醫(yī)院公務卡管理制度

　　在不斷進步的社會中，各種制度頻頻出現(xiàn)，制度是國家法律、法令、政策的具體化，是人們行動的準則和依據(jù)。想學習擬定制度卻不知道該請教誰？以下是小編收集整理的醫(yī)院公務卡管理制度，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

　　第一章總則

　　第一條為進一步深化和完善國庫集中支付制度改革，促進銀行卡產(chǎn)業(yè)發(fā)展，減少現(xiàn)金支付結(jié)算，加強財政監(jiān)督，方便預算單位用款，根據(jù)《******財政國庫管理制度改革實施方案》（*****）、《銀行卡業(yè)務管理辦法》（銀發(fā)[1999]17號）和《中央預算單位公務卡管理暫行辦法》（財庫[20xx]63號）等相關規(guī)定，制定本辦法。

　　第二條本辦法所稱公務卡，是指經(jīng)***醫(yī)院審核同意，以單位工作人員個人名義開立、持有，主要用于日常公務支出和財務報銷業(yè)務的銀行信用卡。工作人員是指在編職工，不含離退休、長期病退和臨時人員。

　　第三條公務卡實行“一人一卡”實名制管理，公務卡持有人（以下統(tǒng)稱持卡人）自行保管公務卡卡片和密碼。規(guī)范使用公務卡辦理公務支出的支付結(jié)算業(yè)務，并及時向所在單位財務部門申請辦理報銷手續(xù)。

　　第四條我院財政授權(quán)支付業(yè)務中原使用現(xiàn)金結(jié)算的公用經(jīng)費支出，包括辦公費、印刷費、差旅費、會議費、招待費等有關商品和服務的零星購買支出應使用公務卡結(jié)算。

　　第五條公務卡實行免費開卡、免收年費、免費短信提示、免擔保和到期免費換卡，具有一般銀行貸記卡的其他功能，享受發(fā)卡銀行與銀聯(lián)的各項優(yōu)惠活動。

　　第六條實行公務卡制度不改變我院先行財務管理制度和財務報賬規(guī)定。

　　第二章公務卡使用和日常管理

　　第七條我院公務卡發(fā)卡銀行為***銀行，實行公務卡結(jié)算后，原則上不再使用現(xiàn)金結(jié)算。

　　第八條持有公務卡的職工，應當妥善保管公務卡，規(guī)范使用公務卡辦理公務支出的支付結(jié)算業(yè)務。

　　第九條公務卡密碼和安全均由持卡人負責保管，遺失造成經(jīng)濟損失，按照持卡人于發(fā)卡銀行的領用合約或服務協(xié)議的相關規(guī)定處理。

　　第十條各科室在工作人員新增或調(diào)動、退休時，應當及時組織辦理公務卡的申領或停止使用等手續(xù)。涉及公務卡的增減及賬號、信用額度等信息變動時，財務處應當及時通知***銀行維護公務卡支持系統(tǒng)。

　　第十一條公務卡涉及到的有關信息維護、財務報銷、銀行劃款和動態(tài)監(jiān)控等業(yè)務，通過***銀行提供的公務卡支持系統(tǒng)輔助辦理。財務科應當依托公務卡支持系統(tǒng)，認真審核公務卡報銷事項。對于批準報銷的公務卡消費支出，應當按照規(guī)定時間，辦理向公務卡的資金還款手續(xù)。

　　第十二條公務卡主要用于公務支出的支付結(jié)算。公務支出發(fā)生后，由持卡人及時向所在單位財務部門申請辦理報銷手續(xù)；公務卡也可用于個人支付結(jié)算業(yè)務，但不得辦理財務報銷手續(xù)，單位不承擔私人消費行為引致的一切責任。

