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銀行金融自查報告
在現(xiàn)在社會，我們使用報告的情況越來越多，報告包含標題、正文、結尾等。在寫之前，可以先參考范文，以下是小編幫大家整理的銀行金融自查報告，歡迎大家分享。
銀行金融自查報告1
根據(jù)《中國人民銀行XX分行轉發(fā)總行關于開展20xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》（XX【20xx】40號）、《關于開展20xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》（XX發(fā)【20xx】22號）的要求，為嚴格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行立即成立金融統(tǒng)計工作自查領導小組對照統(tǒng)計檢查內(nèi)容進行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、成立自查專班，認真組織實施
為認真開展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領導，成立了自查工作領導小組，農(nóng)商行副行長XXX為組長，財務、信貸、資金運營部門負責人為成員的工作小組，并召開專題會議，組織認真學習了《中國人民銀行關于開展20xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》文件內(nèi)容。通過學習提高了對開展統(tǒng)計檢查和加強統(tǒng)計管理工作重要性的認識，明確了自查的重點內(nèi)容，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
二、金融統(tǒng)計工作自查情況
�。ㄒ唬z查整改情況
20xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對照去年人民銀行XX市支行檢查中發(fā)現(xiàn)的'問題進行了有針對性的復查。20xx年金融統(tǒng)計檢查中存在問題：20xx年7月，我行按照貴
行X銀檢意字（20xx）第02—6號，關于20xx年至20xx年3月末金融統(tǒng)計檢查情況的意見書，我行對照意見書提出的問題，逐項予以整改落實。針對行業(yè)分類、企業(yè)規(guī)模分類不準的問題，我行首先組織信貸員學習大中小企業(yè)最新版分類標準、行業(yè)分類標準，其次根據(jù)貴行要求對信貸風險系統(tǒng)進行數(shù)據(jù)清理。經(jīng)貴行檢查和驗收，整改后的數(shù)據(jù)符合貴行的要求，圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復問題，杜絕一切統(tǒng)計工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計工作的質量。
（二）落實人民銀行統(tǒng)計制度的情況
1、認真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計法》、《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》等法律、法規(guī)，以及相關管理規(guī)定，
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行房地產(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺、中長期、涉農(nóng)貸款統(tǒng)計和其他統(tǒng)計制度，所報境內(nèi)大中小企業(yè)貸款情況統(tǒng)計表等各類報表均能及時、保質、保量地報送。
4、統(tǒng)計工作管理情況。我行統(tǒng)計集中管理系統(tǒng)配有專用計算機，專機專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運行正常，做到專人負責使用。統(tǒng)計人員業(yè)務規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統(tǒng)計報表、撰寫統(tǒng)計分析，統(tǒng)計人員具備良好的職業(yè)道德，具有必要的統(tǒng)計專業(yè)基礎知識和一定的計
算機操作技能，統(tǒng)計人員實行崗位培訓，未經(jīng)崗前培訓或培訓不合格者不得上崗。統(tǒng)計崗位責任制度健全并嚴格遵照執(zhí)行，通過檢查，我行加強了對統(tǒng)計工作的領導，統(tǒng)計報表質量和統(tǒng)計人員執(zhí)行統(tǒng)計法規(guī)的自覺性有了一定提高。
