金融實習(xí)總結(jié)范文（精選13篇）
緊張又充實的實習(xí)生活又將謝下帷幕，這次實習(xí)讓你心中有什么感想呢？此時需要認(rèn)真地寫一份實習(xí)總結(jié)了。那么如何把實習(xí)總結(jié)做到重點突出呢？下面是小編收集整理的金融實習(xí)總結(jié)范文，歡迎大家分享。
金融實習(xí)總結(jié) 篇1
經(jīng)過這段時間在銀行、證券公司以及保險公司的實習(xí)，我從客觀上對自己在學(xué)校里所學(xué)的知識有了感性的認(rèn)識，自己也更加充分地理解了理論與實際的關(guān)系。學(xué)到了銀行、證券公司、保險公司內(nèi)部機構(gòu)設(shè)置、人員配備以及各種業(yè)務(wù)情況等。
交通銀行，是中國早期四大銀行之一，也是中國早期的發(fā)鈔行之一，現(xiàn)為中國五大國有大型商業(yè)銀行之一。它既是百年金融品牌的繼承者，又是中國金融體制改革的先行者。交通銀行在中國金融業(yè)的改革發(fā)展中實現(xiàn)了六個“第一”，即即第一家資本來源和產(chǎn)權(quán)形式實行股份制；第一家按市場原則和成本—效益原則設(shè)置機構(gòu)；第一家打破金融行業(yè)業(yè)務(wù)范圍壟斷，將競爭機制引入金融領(lǐng)域；第一家引進資產(chǎn)負(fù)債比例管理，并以此規(guī)范業(yè)務(wù)運作，防范經(jīng)營風(fēng)險；第一家建立雙向選擇的新型銀企關(guān)系；第一家可以從事銀行、保險、證券業(yè)務(wù)的綜合性商業(yè)銀行。交通銀行改革發(fā)展的實踐，為中國股份制商業(yè)銀行的發(fā)展開辟了道路，對金融改革起到了催化、推動和示范作用。
交行的優(yōu)勢特點主要有：明確的發(fā)展戰(zhàn)略，完善的公司治理，健全的機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)，先進的經(jīng)營管理，優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，良好的財務(wù)狀況。交行的經(jīng)營范圍和服務(wù)業(yè)務(wù)主要有：吸收公眾存款，發(fā)放短期、中期、長期貸款，辦理國內(nèi)外結(jié)算，辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)，發(fā)行金融債券，代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券，買賣政府債券、金融債券，從事同業(yè)拆借，買賣、代理買賣外匯，從事銀行卡業(yè)務(wù)，提供信用證服務(wù)及擔(dān)保，代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)，提供保管箱服務(wù)等。
在交行的實習(xí)過程中，我們了解到銀行結(jié)算是連接資金和經(jīng)濟活動的紐帶，是實現(xiàn)經(jīng)濟正常運行的必要手段，對加快資金周轉(zhuǎn)，提高資金效益，促進商品流通和經(jīng)濟發(fā)展具有重要作用。近年來，銀行對結(jié)算進行了改革，加強了管理，促進了經(jīng)濟發(fā)展。但由于多方面的原因，當(dāng)前不少銀行、城市信用社和企業(yè)存在著不講信用，不執(zhí)行結(jié)算紀(jì)律，結(jié)算秩序混亂，結(jié)算速度慢，在途時間長的狀況，影響了銀行的信譽。如何實現(xiàn)結(jié)算秩序的根本好轉(zhuǎn)，樹立良好的銀行信譽，是當(dāng)前金融工作中非常突出的問題。除此之外，我還對更多與金融有關(guān)的實物有了具體的認(rèn)識。關(guān)于銀行卡，它分為借記卡和貸記卡，即儲蓄卡與信用卡，它們的主要區(qū)別是信用卡可以透支。交行工作人員還向我們推薦使用交行網(wǎng)銀以及手機銀行，網(wǎng)銀不需用U盾，手機銀行也有無卡取款的功能，十分便利。在實際實習(xí)中，我還學(xué)到營業(yè)中的禮儀也十分重要，它包括四大內(nèi)容：
1、解決客戶問題
2、營業(yè)中分流客戶
3、維護大堂秩序
4、有良好的服務(wù)態(tài)度
現(xiàn)如今，中間業(yè)務(wù)已成為商業(yè)銀行的重要利潤來源，也是衡量銀行創(chuàng)新能力的重要指標(biāo)，個人理財業(yè)務(wù)就是其發(fā)展中間業(yè)務(wù)的重頭戲，所以個人理財業(yè)務(wù)有較大的發(fā)展空間。
中國銀河證券公司是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，于20xx年1月26日發(fā)起設(shè)立的全國性綜合類證券公司。公司被亞太著名金融雜志《金融亞洲》、《亞洲貨幣》同時評選為20xx—20xx財年“中國內(nèi)地最佳經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)機構(gòu)”、“中國內(nèi)地最佳債券承銷機構(gòu)”和“20xx年度中國最佳債券承銷商”。它有優(yōu)越的發(fā)展前景，遍布全國的營業(yè)網(wǎng)點、豐富完整的金融產(chǎn)品平臺、龐大的客戶群體、不斷創(chuàng)新的技術(shù)手段均確立了它在國內(nèi)經(jīng)濟業(yè)務(wù)市場上的領(lǐng)先地位。公司以雄厚的資金實力、一流的人才隊伍、豐富的專業(yè)經(jīng)驗、穩(wěn)健的經(jīng)營作風(fēng)，為客戶提供專業(yè)化服務(wù)。
實習(xí)時，我們了解了它的主要業(yè)務(wù)，有證券經(jīng)濟，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問，證券承銷與保薦，證券自營，證券資產(chǎn)管理等。公司的占地面積不是非常大，但是每天經(jīng)過它的金錢量已經(jīng)過億。證券公司是一個交易的中間平臺，是證券發(fā)行和交易的`場所，在發(fā)達的市場經(jīng)濟中，證券市場是完整的市場體系的重要組成部分，它不僅反映和調(diào)節(jié)貨幣以及資金的運動，而且它對整個經(jīng)濟的運行也具有重要的影響。
