客戶信用管理制度（通用5篇）

　　在充滿活力，日益開放的今天，制度的使用頻率逐漸增多，制度是國家法律、法令、政策的具體化，是人們行動的準(zhǔn)則和依據(jù)。那么擬定制度真的很難嗎？下面是小編收集整理的客戶信用管理制度，歡迎大家分享。

　　客戶信用管理制度 1

　　第1章總則

　　第1條為充分了解和掌握客戶的信譽(yù)、資信狀況，規(guī)范企業(yè)客戶信用管理工作，避免銷售活動中因客戶信用問題給企業(yè)帶來損失，特制定本制度。

　　第2條本制度適用于對企業(yè)所有客戶的信用管理。

　　第3條財務(wù)部負(fù)責(zé)擬定企業(yè)信用政策及信用等級標(biāo)準(zhǔn)，銷售部需提供建議及企業(yè)客戶的有關(guān)資料作為政策制定的參考。

　　第4條企業(yè)信用政策及信用等級標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批通過后執(zhí)行，財務(wù)部監(jiān)督各單位信用政策的執(zhí)行情況。

　　第2章客戶信用政策及等級

　　第5條根據(jù)對客戶的信用調(diào)查結(jié)果及業(yè)務(wù)往來過程中的客戶的表現(xiàn)，可將客戶分為四類，具體如下表所示。

　　客戶分類表

　　客戶類別占累計銷售額的70%A類左右占累計銷售額的20%B類左右占累計銷售額的5%左C類右占累計銷售額的`5%左D類右第6條銷售業(yè)務(wù)員在銷售談判時，應(yīng)按照不同的客戶等級給予不同的銷售政策。

　　1.對A級信用較好的客戶，可以有一定的賒銷額度和回款期限，但賒銷額度以不超過一次進(jìn)貨為限，回款以不超過一個進(jìn)貨周期為限。

　　2.對B級客戶，一般要求現(xiàn)款現(xiàn)貨�？上仍O(shè)定一個額度，再根據(jù)信用狀況逐漸放寬。

　　3.對C級客戶，要求現(xiàn)款現(xiàn)貨，應(yīng)當(dāng)仔細(xì)審查，對于符合企業(yè)信用政策的，給予少量信用額度。

　　4.對D級客戶，不給予任何信用交易，堅決要求現(xiàn)款現(xiàn)貨或先款后貨。

　　第7條同一客戶的信用限度也不是一成不變的，應(yīng)隨著實際情況的變化而有所改變。銷售業(yè)務(wù)員所負(fù)一般的中小客戶、新客戶、信譽(yù)不太好的客戶信用狀況一般的中小客戶規(guī)模中檔、信譽(yù)較好規(guī)模大、信譽(yù)高、資金雄厚銷售情況客戶其他信息責(zé)的客戶要超過規(guī)定的信用限度時，須向銷售經(jīng)理乃至總裁匯報。

　　第8條財務(wù)部負(fù)責(zé)對客戶信用等級的定期核查，并根據(jù)核查結(jié)果提出對客戶銷售政策的調(diào)整建議，經(jīng)銷售經(jīng)理、營銷總監(jiān)審批后，由銷售業(yè)務(wù)員按照新政策執(zhí)行。

　　第9條銷售部應(yīng)根據(jù)企業(yè)的發(fā)展情況及產(chǎn)品銷售、市場情況等，及時提出對客戶信用政策及信用等級進(jìn)行調(diào)整的建議，財務(wù)部應(yīng)及時修訂此制度，并報有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批后下發(fā)執(zhí)行。

　　第3章客戶信用調(diào)查管理

　　第10條客戶信用調(diào)查渠道。

　　銷售部根據(jù)業(yè)務(wù)需要，提出對客戶進(jìn)行信用調(diào)查。財務(wù)部可選擇以下途徑對客戶進(jìn)行信用調(diào)查。

　　1.通過金融機(jī)構(gòu)（銀行）調(diào)查。

　　2.通過客戶或行業(yè)組織進(jìn)行調(diào)查。

　　3.內(nèi)部調(diào)查。詢問同事或委托同事了解客戶的信用狀況，或從本企業(yè)派生機(jī)構(gòu)、新聞報道中獲取客戶的有關(guān)信用情況。

