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信用管理制度
隨著社會(huì)一步步向前發(fā)展，人們運(yùn)用到制度的場(chǎng)合不斷增多，制度是一種要求大家共同遵守的規(guī)章或準(zhǔn)則。那么制度的格式，你掌握了嗎？下面是小編幫大家整理的信用管理制度，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
信用管理制度1
信用管理制度的重要性在于：
1. 降低風(fēng)險(xiǎn)：通過(guò)信用評(píng)估和監(jiān)控，企業(yè)能有效識(shí)別和規(guī)避可能的信用風(fēng)險(xiǎn)。
2. 保障利益：確保企業(yè)資金的.安全，防止壞賬損失，維護(hù)企業(yè)的經(jīng)濟(jì)利益。
3. 增強(qiáng)信任：提高交易伙伴對(duì)企業(yè)的信任度，促進(jìn)長(zhǎng)期合作關(guān)系的建立。
4. 提升效率：通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)化的信用管理流程，減少?zèng)Q策延誤，提高業(yè)務(wù)處理速度。
5. 塑造形象：良好的信用管理有助于塑造企業(yè)的誠(chéng)信形象，提升市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。
信用管理制度2
第一章總則
第一條為充分發(fā)揮藥品、醫(yī)療器械監(jiān)督管理職能，強(qiáng)化藥品、醫(yī)療器械生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)企業(yè)和研制單位的信用意識(shí)，促進(jìn)形成統(tǒng)一開(kāi)放、公平競(jìng)爭(zhēng)、規(guī)范有序的市場(chǎng)環(huán)境，依據(jù)藥品、醫(yī)療器械監(jiān)督管理法律法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條藥品安全信用分類(lèi)管理單位包括藥品、醫(yī)療器械生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)企業(yè)和研制單位。
第三條國(guó)家食品藥品監(jiān)督管理局對(duì)各級(jí)食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)開(kāi)展信用分類(lèi)管理工作進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。
縣級(jí)以上食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)依據(jù)法定職責(zé)和工作權(quán)限，負(fù)責(zé)本轄區(qū)內(nèi)的藥品安全信用分類(lèi)管理工作。
第四條藥品安全信用分類(lèi)管理工作包括：建立藥品、醫(yī)療器械生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)企業(yè)和研制單位的信用信息檔案，根據(jù)信用等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)劃分信用等級(jí)，并按照信用等級(jí)給予相應(yīng)的獎(jiǎng)懲。
第五條各�。▍^(qū)、市）食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)可以根據(jù)本轄區(qū)的實(shí)際情況，制定相應(yīng)的具體實(shí)施方案，可根據(jù)轄區(qū)內(nèi)的行業(yè)協(xié)會(huì)組織建設(shè)情況，發(fā)揮其在藥品安全信用分類(lèi)管理工作中的作用。
第二章信用信息檔案的建立和交流
第六條藥品安全信用信息檔案的主要內(nèi)容包括：
�。ㄒ唬┧幤贰⑨t(yī)療器械生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)企業(yè)和研制單位登記注冊(cè)信息：?jiǎn)挝幻Q(chēng)、注冊(cè)地址、生產(chǎn)（經(jīng)營(yíng)）地址、法定代表人（負(fù)責(zé)人）及其身份證號(hào)碼、企業(yè)類(lèi)型、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)范圍、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)方式、生產(chǎn)的具體品種、注冊(cè)資金、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)期限以及生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)許可證或相關(guān)證照編號(hào)等。
�。ǘ⿲�(duì)藥品、醫(yī)療器械生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)企業(yè)和研制單位的日常監(jiān)管信息：食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)對(duì)藥品、醫(yī)療器械生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)企業(yè)和研制單位在開(kāi)發(fā)、生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)藥品、醫(yī)療器械的日常監(jiān)管中，發(fā)現(xiàn)的違反藥品、醫(yī)療器械監(jiān)督管理法律、法規(guī)、規(guī)章和政策規(guī)定的行為。
第七條藥品安全信用信息檔案不包括以下內(nèi)容：
�。ㄒ唬┧幤�、醫(yī)療器械生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)企業(yè)和研制單位的商業(yè)秘密和技術(shù)秘密；
�。ǘ┧幤�、醫(yī)療器械監(jiān)督管理法律、法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)政策調(diào)整范圍之外的行為。
第八條各級(jí)食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)根據(jù)工作權(quán)限采集和記錄相關(guān)信用信息，并建立藥品安全信用信息檔案。
上級(jí)食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)對(duì)下級(jí)食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)開(kāi)展藥品安全信用分類(lèi)管理工作進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。
第九條各級(jí)食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)記錄的藥品安全信用信息，應(yīng)以行政處罰決定書(shū)、文件通知、專(zhuān)項(xiàng)通知書(shū)等形式或者電子文檔形式，按照藥品安全信用等級(jí)評(píng)定工作的工作分工，及時(shí)告知藥品、醫(yī)療器械生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)企業(yè)和研制單位所在地省級(jí)食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)。
第十條藥品安全信用信息檔案實(shí)行專(zhuān)人負(fù)責(zé)制。具體操作人員必須認(rèn)真細(xì)致核對(duì)相關(guān)內(nèi)容。
第三章信用等級(jí)
第十一條藥品安全信用等級(jí)分為守信、警示、失信、嚴(yán)重失信四級(jí)。
第十二條確定藥品安全信用等級(jí)的原則為：
（一）以是否有因違反藥品、醫(yī)療器械監(jiān)督管理法律、法規(guī)和規(guī)章等而被處以刑事或者行政處罰作為信用等級(jí)劃分的主要標(biāo)準(zhǔn)；
（二）以違法行為情節(jié)的輕重和主觀過(guò)錯(cuò)的大小作為信用等級(jí)劃分的輔助標(biāo)準(zhǔn)。
第十三條守信等級(jí)：正常運(yùn)營(yíng)的藥品、醫(yī)療器械生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)企業(yè)和研制單位在一年內(nèi)無(wú)違法違規(guī)行為。
第十四條警示等級(jí)：
�。ㄒ唬┮蜻`法違規(guī)行為受到警告，被責(zé)令改正的；
�。ǘ┮颉端幤饭芾矸▽�(shí)施條例》第八十一條規(guī)定的.行為受到處罰的。
第十五條失信等級(jí)：
（一）因?qū)嵤┩贿`法行為被連續(xù)警告、公告兩次以上的；
（二）被處以罰款、沒(méi)收違法所得、沒(méi)收非法財(cái)物或者被撤銷(xiāo)藥品、醫(yī)療器械廣告批準(zhǔn)文號(hào)的。
第十六條嚴(yán)重失信等級(jí)：
�。ㄒ唬┻B續(xù)被撤銷(xiāo)兩個(gè)以上藥品、醫(yī)療器械廣告批準(zhǔn)文號(hào)的；
�。ǘ┍怀蜂N(xiāo)批準(zhǔn)證明文件、責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)、暫扣生產(chǎn)（經(jīng)營(yíng)）許可證、暫扣營(yíng)業(yè)執(zhí)照的；
�。ㄈ┧幤菲笫聵I(yè)單位拒絕、阻撓執(zhí)法人員依法進(jìn)行監(jiān)督檢查、抽驗(yàn)和索取有關(guān)資料或者拒不配合執(zhí)法人員依法進(jìn)行案件調(diào)查的；
�。ㄋ模┮蜻`反藥品、醫(yī)療器械監(jiān)督管理法律、法規(guī)構(gòu)成犯罪的。
第十七條藥品安全信用等級(jí)采用動(dòng)態(tài)認(rèn)定的方法。食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)按照藥品安全信用等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)已經(jīng)達(dá)到某一信用等級(jí)的藥品、醫(yī)療器械生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)企業(yè)和研制單位，作出相應(yīng)的認(rèn)定。
第十八條被認(rèn)定為警示等級(jí)的，在隨后一年內(nèi)無(wú)違法違規(guī)行為的，調(diào)升到守信等級(jí)。
第十九條被認(rèn)定為失信等級(jí)的，在隨后一年內(nèi)無(wú)違法違規(guī)行為的，調(diào)升到警示等級(jí)。
第二十條被認(rèn)定為嚴(yán)重失信等級(jí)的，在隨后一年內(nèi)無(wú)違法違規(guī)行為的，調(diào)升到失信等級(jí)。
第四章激勵(lì)與懲戒
第二十一條食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)對(duì)被認(rèn)定為守信等級(jí)的，給予政策支持；對(duì)被認(rèn)定為警示、失信或者嚴(yán)重失信等級(jí)的，采取防范、提示、加強(qiáng)日常和專(zhuān)項(xiàng)監(jiān)管等措施予警
戒。
第二十二條被認(rèn)定為守信等級(jí)的藥品、醫(yī)療器械生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)企業(yè)和研制單位，食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)可以：
�。ㄒ唬┏龑�(zhuān)項(xiàng)檢查和舉報(bào)檢查之外，適當(dāng)減少或者免除日常監(jiān)督檢查的項(xiàng)目；
�。ǘ┒ㄆ诠嫫錈o(wú)違法違規(guī)行為的記錄；
�。ㄈ┰诜�、法規(guī)允許的范圍內(nèi)，適當(dāng)優(yōu)先辦理行政審批、審核手續(xù)。
第二十三條被認(rèn)定為警示等級(jí)的藥品、醫(yī)療器械生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)企業(yè)和研制單位，食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)可以：
（一）結(jié)案后進(jìn)行回查；
（二）公示違法記錄。
第二十四條被認(rèn)定為失信等級(jí)的藥品、醫(yī)療器械生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)企業(yè)和研制單位，食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)可以：
�。ㄒ唬┙Y(jié)案后進(jìn)行回查；
（二）增加日常監(jiān)督檢查的頻次；
（三）公示違法記錄。