5、各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存，認真開展統(tǒng)計工作，設置統(tǒng)計管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保統(tǒng)計工作保質保量，及時完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計、上報工作。。通過對歷年來現(xiàn)場檢查統(tǒng)計數(shù)據(jù)的情況，上報數(shù)據(jù)真實完整，未利用常規(guī)的業(yè)務操作虛增、虛減原始統(tǒng)計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改報表數(shù)據(jù)，能夠做到報送報表數(shù)據(jù)的及時性、準確性、完整性。
6、按時、按質、按量完成人民銀行仙桃支行布置的各項統(tǒng)計調查工作。
三、主要業(yè)務自查情況
�。ㄒ唬┐�、貸款統(tǒng)計歸屬與統(tǒng)計數(shù)據(jù)的準確性。
截止20xx年3月31日，我行各項存款余額為907364 萬元，存款總額中，單位存款214925萬元，個人存款678989 萬元，應解匯款及保證金13450萬元，各項貸款余額為448264萬元，其中正常類貸款為438502萬元，關注類貸款為1144萬元，次級類貸款為1746萬元，可疑類貸款為6835萬元，損失類貸款為37萬元。我行各項金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)主要來源于綜合業(yè)務系統(tǒng)，分別通過信貸臺賬系統(tǒng)和業(yè)務報表系統(tǒng)等自動取數(shù)，保障了金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性和準確性。我行在自查期間
通過對20xx年和20xx年一至三月上報市人民銀行各類報表中存貸款統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行了認真核對，認為上報數(shù)據(jù)及時、真實、完整，提交接收程序合規(guī)，未發(fā)現(xiàn)重要錯報和遺漏情況，也沒有發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計違法行為。具體如下：
1、月報主報中存貸款統(tǒng)計數(shù)據(jù)的準確性。我行均按照人民銀行金融統(tǒng)計制度設立的相應統(tǒng)計科目，將統(tǒng)計數(shù)據(jù)正確歸屬，沒有將數(shù)據(jù)混入其他統(tǒng)計科目填報。
2、未利用常規(guī)的業(yè)務操作虛增，虛減原始統(tǒng)計記錄或與統(tǒng)計有關的其他原始資料行為。無虛增存款規(guī)模、虛降貸款規(guī)模的現(xiàn)象。
3、統(tǒng)計數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計記錄，統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計報表以及與統(tǒng)計有關的其他資料核對基本一致。一些四舍五入的數(shù)據(jù)差異在允許范圍之類。
（二）與信托、證券、保險等金融機構往來情況。我行只涉及保險代理業(yè)務。其中：人保、中華聯(lián)合、中國平安、太平洋保險XX分公司代理財產(chǎn)保險業(yè)務，20xx年度代理財險發(fā)生額64。9萬元；與新華、人壽、泰康太平洋人壽代理意外保險業(yè)務，20xx年度代理意外險發(fā)生額167。8萬元，我行與上述保險機構無其他資金往來。
�。ㄈ┗刭彙⑼顿Y業(yè)務統(tǒng)計情況。一是持有至到期投資（債券組合）。20xx年1月持有至到期投資余額262792萬元，其中國債5000萬元；央行票據(jù)余額為20000萬元，政策性銀行債券余額為122084萬元，企業(yè)債券余額為115708萬元；20xx年2月持有至到期投資余額254765萬元，其中央行票據(jù)余額為20000萬元，政策性銀行債券余額為119083萬元，企業(yè)債券余額為115682萬元；20xx年3月持有至到期投資余額254734萬元，其中央行票據(jù)余額為20000萬元，政策性銀行債券余額為119080萬元，企業(yè)債券余額為115654萬元。自查核對無誤。二是存放同業(yè)款項 。存放興業(yè)銀行應急賬戶2萬元（除3月份季度結息外無其他發(fā)生額）。三是回購業(yè)務。質押式逆回購業(yè)務，交易對手方均為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機構，在買入返售資產(chǎn)科目反映，1至3月余額分別為20000萬元，40000萬元，69220萬元。自查核對無誤。質押式正回購業(yè)務，2月份有余額15200萬元，在賣出回購金融資產(chǎn)款科目反映，對手方為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機構，自查核對無誤。