　　4.銷售業(yè)務(wù)員實地調(diào)查。即銷售部業(yè)務(wù)員在與客戶的接洽過程中負(fù)責(zé)調(diào)查、收集客戶信息，將相關(guān)信息提供給財務(wù)部，財務(wù)部分析、評估客戶企業(yè)的信用狀況。

　　第11條信用調(diào)查結(jié)果的處理。

　　1.調(diào)查完成后應(yīng)編寫客戶信用調(diào)查報告。

　�。�1）客戶信用調(diào)查完畢，財務(wù)部有關(guān)人員應(yīng)編制客戶信用調(diào)查報告，及時報告給銷售經(jīng)理。銷售業(yè)務(wù)員平時還要進(jìn)行口頭的日常報告和緊急報告。

　�。�2）定期報告的時間要求依不同類型的客戶而有所區(qū)別。①A類客戶每半年一次即可。②B類客戶每三個月一次。③C類、D類客戶要求每月一次。

　�。�3）調(diào)查報告應(yīng)按企業(yè)統(tǒng)一規(guī)定的格式和要求編寫，切忌主觀臆斷，不能過多地羅列數(shù)字，要以資料和事實說話，調(diào)查項目應(yīng)保證明確全面。

　　2.信用狀況突變情況下的處理。

　�。�1）銷售業(yè)務(wù)員如果發(fā)現(xiàn)自己所負(fù)責(zé)的客戶信用狀況發(fā)生變化，應(yīng)直接向上級主管報告，按“緊急報告”處理。采取對策必須有上級主管的明確指示，不得擅自處理。

　�。�2）對于信用狀況惡化的客戶，原則上可采取如下對策：要求客戶提供擔(dān)保人和連帶擔(dān)保人；增加信用保證金；交易合同取得公證；減少供貨量或?qū)嵭邪l(fā)貨限制；接受代位償債和代物償債，有擔(dān)保人的，向擔(dān)保人迫債，有抵押物擔(dān)保的，接受抵押物還債。

　　第12條銷售業(yè)務(wù)員自己在工作中應(yīng)建立客戶信息資料卡，以確保銷售業(yè)務(wù)的順利開展，及時掌握客戶的變化以及信用狀況�？蛻糍Y料卡應(yīng)至少包括以下內(nèi)容。

　　1.基本資料：客戶的姓名、電話、住址、交易聯(lián)系人及訂購日期、品名、數(shù)量、單價、金額等。

　　2.業(yè)務(wù)資料：客戶的付款態(tài)度、付款時間、銀行往來情況、財務(wù)實權(quán)掌管人、付款方式、往來數(shù)據(jù)等。

　　第4章交易開始與中止時的信用處理

　　第13條交易開始。

　　1.銷售業(yè)務(wù)員應(yīng)制訂詳細(xì)的客戶訪問計劃，如某一客戶已訪問5次以上而無實效，則應(yīng)從訪問計劃表中刪除。

　　2.交易開始時，應(yīng)先填制客戶交易卡。客戶交易卡由企業(yè)統(tǒng)一印制，一式兩份，有關(guān)事項交由客戶填寫。

　　3.無論是新客戶，還是老客戶，都可依據(jù)信用調(diào)查結(jié)果設(shè)定不同的附加條件，如交換合同書、提供個人擔(dān)保、提供連帶擔(dān)�；蛱峁┑盅簱�(dān)保。

　　第14條中止交易。

　　1.在交易過程中，如果發(fā)現(xiàn)客戶存在問題和異常點應(yīng)及時報告上級，作為應(yīng)急處理業(yè)務(wù)可以暫時停止供貨。

　　2.當(dāng)票據(jù)或支票被拒付或延期支付時，銷售業(yè)務(wù)員應(yīng)向上級詳細(xì)報告，并盡一切可能收回貨款，將損失降至最低點。銷售業(yè)務(wù)員根據(jù)上級主管的批示，通知客戶中止雙方交易。