第二十五條被認(rèn)定為嚴(yán)重失信等級(jí)的藥品、醫(yī)療器械生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)企業(yè)和研制單位，食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)可以：
�。ㄒ唬┙Y(jié)案后進(jìn)行回查；
�。ǘ┝袨橹攸c(diǎn)監(jiān)督檢查對(duì)象，進(jìn)行重點(diǎn)專(zhuān)項(xiàng)監(jiān)督檢查；
�。ㄈ┰黾尤粘１O(jiān)督檢查的頻次；
�。ㄋ模┕具`法記錄。
第五章監(jiān)督和責(zé)任
第二十六條各級(jí)食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)充分運(yùn)用監(jiān)督管理手段，建立并實(shí)施藥品安全信用分類(lèi)管理制度，在藥品市場(chǎng)信用體系建設(shè)中發(fā)揮推動(dòng)、規(guī)范、監(jiān)督、服務(wù)作用。
第二十七條違反本規(guī)定，采集、記錄、公示的信息不真實(shí)，或者故意將虛假信息記入藥品安全信用信息檔案，造成損失和不良影響的，按有關(guān)規(guī)定追究具體責(zé)任人和主管領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。
第六章附則
第二十八條本規(guī)定由國(guó)家食品藥品監(jiān)督管理局負(fù)責(zé)解釋。
第二十九條本規(guī)定自發(fā)布之日起施行。
信用管理制度3
一、信用社稽核的對(duì)象
信用社稽核的對(duì)象是指稽核所要監(jiān)督檢查的客體。要正確認(rèn)識(shí)這一客體，首先要明確什么是稽核。
（一）稽核的概念
稽核亦是審計(jì)的代名詞。如前所述，所謂稽核，是一種重要的經(jīng)濟(jì)監(jiān)督手段。它是由稽核機(jī)構(gòu)的稽核人員進(jìn)行稽核證據(jù)的收集和評(píng)價(jià)工作，以判斷被稽核單位提供的會(huì)計(jì)核算資料和其他有關(guān)資料是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為是否合規(guī)、合法，預(yù)定的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)是否已經(jīng)實(shí)現(xiàn)，據(jù)以向有關(guān)方面報(bào)告稽核結(jié)果的全過(guò)程。
按信用社現(xiàn)有組織構(gòu)架，信用社稽核是由信用社的領(lǐng)導(dǎo)和管理者——省聯(lián)社和縣（市、區(qū)）聯(lián)社，依據(jù)國(guó)家金融法律和法規(guī)、金融監(jiān)管當(dāng)局制訂的財(cái)經(jīng)法紀(jì)和行業(yè)內(nèi)部規(guī)定對(duì)信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所進(jìn)行的監(jiān)督和檢查。即由縣（市、區(qū)）以上聯(lián)社的管理部門(mén)中所設(shè)立的稽核機(jī)構(gòu)和人員，以其獨(dú)立公正的地位，借助專(zhuān)門(mén)的技術(shù)方法，對(duì)所轄信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，合規(guī)、合法和有效性作出評(píng)價(jià)和建議，向上級(jí)行業(yè)管理部門(mén)、金融監(jiān)管當(dāng)局和本單位領(lǐng)導(dǎo)提出報(bào)告和意見(jiàn)，從而糾錯(cuò)防弊，維護(hù)財(cái)經(jīng)法紀(jì)和行業(yè)內(nèi)部管理制度，改善經(jīng)營(yíng)管理，提高自身經(jīng)營(yíng)效益和社會(huì)效益的經(jīng)濟(jì)監(jiān)督活動(dòng)。
我國(guó)信用社始于新中國(guó)成立之初，經(jīng)過(guò)30多年發(fā)展?fàn)畲蠛笤?983年才出現(xiàn)“稽核”一詞，合作金融理論工作者較為普遍地認(rèn)為信用社稽核理論框架是在1996年信用社與中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行脫離行政隸屬關(guān)系后才形成的，在信用社組織構(gòu)架中才有相對(duì)獨(dú)立的稽核機(jī)構(gòu)和稽核人員。
�。ǘ┬庞蒙缁说膶�(duì)象
信用社稽核的對(duì)象是由信用社的特有職能作用及其業(yè)務(wù)特點(diǎn)所決定的。
信用社一方面執(zhí)行中央銀行賦予的信貸監(jiān)督、結(jié)算監(jiān)督、現(xiàn)金管理等監(jiān)督職能。這些監(jiān)督管理的職能作用，又都是通過(guò)辦理各種金融業(yè)務(wù)來(lái)實(shí)現(xiàn)的。所以對(duì)于具有監(jiān)督管理職能作用的各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)，都是信用社稽核的對(duì)象。另一方面，作為經(jīng)營(yíng)貨幣信用業(yè)務(wù)的特殊經(jīng)濟(jì)組織，自主經(jīng)營(yíng)、自我約束、自負(fù)盈虧、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)實(shí)體，其業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程只有依靠會(huì)計(jì)核算才能實(shí)現(xiàn)貨幣資金營(yíng)運(yùn)，即會(huì)計(jì)核算的過(guò)程就是具體業(yè)務(wù)處理過(guò)程的特點(diǎn)。這種貨幣資金營(yíng)運(yùn)過(guò)程及其結(jié)果，也是信用社稽核的對(duì)象。具體說(shuō)來(lái)有以下幾個(gè)方面：
1．內(nèi)部控制制度的評(píng)價(jià)
從審查和評(píng)價(jià)被稽核單位的內(nèi)部控制制度開(kāi)始，并以此為重點(diǎn)調(diào)查、描述、評(píng)價(jià)其可靠性，進(jìn)而對(duì)被稽核單位財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料的`正確性、合法性、完整性和有效性進(jìn)行驗(yàn)證，以評(píng)價(jià)內(nèi)部控制制度的功能。
2．業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的合法性。包括：
�。�1）機(jī)構(gòu)設(shè)置是否合法，有無(wú)合法的經(jīng)營(yíng)證照；
（2）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍和種類(lèi)是否與金融監(jiān)管當(dāng)局核發(fā)的《金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》和《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》載明的相符；
�。�3）存款的組織和管理是否符合規(guī)定，有無(wú)高息攬存現(xiàn)象；
�。�4）貸款發(fā)放是否符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策，貸款投向是否合規(guī)；
（5）存、貸款利率使用是否符合規(guī)定；
�。�6）辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)，是否正確執(zhí)行支付結(jié)算制度，遵守支付結(jié)算紀(jì)律；
�。�7）是否認(rèn)真執(zhí)行大額現(xiàn)金支付辦法，對(duì)違反規(guī)定的政策是否采取監(jiān)督措施。
3．資本的充足性。包括：
（1）股本金的增擴(kuò)、轉(zhuǎn)讓是否符合規(guī)定；
�。�2）附屬資本是否超過(guò)核心資本，核心資本是否按規(guī)定增補(bǔ)；
（3）固定資產(chǎn)占比是否適度。
4．信貸資金的管理情況。包括：
（1）是否嚴(yán)格執(zhí)行資產(chǎn)負(fù)債比例管理和風(fēng)險(xiǎn)管理制度；
�。�2）是否建立健全存貸款期限管理制度，搞好資金頭寸管理，完成上級(jí)管理部門(mén)下達(dá)的風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)任務(wù)。
5．資產(chǎn)質(zhì)量。包括：
�。�1）各項(xiàng)貸款是否按五級(jí)分類(lèi)管理，不良資產(chǎn)占用的數(shù)額、比重以及形成的原因；
（2）抵質(zhì)押的貸款的數(shù)額占全部貸款的比重。
6．負(fù)債清償能力。包括：
�。�1）支付準(zhǔn)備金率是否達(dá)到規(guī)定要求；
�。�2）存、貸款增長(zhǎng)比例是否匹配；
�。�3）償債支付能力。
7．盈利質(zhì)量及其分配。包括：
�。�1）利潤(rùn)來(lái)源和結(jié)構(gòu)是否合理正當(dāng)；
（2）資產(chǎn)收益率和成本率是否達(dá)到規(guī)定的要求；
�。�3）各種積累的提留是否符合規(guī)定。
8．經(jīng)營(yíng)管理水平。包括：
（1）領(lǐng)導(dǎo)的決策和管理能力；
（2）內(nèi)控制度的建立和執(zhí)行力度；
（3）各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的增幅、資金利用率、資產(chǎn)利潤(rùn)率以及賬款質(zhì)量；
（4）重大案件及查處情況；
（5）內(nèi)部機(jī)構(gòu)及崗位設(shè)置、人員配備及工作開(kāi)展情況。
9．其他情況。即上級(jí)行業(yè)管理部門(mén)和金融監(jiān)管當(dāng)局根據(jù)監(jiān)督管理工作需要，針對(duì)信用社某個(gè)方面（環(huán)節(jié)）的突出問(wèn)題（矛盾），決定需要稽核的其他事項(xiàng)。
二、信用社稽核的任務(wù)
稽核的任務(wù)，是指稽核工作在一定社會(huì)經(jīng)濟(jì)條件下所要承擔(dān)的責(zé)任和必須實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)。信用社稽核作為一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)監(jiān)督工作，它的任務(wù)既要服從于經(jīng)濟(jì)建設(shè)對(duì)經(jīng)濟(jì)監(jiān)督的客觀要求，又要受制于信用社稽核的對(duì)象�，F(xiàn)階段，信用社稽核的任務(wù)，就是通過(guò)對(duì)信用社的信貸、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、出納等業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理工作進(jìn)行檢查監(jiān)督，防止和揭露違規(guī)、違制、違紀(jì)甚至違法等不良行為，維護(hù)投資者和債權(quán)人資財(cái)?shù)陌踩�，幫助建立健全和完善各�?xiàng)規(guī)章制度，保證財(cái)經(jīng)法紀(jì)和行業(yè)內(nèi)部管理規(guī)定的正確貫徹執(zhí)行。具體說(shuō)來(lái)，包括以下幾個(gè)方面：
第一，檢查監(jiān)督信貸計(jì)劃、財(cái)務(wù)收支計(jì)劃和各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)計(jì)劃的執(zhí)行情況；
第二，檢查監(jiān)督信貸資金管理制度、規(guī)定的執(zhí)行情況；
第三，檢查監(jiān)督各項(xiàng)存款業(yè)務(wù)政策原則的情況；
第四，檢查監(jiān)督各項(xiàng)貸款的發(fā)放、管理、收回及貸款政策、方針、原則、制度的執(zhí)行情況；
第五，檢查抵債資產(chǎn)的取得、保管、處置變現(xiàn)的合規(guī)情況；
第六，檢查監(jiān)督會(huì)計(jì)出納基本制度和結(jié)算原則與紀(jì)律的執(zhí)行情況；
第七，檢查監(jiān)督計(jì)算機(jī)操作、管理制度的執(zhí)行情況；
第八，檢查監(jiān)督固定資產(chǎn)的購(gòu)建、保管、使用和財(cái)務(wù)收入、支出的處理，以及各項(xiàng)專(zhuān)用基金的計(jì)提、使用等執(zhí)行制度規(guī)定的情況；
第九，檢查監(jiān)督大額現(xiàn)金管理支付規(guī)定的執(zhí)行情況；
第十，檢查監(jiān)督各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)執(zhí)行有關(guān)制度規(guī)定的情況；
第十一，檢查監(jiān)督有價(jià)證券、印章、密押、重要空白憑證的印發(fā)、保管、使用等是否按制度規(guī)定辦理；
第十二，檢查監(jiān)督信用社對(duì)其分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)輔導(dǎo)與檢查工作的開(kāi)展情況；