�。ㄋ模┓康禺a(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺、中長期、涉農(nóng)貸款情況。截止20xx年3月末，我行房地產(chǎn)貸款余額65404萬元，無保障性安居工程貸款，大中小微企業(yè)貸款余額分別為9000萬元、110493萬元、142257萬元、2950萬元，地方政府融資平臺貸款9660萬元，涉農(nóng)貸款354575萬元。目前，我行信貸風險管理中統(tǒng)計模塊在原有基礎上，針對人民銀行和銀監(jiān)部門等要求的報送口徑，經(jīng)過改進和完善，基本能系統(tǒng)生成監(jiān)管部門要求的數(shù)據(jù)。另一方面，出于保證專項統(tǒng)計數(shù)據(jù)質量，在我行多次信貸培訓會議上，信貸系統(tǒng)培訓負責人專門針對系統(tǒng)基礎數(shù)據(jù)輸入進行了培訓和強調，并下發(fā)了相關通知。因此，通過自查，上述報送的數(shù)據(jù)符合實際情況。
銀行金融自查報告2
根據(jù)我行文件《關于進一步做好有關風險防范的通知》的通知，我分理處主任為排查第一責任人，于20xx年11月10日至20xx年11月11日進行了一次認真自查，確保我分理處各項業(yè)務安全穩(wěn)健運行。現(xiàn)就自查情況匯報如下：
一、我分理處通過自查方式，確定我處員工未有參與民間借貸、非法集資、高利貸行為。通過員工行為排查，我處員工均未參與民間高息借貸、非法集資、未從事冒名貸款以及當民間借貸的“掮客”參與民間借貸行為。
二、我分理處一直以來加強貸后管理，嚴格執(zhí)行貸款“三個辦法、一個指引”，確保我處貸款資金未流入民間借貸、涉農(nóng)企業(yè)未參與民間借貸，通過貸款用途自查，確保了貸款使用的真實性、合法性。我處員工未有為親屬、朋友等關系人，違規(guī)辦理貸款、投保、擔保、融資、結算等業(yè)務。
三、我分理處積極配合地方政府做好非法集資處置工作，發(fā)揮銀行業(yè)宣傳優(yōu)勢，通過正面的金融知識普及，提高社會公眾的.風險意識和辨別能力，特別對大額支取和賬戶進行監(jiān)測，關注民間借貸、非法集資線索，防范民間借貸風險向銀行業(yè)傳遞。
通過我分理處的排查，未發(fā)現(xiàn)存在民間借貸、非法集資行為。排查結束后，我處員工簽訂《承諾書》，承諾沒有參與民間借貸、非法集資和高利貸等活動，并自愿接受單位審查和群眾監(jiān)督，并主動接受單位的管理。
銀行金融自查報告3
根據(jù)岳銀發(fā)（20xx）25號《關于轉發(fā)<中國人民銀行關于開展金融統(tǒng)計大檢查的通知>的通知》要求，縣聯(lián)社立即組織相關人員認真學習，深刻領會文件精神，并對照統(tǒng)計檢查內(nèi)容進行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性情況
通過對20xx年年末和20xx年一、二季度末上報縣人民銀行（及市農(nóng)金體改辦）科目統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自我檢查，認為上報數(shù)據(jù)真實完整。沒有發(fā)現(xiàn)下列統(tǒng)計違法行為。
1、未虛報、瞞報、偽造、篡改金融統(tǒng)計資料，更沒有違反統(tǒng)計法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計數(shù)據(jù)的行為。
2、統(tǒng)計數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計記錄，統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計報表以及與統(tǒng)計有關的其他資料核對基本一至，數(shù)據(jù)差異不大。
3、未利用常規(guī)的業(yè)務操作虛增，虛減原始統(tǒng)計記錄或與統(tǒng)計有關的其他原始資料行為。
4、未強迫或授意基層信用社和基層社統(tǒng)計人員在統(tǒng)計數(shù)據(jù)上弄虛作假。
二、統(tǒng)計法規(guī)和統(tǒng)計制度的貫徹情況。
1、認真貫徹《統(tǒng)計法》、《金融規(guī)定》等法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、及時收集、匯總、編制、管理本系統(tǒng)金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)和報表。
4、依法向人民銀行報送統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表、統(tǒng)計資料。
5、按時、按質、按量完成人民銀行布置的各項統(tǒng)計調查工作。
三、統(tǒng)計工作管理情況
1、統(tǒng)計崗位設置及人員配備情況。
聯(lián)社金融統(tǒng)計工作主要由計劃信貸股負責，計劃信貸股配備專職統(tǒng)計員一名，各基層信用社的統(tǒng)計工作基本上是由信用社主辦會計、內(nèi)勤主任或信貸會計兼任，未配專職統(tǒng)計人員。
2、統(tǒng)計人員的業(yè)務培訓狀況。
