客戶信用檔案建立與管理制度

客戶信用檔案建立與管理制度

客戶信用檔案是本企業(yè)經(jīng)營活動中積累的寶貴財富，收集、整理客戶資料和活動記錄，是建立、完善客戶信用檔案的前期工作。為使客戶檔案盡可能好地服務于對客戶過去信用狀況的了解，準確評價客戶現(xiàn)實信用狀態(tài)，特制訂本制度。

一、公司所有合同必須編號，客戶信用資料應在收集后交給部門信用管理員整理、保存。

二、客戶檔案中，應包括從接觸客戶起的全部資料和活動記錄。主要是：

1、業(yè)務洽談記錄、可行性研究報告和報審及批準文件；

2、對方當事人的法人營業(yè)執(zhí)照、營業(yè)執(zhí)照、事業(yè)法人執(zhí)照的副本復印件；

3、對方當事人履約能力證明資料復印件；

4、對方當事人的法定代表人或合同承辦人的職務資格證明、個人身份證明、介紹信、授權委托書的原件或復印件；

5、我方當事人的法定代表人的授權委托書的原件和第一文庫網(wǎng)復印件；

6、 對方當事人的擔保人的擔保能力和主體資格證明資料的復印件；

7、 雙方簽訂或履行合同的往來電報、電傳、信函、電話記錄等書面材料和視聽材料；

8、 登記、見證、鑒證、公證等文書資料；

9、 合同正本、副本及變更、解除合同的書面協(xié)議；

10、 標的物的驗收記錄；

11、 交接、收付標的、款項的原始憑證復印件。

三、合同承辦人在辦理完畢簽訂、變更或解除合同手續(xù)之日起的十天內(nèi)，應將合同檔案資料交由信用管理員核實，由該信用管理員將之送交信用管理辦公室保管備查，年終由信用管理辦公室移交公司檔案室歸檔。

四、公司檔案室負責做好客戶信用檔案驗收、記錄、保管和查閱服務等工作。

五、查（調(diào)）閱客戶信用檔案的人員，須按公司檔案管理制度規(guī)定辦理手續(xù)，并嚴守保密紀律。

六、檔案管理員必須經(jīng)過企業(yè)信用管理專業(yè)知識培訓，考核合格后方可上崗。

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