第十三，檢查監(jiān)督信用社安全保衛(wèi)工作執(zhí)行規(guī)章制度的情況；
第十四，對(duì)新建房屋、決算情況進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)稽核；
第十五，檢查信用社對(duì)會(huì)計(jì)、信貸檔案的裝訂、保管和查閱情況；
第十六，對(duì)聯(lián)社、信用社、分社主任在任期內(nèi)的業(yè)績(jī)進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)稽核；
第十七，配合有關(guān)部門(mén)對(duì)嚴(yán)重違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律和信貸紀(jì)律，造成經(jīng)濟(jì)損失的重大事件進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)稽核；
第十八，檢查監(jiān)督各級(jí)信用合作管理部門(mén)和縣聯(lián)社籌集、使用各項(xiàng)基金（包括管理費(fèi)）、上調(diào)資金執(zhí)行制度和使用的情況；
第十九，制定稽核規(guī)章制度和實(shí)施細(xì)則，參與擬訂重要的信貸、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、出納規(guī)章制度和計(jì)算機(jī)操作規(guī)程等；
第二十，其他需要稽核的事項(xiàng)。
信用社稽核的任務(wù)并非一成不變，它將隨著信用社的業(yè)務(wù)發(fā)展和稽核對(duì)象的變化而隨之改變。
信用管理制度4
信用管理制度是企業(yè)運(yùn)營(yíng)中不可或缺的一部分，旨在確保業(yè)務(wù)交易的.公正、透明和可持續(xù)性。它涵蓋了客戶信用評(píng)估、信用額度設(shè)定、賬款管理、違約處理等多個(gè)環(huán)節(jié)，為企業(yè)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)財(cái)務(wù)健康提供有力保障。
內(nèi)容概述：
1. 信用評(píng)估：對(duì)客戶進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，評(píng)估其償債能力和意愿，通常涉及財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)歷史、行業(yè)地位等因素。
2. 信用政策：確定信用期限、折扣策略、首付比例等，以平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益。
3. 賬款管理：監(jiān)控應(yīng)收賬款，定期更新客戶信用信息，及時(shí)追蹤欠款情況。
4. 風(fēng)險(xiǎn)控制：建立預(yù)警機(jī)制，識(shí)別潛在違約風(fēng)險(xiǎn)，提前采取措施。
5. 違約處理：設(shè)定違約處罰規(guī)則，如逾期利息、罰款等，并執(zhí)行相應(yīng)的追償程序。
6. 內(nèi)部流程：制定信用審批流程，確保所有交易符合公司政策，并防止欺詐行為。
信用管理制度5
第一條：法律法規(guī)學(xué)習(xí)制度
1、定期組織合同法律法規(guī)的系統(tǒng)學(xué)習(xí)，制訂學(xué)習(xí)的內(nèi)容、時(shí)間安排計(jì)劃表，組織人員學(xué)習(xí)，并做好每次學(xué)習(xí)記錄。
2、董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、各部門(mén)負(fù)責(zé)人必須帶頭參加合同法律法規(guī)的學(xué)習(xí)。誠(chéng)信管理人員、工程技術(shù)、經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)等部門(mén)業(yè)務(wù)人員及專(zhuān)職誠(chéng)信管理員必須經(jīng)過(guò)合同法規(guī)的系統(tǒng)培訓(xùn)和考核。
3、公司分管誠(chéng)信工作的負(fù)責(zé)人，部分分管誠(chéng)信負(fù)責(zé)人及誠(chéng)信管理員定期組織活動(dòng)，結(jié)合誠(chéng)信管理中碰到的實(shí)際問(wèn)題，學(xué)習(xí)新法規(guī)，解決新問(wèn)題。組織案例分析會(huì)等，并做好書(shū)面記錄。
第二條：誠(chéng)信體系建設(shè)工作方案
一、誠(chéng)信建設(shè)的指導(dǎo)思想：
按照社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制要求，開(kāi)展誠(chéng)信建設(shè)活動(dòng)，建立良好的信用制度和誠(chéng)實(shí)、守信的約束機(jī)制，提高企業(yè)誠(chéng)信管理水平，增強(qiáng)企業(yè)防御市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的能力，為創(chuàng)造誠(chéng)實(shí)、守信的社會(huì)氛圍和構(gòu)建和諧社會(huì)作出努力。
二、開(kāi)展企業(yè)誠(chéng)信建設(shè)的主要內(nèi)容：
1、依法經(jīng)營(yíng)，誠(chéng)實(shí)守信，自覺(jué)維護(hù)建筑市場(chǎng)正常秩序，為用戶提供優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品；
2、遵守《建筑法》《招投標(biāo)法》和《合同法》，認(rèn)真執(zhí)行武漢市一系列有關(guān)建筑企業(yè)的行為規(guī)范，依法合理承攬工程任務(wù)，不違法轉(zhuǎn)包和分包工程業(yè)務(wù)；
3、承接工程不盲目壓價(jià)或無(wú)理抬價(jià)，工程預(yù)決算不弄虛作假，合理取費(fèi)，據(jù)實(shí)決算；
4、做到文明施工，注重環(huán)境保護(hù)，抓好安全生產(chǎn)，自覺(jué)維護(hù)國(guó)家和人民生命財(cái)產(chǎn)安全；
5、加強(qiáng)質(zhì)量管理，做到不擅自修改設(shè)計(jì)、不偷工減料、不無(wú)證上崗、不違規(guī)操作，保質(zhì)如期完成施工任務(wù)，并認(rèn)真執(zhí)行回訪保修制度；
6、加強(qiáng)工程項(xiàng)目管理，認(rèn)真貫徹執(zhí)行建設(shè)部頒發(fā)的《建設(shè)工程項(xiàng)目管理規(guī)范》；
7、處理好企業(yè)的債權(quán)、債務(wù)，依法追討工程拖欠款和工程墊資款等各種債權(quán)；及時(shí)支付民工工資，及時(shí)償還拖欠的材料款及其他債務(wù)，在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中樹(shù)立良好的企業(yè)形象；
9、嚴(yán)格用工制度，關(guān)心職工生活，加強(qiáng)職業(yè)培訓(xùn)教育，提高全員文化素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)。如期發(fā)放職工工資，為員工辦妥失業(yè)、醫(yī)療、養(yǎng)老等各種保險(xiǎn)，做好企業(yè)穩(wěn)定工作，確保社會(huì)穩(wěn)定；
10、依法納稅，自覺(jué)維護(hù)國(guó)家利益。
三、開(kāi)展企業(yè)誠(chéng)信建設(shè)的方法：
1、宣傳發(fā)動(dòng)，引導(dǎo)員工投入企業(yè)誠(chéng)信建設(shè)活動(dòng)中來(lái)。通過(guò)各種會(huì)議、講座和培訓(xùn)，在企業(yè)中廣泛宣傳依法經(jīng)營(yíng)、誠(chéng)實(shí)守信，增強(qiáng)企業(yè)全體員工的誠(chéng)信意識(shí)，提高守信和維護(hù)自身合法權(quán)益的能力。
2、建章建制，加強(qiáng)企業(yè)誠(chéng)信管理，建立和完善一整套從工程投標(biāo)、施工管理、質(zhì)量管理、竣工驗(yàn)收、預(yù)決算管理、文明施工、安全生產(chǎn)、職工教育等制度，在企業(yè)內(nèi)部建立誠(chéng)信管理體制，增強(qiáng)企業(yè)守信自覺(jué)性。
3、建立企業(yè)內(nèi)部征信機(jī)制，收集整理好企業(yè)日常發(fā)生的涉及企業(yè)各個(gè)方面的信息，用文字和表格形式加以集中，便于及時(shí)反映和宣傳企業(yè)，提高企業(yè)在社會(huì)中的形象和影響。
4、教育企業(yè)內(nèi)部各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)管理干部，充分重視企業(yè)誠(chéng)信建設(shè)，要認(rèn)識(shí)到誠(chéng)信是生產(chǎn)力，良好的信譽(yù)是企業(yè)綜合素質(zhì)的體現(xiàn)，是企業(yè)進(jìn)入市場(chǎng)“通行證”，亦有利于提高企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力。
5、建立誠(chéng)信建設(shè)自評(píng)自查制度，定期檢查誠(chéng)信建設(shè)情況，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，找出存在的問(wèn)題，及時(shí)改進(jìn)，為創(chuàng)品牌企業(yè)作不懈的努力。
四、組織保障：
（一）建立領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)
成立誠(chéng)信管理部，公司分管經(jīng)營(yíng)副總為誠(chéng)信管理部分管領(lǐng)導(dǎo)，負(fù)責(zé)企業(yè)誠(chéng)信體系建設(shè)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)和工作協(xié)調(diào)。商議、決定、協(xié)調(diào)處理企業(yè)誠(chéng)信體系建設(shè)中的重大事項(xiàng)。
�。ǘ┘{入財(cái)務(wù)預(yù)算
在充分利用現(xiàn)有資源的基礎(chǔ)上，本著精打細(xì)算、逐步投入的原則，編制工作經(jīng)費(fèi)計(jì)劃，納入財(cái)務(wù)預(yù)算，確保我企業(yè)誠(chéng)信體系建設(shè)工作得以順利進(jìn)行。
第三條：誠(chéng)信管理機(jī)構(gòu)、人員崗位責(zé)任制度
為了企業(yè)誠(chéng)信工程建設(shè)方案的`有效貫徹與執(zhí)行，經(jīng)研究決定成立誠(chéng)信管理部，公司經(jīng)營(yíng)副總?cè)f小啟為誠(chéng)信管理部分管領(lǐng)導(dǎo)，任命鄢志剛為誠(chéng)信管理部負(fù)責(zé)人，杜少芳、盧群為專(zhuān)職誠(chéng)信管理工作人員。
一、誠(chéng)信管理部職能
1、組織宣傳、貫徹合同法律法規(guī)條例，培訓(xùn)誠(chéng)信管理人員，依法保護(hù)本企業(yè)的合法權(quán)益。
2、制定、修訂本公司誠(chéng)信政策、誠(chéng)信管理制度、辦法，組織實(shí)施誠(chéng)信管理工作的考核。
3、對(duì)客戶進(jìn)資信調(diào)查，建立客戶信用檔案，并進(jìn)行動(dòng)態(tài)化管理。
4、處理好企業(yè)的債權(quán)、債務(wù)，依法追討工程拖欠款和工程墊資款等各種債權(quán)；及時(shí)支付民工工資，及時(shí)償還拖欠的材料款及其他債務(wù)，。
二、崗位責(zé)任制度
1、法定代表人的主要職責(zé)
�。�1）加強(qiáng)誠(chéng)信管理工作，支持誠(chéng)信管理部開(kāi)展工作，解決誠(chéng)信管理工作中的重大問(wèn)題；
�。�2）授權(quán)委托合同承辦人員對(duì)外簽訂合同；
（3）對(duì)本公司合同承辦人員進(jìn)行考核、獎(jiǎng)懲；
（4）定期了解合同的簽訂、履行情況。
2、誠(chéng)信管理部負(fù)責(zé)人的主要職責(zé)：
（1）組織合同法律法規(guī)的宣傳、培訓(xùn)，組織誠(chéng)信管理案例評(píng)析會(huì)；
�。�2）制定、修訂本公司誠(chéng)信政策、誠(chéng)信管理制度、辦法，組織實(shí)施誠(chéng)信管理工作的考核；
（3）統(tǒng)一辦理授權(quán)委托書(shū)，嚴(yán)格管理本公司合同專(zhuān)用章的使用；
�。�4）匯總、分析客戶信用數(shù)據(jù)，向有關(guān)部門(mén)提供咨詢(xún)服務(wù)。
（5）協(xié)調(diào)與經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)、技術(shù)等部門(mén)的關(guān)系。
3、誠(chéng)信管理員的主要職責(zé)：
�。�1）協(xié)助合同承辦人員依法簽訂合同，參與重大合同的談判與簽訂。
�。�2）審查合同，防止不完善或不合法的合同出現(xiàn)，保管好合同專(zhuān)用章。