在實踐中，我學(xué)到許多新的專業(yè)名詞，如空方：對后市不樂觀，正在賣出股票的投資者；多方：對后市樂觀，正在買入股票的投資者；建倉：一般是指大的投資者分階段、分價位有計劃地大量購入股票；等等。期間，我對基金的認(rèn)識也得到很大的提升。上市型開放式基金，同樣屬于開放式基金。投資者既可以在代銷機構(gòu)也可以在二級市場（股市）進行交易。也就是說，既可以申購贖回基金份額，也可以買賣基金份額。在二級市場的交易中，基金的買入和賣出與股票的買入和賣出是一樣的，所有的交易是在投資者之間進行的，基金公司并不參與。也就是說，你是從別的投資者手中買入基金份額，不想要的話再賣給別的投資者。再說得明白點，如果沒有投資者想賣出自己手中的基金份額，你是無法買到的；如果沒有投資者想要買進基金份額，你手里的基金也是賣不掉的。
“股市多風(fēng)險，入市需謹(jǐn)慎”。股票的風(fēng)險是多樣的，所謂風(fēng)險，是指遭受損失或損害的可能性。就證券投資而言，風(fēng)險就是投資者的收益和本金遭受損失的可能性。從風(fēng)險的定義來看，證券投資風(fēng)險主要有兩種：一種是投資者的收益和本金的可能性損失；另一種是投資者的收益和本金的購買力的可能性損失。從風(fēng)險與收益的關(guān)系來看，證券投資風(fēng)險可分為市場風(fēng)險和非市場風(fēng)險兩種。市場風(fēng)險是指與整個市場波動相聯(lián)系的風(fēng)險，它是由影響所有同類證券價格的因素所導(dǎo)致的證券收益的變化。經(jīng)濟、政治、利率、通貨膨脹等都是導(dǎo)致市場風(fēng)險的原因。
雖然投資證券有一定的風(fēng)險，但通過專業(yè)性的分析大多數(shù)是可避免的。我覺得選擇股票首先應(yīng)該從以下標(biāo)準(zhǔn)考慮：
1、公司成長性是否高，產(chǎn)品是否被市場廣泛地接受并應(yīng)用；
2、公司的管理水平如何，是否有品牌優(yōu)勢；
3、公司的業(yè)績?nèi)绾�，是否為績�?yōu)股。
當(dāng)我選擇的股票滿足上述的標(biāo)準(zhǔn)時，我會堅定地買入并持有它們。當(dāng)我買賣股票的時候，我時刻提醒自己要做到以下幾點：
1、相信自己的分析與選擇。
2、要冷靜地分析市場的變化。
3、要做到快，準(zhǔn)，狠。
股票不單是錢的“游戲”，更是人的心理“游戲”，所以一定要有良好的心理素質(zhì)。
工作人員還告訴我們，金融行業(yè)是不會退出潮流的，金融業(yè)對外開放程度和金融機構(gòu)商業(yè)化經(jīng)營程度的不斷加深是不可逆轉(zhuǎn)的趨勢，隨著越來越多的外資金融機構(gòu)的涌入和民間金融機構(gòu)的發(fā)展，我國的金融組織體系將改變單一的國家壟斷模式，金融組織體系會因此而加強，所以他告訴我們金融行業(yè)的前景非常好，社會地位也相當(dāng)高。
在保險公司的實習(xí)體驗與在銀行和證券公司的實習(xí)體驗都不同。
保險是個特殊的行業(yè)。它對工作人員與客戶的交流要求很高，還還要求工作人員接觸實際，了解社會，增強勞動觀點和社會主義事業(yè)心、責(zé)任感。因為人身保險的推銷工作有一些特點：
第一，推銷工作具有服務(wù)性，表現(xiàn)為，在客戶購買保險之前，應(yīng)根據(jù)客戶的需要，幫助客戶設(shè)計保險方案，選擇適當(dāng)?shù)碾U種；客戶購買保險之后，根據(jù)保險需求的變化和新險種的出現(xiàn)，幫助客戶調(diào)整保險方案，確保其財務(wù)穩(wěn)定。
第二，保險工作需要豐富的知識。它不僅僅是一份合同，更是一個家庭經(jīng)濟計劃。它牽涉到法律、醫(yī)學(xué)、稅金、金融投資、社會學(xué)方面的知識，還要考慮到客戶的家庭情況、收入狀況、心理能力和消費習(xí)慣等等。
第三，工作靈活自由，人身保險推銷工作可由員工自行選擇工作時間、地點以及對象，按照個人計劃自行安排。
第四，推銷工作還有獨特的工作程序和工作要領(lǐng)。
所以，各個保險公司都十分重視保險推銷人員的培訓(xùn)與開發(fā)。
在實習(xí)過程中，我知道了要融入這個行業(yè)，必須培養(yǎng)從事經(jīng)紀(jì)中介工作的業(yè)務(wù)能力，了解并熟悉保險代理人的日常業(yè)務(wù)和工作流程，學(xué)會進行工作，理論聯(lián)系實際，學(xué)會運用所學(xué)的基礎(chǔ)理論、基本知識和基本技能去解決經(jīng)紀(jì)中介實踐中的具體問題，虛心學(xué)習(xí)，全面提高綜合素質(zhì)。在實習(xí)中拜廣大工作人員為師，虛心學(xué)習(xí)他們的好品質(zhì)、好作風(fēng)和好的工作方式，提高自己的綜合素質(zhì)，把自己培養(yǎng)成為合格的經(jīng)濟工作者，培養(yǎng)艱苦創(chuàng)業(yè)精神和社會責(zé)任感，形成熱愛專業(yè)、熱愛勞動的良好品德。做保險代理人首先是做人。我們同客戶打交道，首先要誠信，要善于與人溝通，這樣客戶才會信任我們。只有“人”做好了，保險才能做好。
然而，“紙上得來終覺淺，絕知此事要躬行�！痹诙虝旱膶嵙�(xí)過程中，我深深的感覺到自己所學(xué)知識的膚淺和在實際運用中的專業(yè)知識的匱乏，剛開始的一段時間里，對一些工作感到無從下手，茫然不知所措，這讓我感到非常的難過。在學(xué)校總以為自己學(xué)的不錯，一旦接觸到實際，才發(fā)現(xiàn)自己知道的是多么少，這時才真正領(lǐng)悟到“學(xué)無止境”的含義�！扒Ю镏�，始于足下”，這近一個多月短暫而又充實的實習(xí)，我認(rèn)為對我走向社會起到了一個橋梁的作用，過渡的作用，是人生的一段重要的經(jīng)歷，也是一個重要步驟，對將來走上工作崗位也有著很大幫助。向他人虛心求教，遵守組織紀(jì)律和單位規(guī)章制度，與人文明交往等一些做人處世的基本原則都要在實際生活中認(rèn)真的貫徹，好的習(xí)慣也要在實際生活中不斷培養(yǎng)。