　　第十三條公務卡的信用額度由醫(yī)院根據(jù)銀行卡管理規(guī)定和業(yè)務需要，與發(fā)卡行協(xié)商設定。原則上每張公務卡的信用額度不超過5萬元、不少于2萬元，調(diào)增信用額度須事前征得醫(yī)院財務部門同意。持卡人在規(guī)定的信用額度和免息還款期內(nèi)先支付，后還款。

　　第十四條持卡人對公務消費支出發(fā)生疑義，可按發(fā)卡行的相關規(guī)定等提出交易查詢。

　　第三章公務卡支付管理

　　第十五條對于辦公費、印刷費以及差旅、會議、購買等公務支出，使用公務卡結(jié)算的，應在公務卡授信額度內(nèi)，先通過公務卡刷卡支付，并須取得發(fā)票等財務報銷憑證和有關公務卡刷卡憑證（即POS機簽購單，下同）。持卡人對于公務支出有事前審批要求的，持卡人應事先按要求履行相關審批手續(xù)。

　　第十六條特殊情況下公務卡信用額度不能滿足公務支付需要時，持卡人可通過單位財務部門提前向發(fā)卡行申請臨時增加信用額度，增加的額度和使用期限等具體事項，按照發(fā)卡行有關規(guī)定執(zhí)行。

　　第十七條持卡人在執(zhí)行公務中原則上不允許通過公務卡提取現(xiàn)金。確有特殊需要，應先經(jīng)單位財務部門批準，未經(jīng)批準的提現(xiàn)業(yè)務，提現(xiàn)手續(xù)費等費用由持卡人承擔。

　　第四章公務卡財務報銷管理

　　第十八條持卡人辦理公務卡消費支出報銷時，必須提供有關財務報銷憑證（發(fā)票等）及公務卡刷卡憑證，報銷程序按醫(yī)院內(nèi)部財務管理規(guī)定執(zhí)行。因報銷不及時造成的罰息、滯納金等相關費用，以及由此帶來的對個人資信影響等責任，屬于個人原因的，由持卡人承擔。

　　第十九條持卡人辦理公務卡消費支出報銷業(yè)務時，應當按照財務處規(guī)定的報銷審核制度填寫報銷審批單和公務卡報銷憑證，并附有發(fā)票、明細清單、銀行刷卡POS單等有關財務報銷憑證，按照醫(yī)院內(nèi)部審核程序報請審批。

　　第二十條單位財務人員登陸財政國庫集中支付公務卡支持系統(tǒng)，根據(jù)持卡人提供的卡號、交易日期和消費金額等信息，查詢核對公務消費的真實性，審核確認后批準報銷；對不符合報銷條件的，有權(quán)全部或部分不予報銷，對不予報銷的部分由持卡人自行償還。

　　第二十一條醫(yī)院財務人員對批準報銷的公務支出，按以下程序在公務卡支持系統(tǒng)中辦理報銷還款手續(xù)：

　�。ㄒ唬┽t(yī)院錄入“報銷金額”、“支出經(jīng)濟分類科目”、“支付摘要”等信息，選擇對應的用款計劃，匯總生成《財政授權(quán)支付憑證》，以電子文檔形式提交發(fā)卡行。

　�。ǘ�）醫(yī)院通過公務卡支持系統(tǒng)，編制“還款明細表”，并以電子文檔形式將“還款明細表”提交發(fā)卡行。

　�。ㄈ�）醫(yī)院簽發(fā)銀行支付憑證（支票等），附加蓋單位財務公章的“還款明細表”，通知發(fā)卡行向指定的公務卡還款。預算單位簽發(fā)授權(quán)支付指令時，支付憑證的收款人要素填寫公務卡代理銀行提供的還款賬戶。

　　第二十二條“還款明細表”電子信息與紙質(zhì)信息必須確保一致。醫(yī)院提交發(fā)卡行的“還款明細表”必須從公務卡支持系統(tǒng)直接打印，不得使用另行編輯或下載修改的“還款明細表”。

