關于新成立公司銀行開戶管理辦法

　　一般當一個新的公司成立以后就會需要去銀行開戶的，這個賬戶也是分為幾種的，只要公司帶好相關的材料就可以辦理的。下面是小編收集的新成立公司銀行開戶管理辦法，希望對大家有幫助！

　　新成立公司銀行開戶管理辦法

　　第一章總則

　　第一條為規(guī)范銀行賬戶的開立和使用，維護經濟、金融秩序，適應社會主義市場經濟發(fā)展的需要，制定本辦法。

　　第二條凡在中國境內開立人民幣存款賬戶的機關、團體、部隊、企業(yè)、事業(yè)單位、個體經濟戶和個人（以下簡稱存款人）以及銀行和非銀行金融機構（以下簡稱銀行），必須遵守本辦法的規(guī)定。外匯存款賬戶的開立、使用和管理，按照國家外匯管理局頒發(fā)的外匯賬戶管理規(guī)定執(zhí)行。

　　第三條存款賬戶分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、臨時存款賬戶和專用存款賬戶。

　　第四條基本存款賬戶是存款人辦理日常轉帳結算和現金收付的賬戶。存款人的工資、獎金等現金的支取，只能通過本賬戶辦理。

　　第五條一般存款賬戶是存款人在基本存款賬戶以外的銀行借款轉存、與基本存款賬戶的存款人不在同一地點的附屬非獨立核算開立的賬戶。存款人可以通過本賬戶辦理轉帳結算和現金繳存，但不能辦理現金支取。

　　第六條臨時存款賬戶是存款人因臨時經營活動需要開立的賬戶。存款人可以通過本賬戶辦理轉帳結算和根據國家現金管理的規(guī)定辦理現金收付。

　　第七條專用存款賬戶是存款人因特定用途需要開立的賬戶。辦理營業(yè)執(zhí)照：

　　第八條存款人只能在銀行開立一個基本存款賬戶。本辦法另有規(guī)定的除外。

　　第九條存款人可以自主選擇銀行，銀行也可以自愿選擇存款人開立賬戶。任何單位和個人不得干預存款人在銀行開立或使用賬戶。

　　第十條存款人在其賬戶內應有足夠資金保證支付。辦理營業(yè)執(zhí)照：

　　第十一條銀行應依法為存款人保密，維護存款人資金自主支配權，不代任何單位和個人查詢、凍結、扣劃存款人賬戶內存款。國家法律規(guī)定和國務院授權中國人民銀行總行的監(jiān)督項除外。