實習(xí)中有苦有甜，平坦的大道上多個門檻是種挑戰(zhàn)也是一種機遇，這個門檻也許是障礙也許是通向另一個世界的門票。
金融實習(xí)總結(jié) 篇2
至此，我在xx金融實習(xí)已有5周，作為一名總裁辦管培生，這5周的工作讓我瞬間成長了不少。與之前的實習(xí)經(jīng)歷不同，這是我第一份正式工作，因此初入社會的我投入了很多的激情。毫不夸張地說，這是第一次這么快融入一個陌生的集體。我并不是一個健談的人，尤其不擅長與陌生人相處，可在與xx金融同事（包括上司）的相處中，我卻絲毫也沒有感覺到陌生和壓力。也許這就是創(chuàng)業(yè)型企業(yè)的優(yōu)點之一。
之所以選擇xx金融作為我的第一份工作，當(dāng)然是因為它有吸引我的地方。有人說我的選擇就像是買股票，但我并不這么認(rèn)為，雖然比起進已經(jīng)成熟的公司，xx金融這樣的創(chuàng)業(yè)企業(yè)風(fēng)險更大，但我看重的并不是這個，而是在這里我能干什么。
一、我對互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的認(rèn)識
從進入公司的第一天起，我就一直在問自己“什么是互聯(lián)網(wǎng)金融“，直到今天，我仍然在問自己這個問題。因為，它總在不斷創(chuàng)新、不斷變化。
如果上網(wǎng)查看，百度百科會告訴你“從廣義上講，互聯(lián)網(wǎng)金融是網(wǎng)絡(luò)技術(shù)與金融服務(wù)相互融合、相互作用的產(chǎn)物，在互聯(lián)網(wǎng)和移動互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境下開展的所有金融業(yè)務(wù)都屬于互聯(lián)網(wǎng)金融的范疇；但在狹義上，互聯(lián)網(wǎng)金融包括第三方支付平臺模式、P2P網(wǎng)絡(luò)小額信貸模式、基于大數(shù)據(jù)的金融服務(wù)平臺模式、眾籌模式、網(wǎng)絡(luò)保險模式、金融理財產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)銷售等模式�！钡@只是學(xué)術(shù)用語，如要真正理解互聯(lián)網(wǎng)金融，我深知必須深入其中，不僅要從互聯(lián)網(wǎng)金融公司的角度去了解它的經(jīng)營過程、盈利模式等，更要從客戶的角度，真正參與。因此，我開始嘗試通過互聯(lián)網(wǎng)金融進行理財，在我看來，這并不是一個賺錢的機會，而是一個學(xué)習(xí)互聯(lián)網(wǎng)金融的重要方法。
我在大學(xué)的專業(yè)是金融，不過毫無疑問，我們所學(xué)習(xí)的僅僅局限于“傳統(tǒng)金融業(yè)”，對于互聯(lián)網(wǎng)金融這一新鮮事物，教科書也許仍需兩年才能納入。進入公司以前，我跟很多人一樣，對互聯(lián)網(wǎng)金融就是“門外漢”，認(rèn)為互聯(lián)網(wǎng)金融與傳統(tǒng)金融業(yè)的區(qū)別僅僅在于金融業(yè)務(wù)所采用的媒介不同。但事實并非如此，當(dāng)極不透明的傳統(tǒng)金融與極其透明的互聯(lián)網(wǎng)相融合時，一切都發(fā)生了變化。在互聯(lián)網(wǎng)金融中，“開放、平等、協(xié)作、分享”的宗旨引導(dǎo)著傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)朝著“透明度更強、參與度更高、協(xié)作性更好、中間成本更低、操作上更便捷”不斷轉(zhuǎn)變；另外，在互聯(lián)網(wǎng)金融中中國盛行的“關(guān)系型銷售模式”不再起主導(dǎo)作用，以效果為導(dǎo)向的銷售方式將更加強調(diào)“產(chǎn)品價值”，注重放大客戶、用戶的使用體驗，讓產(chǎn)品本身說服客戶。
當(dāng)前中國金融體系具有高度的壟斷性，競爭不充分、不透明，對實體經(jīng)濟服務(wù)效率低，金融服務(wù)沒有跟上經(jīng)濟發(fā)展的步伐，亟須基因式變革，而推動這一變革最重要的力量正是互聯(lián)網(wǎng)。聯(lián)網(wǎng)金融因具有資源開放化、成本集約化、選擇市場化、渠道自主化、用戶行為價值化等優(yōu)點，將對傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)帶來巨大沖擊�；ヂ�(lián)網(wǎng)金融現(xiàn)有模式主要包括第三方支付、P2P、眾籌、大數(shù)據(jù)金融、互聯(lián)網(wǎng)貨幣以及互聯(lián)網(wǎng)信息門戶，如xx金融、融360、陸金所等，那么這些中介為什么會存在呢？在傳統(tǒng)金融中，消費者向中介機構(gòu)繳納不菲的服務(wù)費用后，并沒有得到良好服務(wù)，消費感受惡劣，尤其會誤認(rèn)為費用部分是由銀行方收取的，因此對銀行服務(wù)的期許很高。而互聯(lián)網(wǎng)金融的業(yè)務(wù)主要是三件事：信息匹配、手續(xù)服務(wù)和部分借款人的包裝。其收取費用低，進入門檻低，可為客戶帶來較好的服務(wù)和消費感受。
互聯(lián)網(wǎng)金融的興起正值我國金融業(yè)改革的關(guān)鍵時期，是金融體制改革與互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)發(fā)展的必然結(jié)果。互聯(lián)網(wǎng)金融不僅是傳統(tǒng)金融的有益補充，而且會推動我國的金融效率提升、交易結(jié)構(gòu)和金融架構(gòu)的深刻變革�；ヂ�(lián)網(wǎng)金融對原有金融行業(yè)帶來了“去中介化”“泛金融化”和“全智能化”的新的挑戰(zhàn)。
二、我所學(xué)到的東西
1、我的同事