聯(lián)社對統(tǒng)計人員的'.業(yè)務培訓一般是利用舉辦會計，信貸培訓班時，對統(tǒng)計人員進行業(yè)務知識培訓，今年統(tǒng)計局要求統(tǒng)計人員必須持證上崗，聯(lián)社以縣統(tǒng)計局關于開展統(tǒng)計普法、統(tǒng)計執(zhí)法培訓工作為契機，組織全縣基層信用社統(tǒng)計人員學習了《統(tǒng)計法》、《統(tǒng)計法實施細則》、《安徽省統(tǒng)計管理監(jiān)督條例》及相關法律、法規(guī)，并進行了統(tǒng)一考試，使他們進一步增強了統(tǒng)計意識，提高了統(tǒng)計人員素質，對統(tǒng)計工作的開展起到了積極作用。
四、存在的問題及整改措施
（一）存在的問題：
1、未建立相應的統(tǒng)計操作規(guī)程。
2、未建立農(nóng)村信用社的金融統(tǒng)計制度，使得統(tǒng)計人員職責不明確。由于統(tǒng)計人員大都是會計兼職，在統(tǒng)計上報工作中遇到不屬于自身職責范圍內(nèi)的情況，就存在一些估報、漏報、遲報等有違統(tǒng)計法規(guī)的現(xiàn)象。
3、農(nóng)村信用社的許多統(tǒng)計數(shù)據(jù)仍處于手工操作狀態(tài)，工作效率不高。
�。ǘ┽槍σ陨辖y(tǒng)計工作中存在的問題提出如下整改措施。
1、盡快建立相應的統(tǒng)計操作規(guī)程。
2、建立完善農(nóng)村信用社的統(tǒng)計制度，加強法律建設，提高認識，明確職責，依法統(tǒng)計，確保各項統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實、準確和完整。
3、加快農(nóng)村信用社統(tǒng)計電子步伐，使他們盡快改變手工統(tǒng)計的落后狀況，逐步提高統(tǒng)計工作效率，以適應金融統(tǒng)計發(fā)展的需要。
銀行金融自查報告4
縣聯(lián)社稽核監(jiān)察科：
根據(jù)《轉發(fā)中國人民銀行關于開展金融統(tǒng)計大檢查的通知》南銀發(fā)［20xx］127號要求，在****聯(lián)社的統(tǒng)一領導部署下，我社迅速成立了金融統(tǒng)計自查工作領導小組，由主任***擔任組長，副主任****、委派會計***為副組長，轄內(nèi)各成員積極參與配合，針對我社20xx年以來的金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的情況、統(tǒng)計法規(guī)和統(tǒng)計制度的貫徹情況以及統(tǒng)計工作的管理情況進行了系統(tǒng)而全面的自查和分析�，F(xiàn)將自查情況報告如下：
一、金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性情況
通過對20xx年以來科目統(tǒng)計數(shù)據(jù)（包括財務會計報表、信貸臺賬、貸款明細賬等）的自我檢查，認為上報數(shù)據(jù)真實完整。沒有發(fā)現(xiàn)下列統(tǒng)計違法行為。
1、未虛報、瞞報、偽造、篡改金融統(tǒng)計資料，更沒有違反統(tǒng)計法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計數(shù)據(jù)的行為。
2、統(tǒng)計數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計記錄，統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計報表以及與統(tǒng)計有關的其他資料核對基本一至，數(shù)據(jù)差異不大。
3、未利用常規(guī)的業(yè)務操作虛增，虛減原始統(tǒng)計記錄或與統(tǒng)計有關的其他原始資料行為。
4、未強迫或授意統(tǒng)計人員在統(tǒng)計數(shù)據(jù)上弄虛作假。
二、統(tǒng)計法規(guī)和統(tǒng)計制度的貫徹情況。
1、認真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計法》、《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》等法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關管理辦法，并接受人民銀行的`監(jiān)督、檢查。
3、及時收集、匯總、編制、管理本社金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)和報表。
三、統(tǒng)計工作管理情況
1、統(tǒng)計崗位設置及人員配備情況。我社金融統(tǒng)計工作主要由聯(lián)社委派會計熊民敏負責，轄內(nèi)各成員積極配合提供統(tǒng)計數(shù)據(jù)和上報金融工作動態(tài)。