　　第5章附則

　　第15條本制度的最終解釋權(quán)歸財務(wù)部。

　　客戶信用管理制度 2

　　1、目的

　　對客戶資料進(jìn)行有效管理，及時對顧客需求與信息進(jìn)行溝通，確保顧客滿意。

　　2、范圍

　　適用于顧客的信息管理、產(chǎn)品質(zhì)量跟蹤、顧客投訴、顧客滿意度管理等。

　　3、職責(zé)

　　3.1營銷總公司負(fù)責(zé)客戶檔案管理、產(chǎn)品質(zhì)量跟蹤、顧客投訴處理、顧客滿意度調(diào)查等組織工作;

　　3.2各部門、各礦負(fù)責(zé)協(xié)助銷售部完成各項顧客相關(guān)的工作。

　　4、客戶檔案的管理

　　4.1.1客戶信息資料的收集整理

　　銷售部通過市場信息的收集、顧客拜訪銷售人員統(tǒng)計，過程中收集客戶的資料，并匯總

　　4.1.2客戶檔案的建立與管理

　　a)銷售部、人事部聯(lián)營辦負(fù)責(zé)建立各自客戶檔案，客戶檔案應(yīng)包括以下內(nèi)容：

　　1.客戶聯(lián)系方式，包括電話、聯(lián)系人、網(wǎng)址等;

　　2.客戶信用狀況描述;

　　3.客戶以往交易記錄等。

　　b)客戶檔案設(shè)專人管理，并根據(jù)客戶的交易情況對檔案內(nèi)容進(jìn)行及時更新;

　　c)客戶檔案由銷售總監(jiān)進(jìn)行審批確認(rèn)。

　　5、客戶關(guān)系維護(hù)管理

　　5.1.1公司辦公室負(fù)責(zé)客戶關(guān)系維護(hù)管理;

　　5.1.2客戶關(guān)系維護(hù)管理的方式包括：

　　a)定期(節(jié)日或其他重要活動)與不定期(日常)的'客戶拜訪與溝通;

　　b)客戶產(chǎn)品使用情況的意見與建議調(diào)查;

　　c)顧客滿意度調(diào)查等。

　　5.1.3相關(guān)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)客戶關(guān)系維護(hù)的具體管理實施;

　　5.1.4客戶關(guān)系維護(hù)管理應(yīng)形成記錄，并作為客戶檔案內(nèi)容進(jìn)行保管。

　　6、售后服務(wù)管理

　　a)營銷總公司每年至少進(jìn)行一次全面的顧客滿意度調(diào)查;

　　b)公司辦公室向顧客發(fā)放〈顧客滿意度調(diào)查表〉，滿意度調(diào)查的內(nèi)容應(yīng)包括、服務(wù)質(zhì)量、套餐價格價格、公司評價等;

　　c)公司對反饋回來的調(diào)查表進(jìn)行匯總、分類，并進(jìn)行統(tǒng)計分析，編制“顧客滿意度調(diào)查分析報告”，經(jīng)總經(jīng)理審批后發(fā)放到相關(guān)部門;

　　d)當(dāng)顧客滿意度未能達(dá)到公司規(guī)定要求時，由辦公室組織，針對顧客滿意度較低方面提出糾正預(yù)防措施進(jìn)行改進(jìn)。

　　客戶信用管理制度 3

　　第一章總則

　　第一條為規(guī)范和引導(dǎo)購銷網(wǎng)絡(luò)的經(jīng)營行為，有效地控制商品購銷過程中的信用風(fēng)險，減少購銷網(wǎng)絡(luò)的呆壞帳，特制定本制度。

　　第二條本制度所稱信用風(fēng)險是指xx公司購銷網(wǎng)絡(luò)客戶到期不付貨款、不發(fā)貨或者到期沒有能力付款、無法發(fā)貨的風(fēng)險。

　　第三條本制度所稱客戶信用管理是指對×xx公司購銷網(wǎng)絡(luò)客戶所實施的旨在防范其信用風(fēng)險的管理。

　　第四條本制度所稱客戶是指所有與×xx公司及相關(guān)部門發(fā)生商品購銷業(yè)務(wù)往來的業(yè)務(wù)單位，包括上游供應(yīng)商和下游客戶。