如果只用一個詞來形容xx金融，那就是團結(jié)，這也是公司最吸引我的地方。一群年輕的面孔，天真可愛但卻透露出激情和勇氣，他們不愿意走別人走過的路，而是一次又一次地開墾屬于自己的新征程。
也許是在進入公司時大家都做好了準(zhǔn)備跟公司共進退，所以在工作中很少有人計較個人得失，真正印證了xx金融的公司精神——公司利益至上。實習(xí)期間我所接觸的同事大都每天加班，不管多晚都會將工作完成再離開，有的甚至在家做的凌晨三四點，周末加班也毫無怨言，反而充滿了激情，說24小時待命也毫不夸張。在這些同事身上，我真正明白在創(chuàng)業(yè)企業(yè)中，你要計較的不是工資也不是福利，你的成長和付出才是你真正的收獲和幸福。
一個多月的時間，我跟周圍的同事相處越來越好、越來越自如。整個公司一直十分和諧，同事間總是互幫互助，領(lǐng)導(dǎo)也不會嚴(yán)苛，而會在你不懂時給你指導(dǎo)，在你犯錯時給你提醒，在你成功時給你鼓勵。我以前一直以為只有嚴(yán)厲的規(guī)則下員工才會盡職盡責(zé)，但是我錯了，在xx金融這樣的環(huán)境中并沒有滋生懶惰和不負(fù)責(zé)任，反而會讓你無時無刻不注意自己的工作細節(jié)，無時無刻不謹(jǐn)記自己所犯的錯誤�？傊軗碛羞@樣一群團結(jié)而富有激情的同事并不是件容易的事，在xx金融這個大家庭中，一切都是那么自然。
2、我的老板
進入公司第一件事便是參加總裁辦早會，與CEO的第一次見面讓我莫名的緊張，也許是他說話時的嚴(yán)肅表情，也許是他一舉一動中散發(fā)出的力量。
我總是習(xí)慣叫他許總，雖然他并沒有老總的派頭，因為我認(rèn)為公司就是公司，稱呼是必要的。但是他總強調(diào)叫他許澤瑋，這一點讓我很不解。但長時間接觸下來，我明白也許他是為了跟員工更近距離相處，因為他總是把我們當(dāng)成他好朋友，并把一切自己認(rèn)為有價值的東西分享給大家，為的就是公司所有人都能和他一起成長，從而促進公司的成長。
許總每天都很忙，在公司的時間很少，他總說他的任務(wù)是給公司找資源，而我們的任務(wù)則是好好利用這些資源。他一有時間就會給我們“上課”，但這課卻不像大學(xué)課堂，沒有深刻的理論，也沒有枯燥的書本，他的一字一句都是他用實踐得來的.經(jīng)驗。他似乎習(xí)慣于把我們當(dāng)成孩子，再瑣碎的事他都會加以提醒，只要他想到了。也許正因為這樣，他似乎總有操不完的心、忙不完的事，每天凌晨1點多還在給我們分享新事物，第二天早上又跟大家一起上班。在我眼里，這樣的老板是絕對值得去學(xué)習(xí)的。
3、我的未來
在進入公司之前，我還在盲目地投簡歷，盲目地找工作，不知道自己要什么，也不知道自己適合什么。xx金融給了我一個認(rèn)識自己的機會，更讓我看到了自己缺乏的東西。正如許總所說，成功的人只有兩種：一種是專業(yè)技術(shù)過硬的人，一種是善于利用身邊資源的人。而我，卻兩種都不是。工作沒有什么合適不合適，只有自己做或不做，看清自己是成功的第一步。
能夠一畢業(yè)就進入xx金融我覺得很幸運。一方面，我認(rèn)為互聯(lián)網(wǎng)金融是一個很有發(fā)展前景的行業(yè)，而且xx金融也只這個行業(yè)的佼佼者；另一方面，公司自身的氛圍和團隊讓我無比滿足，我深信這將是一個正確的選擇。雖然發(fā)展至今，公司也遇到過不同的問題，行業(yè)競爭日益激烈，政府監(jiān)管日益嚴(yán)苛，但未來的xx金融必將朝著更加完善的產(chǎn)業(yè)鏈、更加廣泛的地域、更加豐富的產(chǎn)品以及更加深入的交易方向發(fā)展。我深信xx金融的未來是無比光明的，在xx金融我也將實現(xiàn)自己的價值。因此，我一開始便全身心地投入到了工作，不會計較是否加班，也不會計較工資高低，因為我知道現(xiàn)在自己最需要的是什么，也知道我跟公司是共榮辱的。
金融實習(xí)總結(jié) 篇3
我的金融實習(xí)是一個意外的實習(xí)，因為當(dāng)時自己根本沒抱希望，但最終它竟然讓我去了，讓我很是意外。作為一名曾今未接觸過投資的嫩頭小子而言，這絕對是一個絕好的鍛煉機會。所以我很珍惜它，努力做好每天的工作，認(rèn)真的做筆記。嘿嘿，當(dāng)時感覺可好了，一股沖勁十足啊！
在公司培訓(xùn)人員的講解下，三天時間讓我慢慢了解了投資模式，股市中的一些技術(shù)指標(biāo)等等；也能看懂圖表和數(shù)據(jù)了，大致預(yù)測下大盤走勢，嘿嘿，當(dāng)時感覺可興奮了！每日老交易員的大盤分析也是個學(xué)習(xí)的重要環(huán)節(jié)，我可以根據(jù)他們的思維去觀察大盤，觀察他們分析的依據(jù)；同時，思考自己的。
隨著時間的過去，我從金融投資的一無所知，逐漸開始了解它，它在我面前也逐漸褪去了神秘的面紗。實踐也讓我真正認(rèn)識到?jīng)]有專業(yè)知識為基礎(chǔ)，貿(mào)然接觸一個全新行業(yè)很困難，自己要比別人付出，但收獲卻不見得會多。一個與我一起參加實習(xí)的金融專業(yè)的同學(xué)，她就很厲害啊，不管是在大盤分析還是在實際操作中。她的分析一點不比那些老交易員差，甚至還更有條理性。哎，可真謂“隔行如隔山啊”！后來，老交易員也要求我做股評，自己感覺可緊張了。雖然自己接觸這個行業(yè)有段時間了，但實在太短了，不可能做出那么專業(yè)的評論，哎，也只好腆著這張老臉說了，管它對與錯呢，照我的思路說完就行了。嘿嘿！
或許任何事都是三天的新鮮吧！后來的日子可難受，每日盯著大盤看，好辛苦��！每日跳動的k線舞動著絢麗的舞姿在你的眼前晃動四個小時，晃動得人真是難受啊！每天下班總是想睡覺，頭昏沉沉的，自習(xí)也不想上了；估計這個月下來自己又近視了好幾十度吧！
雖然有那么多的辛勞，但是實習(xí)結(jié)束了，自己心里還是很開心的，縱然一分錢沒掙！首先，自己了解了投資的基本方法，懂得了利用股市中的一些技術(shù)指標(biāo)分析股市的走勢，也勉強算科班出身了吧，雖算不上“正規(guī)部隊”�；蛟S，將來某天我想炒股了，就可以少走點彎路了。這個月的實踐鍛煉，是我接觸社會、了解社會的第一步，是我尋找差距，進一步認(rèn)識自我的良機。這次實踐雖非對口專業(yè)，但是增加了我對金融行業(yè)的了解，為我今后踏入社會打下了良好的基礎(chǔ)。再次，此次實習(xí)讓我接觸了其他專業(yè)的同學(xué)，拓寬了自己的交際面，結(jié)交了新的朋友。我會很珍惜這些無形的寶貴財產(chǎn)的。在此，感謝公司提供如此一個實習(xí)機會，讓我有機會去了解金融行業(yè)；感謝公司所有成員對我此行的大力支持和幫助。