2、日常報表操作情況。經(jīng)查，所報營業(yè)報表、資產(chǎn)負債表、業(yè)務狀況表、不良貸款統(tǒng)計表等各類統(tǒng)計報表均能及時、保質、保量地報送至聯(lián)社相關科室，各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、遲報統(tǒng)計數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。
四、存在的問題及整改措施
（一）存在的問題：
1、未建立相應的統(tǒng)計操作規(guī)程。
2、但由于人員缺乏，一直以來統(tǒng)計崗均由委派會計兼任，沒能設置獨立的統(tǒng)計崗，配備專職統(tǒng)計人員。
3、我社對統(tǒng)計人員的業(yè)務培訓還不到位，對金融統(tǒng)計知識的更新較慢，加之員工由于忙于各自日常工作中的事情，對統(tǒng)計工作的認識不能真正地重視起來。
（二）針對以上統(tǒng)計工作中存在的問題提出如下整改措施。
1、盡快建立相應的統(tǒng)計操作規(guī)程。建議縣聯(lián)社制定符合農(nóng)村信用社的統(tǒng)計操作方法，確保統(tǒng)計工作的標準化、規(guī)范化。
2、加快隊伍建設。建議由縣聯(lián)社統(tǒng)一指派和領導，給每個基層信用社配備一名專職的統(tǒng)計人員，定期組織統(tǒng)計人員學習金融統(tǒng)計知識，加強崗位培訓和崗位練兵，提高統(tǒng)計人員素質，保證基層信用社統(tǒng)計數(shù)據(jù)的準備性、真實性。
3、提高認識，明確職責，依法統(tǒng)計，確保各項統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實、準確和完整。對轉發(fā)的人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度切實的貫徹執(zhí)行，確保人人懂統(tǒng)計，實事求數(shù)據(jù)。
***信用社
二一年七月二十三日
銀行金融自查報告5
今年一年來，在市銀監(jiān)分局及市、縣人行的正確領導下，圍繞“兩個翻番，兩個率先”目標，堅持以統(tǒng)計數(shù)據(jù)質量為中心，突出統(tǒng)計“雙基”建設和統(tǒng)計信息化建設兩個工作重點，創(chuàng)新思路、求真務實、內(nèi)強素質、外塑形象，全縣干部職工的精神面貌、工作環(huán)境煥然一新，管理秩序井然有序，統(tǒng)計服務水平和統(tǒng)計隊伍素質明顯提高，圓滿完成了各項工作任務�，F(xiàn)將本次自查情況報告如下：
一、認識明確，精心組織
此次開展統(tǒng)計執(zhí)法、統(tǒng)計質量大檢查非常必要，統(tǒng)計數(shù)據(jù)是否真實準確，關系到國家宏觀經(jīng)濟決策的科學性和貨幣政策決策的正確性。為此，我們認真開展了一次普法宣傳教育，組織全體干部、職工和統(tǒng)計人員認真學習了《中華人民共和國統(tǒng)計法》、《統(tǒng)計法概論》、《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》，增強了全員的統(tǒng)計法律意識，通過宣傳、學習，使廣大統(tǒng)計人員認識到準確、及時地提供統(tǒng)計數(shù)據(jù)是《統(tǒng)計法》規(guī)定的每個統(tǒng)計人員和統(tǒng)計組織應盡的義務，不履行義務要承擔相應的法律責任，從而提高依法統(tǒng)計的自覺性。
經(jīng)查，所報資本充足率報表、信貸違約客戶情況、信貸咨詢登記、現(xiàn)金統(tǒng)計表等各類統(tǒng)計報表均能及時、保質、保量地報送，各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統(tǒng)計數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。
二、隊伍建設情況及存在的問題
全縣所轄機構均設立了統(tǒng)計崗，各社都設立了一名統(tǒng)計員，做到了人員配備到位，但由于人員缺乏，一直以來統(tǒng)計崗均由各社主辦會計兼任，沒能設置獨立的.統(tǒng)計崗，配備專職統(tǒng)計人員，且基層統(tǒng)計人員業(yè)務素質低，缺乏專業(yè)經(jīng)驗，統(tǒng)計歸屬概念不清，此外，一些企事業(yè)單位在填寫原始憑證時款項來源、用途用詞模糊、不規(guī)范，造成會計部門記賬失誤，致使統(tǒng)計歸并錯誤，其次，由于基層人員變動頻繁，且沒能實現(xiàn)辦公自動化，各類統(tǒng)計數(shù)據(jù)還需手工計算等原因，造成統(tǒng)計數(shù)據(jù)的估報、串項等錯誤。
三、采取措施
1、依法進行金融統(tǒng)計工作，要嚴格執(zhí)行《中華人民共和國統(tǒng)計法》、《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》，堅持實事求是，依法進行金融統(tǒng)計工作。
2、切實加強統(tǒng)計隊伍建設，保證統(tǒng)計員隊伍的穩(wěn)定，加強崗位培訓和崗位練兵，努力提高統(tǒng)計人員素質。