　　第六條公司相關(guān)部門及機(jī)構(gòu)根據(jù)本制度的規(guī)定制定實施細(xì)則，對客戶實施有效的信用管理，加大貨款回收力度和督促上游廠商按時發(fā)貨，有效防范信用風(fēng)險，減少呆壞帳。

　　第二章客戶資信調(diào)查

　　第七條本制度所稱客戶資信調(diào)查是指公司相關(guān)部門及機(jī)構(gòu)對購銷客戶的資質(zhì)和信用狀況所進(jìn)行的調(diào)查。

　　第八條客戶資信調(diào)查要點主要包括：

　　1.客戶基本信息

　　2.主要股東及法定代表人和主要負(fù)責(zé)人

　　3.主要往來結(jié)算銀行帳戶

　　4.企業(yè)基本經(jīng)營狀況

　　5.企業(yè)財務(wù)狀況

　　6.本公司與該客戶的業(yè)務(wù)往來情況

　　7.該客戶的業(yè)務(wù)信用記錄

　　8.其他需調(diào)查的事項

　　第九條客戶資信資料可以從以下渠道取得：

　　1.向客戶尋求配合，索取有關(guān)資料

　　2.對客戶的接觸和觀察

　　3.向工商、稅務(wù)、銀行、中介機(jī)構(gòu)等單位查詢

　　4.公司所存客戶檔案和與客戶往來交易的資料

　　5.委托中介機(jī)構(gòu)調(diào)查

　　6.其他

　　第十條營銷部業(yè)務(wù)主管負(fù)責(zé)進(jìn)行客戶資信前期調(diào)查，保證所收集客戶資信資料的真實性，認(rèn)真填寫《客戶信用調(diào)查評定表》，上報部門經(jīng)理審核，公司財務(wù)部門備案。填表人應(yīng)對《客戶信用調(diào)查評定表》內(nèi)容的真實性負(fù)全部責(zé)任。

　　第十一條公司相關(guān)部門對報送來的客戶資信資料和《客戶信用調(diào)查評定表》進(jìn)行審核，重點審核以下內(nèi)容：

　　1.資信資料之間有無相互矛盾

　　2.我公司與該客戶的業(yè)務(wù)往來情況

　　3.該客戶的業(yè)務(wù)信用記錄

　　4.其他需重點關(guān)注的事項

　　第十二條客戶資信資料和《客戶信用調(diào)查評定表》每季度要全面更新一次，期間如果發(fā)生變化，應(yīng)及時對相關(guān)資料進(jìn)行補(bǔ)充修改。

　　第三章客戶ABC信用等級評定

　　第十三條所有交易客戶均需進(jìn)行信用等級評定。

　　第十四級客戶信用等級分A、B、C三級，相應(yīng)代表客戶信用程度的高、中、低三等。

　　第十五條評為信用A級的客戶應(yīng)同時符合以下條件：

　　(1)雙方業(yè)務(wù)合作一年或以上。

　　(2)過去2年內(nèi)與我方合作沒有發(fā)生不良欠款、欠貨和其他嚴(yán)重違約行為。

　　(3)守法經(jīng)營、嚴(yán)格履約、信守承諾。

　　(4)最近連續(xù)2年經(jīng)營狀況良好。

　　(5)資金實力雄厚、償債能力強(qiáng)