通過這次的實習(xí)，除了讓我對農(nóng)業(yè)銀行的基本業(yè)務(wù)有了一定了解，能進行基本操作外，我覺得自己在其他方面的收獲也是挺大的。作為一名一直生活在單純的大學(xué)校園的我，這次的`畢業(yè)實習(xí)無疑成為了我踏入社會前的一個平臺，為我今后踏入社會奠定了基礎(chǔ)。首先，我覺得學(xué)校和單位很大的一個不同點就是進入社會以后必須要有很強的責(zé)任心。在工作崗位上，我們必須要有強烈的責(zé)任感，必須要對自己的崗位負(fù)責(zé)，要對自己辦理的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)。
如果沒有完成當(dāng)天應(yīng)該完成的工作，那職員就必須得加班；如果是不小心弄錯了錢款，而又無法追回的話，那就必須由經(jīng)辦人自己負(fù)責(zé)賠償。
其次，我覺得工作后每個人都必須要堅守自己的職業(yè)道德和努力提高自己的職業(yè)素養(yǎng)，正所謂做一行就要懂一行的行規(guī)。在這一點上我從實習(xí)單位同事那里深有體會。比如，有的業(yè)務(wù)辦理需要身份證件，雖然客戶可能是自己認(rèn)識的人，他們也會要求對方出示證件，而當(dāng)對方有所微詞時，他們也總是耐心的去解釋為什么必須得這么做。
在銀行職員的工作態(tài)度問題尤為重要，比如：在對待客戶的態(tài)度，首先是要用敬語，如“您好，請簽字，請慢走”；其次與客戶傳遞資料時必須起立并且雙手接送，最后對于客戶的一些問題和咨詢必須要耐心的解答。
這使我認(rèn)識到在真正的工作當(dāng)中要求的是我們嚴(yán)謹(jǐn)和細致的工作態(tài)度，這樣才能在自己的崗位上有所發(fā)展。
最后，我覺得到了實際工作中以后，學(xué)歷雖然很重要，但個人的業(yè)務(wù)能力和交際能力更為重要。任何工作，做得時間久了是誰都會做的，在實際工作中動手能力更重要。實習(xí)過程里使我深深體會到，如果將我們在大學(xué)里所學(xué)的知識與的實踐結(jié)合在一起，使我們具備較強的處理基本實務(wù)的能力與比較系統(tǒng)的專業(yè)知識，這才是我們實習(xí)的真正目的。
金融實習(xí)總結(jié) 篇4
經(jīng)過在銀行的1個半月的實習(xí)，我從客觀上對自我在學(xué)校里所學(xué)的知識有了感性的認(rèn)識，使自我更加充分地理解了理論與實際的關(guān)系。我這次實習(xí)所涉及的資料，主要是第三方存管業(yè)務(wù)，其他一般了解的有儲蓄業(yè)務(wù)、信用卡業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)。工作包括最先簡單的錄入、統(tǒng)計和之后的前臺營銷、接待工作。
實習(xí)資料
在實習(xí)的前兩個星期，我在五角場支行的電子產(chǎn)品部學(xué)習(xí)銀行的最基本工作，如錄入、統(tǒng)計、制表、復(fù)核等。透過這些簡單的工作，我了解了銀行卡業(yè)務(wù)的基本操作流程，未接觸銀行工作前看似簡單的一張信用卡，是務(wù)必經(jīng)過評估、審核、錄入、復(fù)核、存檔、編制、打印等一系列完整嚴(yán)密的手續(xù)才能完成的。當(dāng)中任何一個環(huán)節(jié)出了差錯，都會帶來繁瑣的糾正工作。剛開始認(rèn)為對于簡單的電腦操作完全能夠勝任的我，慢慢明白，最重要的不是快，而是準(zhǔn)。除了銀行卡的操作流程，在做一些雜事，如電話聯(lián)絡(luò)各所業(yè)務(wù)人員、大堂經(jīng)理等工作時，我也深刻體會到銀行不是簡單的存款取款的渠道，而是一個具有性的完整的金融機構(gòu)。銀行的后臺業(yè)務(wù)也包羅萬象，每個部門都有自我工作的操作流程，而我這次接觸的是電子產(chǎn)品部，主要學(xué)習(xí)的是第三方存管業(yè)務(wù)。
經(jīng)過兩個星期的學(xué)習(xí)，我有幸有機會被分配到黃興所營業(yè)網(wǎng)點進行前臺的第三方存管業(yè)務(wù)處理。每一天我和一名銀行操作人員還有三名實習(xí)生一組人來到營口路上的中心建投證券所，推廣第三方存管業(yè)務(wù)�！暗谌酱婀堋笔侵缸C券公司客戶證券交易結(jié)算資金交由銀行存管，由存管銀行按照法律、法規(guī)的要求，負(fù)責(zé)客戶資金的存取與資金交收，證券交易操作持續(xù)不變。對于這個國家剛出臺的新型業(yè)務(wù)，我們要做好介紹和營銷工作。在證券所，接觸到的大部分人都是退休離職人員，年長的不在少數(shù)。我們除了需要耐心講解外，還會根據(jù)他們的需要為他們帶給各種便利幫忙他們申請和使用。介紹、答疑、填表、復(fù)印、裝訂、跑上跑下這些看似簡單的活拼湊在一齊，比起在辦公室里的.電腦錄入工作但是辛苦多了。但是這樣的“親民”實習(xí)讓我學(xué)習(xí)到了很多，收獲頗豐：要做好一份工作甚至一個業(yè)務(wù)，要從顧客的角度切實為他們著想，要用誠心感動他們，尤其是銀行這樣一個公立的主角，更要時時以認(rèn)真嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度要求自我服務(wù)大眾。
第三方存管作為一個新出臺的業(yè)務(wù)，不僅僅給了證券市場一股新的氣象，也給了我全新的力量，讓我收獲的不僅僅僅是簡單的業(yè)務(wù)操作方法，且是工作背后那份深刻的認(rèn)知體會—該如何做好一個銀行人員。
實習(xí)收獲與體會
這次實習(xí)，除了讓我對農(nóng)業(yè)銀行的基本業(yè)務(wù)有了必須了解，并且能進行基本操作外，我覺得自我在其他方面的收獲也是挺大的。作為一名一向生活在單純的大學(xué)校園的我，這次的實習(xí)無疑成為了我踏入社會前的一個平臺，為我今后踏入社會奠定了基礎(chǔ)。