3、加大對金融統(tǒng)計工作的科技投入，盡快健全和完善覆蓋面廣、效率高、共享性強、規(guī)范的數(shù)據(jù)信息管理體系，保證金融統(tǒng)計工作快捷、高效地進行。
4、逐步改進和完善金融統(tǒng)計報表制度，以適應經(jīng)濟體制改革和金融體制改革對金融統(tǒng)計工作要求，不斷提高金融統(tǒng)計工作水平。
銀行金融自查報告6
根據(jù)《中國人民銀行辦公廳關于開展銀行卡領域金融消費權益保護專項檢查的通知》，我單位積極認真的從內(nèi)控制度建設、發(fā)卡業(yè)務規(guī)范、使用和風險管理、收單業(yè)務規(guī)范及救濟保護等方面開展了自查�，F(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、內(nèi)控制度建設方面
我單位建立了專項負責金融消費權益保護的部門，對銀行卡領域的各個方面進行管理和監(jiān)督。在銀行卡業(yè)務操作的過程中，嚴格遵循各項法律法規(guī)，做到責任到人，有錯必糾。同時，不定期由該部門組織員工進行學習，加強員工對銀行卡金融消費權益的認識。
二、發(fā)卡業(yè)務規(guī)范情況
在發(fā)卡業(yè)務過程中，我行員工認真的審核了銀行卡申請資料的真實性和有效性，同時向客戶說明銀行卡的使用方法，以顯著的方式說明了收費項目及標準，告知客戶安全注意事項和售后服務等與客戶有關的內(nèi)容，確保銀行卡申領為客戶本人真實意愿。利用聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，確�？蛻籼峁┑淖C件真實有效。對于個人代理辦卡的，同時要對代理人及被代理人進行嚴格的審核，同時核實代理行為是否符合被代理人本人真實意愿；對于單位代理辦卡的，要嚴格審核代理單位的合法性及有效性，并且嚴格執(zhí)行被代理人本人持有效身份證才可以激活銀行卡的制度。
三、使用管理情況
客戶成功辦理銀行卡后，各網(wǎng)點嚴格的為客戶執(zhí)行保密制度，如客戶只有本人持有效證件才可以打印銀行卡流水明細等，以防止客戶信息外漏，在發(fā)生或可能發(fā)生外漏了，立即采取補救措施。其次，在未得到客戶書面申請下，員工不可為客戶私自開通電話轉賬和網(wǎng)銀等自主轉賬類業(yè)務。
四、風險管理請況
在風險管理這方面。我行同時具有一套完整成熟的綜合管理風險體系，建立了卡號，賬號，持卡人等多維度的交易監(jiān)測體系。嚴格執(zhí)行了對大額可疑交易采取上報上級行及人民銀行的`制度，同時對客戶單筆交易金額及日累計支付金額進行合理的限制，確�？蛻舻睦娌皇軗p失。
五、收單業(yè)務規(guī)范情況
收單業(yè)務方面，一方面我單位遵循了“了解你的客戶”原則，確保特約商戶時依法設立，從事合法經(jīng)營活動的商戶。對特約商戶實行實名制管理，嚴格審核特約商戶的證件，確保真實有效。另一方面，嚴格執(zhí)行實體特約商戶收單業(yè)務本地化管理制度，切實的承擔了本地商戶拓展與審核、日常管理、風險核查、商戶巡檢、檔案管理、外包業(yè)務等管理責任。
六、救濟保護情況
我行建立完善的救濟保護機制，能夠及時的對客戶投訴糾紛辦理回復，辦理期限內(nèi)不能辦理完畢的，主動向客戶解釋，明確告知處理期限和辦理情況。另一方面積極地開展了金融消費權益保護教育宣傳活動，普及銀行卡基本常識和安全用卡知識，有效的減少偽卡欺詐及盜刷等案件的發(fā)生。
銀行金融自查報告7
根據(jù)《中國人民銀行關于開展20xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》的要求及市人行的總體部署安排，為嚴格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行根據(jù)統(tǒng)計檢查的具體內(nèi)容逐項展開自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、提高認識、組織開展自查。
針對本次檢查的相關內(nèi)容，我行統(tǒng)計崗認真學習通知要求，組織開展統(tǒng)計自查工作，對照自查內(nèi)容逐項排查，對發(fā)現(xiàn)的'問題及時進行整改落實，進一步提高金融統(tǒng)計業(yè)務能力，明確統(tǒng)計崗位職責。
二、金融統(tǒng)計自查情況
我行在本次自查中，大中小企業(yè)貸款均按新的企業(yè)規(guī)模分類標準劃分，各類貸款按照新的行業(yè)標準劃分，嚴格執(zhí)行保障性安居工程貸款、涉農(nóng)貸款等專項統(tǒng)計制度規(guī)定；認真做好統(tǒng)計工作組織管理，貫徹落實《江蘇省農(nóng)村金融機構貸款統(tǒng)計臺帳指引》的規(guī)定。
三、存在的問題及整改措施
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1、金融統(tǒng)計人員業(yè)務素質有待進一步提高。作為金融統(tǒng)計崗位人員，對金融統(tǒng)計業(yè)務、統(tǒng)計法律知識掌握不夠全面，對統(tǒng)計指標理解不夠深入，從而往往忽視統(tǒng)計口徑，報表填寫不規(guī)范等現(xiàn)象發(fā)生。