　　第二十三條代理銀行根據(jù)醫(yī)院簽發(fā)的支付指令和“還款明細表”等信息，于收到支付指令的當日，將資金分解到公務卡賬戶。

　　第二十四條發(fā)卡行應以紙質(zhì)或電子形式按月向預算單位提供公務卡報銷信息對賬單。對賬單格式區(qū)分預算科目（功能分類），按日期、姓名、卡號、報銷金額、退回金額等內(nèi)容編制。

　　第二十五條因向供應商退貨等原因?qū)е乱褕箐N資金退回公務卡的，持卡人應及時將相應款項退回所在單位財務部門，并由單位財務部門及時退回零余額賬戶。持卡人退款的財務審核手續(xù)按所在單位內(nèi)部財務制度規(guī)定執(zhí)行。

　　第二十六條持卡人對于應由單位報銷的公務卡消費支出，必須在發(fā)卡行規(guī)定的免息還款期內(nèi)到單位財務部門報銷。因個人報銷不及時造成的罰息、滯納金等相關費用，由持卡人承擔；因單位報銷不及時造成的利息等費用，以及由此帶來的對個人資信影響等責任，由單位承擔。

　　第二十七條有以下情形之一的，所產(chǎn)生的費用由持卡人個人承擔，不予報銷：一、使用公務卡用于個人消費部分；二、報銷費用與提供的報銷憑證、公務卡消費刷卡機（POS機）小票不符的；三、持卡人透支消費所產(chǎn)生的手續(xù)費、利息等；四、因個人原因，持卡人未能在公務卡免息還款日前申報報銷所產(chǎn)生的罰息和滯納金等；五、因持卡人個人保管不慎或遺失等原因，導致公務卡被盜所刷的支出和損失；六、其他不符合財務管理規(guī)定和要求或超出消費標準的消費。

　　第二十八條公務卡報銷時限

　　第二十九條確因工作需要，持卡人不能在規(guī)定的免息還款期內(nèi)返回單位辦理報銷手續(xù)的，可由持卡人或其所在單位相關人員向單位財務部門提供持卡人姓名、交易日期和每筆交易金額的明細信息，辦理相關借款手續(xù)，經(jīng)財務部門審核批準，于免息還款期之前，先將資金轉(zhuǎn)入公務卡，持卡人返回單位后按****個工作日內(nèi)補辦報銷手續(xù)。

　　第三十條為避免因特殊原因，公務卡還款不及時，給持卡人產(chǎn)生透支利息，滯納金以及個人不良信用記錄等，建議持卡人將本人工資卡（屬借記卡，不能透支）作為公務卡制定自動轉(zhuǎn)款還款賬戶，實在不能及時報銷還款時，授權(quán)發(fā)卡行在到期還款日當天，從個人工資卡自動扣劃公務卡的應還金額（到期還款日當天，工資卡應有足夠余額），事后再按正常報銷程序辦理報銷領款手續(xù)。

　　第三十一條預算單位辦理公務卡報銷和資金退回等業(yè)務的賬務處理，按現(xiàn)行會計處理有關規(guī)定執(zhí)行。銀行簽章返回的“還款明細單”等應作為原始憑證隨報銷憑證裝訂歸檔。

　　第五章管理職責

　　第三十二條財務部門主要管理職責：

　�。ㄒ唬┴撠煿珓湛ㄖЦ断到y(tǒng)日常維護，及時向人事科了解在編人員新增、調(diào)動退休或賬戶信息發(fā)生變動等信息；

　�。ǘ�）審核持卡人提請報銷的公務卡消費信息，及時辦理公務卡報銷還款業(yè)務，做好財務處理，并按月與發(fā)卡行就公務卡報銷還款情況進行對賬；

　　（三）保證符合公務卡報銷規(guī)定的資金全額打入持卡人公務卡，協(xié)助發(fā)卡行催告公務卡持卡人還款工作，不承擔公務卡還款資金不足等情況造成的對賬或其他責任；