　　(6)年度回款、發(fā)貨達(dá)到我公司制定的標(biāo)準(zhǔn)。

　　第十六條出現(xiàn)以下任何情況的客戶，應(yīng)評為信用C級：

　　(1)過往2年內(nèi)與我方合作曾發(fā)生過不良欠款、欠貨或其他嚴(yán)重違約行為；

　　(2)經(jīng)常不兌現(xiàn)承諾；

　　(3)出現(xiàn)不良債務(wù)糾紛，或嚴(yán)重的轉(zhuǎn)移資產(chǎn)行為；

　　(4)資金實力不足，償債能力較差

　　(5)生產(chǎn)、經(jīng)營狀況不良，嚴(yán)重虧損，或營業(yè)額持續(xù)多月下滑；

　　(6)最近對方產(chǎn)品生產(chǎn)、銷售出現(xiàn)連續(xù)嚴(yán)重下滑現(xiàn)象，或有不公正行為；

　　(7)發(fā)現(xiàn)有嚴(yán)重違法經(jīng)營現(xiàn)象；

　　(8)出現(xiàn)國家機(jī)關(guān)責(zé)令停業(yè)、整改情況；

　　(9)有被查封、凍結(jié)銀行賬號危險的。

　　第十七條不符合A、C級評定條件的客戶定為B級。

　　第十八條原則上新開發(fā)或關(guān)鍵資料不全的客戶不應(yīng)列入信用A級。

　　第十九條營銷部經(jīng)理以《客戶信用調(diào)查評定表》等客戶資信資料為基礎(chǔ)，會同經(jīng)辦業(yè)務(wù)員、財務(wù)部信用控制主管一起初步評定客戶的信用等級，并填寫《客戶信用等級分類匯總表》，報公司主管副總、財務(wù)總監(jiān)審核、總經(jīng)理審批。

　　第二十條在客戶信用等級評定時，應(yīng)重點審查以下項目：

　　1.客戶資信資料的真實性;

　　2.客戶最近的資產(chǎn)負(fù)債和經(jīng)營狀況;

　　3.與我公司合作的往來交易及回款情況。

　　第四章客戶授信原則

　　第二十一條本制度所稱授信是指公司對客戶所規(guī)定的信用額度和回款、到貨期限。

　　第二十二條本制度所稱信用額度是指對客戶進(jìn)行賒銷、預(yù)付款的'最高額度，即客戶占用我公司資金的最高額度。

　　第二十三條本制度所稱回款、到貨期限是指給予客戶的信用持續(xù)期間，即自發(fā)貨至客戶結(jié)算回款、自預(yù)付款至客戶發(fā)貨到我公司倉庫并驗收合格的期間。

　　第二十四條授信時應(yīng)遵循以下原則：

　　1.營銷部應(yīng)堅持現(xiàn)款現(xiàn)貨的原則，原則上不進(jìn)行賒銷業(yè)務(wù)和預(yù)付貨款。

　　2.在確實需要授信時，應(yīng)實施以下控制措施：

　�、俟�司對實施授信總額控制，原則上授信總額不能超過20xx年1月1日應(yīng)收帳款的余額數(shù)。

　�、诠�司應(yīng)根據(jù)客戶的信用等級實施區(qū)別授信，確定不同的信用額度。

　　③在購售合同中注明客戶的信用額度或客戶占用我方資金的最高額度，但在執(zhí)行過程中，應(yīng)根據(jù)客戶信用變化的情況，及時調(diào)整信用額度。

　　第二十五條授信中有關(guān)預(yù)付、賒銷概念的界定：

　　1.預(yù)付、賒銷：指我方以支付貨款，貨物尚未到運到倉庫驗收、客戶未支付貨款，貨物已經(jīng)由我方向客戶方發(fā)生轉(zhuǎn)移的購銷業(yè)務(wù)活動；

　　2.長期預(yù)付、賒銷：指在簽署的購銷合同中，允許客戶按照一定的信用額度和發(fā)貨、回款期限進(jìn)行預(yù)付、賒銷的業(yè)務(wù)活動；

　　第二十六條對于A級客戶，可以給予一定授信，但須遵循以下原則：

　　1.對于原來沒有賒銷行為的客戶，不應(yīng)授信；實際的經(jīng)營過程中，在非常必要的特殊情況下，由營銷副總、財務(wù)總監(jiān)、總經(jīng)理審批后可以給予臨時預(yù)付、賒銷，原則上預(yù)付、賒銷信用額度最高不超過該客戶的平均月回款額，預(yù)付、回款期限為1個月以內(nèi)；