2、統(tǒng)計崗位新人員培訓工作還需進一步加強。由于統(tǒng)計人員變動，統(tǒng)計崗位新人員未實行崗前培訓，或對金融統(tǒng)計相關業(yè)務不太熟悉，往往造成統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送不及時等現(xiàn)象發(fā)生。
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1、組織相關人員認真學習金融統(tǒng)計相關制度規(guī)定，加深對金融統(tǒng)計制度和統(tǒng)計指標的理解，提高認識，明確職責，嚴格按照人行金融統(tǒng)計要求報送統(tǒng)計數(shù)據(jù)，確保金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實、準確、完整。
2、認真做好統(tǒng)計崗位變動交接和新人員統(tǒng)計知識培訓與指導，統(tǒng)計崗位新人員任職前必須學習金融統(tǒng)計相關業(yè)務知識和規(guī)定，新人且由老人員進行培訓和指導，從而確保統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送準確、及時、口徑一致。
銀行金融自查報告8
衡水市商業(yè)銀行計財部：
根據(jù)《衡水市商業(yè)銀行統(tǒng)計工作考核評比辦法》制度要求，為嚴格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行立即成立統(tǒng)計工作檢查領導小組對20xx年1-6月份金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)質量的自查工作照金融統(tǒng)計檢查內(nèi)容進行了自查，本次自查中我支行堅持實事求是的原則，現(xiàn)將自查的工作情況報告如下：
一、加強組織領導，統(tǒng)一思想認識
為認真開展好此項自查工作,我行高度重視,加強組織領導,成立了自查工作領導小組，召開專題會議,統(tǒng)一員工的思想認識,提高對開展統(tǒng)計檢查和加強統(tǒng)計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點,確定了檢查人員,落實檢查人員責任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
二、金融統(tǒng)計自查情況
（一）、確定檢查時間及范圍
本次自查工作的起止時間：20xx年9月3日至9月6日，自查范圍為我支行20xx年1-6月份數(shù)據(jù)源、非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計報表、大額風險預警系統(tǒng)所涉及的所有報表以及數(shù)據(jù)源準確性。
（二）、自查結果
我支行在本次對20xx年上半年金融統(tǒng)計自查工作中，未發(fā)現(xiàn)有錯報、漏報、虛報、偽造及篡改統(tǒng)計資料的情況，并且根據(jù)《銀行法》、
《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》等有關法律、法規(guī)和規(guī)章制度，未發(fā)現(xiàn)有統(tǒng)計違法行為發(fā)生。統(tǒng)計數(shù)據(jù)與綜合業(yè)務系統(tǒng)統(tǒng)計記錄，統(tǒng)計臺帳、以及與統(tǒng)計有關的其他資料核對基本一致。
（三）金融統(tǒng)計工作中存在的問題
（一）統(tǒng)計資料整理歸檔工作不夠規(guī)范。
（二）、統(tǒng)計人員業(yè)務水平有待進一步提高。目前統(tǒng)計人員對統(tǒng)計業(yè)務、統(tǒng)計法律知識掌握不夠全面，造成對統(tǒng)計指標理解不深，報表填寫不規(guī)范。
�。ㄈ�、統(tǒng)計報表編制工作流程未嚴格按照制表、復核、負責人審核的復核審批制度執(zhí)行，因此有時造成報表統(tǒng)計有所偏差，給總部統(tǒng)計工作制造了不必要的麻煩。
三、整改措施
�。ㄒ唬┘訌娊y(tǒng)計資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計資料的完整。
�。ǘ�、組織相關人員認真學習有關金融統(tǒng)計規(guī)定和制度，加深對金融統(tǒng)計制度的'理解，提高認識，明確職責，并嚴格按照人民銀行和總行的金融統(tǒng)計要求報送數(shù)據(jù)，依法統(tǒng)計，確保金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)真實、準確。
�。ㄈ�、部門的統(tǒng)計工作實行崗位責任制和AB崗制度，每個報表需配備2名及以上的統(tǒng)計人員，以便做好復核工作，同時防止出現(xiàn)特殊情況時，影響報表的統(tǒng)計報送工作。
（四）、對各種統(tǒng)計報表實行復核審批制度，做好各種數(shù)據(jù)的審核把關工作。每張報表必須先經(jīng)復核崗核查，再由負責人審核后，方可