（3）檢查合同履行情況，協(xié)助合同承辦人員處理合同執(zhí)行中的問(wèn)題和糾紛。
�。�4）登記合同臺(tái)帳，做好合同統(tǒng)計(jì)、歸檔工作，匯總合同簽訂、履行以及合同糾紛處理情況。
�。�5）參加對(duì)合同糾紛的協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟。
�。�6）定期向誠(chéng)信管理負(fù)責(zé)人匯報(bào)誠(chéng)信管理情況。
�。�7）配合有關(guān)部門(mén)共同搞好誠(chéng)信管理工作。
4、工程技術(shù)部的主要職責(zé)
�。�1）參與公司重大合同的論證、洽談、起草和簽訂工作；
（2）負(fù)責(zé)編制投標(biāo)文件、封標(biāo)、開(kāi)標(biāo)，填寫(xiě)《投標(biāo)評(píng)審表》，收集保存評(píng)審記錄，對(duì)評(píng)審過(guò)程中提出的問(wèn)題及時(shí)與顧客溝通。
（3）負(fù)責(zé)評(píng)審工期的合理性、可行性；技術(shù)要點(diǎn)的合理性、可行性，施工技術(shù)措施實(shí)施的可行性；
�。�4）負(fù)責(zé)評(píng)審顧客對(duì)質(zhì)量要求的標(biāo)準(zhǔn)和質(zhì)量保證能力；
�。�5）負(fù)責(zé)評(píng)審材料、施工機(jī)具供應(yīng)方式和保證能力；
（6）負(fù)責(zé)評(píng)審工程設(shè)計(jì)變更條款和竣工結(jié)算方式。
5、財(cái)務(wù)部的主要職責(zé)
（1）加強(qiáng)與工程技術(shù)部等有關(guān)部門(mén)的聯(lián)系，及時(shí)通報(bào)合同履行中的應(yīng)收應(yīng)付情況。
�。�2）做好與合同有關(guān)的應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)的統(tǒng)計(jì)、分析，提出處理建議。
（3）配合企業(yè)誠(chéng)信管理機(jī)構(gòu)做好誠(chéng)信管理工作。
三、誠(chéng)信管理員考核與獎(jiǎng)勵(lì)
1、考核范圍：本公司誠(chéng)信管理員。
2、考評(píng)時(shí)間：
公司每年年終組織一次考核評(píng)審活動(dòng)，在對(duì)各有關(guān)部門(mén)誠(chéng)信管理工作檢查基礎(chǔ)上進(jìn)行考核。
3、考核內(nèi)容
4、考核部門(mén)
誠(chéng)信管理部為公司誠(chéng)信管理員的考核評(píng)審工作的管理機(jī)構(gòu)。
5、獎(jiǎng)懲方法誠(chéng)信管理員的獎(jiǎng)勵(lì)等級(jí)設(shè)三等：即先進(jìn)、優(yōu)勝和表?yè)P(yáng)；獲獎(jiǎng)?wù)咭跃癃?jiǎng)勵(lì)為主，并分別給矛適當(dāng)?shù)奈镔|(zhì)鼓勵(lì)。
（1）獲先進(jìn)名單從考核總分在95分以上都中產(chǎn)生；
信用管理制度6
第一章總則
第一條為確�！胺殴芊备母锔黜�(xiàng)政策措施落地顯效，落實(shí)東興重點(diǎn)開(kāi)發(fā)開(kāi)放試驗(yàn)區(qū)先行先試政策，進(jìn)一步規(guī)范建筑市場(chǎng)秩序，推動(dòng)建筑行業(yè)信用體系建設(shè)，建立信用激勵(lì)、失信懲戒的建筑市場(chǎng)機(jī)制，根據(jù)《中華人民共和國(guó)建筑法》、《國(guó)務(wù)院關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒制度加快推進(jìn)社會(huì)信用建設(shè)的指導(dǎo)意見(jiàn)》、住房城鄉(xiāng)建設(shè)部《建筑市場(chǎng)信用行為信息管理辦法》等法律法規(guī)規(guī)定，結(jié)合我市實(shí)際，制定本辦法。
第二條本辦法適用于本市行政區(qū)域內(nèi)從事房屋建筑工程、市政基礎(chǔ)設(shè)施工程等建筑活動(dòng)的建筑施工總承包、專(zhuān)業(yè)承包企業(yè)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)建筑施工企業(yè)）的信用行為記錄、考核、整合和應(yīng)用。
第三條本辦法“防城港市建筑業(yè)企業(yè)信用行為評(píng)價(jià)系統(tǒng)” （以下簡(jiǎn)稱(chēng)“評(píng)價(jià)系統(tǒng)”）為采用政府采購(gòu)招標(biāo)購(gòu)買(mǎi)服務(wù)，委托it企業(yè)按照本辦法開(kāi)發(fā)信用行為評(píng)價(jià)系統(tǒng)軟件，建立和完善全市統(tǒng)一的建筑市場(chǎng)信用行為評(píng)價(jià)系統(tǒng)和信用檔案手冊(cè)。將采集、錄入、確認(rèn)的市場(chǎng)行為、現(xiàn)場(chǎng)行為、評(píng)優(yōu)創(chuàng)先等按照本辦法，公示期滿后，自動(dòng)綜合計(jì)算并生成企業(yè)信用行為評(píng)價(jià)得分，同時(shí)自動(dòng)鏈接到“防城港市工程招標(biāo)造價(jià)信息網(wǎng)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)信息網(wǎng)）公開(kāi)發(fā)布。
第四條信用行為評(píng)價(jià)管理工作實(shí)行統(tǒng)一管理、分級(jí)實(shí)施、互聯(lián)互通，應(yīng)當(dāng)做到公開(kāi)、公正，保障信用行為信息的真實(shí)性、完整性和及時(shí)性，遵循合法、客觀、公正和審慎的原則，依法保守國(guó)家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私。
第二章信用行為信息分類(lèi)
第五條信用行為信息分為基本信用行為信息、良好行為信息和不良行為信息三類(lèi)。
�。ㄒ唬┗拘庞眯袨樾畔⒅饕ㄒ韵聝�(nèi)容：
1。企業(yè)基本信息。包括法人代表、技術(shù)負(fù)責(zé)人或有關(guān)從業(yè)人員情況，資質(zhì)資格的類(lèi)別、等級(jí)，安全生產(chǎn)許可，以及有效期等，按照“廣西建筑業(yè)企業(yè)誠(chéng)信信息庫(kù)管理系統(tǒng)/廣西建筑市場(chǎng)監(jiān)管與誠(chéng)信信息一體化平臺(tái)”的信息，本辦法不重復(fù)建設(shè)。
2。建筑業(yè)產(chǎn)值信息，主要針對(duì)建筑施工企業(yè)在我市行政區(qū)域范圍內(nèi)承攬工程項(xiàng)目，對(duì)防城港市作出的建筑業(yè)產(chǎn)值貢獻(xiàn)。
（二）良好行為信息，是指建筑施工企業(yè)在本市工程建設(shè)活動(dòng)中遵守相關(guān)法律法規(guī)、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)及規(guī)范和履行社會(huì)責(zé)任，獲得國(guó)家、自治區(qū)、防城港市各級(jí)建設(shè)行政主管部門(mén)（備案）的獎(jiǎng)勵(lì)和表彰的行為。
�。ㄈ┎涣夹袨樾畔ⅲ侵附ㄖ┕て髽I(yè)在本市工程建設(shè)活動(dòng)中存在拖欠工程款、農(nóng)民工工資或者違反相關(guān)法律法規(guī)、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)及規(guī)范、管理文件等規(guī)定造成社會(huì)不良影響，受到縣級(jí)以上建設(shè)行政主管部門(mén)處罰或通報(bào)批評(píng)的行為。
第三章信用行為信息采集
第六條建筑業(yè)產(chǎn)值信息，主要針對(duì)建筑施工企業(yè)在防城港市行政區(qū)域范圍內(nèi)承攬工程項(xiàng)目的產(chǎn)值進(jìn)行加分，以統(tǒng)計(jì)部門(mén)意見(jiàn)為準(zhǔn)，一年采集一次。
第七條良好行為信息，按照“誰(shuí)主張，誰(shuí)舉證”的原則，由建筑施工企業(yè)自行采集。獲得國(guó)家、自治區(qū)建設(shè)行政主管部門(mén)表彰的，應(yīng)在獲獎(jiǎng)后28天內(nèi)書(shū)面告知市建設(shè)行政主管部門(mén)并附相關(guān)證明材料，并對(duì)其報(bào)送材料的真實(shí)性負(fù)責(zé)。逾期不告知的，該良好行為不予計(jì)分。
第八條不良行為信息，以縣級(jí)以上住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門(mén)或其委托的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的通報(bào)或行政處理文書(shū)為依據(jù)。
第九條建筑施工企業(yè)良好行為信息采集錄入起始時(shí)間為20xx年1月1日；不良行為信息采集錄入起始時(shí)間為本辦法施行之日。
第四章信用行為信息公布
第十條良好行為信息公布（公示）內(nèi)容包括良好行為、建筑施工企業(yè)名稱(chēng)、授予文件文號(hào)、授予部門(mén)和授予時(shí)間；不良行為信息公布（公示）內(nèi)容包括不良行為、建筑施工企業(yè)名稱(chēng)、處罰或處理文件文號(hào)、行政處罰或處理機(jī)關(guān)和執(zhí)行時(shí)間。
信用行為信息記錄在建筑施工企業(yè)信用檔案手冊(cè)中，自信息確認(rèn)之日起，“評(píng)價(jià)系統(tǒng)”自動(dòng)鏈接到信息網(wǎng)進(jìn)行公示，即為公示期。公示期一般為3日，公示期內(nèi)該信用行為不參與信用行為評(píng)價(jià)計(jì)分。
第五章信用行為評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和方法
第十一條建筑施工企業(yè)信用行為評(píng)價(jià)實(shí)行實(shí)時(shí)量化評(píng)分制，包括建筑施工企業(yè)基本信用分、良好行為信用分、不良行為信用分，分別匯總計(jì)算建筑施工企業(yè)信用行為實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)評(píng)價(jià)綜合得分。
信用行為的有效期自該行為信息參與評(píng)價(jià)綜合計(jì)分之日起開(kāi)始計(jì)算，除特別注明外，有效期一年，即公布期限為1年。信用行為信息在公布期限內(nèi)，參與實(shí)時(shí)評(píng)價(jià)計(jì)分；公布期限屆滿后轉(zhuǎn)入“評(píng)價(jià)系統(tǒng)”后臺(tái)長(zhǎng)期保存，不參與信用實(shí)時(shí)評(píng)價(jià)計(jì)分。
第十二條建筑施工企業(yè)基本信用分的范圍和加分標(biāo)準(zhǔn)
基本信用分，鼓勵(lì)建筑企業(yè)申請(qǐng)加入防城港市建筑業(yè)統(tǒng)計(jì)庫(kù)，就建筑業(yè)產(chǎn)值信息進(jìn)行加分，以統(tǒng)計(jì)部門(mén)意見(jiàn)為準(zhǔn)，一年采集一次。
年度建筑業(yè)產(chǎn)值10億元以上的，加1分；
年度建筑業(yè)產(chǎn)值5億元——10億元（含本數(shù)）的，加0。8分；
年度建筑業(yè)產(chǎn)值1億元——5億元（含本數(shù)）的，加0。6分；
年度建筑業(yè)產(chǎn)值6000萬(wàn)元——1億元（含本數(shù)）的，加0。4分；
年度建筑業(yè)產(chǎn)值3000萬(wàn)元——6000萬(wàn)元（含本數(shù)）的，加0。3分；
年度建筑業(yè)產(chǎn)值1000萬(wàn)元——3000萬(wàn)元（含本數(shù)）的，加0。2分；
年度建筑業(yè)產(chǎn)值200萬(wàn)元——1000萬(wàn)元（含本數(shù)）的，加0。1分；
未加入防城港市建筑業(yè)統(tǒng)計(jì)庫(kù)或年度建筑業(yè)產(chǎn)值200萬(wàn)元以下的，不加分不扣分。
第十三條良好行為信用分的范圍和加分標(biāo)準(zhǔn)
�。ㄒ唬┓e極響應(yīng)防城港市委、市政府的號(hào)召，履行社會(huì)責(zé)任，配合各級(jí)人民政府完成各項(xiàng)搶險(xiǎn)、救災(zāi)、扶貧等任務(wù)，獲得市級(jí)建設(shè)行政主管部門(mén)通報(bào)表?yè)P(yáng)的，每次通報(bào)表?yè)P(yáng)加0。5分。
�。ǘ┰谖沂行姓䥇^(qū)域范圍內(nèi)承攬或參與建設(shè)活動(dòng)的工程項(xiàng)目，榮獲魯班獎(jiǎng)、詹天佑獎(jiǎng)、國(guó)家或自治區(qū)優(yōu)質(zhì)工程獎(jiǎng)、最高質(zhì)量獎(jiǎng)、結(jié)構(gòu)杯、文明工地、標(biāo)準(zhǔn)化工地、綠色工地和主席質(zhì)量獎(jiǎng)、市長(zhǎng)質(zhì)量獎(jiǎng)等表彰的，加1分。