　　2.對于原來已有預(yù)付、賒銷行為的客戶，由營銷副總、財務(wù)總監(jiān)、總經(jīng)理審批后，可以根據(jù)其銷售能力和回款情況給予長期預(yù)付、賒銷信用，原則上預(yù)付、賒銷信用額度最高不超過該客戶的平均月發(fā)貨量和回款額。如果原有預(yù)付、賒銷額低于本條款標(biāo)準(zhǔn)的，信用額度按從低標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，并應(yīng)逐步減少，發(fā)貨、回款期限為1個月以內(nèi)。

　　第二十七條對于B級客戶，原則上不予授信；確有必要，必須嚴(yán)格辦理完備的財產(chǎn)抵押等法律手續(xù)后，由營銷部經(jīng)理上報營銷副總、財務(wù)總監(jiān)、總經(jīng)理審批，經(jīng)批準(zhǔn)后才可執(zhí)行長期賒銷或臨時賒銷，其賒銷信用額度必須不超過該客戶的平均月發(fā)貨量、回款額，同時不超過抵押資產(chǎn)額度。如果原有預(yù)付、賒銷額低于本條款標(biāo)準(zhǔn)的，信用額度按從低標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，并應(yīng)逐步減少。其長期預(yù)付、賒銷回款期限為1個月，臨時預(yù)付、賒銷回款期限為15天。

　　第二十八條對于評為C級的客戶，公司不予授信，不給予任何預(yù)付款和賒銷。

　　第二十九條依據(jù)《客戶信用調(diào)查評定表》及營銷部目前交易客戶的預(yù)付、賒銷情況，營銷部還應(yīng)將預(yù)付、賒銷客戶（包括授信客戶和雖不是授信客戶但已發(fā)生預(yù)付、賒銷行為的客戶）進(jìn)行匯總，并填寫《預(yù)付、賒銷客戶匯總表》，報公司總經(jīng)理、董事長批準(zhǔn)。

　　第三十條客戶授信額度由公司總經(jīng)理、董事長審批后，《客戶信用調(diào)查評定表》、《客戶信用等級分類匯總表》、《預(yù)付、賒銷客戶匯總表》和購售合同、相關(guān)資料原件交給財務(wù)部保管，作為日常發(fā)貨收款的監(jiān)控依據(jù)。

　　第五章客戶授信執(zhí)行、監(jiān)督及往來賬管理

　　第三十一條營銷部應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行客戶信用管理制度，按照公司授權(quán)批準(zhǔn)的授信范圍和額度區(qū)分ABC類客戶進(jìn)行預(yù)付和賒銷，加大貨物催收入庫和貨款清收的力度，確保公司資產(chǎn)的安全。

　　第三十二條營銷部經(jīng)理和財務(wù)部信用控制主管具體承擔(dān)對營銷部授信執(zhí)行情況的日常監(jiān)督職責(zé)，應(yīng)加強(qiáng)對業(yè)務(wù)單據(jù)的審核，對于超出信用額度的預(yù)付款和發(fā)貨，必須在得到上級相關(guān)部門的正式批準(zhǔn)文書之后，方可辦理。發(fā)生超越授權(quán)和重大風(fēng)險情況，應(yīng)及時上報。

　　第三十三條對于原預(yù)付款、賒銷欠款金額大于所給予信用額度的客戶，應(yīng)采取一定的措施，在較短的期間內(nèi)壓縮至信用額度之內(nèi)。

　　第三十四條對于原來已有預(yù)付款、賒銷欠款的不享有信用額度的客戶，應(yīng)加大貨款清收力度，確保預(yù)付款、欠款額只能減少不能增加，同時采取一定的資產(chǎn)保全措施，如擔(dān)保、不動產(chǎn)抵押等。

　　第三十五條對于預(yù)付、賒銷客戶必須定期對帳、清帳，上次欠款未結(jié)清前，原則上不再進(jìn)行新的預(yù)付款、賒銷。

　　第三十六條合同期內(nèi)預(yù)付款發(fā)貨、客戶的賒銷欠款要回收清零一次。合同到期前一個月內(nèi)，營銷部應(yīng)與客戶確定下一個年度的合作方式，并對客戶欠貨、欠款全部進(jìn)行清收。