　　第十二條存款人在銀行開立基本存款賬戶，實行由中國人民銀行當地分支機構核發(fā)開戶口許可證制度。銀行對存款人開立或撤銷賬戶，必須向中國人民銀行分支機構申報。

　　第二章賬戶設置和開戶條件

　　第十三條下存款人可以申請開立基本存款賬戶：辦理營業(yè)執(zhí)照：

　　一、企業(yè)法人：

　　二、企業(yè)法人內部單獨核算的單位；

　　三、管理財政預算資金和預算外資金的財政部門；

　　四、屬財政預算管理的行政機關、事業(yè)單位；

　　五、縣級（含）以上軍隊、武警單位；

　　六、外國駐華機構；

　　七、社會團體；

　　八、單位附設的食堂、招待所、幼兒園；

　　九、外地常設機構；

　　十、私營企業(yè)、個體經濟戶、承包戶：

　　企業(yè)辦理《銀行開戶許可證》應提交的文件

　　一、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復印件（核原件）；

　　二、開戶申請登記表；（蓋企業(yè)法人公章、財務專用章、法定代表名私章）

　　三、填寫銀行開戶印鑒卡；（蓋企業(yè)法人公章、財務專用章、法定代表人名章）

　　四、企業(yè)法定代表人的身份證復印件；（核原件）

　　五、組織機構代碼證書副本復印件（核原件）

　　六、國稅、地稅登記證（部分銀行可以不用）

　　第十四條下列情況，存款人右以申請開立一般存款賬戶：

　　一、在基本存款賬戶以外的銀行取得借款的；

　　二、與基本存款賬戶的存款人不在同一地點的附屬非獨立核算單位。

　　第十五條下列情況，存款人可以申請開立臨時存款賬戶：

　　一、外地臨時機構；

　　二、臨時經營活動需要的。

　　第十六條下列資金，存款人可以申請開立專用存款賬戶：

　　一、基本建設的資金；

　　二、更新發(fā)行的資金；

　　三、特定用途，需要專戶管理的資金。

　　第十七條存款人申請開立基本存款賬戶，應向開戶銀行出具下列證明文件之一；辦理營業(yè)執(zhí)照：

　　一、當地工商行政管理機關核發(fā)的《企業(yè)法人執(zhí)照》或《營業(yè)執(zhí)照》正本；

　　二、中央或地方編制委員會、人事、民政等部門的批文；

　　三、軍隊軍以上、武警部隊財務部門的開戶證明；辦理營業(yè)執(zhí)照：

　　四、單位對附設機構同意開戶的證明；

　　五、駐地有權部門對外地常設機構的批文；

　　六、承包雙方簽訂的承包協議；

　　七、個人的居民身份證和戶口簿。

　　第十八條存款人申請開立一般存款賬戶，應向開戶銀行出具下列證明文件之一：

　　一、借款合同或借款借據；

　　二、基本存款賬戶的存款人同意其附屬的非獨立核算單位開戶的證明。

　　第十九條存款人申請有開立臨時存款賬戶，應向開戶銀行出具下列證明文件之一：

　　一、當地工商行政管理機關核發(fā)的臨時執(zhí)照；

　　二、當地有權部門同意設立外來臨時機構的批件。

　　第二十條存款人申請開立專用存款賬戶，應向開戶銀行出具下列證明文件之一：

　　一、經有權部門批準立項的文件；

　　二、國家有關文件的規(guī)定。

　　第三章賬戶開立和撤銷

　　第二十一條存款人申請開立基本存款賬戶，應填制開戶申請書，提供本辦法規(guī)定蓋有存款人印章的印鑒卡片，經銀行審核同意，并憑中國人民銀行當地分支機構核發(fā)的開戶許可證開立賬戶。

　　第二十二條存款人申請開立一般存款賬戶、臨時存款賬戶和專用存款賬戶，應填制開戶申請書，提供本辦法規(guī)定的證明文件，送交蓋有存款人印章的印章的印鑒卡片，經銀行審核同意后開立賬戶。

　　第二十三條本辦法第十三條第三、四、五項規(guī)定的存款人，已在銀行開立一個基本存款賬戶的，可以根據其資金性質和管理需要另開立一個基本存款賬戶。

　　第二十四條存款人申請改變賬戶名稱的，應撤銷原賬戶，按本辦法的規(guī)定開立新賬戶。

　　第二十五條存款人撤銷賬戶，必須與開戶銀行核對賬戶余額，經開戶銀行審查同意后，辦理銷戶手續(xù)。

　　第二十六條存款人撤銷基本存款賬戶后，右以按本辦法的規(guī)定在另一家銀行開立新賬戶。

　　第二十七條開戶銀行對一年（按對月對日計算）未發(fā)生收付活動的賬戶，應通知存款人自發(fā)出通知超30日內來行辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。

　　第四章賬戶管理和責任

　　第二十八條中國人民銀行負責協調、仲裁銀行賬戶開立和使用方面的爭議，監(jiān)督、稽核開戶設置和開立，糾正和處罰違反法規(guī)定的行為，負責開戶許可證的核發(fā)和管理。開戶許可證由中國人民銀行總行統一制作。

　　第二十九條開戶銀行負責按本辦法的規(guī)定對開立、撤銷的賬戶進行審查，正確辦理開戶和銷戶，建立、健全開銷戶登記制度，建立賬戶管理檔案，定期與存款人對帳。開戶銀行對基本存款賬戶的撤銷，一般存款賬戶、臨時存款賬戶、專用存款賬戶的開立或撤銷，應于開立或撤銷之日起7日內向中國人民銀行當地分支機構申報。

　　第三十條銀行不得對未持有開戶許可證或已開立基本存款賬戶的存款人開立基本存款賬戶。本辦法另有規(guī)定的除外。

　　第三十一條銀行不得違反本辦法的規(guī)定強拉客戶在本行開立賬戶。信用社不得超出規(guī)定的業(yè)務范圍，為存款人開立賬戶。

　　第三十二條存款人不得違反本辦法的規(guī)定在多家銀行機構開立基本存款賬戶。

　　第三十三條存款人不得因開戶銀行嚴格招待制度、招待紀律，轉移基本存款賬戶。存款人因轉移基本存款賬戶的，中國人民銀行不得對其核發(fā)開戶許可證。

　　第三十四條存款人的賬戶只能辦理存款人本身的業(yè)務活動，不得出租一和轉讓賬戶。

　　第三十五條開戶銀行、存款人違反本辦法第三十條、第三十一條和第三十三條第一款規(guī)定開設賬戶的，要限期撤銷多余賬戶，并根據其性質和情節(jié)按規(guī)定處以罰款。

　　第三十六條存款人違反本辦法第三十四條規(guī)定的，除責令其糾正外，按規(guī)定對賬戶出租、轉讓發(fā)生的金額處以罰款，并沒收出租賬戶的非法所得。

　　第三十七條中辦民銀行分支機構違反本辦法規(guī)定核發(fā)開戶許可證的，上級人民銀行應按規(guī)定對其處以罰款。

　　第三十八條存款人違反本辦法第二十五條第二款規(guī)定造成后果的，應由存款人承擔責任。

　　第三十九條銀行工作人員違反本辦法規(guī)定，徇私舞弊、貪污受賄、縱容違法行為的，應當根據情節(jié)輕重，給予行政處分和經濟處罰；構成犯罪的，由司法機關依法追究刑事責任。