�。ㄈ┰谖沂行姓䥇^(qū)域范圍內(nèi)承攬的工程項(xiàng)目，被縣（市區(qū)）建設(shè)行政主管部門(mén)定為示范觀摩項(xiàng)目的，加0。2分；被市建設(shè)行政主管部門(mén)定為示范觀摩項(xiàng)目的，加0。3分；被自治區(qū)建設(shè)行政主管部門(mén)定為示范觀摩項(xiàng)目的，加0。5分。
�。ㄋ模┰谖沂行姓䥇^(qū)域范圍內(nèi)承攬或參與建設(shè)活動(dòng)的工程項(xiàng)目，在建設(shè)行政主管部門(mén)組織開(kāi)展的行業(yè)檢查中獲得通報(bào)表?yè)P(yáng)的，縣級(jí)通報(bào)表?yè)P(yáng)每次加0。1分，市級(jí)通報(bào)表?yè)P(yáng)每次加0。3分，自治區(qū)級(jí)通報(bào)表?yè)P(yáng)每次加0。5分，國(guó)家級(jí)通報(bào)表?yè)P(yáng)每次加0。6分。
第十四條不良行為信用分的范圍和扣分標(biāo)準(zhǔn)
�。ㄒ唬┌凑战ㄖ┕て髽I(yè)上年度“廣西房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程安全生產(chǎn)動(dòng)態(tài)管理信息系統(tǒng)”總扣分值直接提取計(jì)算，在防城港市動(dòng)態(tài)扣分值10分以上20分以下（含本數(shù)）的扣0。2分，20分以上30分以下（含本數(shù)）的扣0。4分，30分以上40分以下（含本數(shù)）的扣0。6分，40分以上50分以下（含本數(shù)）的扣1分，50分以上60分以下（含本數(shù)）的扣1。5分，動(dòng)態(tài)扣分值60分以上的扣2分。
（二）參與或介入違法違章建筑建設(shè)（未申請(qǐng)或申請(qǐng)未獲得批準(zhǔn)，未取得建設(shè)工程施工許可證的項(xiàng)目施工），每個(gè)項(xiàng)目扣0。3分。
�。ㄈ┪窗匆髤⒓咏ㄔO(shè)行政主管部門(mén)召開(kāi)的安全生產(chǎn)例會(huì)、視頻會(huì)議、清欠協(xié)調(diào)會(huì)和項(xiàng)目約談會(huì)等會(huì)議，無(wú)故（未經(jīng)批準(zhǔn)）缺席受到建設(shè)行政主管部門(mén)通報(bào)批評(píng)的，每人每次扣0。1分。
�。ㄋ模┪窗唇ㄔO(shè)行政主管部門(mén)或建設(shè)工程質(zhì)量安全監(jiān)督機(jī)構(gòu)要求報(bào)送有關(guān)安全生產(chǎn)、清欠、工程進(jìn)度等自查自檢報(bào)告、總結(jié)、數(shù)據(jù)或拒不服從監(jiān)督管理受到通報(bào)批評(píng)的，每次扣0。1分。
�。ㄎ澹┪窗唇ㄔO(shè)行政主管部門(mén)或建設(shè)工程質(zhì)量安全監(jiān)督機(jī)構(gòu)要求做好“揚(yáng)塵整治”，受到建設(shè)行政主管部門(mén)或建設(shè)工程質(zhì)量安全監(jiān)督機(jī)構(gòu)通報(bào)批評(píng)的，每次扣0。3分。
�。┰谌粘z查中被建設(shè)行政主管部門(mén)或建設(shè)工程質(zhì)量安全監(jiān)督機(jī)構(gòu)下達(dá)停工通知書(shū)的，每次扣0。1分；拒不停工整改或不按要求整改的，每次扣0。3分。
（七）存在合同履約不到位、人員設(shè)備投入不足、履職不到位、質(zhì)量安全整改不到位被建設(shè)行政主管部門(mén)約談的，每被約談一次扣0。2分。
�。ò耍┎话匆�(guī)定使用安全文明措施費(fèi)被建設(shè)行政主管部門(mén)通報(bào)批評(píng)的，每次通報(bào)批評(píng)扣0。2分。
�。ň牛┨峁┨摷俨牧限k理資質(zhì)申請(qǐng)、資質(zhì)變更、資質(zhì)核查、誠(chéng)信庫(kù)審核等建設(shè)管理業(yè)務(wù)受到建設(shè)行政主管部門(mén)通報(bào)批評(píng)的，每次通報(bào)批評(píng)扣0。5分。
�。ㄊ┢髽I(yè)因串通投標(biāo)、向招標(biāo)人或評(píng)標(biāo)委員會(huì)成員等行賄謀取中標(biāo)、以他人名義投標(biāo)或者以其他方式弄虛作假騙取中標(biāo)、將中標(biāo)項(xiàng)目違法轉(zhuǎn)讓給他人、將中標(biāo)項(xiàng)目肢解后分別轉(zhuǎn)給他人等行為被建設(shè)行政主管部門(mén)作出行政處罰或通報(bào)批評(píng)的，每次扣2分。
�。ㄊ唬┩豁�(xiàng)目因工程質(zhì)量、文明施工、工程質(zhì)量保修等各類(lèi)問(wèn)題遭到市民（業(yè)主）重復(fù)投訴，且在處理過(guò)程中推諉、扯皮或處理不力，被建設(shè)行政主管部門(mén)通報(bào)批評(píng)或被媒體曝光的，每個(gè)項(xiàng)目扣0。3分。
（十二）在日常施工生產(chǎn)過(guò)程中，因施工導(dǎo)致市政配套管網(wǎng)及其他市政設(shè)施遭到嚴(yán)重?fù)p壞被建設(shè)行政主管部門(mén)通報(bào)批評(píng)或被媒體曝光的，每次扣0。3分。
�。ㄊ┢髽I(yè)發(fā)生質(zhì)量安全生產(chǎn)責(zé)任事故造成1人死亡的，扣1分；造成2人死亡質(zhì)量安全生產(chǎn)責(zé)任事故的，扣3分。一個(gè)自然年度內(nèi)累計(jì)發(fā)生兩起一般質(zhì)量安全生產(chǎn)責(zé)任事故的，第二起責(zé)任事故扣5分。發(fā)生較大及以上質(zhì)量安全生產(chǎn)責(zé)任事故的，每次扣10分。
�。ㄊ模┢髽I(yè)發(fā)生質(zhì)量安全生產(chǎn)事故未按要求報(bào)告被通報(bào)批評(píng)的，每次扣1分。
�。ㄊ澹┰谌粘Ｐ袠I(yè)生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，未能妥善處理因工程款糾紛引發(fā)農(nóng)民工集聚討薪，有圍堵企業(yè)或項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)行為并造成一定社會(huì)影響被通報(bào)批評(píng)的，扣0。3分；有圍堵市政道路、政府及相關(guān)部門(mén)的行為，并造成較大社會(huì)影響被通報(bào)批評(píng)的，扣0。5分；經(jīng)相關(guān)部門(mén)協(xié)調(diào)，未能妥善處理并導(dǎo)致農(nóng)民工多次集聚討薪，影響惡劣被通報(bào)批評(píng)的，扣1分。
（十六）因違法違規(guī)受到建設(shè)行政主管部門(mén)行政處罰，每次扣1分；未按時(shí)履行處罰決定的，每次再扣0。5分。
�。ㄊ撸┍桓鞒墙�(xiàng)目業(yè)主誠(chéng)信履約年度考評(píng)定為不合格的，扣0。5分。有具體考評(píng)辦法的，按具體考評(píng)辦法確定扣分分值。
第十五條誠(chéng)信評(píng)價(jià)等級(jí)
年度綜合評(píng)價(jià)，每年的1月至12月為一個(gè)評(píng)價(jià)周期�！霸u(píng)價(jià)系統(tǒng)”根據(jù)評(píng)價(jià)周期內(nèi)的信用行為實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)評(píng)價(jià)綜合得分總和與項(xiàng)目數(shù)量計(jì)算算術(shù)平均值所得，按照平均值高低自動(dòng)形成建筑市場(chǎng)建筑施工企業(yè)誠(chéng)信評(píng)價(jià)等級(jí)。分為優(yōu)秀、良好、一般、較差四個(gè)等級(jí)。
優(yōu)秀：所在建筑施工企業(yè)類(lèi)別信用分排名前10%（含10%）；
良好：所在建筑施工企業(yè)類(lèi)別信用分排名在10%—50%（含50%）；
一般：所在建筑施工企業(yè)類(lèi)別信用分排名在50%—90%（含90%）；
較差：所在建筑施工企業(yè)類(lèi)別信用分排名后10%。
第六章信用行為評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)用
第十六條信用行為實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)評(píng)價(jià)綜合得分直接運(yùn)用到國(guó)有投資項(xiàng)目的招標(biāo)投標(biāo)活動(dòng)中，在招標(biāo)文件評(píng)標(biāo)評(píng)分辦法中加入企業(yè)信用行為得分。投標(biāo)人的.企業(yè)信用行為得分以信息網(wǎng)公開(kāi)發(fā)布的信用行為實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)評(píng)價(jià)綜合得分直接進(jìn)行計(jì)取。
�。ㄒ唬┍臼行姓䥇^(qū)域內(nèi)國(guó)有投資（含國(guó)有投資占主導(dǎo)或控股地位）必須依法進(jìn)行招標(biāo)項(xiàng)目，在原招標(biāo)文件范本中評(píng)標(biāo)評(píng)分辦法構(gòu)成（技術(shù)標(biāo)、商務(wù)標(biāo)、企業(yè)信譽(yù)）基礎(chǔ)上，增加企業(yè)信用行為得分（直接以信息網(wǎng)公開(kāi)發(fā)布的開(kāi)標(biāo)前1工作日的信用行為實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)評(píng)價(jià)綜合得分作為投標(biāo)企業(yè)的信用行為得分進(jìn)行計(jì)�。Ｍ稑�(biāo)人匯總得分（滿分100分+企業(yè)信用行為得分）=該投標(biāo)人的技術(shù)標(biāo)得分+商務(wù)標(biāo)得分+企業(yè)信譽(yù)實(shí)力得分+企業(yè)信用行為得分。
對(duì)首次進(jìn)入我市建筑市場(chǎng)或三年內(nèi)無(wú)新建設(shè)工程項(xiàng)目管理相關(guān)信用行為信息的建筑施工企業(yè)，企業(yè)信用行為得分暫按0分計(jì)入。
�。ǘ┢渌こ添�(xiàng)目由招標(biāo)人決定是否參照?qǐng)?zhí)行，并在招標(biāo)文件中予以明確。
第十七條發(fā)包單位（建設(shè)單位、施工總承包單位等）在建設(shè)工程發(fā)包或業(yè)務(wù)委托環(huán)節(jié)，應(yīng)當(dāng)充分考慮建筑施工企業(yè)的年度綜合誠(chéng)信評(píng)價(jià)等級(jí)和信用行為實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)評(píng)價(jià)綜合得分，優(yōu)先選擇信用優(yōu)良企業(yè)。
第七章監(jiān)督管理
第十八條信用行為信息的采集、公布、評(píng)價(jià)工作，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)守信原則，保證信用行為信息的合法性、真實(shí)性、完整性、及時(shí)性。建立建筑施工企業(yè)信用檔案手冊(cè)，如實(shí)提交有關(guān)材料，并對(duì)其報(bào)送材料的真實(shí)性負(fù)責(zé)。
第十九條違反本辦法規(guī)定，各建設(shè)行政主管部門(mén)或委托的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)不按時(shí)采集錄入信用行為信息的，市建設(shè)行政主管部門(mén)將予以全市通報(bào)；造成嚴(yán)重信用行為信息缺失的，依法追究相關(guān)責(zé)任。
第二十條各建設(shè)行政主管部門(mén)對(duì)在信用行為評(píng)價(jià)管理過(guò)程中玩忽職守、弄虛作假、隱瞞不報(bào)或徇私舞弊的責(zé)任單位和責(zé)任人，應(yīng)當(dāng)依法予以行政處分或追究相關(guān)責(zé)任。
建筑施工企業(yè)認(rèn)為各建設(shè)行政主管部門(mén)或委托的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的信用管理行為違反法律、法規(guī)、規(guī)章的，可以向其上級(jí)部門(mén)投訴、舉報(bào)。
第二十一條建筑施工企業(yè)對(duì)信用行為信息采集記錄內(nèi)容存在異議的，可以在公示期內(nèi)向該采集記錄的建設(shè)行政主管部門(mén)或其委托的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提出異議申請(qǐng)，書(shū)面陳述申辯。以單位名義申訴的，必須加蓋公章；以個(gè)人名義申訴的，必須簽署真實(shí)姓名，并提供相關(guān)證明材料。建設(shè)行政主管部門(mén)或其委托的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到書(shū)面申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)處理完畢。
申辯或異議處理期間，信用行為信息記錄不中斷參與信用行為評(píng)價(jià)計(jì)分。信用行為信息采集記錄經(jīng)核查確有錯(cuò)誤的，由該采集記錄的建設(shè)行政主管部門(mén)或其委托的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以撤銷(xiāo)或者糾正。