首先，我覺得在學(xué)校和單位的很大一個不一樣就是進入社會以后務(wù)必要有很強的職責(zé)心。在工作崗位上，我們務(wù)必要有強烈的職責(zé)感，要對自我的崗位負(fù)責(zé)，要對自我辦理的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)。如果沒有完成當(dāng)天就應(yīng)完成的工作，那職員務(wù)必得加班；如果不留意出現(xiàn)了錯誤，也務(wù)必負(fù)責(zé)糾正。
其次，我覺得工作后每個人都務(wù)必要堅守自我的職業(yè)道德和努力提高自我的職業(yè)素養(yǎng)，正所謂做一行就要懂一行的行規(guī)。在這一點上我從實習(xí)單位同事那里深有體會。比如，有的業(yè)務(wù)辦理需要身份證件，雖然客戶可能是自我認(rèn)識的人，他們也會要求對方出示證件，而當(dāng)對方有所微詞時，他們也總是耐心的解釋為什么務(wù)必得這么做。此刻銀行已經(jīng)類似于服務(wù)行業(yè)，所以職員的工作態(tài)度問題尤為重要，這點我有親身感受。
最后，我覺得到了實際工作中以后，學(xué)歷并不顯得最重要，主要看的是個人的業(yè)務(wù)潛力和交際潛力。任何工作，做得時光久了是誰都會做的，在實際工作中動手潛力更重要。
因此，我體會到，如果將我們在大學(xué)里所學(xué)的知識與更多的實踐結(jié)合在一齊，用實踐來檢驗真理，使一個本科生具備較強的處理基本實務(wù)的潛力與比較系統(tǒng)的專業(yè)知識，這才是我們實習(xí)的真正目的。
很感謝實習(xí)單位給我這個這么好的實習(xí)機會，讓我學(xué)習(xí)很多、成長很多、收獲很多。
金融實習(xí)總結(jié) 篇5
作為一名對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)金融學(xué)專業(yè)二年級的學(xué)生，在過去的一年中我通過對《貨幣銀行學(xué)》《金融市場學(xué)》等學(xué)科基礎(chǔ)課程的學(xué)習(xí)對商業(yè)銀行的體制，運營機制有了初步的了解。但是在學(xué)習(xí)中，我也認(rèn)識到所學(xué)習(xí)的基本上是西方發(fā)達國家的理論知識，與中國現(xiàn)階段銀行的實際情況有一定的不同。因此，在人民幣業(yè)務(wù)即將全面放開，銀監(jiān)會的獨立設(shè)置與巴塞爾新資本協(xié)議簽定的背景下，我認(rèn)為十分有必要到中國的商業(yè)銀行去實習(xí)，了解一下中國商業(yè)銀行的發(fā)展現(xiàn)狀，同時也有利于下一階段專業(yè)課的學(xué)習(xí)。華夏銀行，作為一家92年成立的國有控股的股份制商業(yè)銀行，既保留了國有銀行的性質(zhì)，又具有股份制銀行的朝氣與活力。所以，我很榮幸能到華夏銀行玉林支行實習(xí)，獲得了一次寶貴的鍛煉機會。
信貸部是我實習(xí)的主要部門，粗略的學(xué)習(xí)了解以下四個主要業(yè)務(wù)：貸款業(yè)務(wù)，銀行承兌票據(jù)業(yè)務(wù)，銀行承兌票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)與保涵業(yè)務(wù)。
由于中國商業(yè)銀行的利潤主要仍為存貸利差。因此，信貸部在銀行起著重要作用，來自上級分行的內(nèi)部與央行的外部監(jiān)管十分嚴(yán)格。當(dāng)企業(yè)申請信貸業(yè)務(wù)時，銀行先對該企業(yè)進行信用評級同時根據(jù)信貸的具體額度上報相應(yīng)級別的分行、支行或者總行。再由其信貸審核部門批復(fù)最高信貸額度，即受信。最后銀行根據(jù)上級回復(fù)再結(jié)合實際情況給予業(yè)相應(yīng)的貸款。而每一筆業(yè)務(wù)都會通過商業(yè)銀行信貸系統(tǒng)上報到央行的資料庫中，既便于上級的復(fù)核，也使其他銀行能了解該企業(yè)的信貸情況，資源共享。對于信貸的監(jiān)管主要好處：
1、加強了對銀行信貸的控制，減小了風(fēng)險。信貸的額度越大，所需審核單位的級別越高。也就減少了違規(guī)貸款的可能，也方便銀行進行行業(yè)間的信貸調(diào)控。
2、加強了商業(yè)銀行間的信息溝通。因為每一個企業(yè)在申請信貸業(yè)務(wù)的時候，央行就強制給其規(guī)定了唯一的貸款號碼。而根據(jù)該號碼，企業(yè)的詳實資料和每一筆信貸業(yè)務(wù)都被記錄在央行的資料庫內(nèi)，任何商業(yè)銀行可以通過客戶提供的號碼與密碼隨時查詢其信用信息，避免了企業(yè)重復(fù)貸款。
3、利于央行對過熱或過冷行業(yè)的政策調(diào)控。例如最近鋼材，水泥或者電解鋁行業(yè)的過熱，使得央行緊縮相關(guān)行業(yè)的信貸。所以各個商業(yè)銀行的在面對該行業(yè)企業(yè)信貸時，就不會重視企業(yè)的信用評級，而著重考慮中央政策，慎重貸款，抑制行業(yè)過熱。
4、加強了對貸款回收的力度。通過實行貸款的五級分類加強了監(jiān)管，把信貸的情況具體分析量化，減小了道德風(fēng)險，避免了呆、壞帳的產(chǎn)生。但是，我國商業(yè)銀行的不成熟也是顯而易見的話：暑假是一段漫長的時光，除了休息之外我們是否也應(yīng)該嘗試著走入生活？
�。�1）銀行收入單一，以存貸利差為主，使得利潤空間縮小。目前，國外的成熟銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)極為廣泛，其中表外業(yè)務(wù)，中間業(yè)務(wù)所占比重逐步增加，甚至成為收入的主要，這樣也減少了資產(chǎn)負(fù)債變動，縮小了營運風(fēng)險。導(dǎo)致我國現(xiàn)狀的直接原因是相關(guān)的法規(guī)嚴(yán)格禁止商業(yè)銀行從事其他業(yè)務(wù)。也就形成了我國現(xiàn)在的“分業(yè)管理，分業(yè)經(jīng)營”。收入的單一，使得銀行的'利潤化行為的依靠減少成本。對于商業(yè)銀行，主要一方面是減少員工數(shù)目。以華夏銀行玉林支行為例，信貸部只有4名員工，相對我后來實習(xí)的中國銀行某一支行而言業(yè)務(wù)量雖然只是其二分之一，而是人數(shù)是四分之一。這也從另一個側(cè)面反映了四大國有商業(yè)銀行極有必要“精兵簡政”。另一方面，就是整合營業(yè)網(wǎng)點。據(jù)不完全統(tǒng)計，中國銀行成都支行在上半年已經(jīng)撤消了一個支行和4個分理處。因此，目前銀行在增加利潤方面手段還是比較單一。