　�。ㄋ模┨厥馇闆r下，持卡人公務卡信用額度不能滿足公務卡支付需求時，經(jīng)財政部門和分管領導審批后，向發(fā)卡行申請臨時增加信用額度；

　�。ㄎ澹﹨f(xié)助辦理公務卡新卡和補卡工作；

　�。�六）配合上級財政部門做好公務卡監(jiān)督管理等工作；

　�。ㄆ撸┡浜习l(fā)卡行做好公務卡相關知識宣傳和培訓工作；

　�。ò耍﹪澜麑⒎潜締挝还ぷ魅藛T納入公務卡管理范圍，違規(guī)辦公務卡報銷業(yè)務或查詢、泄露持卡人的私人交易信息。

　　第三十三條公務卡持卡人的職責：

　�。ㄒ唬┕珓湛▽嵸|(zhì)上是個人在銀行辦理的貸記卡，涉及個人信譽資質(zhì)高低，要本著誠實守信和對自己負責的態(tài)度，保管使用好信用卡；

　�。ǘ�）須妥善保管卡片和密碼，并承擔因個人保管不善等原因引起的一切損失；

　　（三）公務卡消費時要保留好個人簽名的消費交易憑條（POS機小票）和相應發(fā)票等原始憑證，以備報銷使用；

　�。ㄋ模┮騻�人報銷不及時造成的罰息、滯納金等費用，由持卡人承擔；在發(fā)卡行規(guī)定的免息還款日前若無法完成報銷還款流程，由持卡人自行還款，承擔不及時和不完全還款的全部責任；

　　（五）因調(diào)離、退休、辭職等原因離開本單位，要向財務科報告，及時清理并妥善處理公務卡項下債權(quán)債務；

　　（六）對消費交易發(fā)生疑義，可按發(fā)卡行規(guī)定向發(fā)卡行提出交易查詢；

　�。ㄆ撸﹪澜�持卡人違規(guī)使用公務卡、惡意支付或?qū)⒎枪珓罩С钟糜诠珓請箐N，由此產(chǎn)生的一切后果由本人負責；

　�。ò耍┳袷貒�家關于銀行卡使用管理規(guī)定的法律法規(guī)和單位規(guī)定，規(guī)范使用公務卡。

　　第三十四條持卡人所在部門負責人管理職責：

　　（一）審核本部門持卡人公務支出的真實性，并負責審批；

　�。ǘ�）督促本部門持卡人及時辦理公務卡公務消費支出的財務報銷手續(xù)。

　　第三十五條發(fā)卡行主要職責

　�。ㄒ唬﹥冬F(xiàn)中標方案中的條款，結(jié)合醫(yī)院年公務卡的管理使用要求，制定與之對接的申報、使用、結(jié)算流程，并提供相應的技術服務；

　�。ǘ�）在符合規(guī)定的范圍內(nèi)為醫(yī)院提供優(yōu)惠服務，及時公布和兌現(xiàn)承諾的公務卡服務優(yōu)惠措施，做好公務卡相關知識宣傳工作，并及時解決公務卡使用中出現(xiàn)的問題；

　　（三）根據(jù)醫(yī)院的用卡環(huán)境要求，積極擴大銀行卡機具布設范圍，及時提供財務報銷相關的銀行卡消費數(shù)據(jù)信息，注意保密；

　�。ㄋ模�為醫(yī)院職工辦理公務卡；為公務卡報銷、審核與支付還款業(yè)務提供及時、準確、規(guī)范、便捷的服務；

　　（五）辦卡、開卡、掛失、補卡和換卡均免費，免收年費、免擔保；

　　（六）與醫(yī)院協(xié)商設定公務卡信用額度，為持卡人提供公務卡使用、掛失、注銷等方面的便捷優(yōu)質(zhì)服務，并及時向持卡人反饋資金還款情況。

　　第六章附則

　　第三十六條本制度由財務科負責解釋。

　　第三十七條本辦法由發(fā)行之日起開始執(zhí)行。

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