第八章附則
第二十二條本辦法由防城港市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
第二十三條本辦法自20xx年1月1日起試行。
信用管理制度7
信用管理制度的重要性體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
1. 提高交易效率：通過(guò)預(yù)先評(píng)估信用，可以快速確定交易對(duì)象，減少因信用問(wèn)題引起的交易延誤。
2. 降低財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：有效識(shí)別和規(guī)避信用風(fēng)險(xiǎn)，防止壞賬損失，保障企業(yè)財(cái)務(wù)健康。
3. 保障商譽(yù)：良好的信用管理有助于樹(shù)立企業(yè)信譽(yù)，吸引優(yōu)質(zhì)客戶和合作伙伴。
4. 規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)：遵守相關(guān)法律法規(guī)，避免因違規(guī)操作導(dǎo)致的法律糾紛。
5. 促進(jìn)內(nèi)部和諧：?jiǎn)T工誠(chéng)信行為的`規(guī)范，有利于構(gòu)建穩(wěn)定和諧的工作環(huán)境。
信用管理制度8
1、建立完整的合同檔案。檔案資料包括以下內(nèi)容:
1.1談判記錄、可行性研究報(bào)告和報(bào)審及批準(zhǔn)文件;
1.2對(duì)方當(dāng)事人的法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、事業(yè)法人執(zhí)照的副本復(fù)印件;
1.3對(duì)方當(dāng)事人履約能力證明資料復(fù)印件;
1.4對(duì)方當(dāng)事人的法定代表人或合同承辦人的職務(wù)資格證明、個(gè)人身份證明、介紹
信、授權(quán)委托書(shū)的原件或復(fù)印件;
1.5我方當(dāng)事人的法定代表人的授權(quán)委托書(shū)的原件和復(fù)印件;
1.6對(duì)方當(dāng)事人的擔(dān)保人的擔(dān)保能力和主體資格證明資料的復(fù)印件;
1.7雙方簽訂或履行合同的往來(lái)電報(bào)、電傳、信函、電話記錄等書(shū)面材料和視聽(tīng)材料;
1.8登記、見(jiàn)證、鑒證、公證等文書(shū)資料;
1.9合同正本、副本及變更、解除合同的書(shū)面協(xié)議;
1.10標(biāo)的驗(yàn)收記錄;
1.11交接、收付標(biāo)的、款項(xiàng)的原始憑證復(fù)印件。
2、公司所有合同都必須按部門(mén)編號(hào)。信用(合同)管理員負(fù)責(zé)建立和保存合同管理臺(tái)帳。
3、合同承辦人辦理完畢簽訂、變更、履行及解除合同的`各項(xiàng)手續(xù)后一個(gè)月內(nèi),應(yīng)將合同檔案資料移交信用(合同)管理員。
信用(合同)管理員對(duì)合同檔案資料核實(shí)后一個(gè)月內(nèi)移交檔案室歸檔。
4、各公司及部門(mén)應(yīng)于每年的一月十日和七月十日前將本公司管轄范圍內(nèi)上年度和本年度上半年的合同統(tǒng)計(jì)報(bào)表報(bào)送集團(tuán)公司信用管理機(jī)構(gòu)。
各公司及部門(mén)應(yīng)于每年的一月十日前將管轄范圍內(nèi)上一年度信用管理情況分析報(bào)告報(bào)送集團(tuán)公司信用(合同)管理機(jī)構(gòu)。
5、建立完整的客戶信用資料,包括客戶信用申請(qǐng)表、客戶調(diào)查表、客戶信用審批表、回復(fù)客戶的標(biāo)準(zhǔn)函、客戶信用表單、授信資料、年審評(píng)價(jià)報(bào)告等,并附客戶概況、付款習(xí)慣、財(cái)務(wù)狀況、商賬追討記錄、往來(lái)銀行、經(jīng)營(yíng)狀況等調(diào)查原始資料。
6、客戶信用檔案的查閱需填寫(xiě)查閱申請(qǐng)單標(biāo)明查閱人、查閱客戶名稱(chēng)、查閱用途,由檔案管理員填寫(xiě)借閱時(shí)間、歸還日期。信用檔案的缺失以及涉及商業(yè)秘密內(nèi)容的泄漏要追究相關(guān)當(dāng)事人的責(zé)任。
7、配備大專(zhuān)以上學(xué)歷,具有數(shù)據(jù)庫(kù)檢索服務(wù)的能力和經(jīng)驗(yàn)的人員專(zhuān)(兼)職檔案管理員。
8、檔案管理員必須經(jīng)過(guò)企業(yè)信用管理專(zhuān)業(yè)知識(shí)培訓(xùn),考核合格后方可上崗。
信用管理制度9
經(jīng)銷(xiāo)商信用管理制度是一種企業(yè)管理體系，旨在確保經(jīng)銷(xiāo)商遵守合同義務(wù)，維護(hù)良好的商業(yè)關(guān)系，保障公司的財(cái)務(wù)安全，并促進(jìn)業(yè)務(wù)的穩(wěn)定發(fā)展。該制度涵蓋了以下幾個(gè)核心部分：
1. 信用評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)：建立一套全面的信用評(píng)價(jià)體系，用于評(píng)估潛在和現(xiàn)有經(jīng)銷(xiāo)商的信用狀況。
2. 合同管理：制定明確的合同條款，規(guī)定經(jīng)銷(xiāo)商的義務(wù)、權(quán)利和違約責(zé)任。
3. 資金風(fēng)險(xiǎn)管理：設(shè)定信用額度，監(jiān)控經(jīng)銷(xiāo)商的`支付行為，防止壞賬風(fēng)險(xiǎn)。
4. 信用監(jiān)控與報(bào)告：定期跟蹤和評(píng)估經(jīng)銷(xiāo)商的信用表現(xiàn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理問(wèn)題。
5. 異常情況處理：建立應(yīng)對(duì)經(jīng)銷(xiāo)商信用危機(jī)的預(yù)案，確保公司利益不受損害。
內(nèi)容概述：
1. 信用評(píng)級(jí)：根據(jù)經(jīng)銷(xiāo)商的歷史交易記錄、財(cái)務(wù)狀況、市場(chǎng)聲譽(yù)等因素，進(jìn)行信用等級(jí)劃分。
2. 付款條件：設(shè)定合理的付款期限和方式，可能包括預(yù)付款、分期付款或信用期等。
3. 違約處理：規(guī)定違約行為的處罰措施，如罰款、暫停供貨、解除合同等。
4. 信息共享：與行業(yè)內(nèi)其他企業(yè)共享經(jīng)銷(xiāo)商信用信息，提高整個(gè)行業(yè)的信用管理水平。
5. 培訓(xùn)與溝通：定期對(duì)經(jīng)銷(xiāo)商進(jìn)行信用管理培訓(xùn)，增強(qiáng)其信用意識(shí)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)能力。
信用管理制度10
本規(guī)定自發(fā)布之日起執(zhí)行，解釋權(quán)歸信用管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組所有。
1、目的
對(duì)客戶資料進(jìn)行有效管理，及時(shí)對(duì)顧客需求與信息進(jìn)行溝通，確保顧客滿意。
2、范圍
適用于顧客的信息管理、產(chǎn)品質(zhì)量跟蹤、顧客投訴、顧客滿意度管理等。
3、職責(zé)
3.1營(yíng)銷(xiāo)總公司負(fù)責(zé)客戶檔案管理、產(chǎn)品質(zhì)量跟蹤、顧客投訴處理、顧客滿意度調(diào)查等組織工作;
3.2各部門(mén)、各礦負(fù)責(zé)協(xié)助銷(xiāo)售部完成各項(xiàng)顧客相關(guān)的工作。
4、客戶檔案的管理
4.1.1客戶信息資料的收集整理
銷(xiāo)售部通過(guò)市場(chǎng)信息的收集、顧客拜訪銷(xiāo)售人員統(tǒng)計(jì)，過(guò)程中收集客戶的資料，并匯總
4.1.2客戶檔案的建立與管理
a)銷(xiāo)售部、人事部聯(lián)營(yíng)辦負(fù)責(zé)建立各自客戶檔案，客戶檔案應(yīng)包括以下內(nèi)容：
1.客戶聯(lián)系方式，包括電話、聯(lián)系人、網(wǎng)址等;
2.客戶信用狀況描述;
3.客戶以往交易記錄等。
b)客戶檔案設(shè)專(zhuān)人管理，并根據(jù)客戶的交易情況對(duì)檔案內(nèi)容進(jìn)行及時(shí)更新;
c)客戶檔案由銷(xiāo)售總監(jiān)進(jìn)行審批確認(rèn)。
5.1.3客戶檔案的使用與保密
a)客戶檔案是公司市場(chǎng)管理重要參考內(nèi)容，尤其是在與顧客簽定合作關(guān)系是，相關(guān)人員應(yīng)查閱客戶的檔案資料;
b)客戶檔案資料公司的重要保密資料，未經(jīng)公司總經(jīng)理授權(quán)，任何人不得查閱及外傳，否則公司按《保密管理制度》進(jìn)行責(zé)任追究。
1、建立完整的合同檔案。檔案資料包括以下內(nèi)容：
◆談判記錄、可行性研究報(bào)告和報(bào)審及批準(zhǔn)文件;
◆對(duì)方當(dāng)事人的法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、事業(yè)法人執(zhí)照的副本復(fù)印件;
◆對(duì)方當(dāng)事人履約能力證明資料復(fù)印件;
◆對(duì)方當(dāng)事人的法定代表人或合同承辦人的職務(wù)資格證明、個(gè)人身份證明、介紹信、授權(quán)委托書(shū)的原件或復(fù)印件;
◆我方當(dāng)事人的法定代表人的授權(quán)委托書(shū)的原件和復(fù)印件;
◆對(duì)方當(dāng)事人的'擔(dān)保人的擔(dān)保能力和主體資格證明資料的復(fù)印件;
◆雙方簽訂或履行合同的往來(lái)電報(bào)、電傳、信函、電話記錄等書(shū)面材料和視聽(tīng)材料;
◆登記、見(jiàn)證、鑒證、公證等文書(shū)資料;
◆合同正本、副本及變更、解除合同的書(shū)面協(xié)議;
◆標(biāo)的驗(yàn)收記錄;
◆交接、收付標(biāo)的、款項(xiàng)的原始憑證復(fù)印件。
2、公司所有合同都必須按部門(mén)編號(hào)。信用(合同)管理員負(fù)責(zé)建立和保存合同管理臺(tái)帳。
3、合同承辦人辦理完畢簽訂、變更、履行及解除合同的各項(xiàng)手續(xù)后一個(gè)月內(nèi)，應(yīng)將合同檔案資料移交信用(合同)管理員。
信用(合同)管理員對(duì)合同檔案資料核實(shí)后一個(gè)月內(nèi)移交檔案室歸檔。
4、各公司及部門(mén)應(yīng)于每年的一月十日和七月十日前將本公司管轄范圍內(nèi)上年度和本年度上半年的合同統(tǒng)計(jì)報(bào)表報(bào)送集團(tuán)公司信用(合同)管理機(jī)構(gòu)。
各公司及部門(mén)應(yīng)于每年的一月十日前將管轄范圍內(nèi)上一年度信用(合同)管理情況分析報(bào)告報(bào)送集團(tuán)公司信用(合同)管理機(jī)構(gòu)。
5、建立完整的客戶信用資料，包括客戶信用申請(qǐng)表、客戶調(diào)查表、客戶信用審批表、回復(fù)客戶的標(biāo)準(zhǔn)函、客戶信用表單、授信資料、年審評(píng)價(jià)報(bào)告等，并附客戶概況、付款習(xí)慣、財(cái)務(wù)狀況、商賬追討記錄、往來(lái)銀行、經(jīng)營(yíng)狀況等調(diào)查原始資料。
6、客戶信用檔案的查閱需填寫(xiě)查閱申請(qǐng)單標(biāo)明查閱人、查閱客戶名稱(chēng)、查閱用途，由檔案管理員填寫(xiě)借閱時(shí)間、歸還日期。信用檔案的缺失以及涉及商業(yè)秘密內(nèi)容的泄漏要追究相關(guān)當(dāng)事人的責(zé)任。
7、配備大專(zhuān)以上學(xué)歷，具有數(shù)據(jù)庫(kù)檢索服務(wù)的能力和經(jīng)驗(yàn)的人員專(zhuān)(兼)職檔案管理員。
8、檔案管理員必須經(jīng)過(guò)企業(yè)信用管理專(zhuān)業(yè)知識(shí)培訓(xùn)，考核合格后方可上崗。
信用管理制度11
1目的
為了更好加強(qiáng)公司供應(yīng)商及客戶信用資料的收集與管理，提供公司信用管理的水平。
2范圍
股份公司及所屬控投子公司。
3職責(zé)
信用管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)信用管理方針和目標(biāo)的制定與實(shí)施。相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)配合實(shí)施。
4程序
4.1建立完整的信用檔案。檔案資料包括以下內(nèi)容：
4.1.1基本資料，包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、稅務(wù)登記證復(fù)印件、各種資質(zhì)證書(shū)復(fù)印件、各種許可證書(shū)復(fù)印件、各種榮譽(yù)證書(shū)復(fù)印件等;