　　第三十六條營銷部應(yīng)建立欠貨、欠款回收責(zé)任制，將貨、款回收情況與責(zé)任人員的利益相掛鉤，加大貨、款清收的力度。

　　第三十七條公司財務(wù)部信用控制主管每月必須稽核營銷部的授信及執(zhí)行情況。

　　第六章客戶授信檢查與調(diào)整

　　第三十八條營銷部必須建立授信客戶的月度、季度檢查審核制度，對客戶授信實施動態(tài)管理，根據(jù)客戶信用情況的變化及時上報公司調(diào)整授信額度，確保授信安全，發(fā)現(xiàn)問題立即采取適當(dāng)?shù)慕鉀Q措施。

　　第三十九條業(yè)務(wù)主管每月度要對享有信用額度客戶的經(jīng)營狀況做出書面匯報，并對匯報的真實性負(fù)全部責(zé)任。

　　第四十條財務(wù)部負(fù)責(zé)提供相應(yīng)的財務(wù)數(shù)據(jù)及往來情況資料，每月填寫《客戶授信額度執(zhí)行評價表》后交營銷部經(jīng)理核對，財務(wù)部門對財務(wù)數(shù)據(jù)的真實性負(fù)責(zé)。

　　第四十一條營銷部經(jīng)理審核業(yè)務(wù)主管的書面匯報后，簽署書面評價意見，上報營銷主管副總，必要時可對客戶的信用額度進(jìn)行調(diào)整，報公司總經(jīng)理、董事長批準(zhǔn)后作為營銷部、財務(wù)部門下一步的監(jiān)控依據(jù)。

　　第四十二條原則上調(diào)整后的信用額度應(yīng)低于原信用額度。

　　第七章罰則

　　第四十三條公司和營銷部在其權(quán)限范圍之內(nèi)，對被授權(quán)人超越授信范圍從事業(yè)務(wù)經(jīng)營的行為，須令其限期糾正和補(bǔ)救，并視越權(quán)行為的性質(zhì)和造成的經(jīng)濟(jì)損失對其主要負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人予以下列處分：

　�。ㄒ唬┚�告；

　�。ǘ�）通報批評；

　�。ㄈ�）行政處分；

　　（四）經(jīng)濟(jì)處罰；

　　（五）追究法律責(zé)任。

　　第八章附則

　　第四十四條本制度由本公司負(fù)責(zé)解釋。

　　第四十五條本辦法自頒布之日起實施。

　　客戶信用管理制度 4

　　客戶信用檔案是本企業(yè)經(jīng)營活動中積累的寶貴財富，收集、整理客戶資料和活動記錄，是建立、完善客戶信用檔案的前期工作。為使客戶檔案盡可能好地服務(wù)于對客戶過去信用狀況的了解，準(zhǔn)確評價客戶現(xiàn)實信用狀態(tài)，特制訂本制度。

　　一、公司所有合同必須編號，客戶信用資料應(yīng)在收集后交給部門信用管理員整理、保存。

　　二、客戶檔案中，應(yīng)包括從接觸客戶起的全部資料和活動記錄。主要是：

　　1、業(yè)務(wù)洽談記錄、可行性研究報告和報審及批準(zhǔn)文件；

　　2、對方當(dāng)事人的法人營業(yè)執(zhí)照、營業(yè)執(zhí)照、事業(yè)法人執(zhí)照的副本復(fù)印件；

　　3、對方當(dāng)事人履約能力證明資料復(fù)印件；

　　4、對方當(dāng)事人的法定代表人或合同承辦人的職務(wù)資格證明、個人身份證明、介紹信、授權(quán)委托書的原件或復(fù)印件；

　　5、我方當(dāng)事人的法定代表人的'授權(quán)委托書的原件和復(fù)印件；

　　6、對方當(dāng)事人的擔(dān)保人的擔(dān)保能力和主體資格證明資料的復(fù)印件；

　　7、雙方簽訂或履行合同的往來電報、電傳、信函、電話記錄等書面材料和視聽材料；

　　8、登記、見證、鑒證、公證等文書資料；

　　9、合同正本、副本及變更、解除合同的書面協(xié)議；

　　10、標(biāo)的物的驗收記錄；

　　11、交接、收付標(biāo)的、款項的原始憑證復(fù)印件。

　　三、合同承辦人在辦理完畢簽訂、變更或解除合同手續(xù)之日起的十天內(nèi)，應(yīng)將合同檔案資料交由信用管理員核實，由該信用管理員將之送交信用管理辦公室保管備查，年終由信用管理辦公室移交公司檔案室歸檔。