（2）中小企業(yè)難以獲得信貸。中小企業(yè)由于自身的抗風(fēng)險能力弱，銀行評定的信用額度極小，或者基本得不到貸款。盡管二板市場的推出在一定程度上緩解了那些具有高增長潛質(zhì)的中小企業(yè)融資難的處境，但是眾多不具有上述特點或是急需融通短期資金的中小企業(yè)目前還是希望于銀行的貸款�，F(xiàn)在，銀行為此推出了保理服務(wù)，針對那些持有大型企業(yè)開出的本票的中小企業(yè)提供貼現(xiàn)服務(wù)。但是，大型企業(yè)以手續(xù)復(fù)雜而不愿意配合，使得保理業(yè)務(wù)難以實施。而從銀行角度而言，信貸業(yè)務(wù)主要以大中型企業(yè)為住，使的利潤單一，不便于銀行的利潤多元化。
�。�3）銀行貸款評級主觀因素比重較大，受信額度公式計算變量少，忽視了大量其他影響企業(yè)還貸能力的因素。銀行的信貸評級的標(biāo)準(zhǔn)和公式目前沒有統(tǒng)一，各家銀行之間有不同。以華夏銀行為例，在信用評級的管理者部分就是全憑業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人主觀打分，沒有客觀依據(jù)。計算信貸額度的公式也主要是粗略的企業(yè)資產(chǎn)，負(fù)債和上期收益三個變量。因此在實際操作中，普遍反映用處不大，的是依靠主管者的自己定奪，而目前銀監(jiān)會的作用是提供建議、銀行監(jiān)會還是以上級銀行和央行為主。這樣就有可能出現(xiàn)企業(yè)按期不能還貸的情況。隨后，我又在銀行的客戶服務(wù)部門實習(xí)。
給我感觸最深的就是銀行對個人住房按揭貸款的控制管理與央行對結(jié)算賬戶現(xiàn)金提存的嚴(yán)格管制。個人住房貸款在銀行個人信貸業(yè)務(wù)中占有極大比例。華夏銀行目前是和藍光房地產(chǎn)集團結(jié)成貿(mào)易伙伴，為藍光集團的客戶提供貸款，而藍光集團與銀行簽定回購協(xié)議，交納保證金并在客戶無能力償貸時，履行購回其住房的義務(wù)。這樣，銀行的貸款刺激房地產(chǎn)商的業(yè)務(wù)開展，而回購協(xié)議又極大的降低了銀行的經(jīng)營風(fēng)險。但是，在近期炒房現(xiàn)象逐漸引起銀行的注意。他們通常以自己或親友的名義通過個人住房按揭貸款大量購買住宅樓。甚至出現(xiàn)了三位客戶買斷整個樓盤的現(xiàn)象。目前看來這樣的炒房團體或個人通常是可以按時還貸，加上回購協(xié)議的簽訂使得銀行方面基本沒有經(jīng)營風(fēng)險。但是他們一旦看到房價上漲就立刻清償所有貸款以獲得產(chǎn)權(quán)并立刻售出獲利。由于炒房者貸款期限極短，銀行所獲的貸款利息極少甚至難以收回貸款成本。因此，目前各家銀行對此項業(yè)務(wù)審查較為嚴(yán)格，對外地戶口而在成都居住時間較短的客戶基本不辦理此項業(yè)務(wù)。
央行從去年起出臺新規(guī)定：結(jié)算賬戶的提現(xiàn)只能通過其下的基本賬戶，而且金額超過五萬元的還要上報央行批準(zhǔn)。因為儲蓄賬戶不能轉(zhuǎn)賬，而結(jié)算賬戶又被嚴(yán)格管制。當(dāng)然針對個人和企業(yè)的特殊要求，在結(jié)算賬戶下又令設(shè)臨時和特殊賬戶，但開戶條件較高，還有時間限制。
國家對銀行賬戶細化管理直接目的是加強了對現(xiàn)金的監(jiān)管，最終目的是打擊偷稅漏稅的犯罪活動。因為每一筆資金只能在銀行賬戶間流動而難以擅自變現(xiàn)提出，而資金的流動又是有詳實的記錄。所以監(jiān)管部門，稅務(wù)機關(guān)就能及時掌握企業(yè)間的資金和流向，同時對大額資金可以進行重點檢查其合法性，維護了金融市場的穩(wěn)定。但是，在具體的實踐中，由于規(guī)則對五萬元以下款項沒有具體的規(guī)定，對提款的次數(shù)和總金額也沒有相關(guān)的法則法規(guī)，這樣就在理論上存在漏洞：利用螞蟻搬家的形式把大額款項化整為零，規(guī)避監(jiān)管。
事實上這種做法已經(jīng)存在，但是由于提款次數(shù)的增加使得手續(xù)復(fù)雜，目前銀行只為關(guān)系較為密切的客戶辦理。通過這次實習(xí)，我加深了對國有商業(yè)銀行的認(rèn)識，初步了解現(xiàn)階段的主要任務(wù)，收獲很大，同時我也要感謝華夏銀行玉林支行的領(lǐng)導(dǎo)對我的支持與幫助。
金融實習(xí)總結(jié) 篇6
一統(tǒng)當(dāng)今江湖之暑期經(jīng)歷，乃早有預(yù)謀之事。如今冠以三寸不爛之舌，作威逼利誘之器，軟硬兼施，恩威并用，眾皆懼之，降者如云。吾輩何時可借天時、地利、人和，一呼百應(yīng)，擒住此人，短其舌，長其尾，削其勢，化其力，各報其仇，豈不快哉？且等，待言歸正傳，略述緊要之事一二，再作商議。
說起易方達，基金行業(yè)外的人知道的并不多。曾經(jīng)有人問我：易方達是外國的公司嗎？當(dāng)然不是。易方達完全是中國的公司：完全的中國資本，完全的中國市場，完全的中國員工，加上完全的中國方式。由于出資方是國有的，而且管理相當(dāng)?shù)募瘷?quán)，易方達還不時透著國企的氣息。就是這樣的一家公司，喊出堅持在長跑中勝出的口號，把封閉式基金在長期回報率上做到國內(nèi)數(shù)一數(shù)二。