報送統(tǒng)計報表。
�。ㄎ澹�、在統(tǒng)計數(shù)據(jù)時，加強與相關業(yè)務部門的協(xié)調、溝通工作。做好業(yè)務部門間的統(tǒng)計數(shù)據(jù)管理和審核工作，統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑和報送標準，保證數(shù)據(jù)的及時和準確性。
�。�、定期對部門統(tǒng)計基礎工作和統(tǒng)計制度執(zhí)行情況進行自查，及時發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計工作存在的問題，落實整改。
銀行金融自查報告9
根據(jù)《關于開展ⅩⅩ年金融統(tǒng)計專項檢查的通知》（甬銀發(fā)［ⅩⅩ］69號），分行資產(chǎn)監(jiān)控部積極響應通知要求開展ⅩⅩ年金融統(tǒng)計專項檢查的自查工作，我部根據(jù)工作分配對相關的金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)報表進行了自查，自查工作主要從金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)質量和統(tǒng)計數(shù)據(jù)采集管理方式方面進行，現(xiàn)將相關自查工作匯報如下：
一、統(tǒng)計質量自查情況
涉及我部的對外報表主要包括房地產(chǎn)貸款統(tǒng)計類、涉農(nóng)統(tǒng)計類、貸款行業(yè)分類統(tǒng)計報表、大中小型企業(yè)貸款統(tǒng)計報表和銀行承兌匯票統(tǒng)計報表，為了核查數(shù)據(jù)質量，我部對上述報表重新進行核實計算。
因為涉及報表較多，自查采用抽查方式進行檢查。現(xiàn)在進行自查工作因為取數(shù)時點和原來不同，導致在去年上報行業(yè)分類中數(shù)據(jù)和目前數(shù)據(jù)倉庫導出的ⅩⅩ年的數(shù)據(jù)資料行業(yè)分類余額有所不同。
4.大中小型企業(yè)貸款統(tǒng)計報表和銀行承兌匯票統(tǒng)計報表在該報表中，大中小企業(yè)規(guī)模和限額方面按照國標大中小企業(yè)進行分類篩選，由數(shù)據(jù)倉庫導出的企業(yè)類型大小進行區(qū)分。大中小企業(yè)貸款行業(yè)分類情況嚴格按照國家標準(gb/t 4754-20xx)進行分類篩選，數(shù)據(jù)來源于總行數(shù)據(jù)倉庫表內(nèi)業(yè)務明細。在自查工作中，抽查了4月份的`190
2、1908機構和6月份的1907、1909機構，發(fā)現(xiàn)填報數(shù)據(jù)正確。但是在表外業(yè)務“單戶授信小于500萬的境內(nèi)小型企業(yè)貸款合計”一欄中，由于數(shù)據(jù)倉庫中導出的原始數(shù)據(jù)缺少企業(yè)的授信額度欄目，先前是按照企業(yè)貸款余額進行統(tǒng)計，由于今年下半年總行會?3予以導出客戶風險信息的數(shù)據(jù)資料，其中包含授信額度一欄，因此統(tǒng)計授信額度小于500萬元的企業(yè)數(shù)量及其貸款數(shù)量的統(tǒng)計口徑會進一步明確。
二、統(tǒng)計自查發(fā)現(xiàn)的問題
在統(tǒng)計自查過程中，我部統(tǒng)計人員也發(fā)現(xiàn)了在統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送中存在的一些問題：
1.科技支持力度尚顯薄弱
由于統(tǒng)計工作量大，僅僅依靠手工數(shù)據(jù)篩選匯總，數(shù)據(jù)質量的準確性難以保證。另外因為科技支持力度尚顯薄弱，統(tǒng)計復核工作無法利用系統(tǒng)進行表內(nèi)和表間的數(shù)據(jù)校驗，缺乏對報表質量進行快速有效的整體評估和復核的操作依據(jù)。
2.數(shù)據(jù)來源和數(shù)據(jù)處理流程尚待完善
因為統(tǒng)計報表由填報部門根據(jù)具體業(yè)務情況及對報表的理解自行填報，文字性的填報流程或說明尚待更新完善，不同填報人員選用的統(tǒng)計方法有差異，因此，準確的取數(shù)來源和數(shù)據(jù)處理流程有待進一步完善。例如在涉農(nóng)貸款統(tǒng)計中，“農(nóng)村區(qū)域”與“城市區(qū)域”的準確界定問題。
三、統(tǒng)計工作改善措施
1.加大科技支持力度
目前資產(chǎn)監(jiān)控部正在對crm系統(tǒng)進行優(yōu)化升級，在不久的將來，對人民銀行、銀監(jiān)局等監(jiān)管部門的報表能夠統(tǒng)一由crm系統(tǒng)自動導出。crm系統(tǒng)的優(yōu)化升級將有效地改變數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)支持功能差，報備安全檢查記錄。表自動化處理程度低的狀況，不僅能夠減輕統(tǒng)計人員通過手工填報工作量較大的弊端，同時也能進一步增強各監(jiān)管報表的時效性和準確性。