　　四、公司檔案室負(fù)責(zé)做好客戶信用檔案驗收、記錄、保管和查閱服務(wù)等工作。

　　五、查（調(diào)）閱客戶信用檔案的人員，須按公司檔案管理制度規(guī)定辦理手續(xù)，并嚴(yán)守保密紀(jì)律。

　　六、檔案管理員必須經(jīng)過企業(yè)信用管理專業(yè)知識培訓(xùn)，考核合格后方可上崗。

　　客戶信用管理制度 5

　　1、目的

　　為了更好加強(qiáng)公司供應(yīng)商及客戶信用資料的收集與管理，提供公司信用管理的水平。

　　2、范圍

　　股份公司及所屬控投子公司。

　　3、職責(zé)

　　信用管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)信用管理方針和目標(biāo)的制定與實施。相關(guān)部門負(fù)責(zé)配合實施。

　　4、程序

　　4.1建立完整的信用檔案。檔案資料包括以下內(nèi)容：

　　4.1.1基本資料，包括營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、稅務(wù)登記證復(fù)印件、各種資質(zhì)證書復(fù)印件、各種許可證書復(fù)印件、各種榮譽(yù)證書復(fù)印件等;

　　4.1.2反映客戶信用申請和相關(guān)調(diào)查的'資料，包括信用申請表、現(xiàn)場調(diào)查表、客戶相關(guān)方調(diào)查表、資信調(diào)查報告或信用分析結(jié)論等;

　　4.1.3財務(wù)報表，包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和現(xiàn)金流量表;

　　4.1.4批準(zhǔn)資料，包括每次授予額度后的授信額度表及通知函;

　　4.1.5賒銷后的管理資料，包括與客戶的通話記錄、催賬電話記錄、對賬單、付款承諾等;

　　4.1.6客戶其它相關(guān)資料，包括企業(yè)宣傳材料、網(wǎng)頁資料、名片等公開資料。

　　4.2公司所有客戶檔案都必須按部門編號。信用管理人員負(fù)責(zé)建立和保存信用管理臺帳和相關(guān)材料。

　　4.3根據(jù)本公司業(yè)務(wù)的具體情況，當(dāng)年和去年的信用管理檔案保存在各市場部門，前年的信用檔案必須移交到信用管理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。信用管理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主任對信用檔案資料核實后一個月內(nèi)移交檔案室歸檔。

　　4.4建立完整的客戶信用資料，包括客戶基本資料(營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、各種資質(zhì)證書、許可證書、榮譽(yù)證書復(fù)印件)、客戶信用申請表、現(xiàn)場調(diào)查表、資信調(diào)查報告、財務(wù)報表(資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和現(xiàn)金流量表)、授信額度批準(zhǔn)表、客戶通話記錄、對賬單、付款承諾、其他客戶資料。

　　4.5移交到檔案室歸檔的客戶信用檔案的查閱需填寫《檔案查詢單》標(biāo)明查閱人、查閱客戶名稱、查閱用途，由信用管理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主任簽字后方可查詢。信用檔案的缺失以及涉及商業(yè)秘密內(nèi)容的泄漏要追究相關(guān)當(dāng)事人的責(zé)任。

　　4.6配備大專以上學(xué)歷，具有數(shù)據(jù)庫檢索服務(wù)的能力和經(jīng)驗的人員專(兼)職檔案管理員。

　　4.7檔案管理員必須經(jīng)過企業(yè)信用管理專業(yè)知識培訓(xùn)，考核合格后方可上崗。

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