　　第五章附則

　　第四十條本辦法由中國人發(fā)銀行負責解釋、修改。

　　新企業(yè)怎么辦理銀行開戶

　　1、企業(yè)法人應出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正本;非法人企業(yè)應出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本;民辦非企業(yè)組織應出具民辦非企業(yè)登記證書;異地常設機構應出具其駐在地政府主管部門的批文;外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應出具國家登記機關頒發(fā)的登記證;個體工商戶應出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本;居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會應出具其主管部門的批文或證明;其他組織應出具政府主管部門的批文或證明。單位開立賬戶時，應同時出具上述文件的原件及復印件一式兩份。

　　2、從事生產經營活動的納稅人還應出具稅務部門頒發(fā)的國、地稅務登記證正本及復印件一式兩份。

　　3、企業(yè)、事業(yè)單位、社會團體、駐華機構等應辦理組織機構代碼證的，應同時出具組織機構代碼證正本及復印件一式兩份。

　　4、法人或單位負責人應憑本人身份證件及復印件辦理，授權他人辦理的應同時出具法人或單位負責人的加蓋單位公章的授權書，以及法人或單位負責人和經辦人的身份證件及復印件，開戶行留存授權書和身份證復印件，放入開戶檔案中保管。

　　5、如果不是基本戶開戶，需要出具基本結算賬戶《開戶許可證》正本及復印件一份。

　　新辦企業(yè)開戶手續(xù)如下：

　　1、銀行交驗證件。

　　2、客戶如實填寫《開立單位銀行結算賬戶申請書》，并加蓋公章。

　　3、開戶行應與存款人簽訂的“人民幣單位銀行結算賬戶管理協議”，開戶行與存款人各執(zhí)一份。

　　4、填寫“關聯企業(yè)登記表”。

　　5、下面銀行會送報人行批準核準。人行核準并核發(fā)《開戶許可證》后，開戶行會將《開戶許可證》正本及密碼、《開戶申請書》客戶留存聯交與客戶簽收。

　　新注冊公司銀行開戶注意事項有哪些？

　　一、企業(yè)銀行的開戶類型

　　1.銀行基本戶是企業(yè)為了滿足日常和現金收付業(yè)務而辦理的銀行賬戶。銀行基本戶辦理后銀行會核發(fā)開戶許可證和信用機構代碼證，以便監(jiān)督企業(yè)的信用和資金流動等情況。

　　2.銀行一般戶主要是企業(yè)為了辦理轉賬結算和現金繳存業(yè)務，一般戶不能支取現金。

　　3.銀行臨時戶是企業(yè)為了滿足臨時需求開辦的銀行賬戶。像是辦理驗資臨時匯入的資金或者外地采購匯入當地行的資金等。

　　一個企業(yè)只能在一家銀行辦理基本戶。而一個企業(yè)可以辦理多個一般戶和臨時賬戶�；�本戶和臨時戶可以存入現金也可以支取現金，而一般戶只能轉賬和存入現金，不能支取現金。一般戶想要取出現金，只能通過轉賬存入其他企業(yè)銀行賬戶才能取出現金，銀行的臨時賬戶是為了滿足臨時業(yè)務所開辦的賬戶，當這個業(yè)務完成要注銷臨時賬戶，剩余資金匯入企業(yè)的其他銀行賬戶。

　　二、如何選擇開戶銀行

　　企業(yè)一般會選擇在大銀行辦理開戶，如今常見的是四大銀行，四大銀行分別是中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、中國銀行、中國建設銀行。由于基本戶只能選擇一個，在辦理之前，可以了解哪家銀行距離公司近，哪家銀行辦事的效率更高，因為公司在成立之后，今后對公的業(yè)務就會非常多，經常會跑銀行，近距離可以省時間和財力。

　　三、開設一般賬戶所需材料

　　1、基本賬戶開戶許可證件原件及復印件

　　2、營業(yè)執(zhí)照正本及復印件

　　3、組織機構代碼證正本及復印件

　　4、稅務登記證正本及復印件

　　5、法定代表人身份證原件及復印件

　　6、經辦人身份證原件及復印件

　　7、公司開戶委托人證明（授權委托書）

　　8、公司公章、財務章、法人或其他人員私章

　　9、當地銀行要求提供的其他材料。

　　四、臨時戶開戶

　　臨時存款賬戶是存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內使用而開立的銀行結算賬戶。因異地臨時經營活動需要時，可以申請開立異地臨時存款賬戶，用于資金的收付。

　　有下列情況的，存款人可以申請開立臨時存款賬戶

　　1.設立臨時機構，例如設立工程指揮部、籌備領導小組、攝制組等。

　　2.異地臨時經營活動，例如建筑施工及安裝單位等異地的臨時經營活動。

　　3.注冊驗資(注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間只收不付)。

　　4.境外(含港澳臺地區(qū))機構在境內從事經營活動等。

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