4.1.2反映客戶信用申請(qǐng)和相關(guān)調(diào)查的資料，包括信用申請(qǐng)表、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查表、客戶相關(guān)方調(diào)查表、資信調(diào)查報(bào)告或信用分析結(jié)論等;
4.1.3財(cái)務(wù)報(bào)表，包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表;
4.1.4批準(zhǔn)資料，包括每次授予額度后的授信額度表及通知函;
4.1.5賒銷(xiāo)后的管理資料，包括與客戶的`通話記錄、催賬電話記錄、對(duì)賬單、付款承諾等;
4.1.6客戶其它相關(guān)資料，包括企業(yè)宣傳材料、網(wǎng)頁(yè)資料、名片等公開(kāi)資料。
4.2公司所有客戶檔案都必須按部門(mén)編號(hào)。信用管理人員負(fù)責(zé)建立和保存信用管理臺(tái)帳和相關(guān)材料。
4.3根據(jù)本公司業(yè)務(wù)的具體情況，當(dāng)年和去年的信用管理檔案保存在各市場(chǎng)部門(mén)，前年的信用檔案必須移交到信用管理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。信用管理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主任對(duì)信用檔案資料核實(shí)后一個(gè)月內(nèi)移交檔案室歸檔。
4.4建立完整的客戶信用資料，包括客戶基本資料(營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、各種資質(zhì)證書(shū)、許可證書(shū)、榮譽(yù)證書(shū)復(fù)印件)、客戶信用申請(qǐng)表、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查表、資信調(diào)查報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)表(資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和現(xiàn)金流量表)、授信額度批準(zhǔn)表、客戶通話記錄、對(duì)賬單、付款承諾、其他客戶資料。
4.5移交到檔案室歸檔的客戶信用檔案的查閱需填寫(xiě)《檔案查詢(xún)單》標(biāo)明查閱人、查閱客戶名稱(chēng)、查閱用途，由信用管理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主任簽字后方可查詢(xún)。信用檔案的缺失以及涉及商業(yè)秘密內(nèi)容的泄漏要追究相關(guān)當(dāng)事人的責(zé)任。
4.6配備大專(zhuān)以上學(xué)歷，具有數(shù)據(jù)庫(kù)檢索服務(wù)的能力和經(jīng)驗(yàn)的人員專(zhuān)(兼)職檔案管理員。
4.7檔案管理員必須經(jīng)過(guò)企業(yè)信用管理專(zhuān)業(yè)知識(shí)培訓(xùn)，考核合格后方可上崗。
5發(fā)布、執(zhí)行
信用管理制度12
信用管理制度是企業(yè)內(nèi)部管理的重要組成部分，它涉及到企業(yè)與客戶、供應(yīng)商、員工以及其他合作伙伴之間的信用關(guān)系。本案例將探討如何構(gòu)建并實(shí)施一套有效的`信用管理制度，以提升企業(yè)運(yùn)營(yíng)效率，降低風(fēng)險(xiǎn)，并維護(hù)良好的商業(yè)聲譽(yù)。
內(nèi)容概述：
1. 客戶信用評(píng)估：對(duì)潛在和現(xiàn)有客戶的信用狀況進(jìn)行系統(tǒng)性評(píng)估，以確定信用額度和付款條件。
2. 供應(yīng)商信用管理：評(píng)估供應(yīng)商的財(cái)務(wù)穩(wěn)定性，確保供應(yīng)鏈的連續(xù)性和可靠性。
3. 員工誠(chéng)信建設(shè)：建立員工誠(chéng)信行為規(guī)范，強(qiáng)化職業(yè)道德教育，預(yù)防內(nèi)部欺詐行為。
4. 信用風(fēng)險(xiǎn)控制：設(shè)立信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)識(shí)別和處理可能的信用風(fēng)險(xiǎn)。
5. 法律法規(guī)遵守：確保企業(yè)在信用交易過(guò)程中遵守相關(guān)法律法規(guī)，避免法律糾紛。
6. 信用信息共享：在企業(yè)內(nèi)部建立信用信息共享平臺(tái)，提高信息透明度和決策效率。
信用管理制度13
為提高企業(yè)信用（合同）管理水平，爭(zhēng)創(chuàng)A（AA）級(jí)“重合同守信用”企業(yè)，特制定如下信用（合同）管理制度：
一、信用（合同）管理機(jī)構(gòu)及法律法規(guī)學(xué)習(xí)制度
企業(yè)設(shè)立信用（合同）管理機(jī)構(gòu)，由 為分管負(fù)責(zé)人，組成人員有 、 等 人。
�。ㄒ唬⑿庞茫ê贤┕芾頇C(jī)構(gòu)的職能
1. 宣傳合同法律法規(guī)，培訓(xùn)信用（合同）管理人員和業(yè)務(wù)人員，依法保護(hù)本企業(yè)的合法權(quán)益。
2. 制定企業(yè)信用政策、信用管理制度，組織實(shí)施信用管理工作的考核。
3. 對(duì)客戶進(jìn)行資信調(diào)查，建立客戶信用檔案，定期對(duì)客戶的信用狀況統(tǒng)計(jì)分析。
4. 客戶授信管理：進(jìn)行客戶信用審批，跟蹤客戶，定期對(duì)客戶的信用狀況統(tǒng)計(jì)分析。
5. 應(yīng)收賬款管理：控制應(yīng)收賬款平均持有水平，日常監(jiān)督應(yīng)收賬款的賬齡，隨時(shí)將潛在的不良賬款進(jìn)行技術(shù)處理，防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生。
6. 商賬處理：建立標(biāo)準(zhǔn)的催賬程序和一支工作高效的追賬隊(duì)伍，及時(shí)制定對(duì)逾期應(yīng)收賬款處理的方案，并組織有效的追賬。
7.利用征信數(shù)據(jù)庫(kù)資源，幫助銷(xiāo)售部門(mén)開(kāi)拓市場(chǎng)。
（二）、信用管理人員崗位責(zé)任制度
1、法定代表人的主要職責(zé)
加強(qiáng)信用管理工作，支持信用（合同）管理機(jī)構(gòu)開(kāi)展工作，解決信用管理工作中的重大問(wèn)題；
授權(quán)委托合同承辦人員對(duì)外簽訂合同；
對(duì)企業(yè)合同承辦人員進(jìn)行考核、獎(jiǎng)懲；
定期了解合同的'簽訂、履行情況。
2、信用（合同）管理領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)人的主要職責(zé)
組織合同法律法規(guī)的宣傳、培訓(xùn)，組織信用管理研討會(huì)、案例評(píng)析會(huì)；
制定企業(yè)信用政策、信用管理制度，組織實(shí)施信用管理工作的考核；
統(tǒng)一辦理授權(quán)委托書(shū)，嚴(yán)格管理企業(yè)合同專(zhuān)用章的使用；
制止企業(yè)或個(gè)人利用合同進(jìn)行違法活動(dòng)；
日常監(jiān)督分析應(yīng)收賬款的賬齡，防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生；
建立標(biāo)準(zhǔn)的催賬程序；
匯總、分析客戶信用數(shù)據(jù)，向有關(guān)部門(mén)提供咨詢(xún)服務(wù)；
協(xié)調(diào)與供銷(xiāo)、財(cái)務(wù)、技術(shù)等部門(mén)的關(guān)系。
3、信用（合同）管理員的主要職責(zé)
協(xié)助合同承辦人員依法簽訂合同，參與重大合同的談判與簽訂。
審查合同，防止不完善或不合法的合同出現(xiàn)，保管好合同專(zhuān)用章。
檢查合同履行情況，協(xié)助合同承辦人員處理合同執(zhí)行中的問(wèn)題和糾紛。
登記合同臺(tái)帳，做好合同統(tǒng)計(jì)、歸檔工作，匯總合同簽訂、履行以及合同糾紛處理情況。
發(fā)現(xiàn)不符和法律規(guī)定的合同行為，及時(shí)向信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告。
參加對(duì)合同糾紛的協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟。
定期向信用（合同）管理負(fù)責(zé)人匯報(bào)信用管理情況。
負(fù)責(zé)客戶檔案管理與服務(wù)。
參與商賬追收。
配合有關(guān)部門(mén)共同搞好信用管理工作。
4、供銷(xiāo)部門(mén)的主要職責(zé)
依法簽訂、變更、解除本部門(mén)的合同。
嚴(yán)格審查本部門(mén)所簽訂的合同，重大合同提交有關(guān)方面會(huì)審。
對(duì)所簽合同，認(rèn)真執(zhí)行，并定期自查合同履行情況。
在合同履行過(guò)程中，加強(qiáng)與其它各有關(guān)部門(mén)聯(lián)系，發(fā)生問(wèn)題及時(shí)向信用（合同）管理機(jī)構(gòu)信用（合同）管理員通報(bào)。
本部門(mén)合同的登記、統(tǒng)計(jì)、歸檔工作。
參加本部門(mén)合同糾紛的處理。
配合企業(yè)信用（合同）管理機(jī)構(gòu)做好信用（合同）管理工作。
5、財(cái)務(wù)、技術(shù)部門(mén)的主要職責(zé)
信用管理制度14
一、法律法規(guī)學(xué)習(xí)制度
二、信用管理機(jī)構(gòu)、人員崗位責(zé)任制度
三、法人授權(quán)委托及合同簽訂前的評(píng)審制度
四、合同簽訂、履行、變更和解除制度
五、客戶授信與年審評(píng)價(jià)制度
六、客戶信用檔案建立與管理制度
七、應(yīng)收賬款與商賬追收管理制度
八、失信違法行為責(zé)任追究制度
說(shuō)明：
樣本供企業(yè)制訂信用管理制度時(shí)參考，企業(yè)可結(jié)合實(shí)際情況細(xì)化，但基本要點(diǎn)應(yīng)當(dāng)具有。信用評(píng)估時(shí)，要考核制度制訂和執(zhí)行的具體情況，并以此確定企業(yè)信用管理水平。企業(yè)上報(bào)《江蘇省企業(yè)信用評(píng)估信息表》的同時(shí)，上報(bào)本公司制訂的制度。評(píng)估時(shí)要仔細(xì)檢查制度落實(shí)情況，并要求提供相應(yīng)的證明資料。
法律法規(guī)學(xué)習(xí)制度：
一、定期組織合同法律法規(guī)的系統(tǒng)學(xué)習(xí)，制訂學(xué)法的內(nèi)容、時(shí)間安排計(jì)劃表，組織人員學(xué)習(xí)，并做好每次學(xué)習(xí)記錄。
二、廠長(zhǎng)、經(jīng)理、各部門(mén)負(fù)責(zé)人必須帶頭參加合同法律法規(guī)的學(xué)習(xí)。信用管理人員、銷(xiāo)售、供應(yīng)、財(cái)務(wù)等部門(mén)業(yè)務(wù)人員必須經(jīng)過(guò)合同法規(guī)的系統(tǒng)培訓(xùn)和考核，取得合格證書(shū)；專(zhuān)、兼職信用管理員還必須取得信用管理員培訓(xùn)合格證書(shū)。
三、公司分管信用工作的負(fù)責(zé)人，部門(mén)分管信用負(fù)責(zé)人及信用管理員定期組織活動(dòng)，結(jié)合信用管理中碰到的實(shí)際問(wèn)題，學(xué)習(xí)新法規(guī)，解決新問(wèn)題。組織研討會(huì)，案例分析會(huì)等，并做好書(shū)面記錄。
信用管理機(jī)構(gòu)、人員崗位責(zé)任制度：
公司內(nèi)部設(shè)立專(zhuān)門(mén)的信用管理機(jī)構(gòu)，公司副總為信用管理機(jī)構(gòu)的分管領(lǐng)導(dǎo)，任命信用管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人/經(jīng)理，有專(zhuān)職（或兼職）的信用管理工作人員。
一、信用（合同）管理機(jī)構(gòu)職能：
1、組織宣傳、貫徹合同法律法規(guī)條例，培訓(xùn)信用管理人員
和業(yè)務(wù)人員，依
法保護(hù)本企業(yè)的合法權(quán)益。
2、制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法，組織實(shí)施信用管理
工作的考核。
3、對(duì)客戶進(jìn)行資信調(diào)查，建立客戶信用檔案，并進(jìn)行動(dòng)態(tài)化管理。
4、客戶授信管理：進(jìn)行客戶信用審批，跟蹤客戶，定期對(duì)客戶的信用狀況統(tǒng)計(jì)分析。
5、應(yīng)收賬款管理：控制應(yīng)收賬款平均持有水平，日常監(jiān)督應(yīng)收賬款的賬齡，隨時(shí)將潛在的不良賬款進(jìn)行技術(shù)處理，防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生。
6、商賬處理：建立標(biāo)準(zhǔn)的催賬程序和一支工作高效的追賬隊(duì)伍，及時(shí)制定對(duì)逾期應(yīng)收賬款處理的方案，并組織有效的追賬。 7、利用征信數(shù)據(jù)庫(kù)資源，幫助銷(xiāo)售部門(mén)開(kāi)拓市場(chǎng)。
二、崗位責(zé)任制度：
1、法定代表人的主要職責(zé)：
加強(qiáng)信用管理工作，支持信用管理機(jī)構(gòu)開(kāi)展工作，解決信用管理工作中的重大問(wèn)題；授權(quán)委托合同承辦人員對(duì)外簽訂合同；對(duì)本公司合同承辦人員進(jìn)行考核、獎(jiǎng)懲；定期了解合同的.簽訂、履行情況。
2、信用管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的主要職責(zé)：
組織合同法律法規(guī)的宣傳、培訓(xùn)，組織信用管理研討會(huì)、案例評(píng)析會(huì)；制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法，組織實(shí)施信用管理工作的考核；統(tǒng)一辦理授權(quán)委托書(shū)，嚴(yán)格管理本公司合同專(zhuān)用章的使用；制止公司或個(gè)人利用合同進(jìn)行違法活動(dòng)；日常監(jiān)督分析應(yīng)收賬款的賬齡，防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生；建立標(biāo)準(zhǔn)的催賬程序；匯總、分析客戶信用數(shù)據(jù)，向有關(guān)部門(mén)提供咨詢(xún)服務(wù)；協(xié)調(diào)與供銷(xiāo)、財(cái)務(wù)、技術(shù)等部門(mén)的關(guān)系。
3、信用管理員的主要職責(zé)：
協(xié)助合同承辦人員依法簽訂合同，參與重大合同的談判與簽訂。
審查合同，防止不完善或不合法的合同出現(xiàn)，保管好合同專(zhuān)用章。
檢查合同履行情況，協(xié)助合同承辦人員處理合同執(zhí)行中的問(wèn)題和糾紛。
登記合同臺(tái)帳，做好合同統(tǒng)計(jì)、歸檔工作，匯總合同簽訂、履行以及合同糾紛處理情況。
發(fā)現(xiàn)不符和法律規(guī)定的合同行為，及時(shí)向信用管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或公司副總報(bào)告。
參加對(duì)合同糾紛的協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟。
定期向信用管理負(fù)責(zé)人匯報(bào)信用管理情況。
負(fù)責(zé)客戶檔案管理與服務(wù)。
參與商賬追收。
配合有關(guān)部門(mén)共同搞好信用管理工作。
4、供銷(xiāo)部門(mén)的主要職責(zé)
依法簽訂、變更、解除本部門(mén)的合同。
嚴(yán)格審查本部門(mén)所簽訂的合同，重大合同提交有關(guān)方面會(huì)審。
對(duì)所簽合同，認(rèn)真執(zhí)行，并定期自查合同履行情況。
在合同履行過(guò)程中，加強(qiáng)與其它各有關(guān)部門(mén)聯(lián)系，發(fā)生問(wèn)題及時(shí)向信用管理機(jī)構(gòu)信用管理員通報(bào)。
本部門(mén)合同的登記、統(tǒng)計(jì)、歸檔工作。
參加本部門(mén)合同糾紛的處理。
配合企業(yè)信用管理機(jī)構(gòu)做好信用管理工作。
5、財(cái)務(wù)、技術(shù)部門(mén)的主要職責(zé)
加強(qiáng)與供銷(xiāo)等有關(guān)部門(mén)的聯(lián)系，及時(shí)通報(bào)合同履行中的應(yīng)收應(yīng)付情況。
做好與合同有關(guān)的應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)的統(tǒng)計(jì)、分析，提出處理建議。
解決合同履行中有關(guān)技術(shù)方面的問(wèn)題。
依法簽訂、變更、解決技術(shù)合同。
本部門(mén)合同的登記、統(tǒng)計(jì)和歸檔工作。
配合企業(yè)信用管理機(jī)構(gòu)做好信用管理工作。
三、信用管理員考核與獎(jiǎng)勵(lì)
1、考核范圍：本公司專(zhuān)職或兼職信用管理員。
2、考評(píng)時(shí)間：公司每年年終組織一次考核評(píng)審活動(dòng)，在對(duì)各有關(guān)部門(mén)信用管理工作檢查基礎(chǔ)上進(jìn)行考核。
3、考核內(nèi)容：序號(hào)考核內(nèi)容應(yīng)得分
信用管理制度15
第1章 總則
第1條 為充分了解和掌握客戶的信譽(yù)、資信狀況，規(guī)范企業(yè)客戶信用管理工作，避免銷(xiāo)售活動(dòng)中因客戶信用問(wèn)題給企業(yè)帶來(lái)?yè)p失，特制定本制度。
第2條 本制度適用于對(duì)企業(yè)所有客戶的信用管理。
第3條 財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)擬定企業(yè)信用政策及信用等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，銷(xiāo)售部需提供建議及企業(yè)客戶的有關(guān)資料作為政策制定的參考。
第4條 企業(yè)信用政策及信用等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批通過(guò)后執(zhí)行，財(cái)務(wù)部監(jiān)督各單位信用政策的執(zhí)行情況。
第2章 客戶信用政策及等級(jí)
第5條 根據(jù)對(duì)客戶的信用調(diào)查結(jié)果及業(yè)務(wù)往來(lái)過(guò)程中的客戶的表現(xiàn)，可將客戶分為四類(lèi)，具體如下表所示。
第6條銷(xiāo)售業(yè)務(wù)員在銷(xiāo)售談判時(shí)，應(yīng)按照不同的客戶等級(jí)給予不同的銷(xiāo)售政策。
1．對(duì)A級(jí)信用較好的客戶，可以有一定的賒銷(xiāo)額度和回款期限，但賒銷(xiāo)額度以不超過(guò)一次進(jìn)貨為限，回款以不超過(guò)一個(gè)進(jìn)貨周期為限。
2．對(duì)B級(jí)客戶，一般要求現(xiàn)款現(xiàn)貨�？上仍O(shè)定一個(gè)額度，再根據(jù)信用狀況逐漸放寬。
3．對(duì)C級(jí)客戶，要求現(xiàn)款現(xiàn)貨，應(yīng)當(dāng)仔細(xì)審查，對(duì)于符合企業(yè)信用政策的，給予少量信用額度。
4．對(duì)D級(jí)客戶，不給予任何信用交易，堅(jiān)決要求現(xiàn)款現(xiàn)貨或先款后貨。
第7條 同一客戶的信用限度也不是一成不變的'，應(yīng)隨著實(shí)際情況的變化而有所改變。銷(xiāo)售業(yè)務(wù)員所負(fù)責(zé)的客戶要超過(guò)規(guī)定的信用限度時(shí)，須向銷(xiāo)售經(jīng)理乃至總裁匯報(bào)。
第8條 財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)對(duì)客戶信用等級(jí)的定期核查，并根據(jù)核查結(jié)果提出對(duì)客戶銷(xiāo)售政策的調(diào)整建議，經(jīng)銷(xiāo)售經(jīng)理、營(yíng)銷(xiāo)總監(jiān)審批后，由銷(xiāo)售業(yè)務(wù)員按照新政策執(zhí)行。
第9條 銷(xiāo)售部應(yīng)根據(jù)企業(yè)的發(fā)展情況及產(chǎn)品銷(xiāo)售、市場(chǎng)情況等，及時(shí)提出對(duì)客戶信用政策及信用等級(jí)進(jìn)行調(diào)整的建議，財(cái)務(wù)部應(yīng)及時(shí)修訂此制度，并報(bào)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批后下發(fā)執(zhí)行。
第3章 客戶信用調(diào)查管理
第10條 客戶信用調(diào)查渠道。
銷(xiāo)售部根據(jù)業(yè)務(wù)需要，提出對(duì)客戶進(jìn)行信用調(diào)查。財(cái)務(wù)部可選擇以下途徑對(duì)客戶進(jìn)行信用調(diào)查。
1．通過(guò)金融機(jī)構(gòu)（銀行）調(diào)查。
2．通過(guò)客戶或行業(yè)組織進(jìn)行調(diào)查。
3．內(nèi)部調(diào)查。詢(xún)問(wèn)同事或委托同事了解客戶的信用狀況，或從本企業(yè)派生機(jī)構(gòu)、資訊報(bào)道中獲取客戶的有關(guān)信用情況。
4．銷(xiāo)售業(yè)務(wù)員實(shí)地調(diào)查。即銷(xiāo)售部業(yè)務(wù)員在與客戶的接洽過(guò)程中負(fù)責(zé)調(diào)查、收集客戶信息，將相關(guān)信息提供給財(cái)務(wù)部，財(cái)務(wù)部分析、評(píng)估客戶企業(yè)的信用狀況。銷(xiāo)售業(yè)務(wù)員調(diào)查、收集的客戶信息應(yīng)至少包括以下內(nèi)容，如下表所示。
銷(xiāo)售業(yè)務(wù)員對(duì)客戶進(jìn)行信用調(diào)查用收集的客戶信息列表
第11條 信用調(diào)查結(jié)果的處理。
1．調(diào)查完成后應(yīng)編寫(xiě)客戶信用調(diào)查報(bào)告。
（1）客戶信用調(diào)查完畢，財(cái)務(wù)部有關(guān)人員應(yīng)編制客戶信用調(diào)查報(bào)告，及時(shí)報(bào)告給銷(xiāo)售經(jīng)理。銷(xiāo)售業(yè)務(wù)員平時(shí)還要進(jìn)行口頭的日常報(bào)告和緊急報(bào)告。
（2）定期報(bào)告的時(shí)間要求依不同類(lèi)型的客戶而有所區(qū)別。
�、貯類(lèi)客戶每半年一次即可。
�、贐類(lèi)客戶每三個(gè)月一次。
�、跜類(lèi)、D類(lèi)客戶要求每月一次。
�。�3）調(diào)查報(bào)告應(yīng)按企業(yè)統(tǒng)一規(guī)定的格式和要求編寫(xiě)，切忌主觀臆斷，不能過(guò)多地羅列數(shù)字，要以資料和事實(shí)說(shuō)話，調(diào)查項(xiàng)目應(yīng)保證明確全面。
2．信用狀況突變情況下的處理。
�。�1）銷(xiāo)售業(yè)務(wù)員如果發(fā)現(xiàn)自己所負(fù)責(zé)的客戶信用狀況發(fā)生變化，應(yīng)直接向上級(jí)主管報(bào)告，按“緊急報(bào)告”處理。采取對(duì)策必須有上級(jí)主管的明確指示，不得擅自處理。
（2）對(duì)于信用狀況惡化的客戶，原則上可采取如下對(duì)策：要求客戶提供擔(dān)保人和連帶擔(dān)保人；增加信用保證金；交易合同取得公證；減少供貨量或?qū)嵭邪l(fā)貨限制；接受代位償債和代物償債，有擔(dān)保人的，向擔(dān)保人追債，有抵押物擔(dān)保的，接受抵押物還債。
第12條 銷(xiāo)售業(yè)務(wù)員自己在工作中應(yīng)建立客戶信息資料卡，以確保銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的順利開(kāi)展，及時(shí)掌握客戶的變化以及信用狀況。客戶資料卡應(yīng)至少包括以下內(nèi)容。
1．基本資料：客戶的姓名、電話、住址、交易聯(lián)系人及訂購(gòu)日期、品名、數(shù)量、單價(jià)、金額等。
2．業(yè)務(wù)資料：客戶的付款態(tài)度、付款時(shí)間、銀行往來(lái)情況、財(cái)務(wù)實(shí)權(quán)掌管人、付款方式、往來(lái)數(shù)據(jù)等。
第4章 交易開(kāi)始與中止時(shí)的信用處理
第13條 交易開(kāi)始。
1．銷(xiāo)售業(yè)務(wù)員應(yīng)制訂詳細(xì)的客戶訪問(wèn)計(jì)劃，如某一客戶已訪問(wèn)5次以上而無(wú)實(shí)效，則應(yīng)從訪問(wèn)計(jì)劃表中刪除。
2．交易開(kāi)始時(shí)，應(yīng)先填制客戶交易卡�？蛻艚灰卓ㄓ善髽I(yè)統(tǒng)一印制，一式兩份，有關(guān)事項(xiàng)交由客戶填寫(xiě)。
3．無(wú)論是新客戶，還是老客戶，都可依據(jù)信用調(diào)查結(jié)果設(shè)定不同的附加條件，如交換合同書(shū)、提供個(gè)人擔(dān)保、提供連帶擔(dān)�；蛱峁┑盅簱�(dān)保。
第14條 中止交易。
1．在交易過(guò)程中，如果發(fā)現(xiàn)客戶存在問(wèn)題和異常點(diǎn)應(yīng)及時(shí)報(bào)告上級(jí)，作為應(yīng)急處理業(yè)務(wù)可以暫時(shí)停止供貨。
2．當(dāng)票據(jù)或支票被拒付或延期支付時(shí)，銷(xiāo)售業(yè)務(wù)員應(yīng)向上級(jí)詳細(xì)報(bào)告，并盡一切可能收回貨款，將損失降至最低點(diǎn)。銷(xiāo)售業(yè)務(wù)員根據(jù)上級(jí)主管的批示，通知客戶中止雙方交易。
第5章 附則
第15條 本制度的最終解釋權(quán)歸財(cái)務(wù)部。
第16條 本制度自頒布之日起實(shí)施。
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