易方達基金是我進光華后的第一份實習(xí)，也是我所有實習(xí)中的第一家金融機構(gòu)。我在那里實習(xí)了五個多星期，除了做著枯燥的研究外，好歹也接觸和了解到公司局部的一些皮毛。可惜的是，沒有能夠熟悉投資那一塊，比如行業(yè)研究員和基金經(jīng)理的具體工作內(nèi)容。實際上，基金公司重要的部門分別是投資部、研究部和市場部。對于金融系的學(xué)生，投資部和研究部更對口，更有用武之地。投資部又是重中之重。
一進去，我被安排在研究部，由投資部原來研究組分出來的小部門，專門負(fù)責(zé)產(chǎn)品研發(fā)、績效評估與風(fēng)險管理。實際上，我一直都在那里，只是中間改成了金融工程部�？偹阋娮R了國內(nèi)企業(yè)在表面功夫上的一般水平：可以由幾個不懂也沒接觸過金融衍生品的人，通過算算跟蹤誤差來撐起一個金融工程部。理論與現(xiàn)實總是相隔千萬里，實際的做法當(dāng)然要完全不同于象牙塔里的想象。
我的數(shù)學(xué)水平極爛，統(tǒng)計和計量學(xué)得一塌糊涂。估計研究部的老總也了解我這一點，從沒讓我碰過任何數(shù)字，哪怕簡單的均值方差計算之類。不過這才是不幸的開始，我的主要任務(wù)是研究企業(yè)年金，要求做一篇論文出來，盡量發(fā)表。企業(yè)年金以前稱企業(yè)補充養(yǎng)老保險，顧名思義，是國家基本養(yǎng)老保險的補充。
企業(yè)在滿足一定條件時，可以自愿建立企業(yè)年金，并由企業(yè)和員工一起繳費或者僅由企業(yè)繳費。之所以研究這種玩意兒，無非是企業(yè)年金要采取信托模式，交由專門的投資機構(gòu)來保值增值，于是各種金融機構(gòu)都力爭在未來的企業(yè)年金投資市場上占有一席之地。這需要去投標(biāo)的，需要拿出方案和展示能力的，所以需要研究。這方面公司的真正研究是從機構(gòu)投資者角度，在公司具體操作層面研究出整套的`方案�？上б呀�(jīng)做完了。要我做的是遠離這種商業(yè)秘密的可以公開發(fā)表結(jié)果的研究。
實習(xí)生要是不主動，恐怕是沒什么事干的，有也是一個被呼來喚去的雜役。我比較幸運一點，沒有專門打雜，而是承擔(dān)了一個小課題西方國家在企業(yè)年金監(jiān)管上對中國的借鑒。據(jù)稱這還是國內(nèi)相當(dāng)新鮮的研究領(lǐng)域，俺可要做點前無古人的開創(chuàng)性工作了。確實，想在國內(nèi)找點這種資料還真是吃力不討好，壓根就沒有人發(fā)表過這種文章，上哪找都碰壁。
只好從零開始，根據(jù)有關(guān)企業(yè)年金的書上的專用詞語，一步一步搜索到幾個西方國家的企業(yè)年金監(jiān)管機構(gòu)網(wǎng)站，讀到一知半解，似懂非懂，馬上去找其他相關(guān)的網(wǎng)站，什么稅務(wù)局網(wǎng)站、法律介紹網(wǎng)站、大學(xué)研究機構(gòu)網(wǎng)站、投資機構(gòu)網(wǎng)站等等，一一鋪開。等到整體上有個概念了，就確定重要的資料類型，回過頭去選擇、下載、整理。精讀比泛讀辛苦，因為要讀懂，要在腦海中初步翻譯。讀到后面，還只能把英文資料剪貼成自己看得懂的介紹性文章，重要和難懂之處用漢語翻譯出來。讀了幾遍，討論幾回，主要是殺死幾群腦細胞，逐漸形成自己的觀點，就可以撰寫中文的稿子了。還是別記這種流水賬了，反正又修改了好幾遍，才拿去發(fā)表的，而且作為第一作者竟然不讓我用學(xué)校的名字，只準(zhǔn)掛公司的牌子。
其實無所謂了，我算是在英語閱讀和翻譯上有了小小的鍛煉，也了解到一點點基金公司正在或剛做完的前沿研究。沒想過有太大用處，出了這個行業(yè)，過了這個時段，就得作廢了。所以，回來后馬上趁熱找新的實習(xí)。結(jié)果，嘉實基金養(yǎng)老金和金融機構(gòu)部招實習(xí)研究助理，被我撞上，好奇心一上來，就投了簡歷。面了沒問題，不過考慮再三決定不去，因為沒有進步的機會，價值小了點�，F(xiàn)在想想做對了，其他的機會更好。
僅僅根據(jù)安排做點無關(guān)癢痛的研究，肯定要白走一遭了。我可是用上了孫子兵法中的一計：順手牽羊。平時加班加點，完成設(shè)定任務(wù)之余，多找找投資部的人聊聊，吃午飯打乒乓，都是在公司里就能做到的。能學(xué)些東西，可惜我實在任務(wù)太重，沒人可以分擔(dān)，加之對股票投資了解不多，通過這種旁門左道所能學(xué)到的功夫?qū)嵲谟邢�，所以不免起了向�(qū)嵙?xí)中做行業(yè)研究的同道中人偷學(xué)經(jīng)驗的邪念。
行業(yè)研究員和基金經(jīng)理的工作沒搞明白，畢竟跟人家打球時問不出太多，問多了人家也不干：你小子問這問那的，是調(diào)查我嗎？我還要不要放松放松��？于是就找些機會熟悉一下Bloomberg，這玩意兒不錯，好歹也是跟Reuters有得一拼的數(shù)據(jù)平臺，全球金融市場的報價都有。要是還有時間，俺還想熟悉熟悉里邊的衍生品報價。至于天相的系統(tǒng)，別人告訴我沒意思，以后隨便花幾分鐘就可以熟悉�？墒俏矣昧耸畮追昼娚踔翈资昼姡�是覺得除了導(dǎo)點數(shù)據(jù)，其他比如一些指標(biāo)的算法、區(qū)別愣是不懂，看來我要今年過節(jié)不收禮，收禮只收腦白金了，如果腦白金沒用，俺就收生魚片吧，即使沒用實際作用，心里暗示一下也就好了。還有那個Barro的績效評估和風(fēng)險管理系統(tǒng)以及投資組合工具，我完全沒有機會看，寒假有空回家，再殺他個回馬槍，好好把玩把玩去。
我在易方達的實習(xí)僅此而已，所學(xué)甚少，所用亦小。唯獨實習(xí)經(jīng)歷的積累和英語水平的進步不敢懈怠。其他經(jīng)歷，以后與各位再作交流。在此提一建議，各位看別人經(jīng)驗的同時，千萬要找同學(xué)相互交流，找工作時一起模擬、演習(xí)，才真正有用。
金融實習(xí)總結(jié) 篇7
8點半開晨會，大約9點十分結(jié)束，上午11點20下樓吃午飯，晚上一般8點半離開公司;其余時間一直在看投資報告、市場策略分析、寫報告，周六、周日照常。
我的任務(wù)是要研究并預(yù)測銀行理財產(chǎn)品(中國版“影子銀行”)對我國流動性、貨幣政策、信貸調(diào)控政策等國家宏觀調(diào)控政策的影響，并預(yù)測其下半年發(fā)展前景，以及對資本市場的影響，并相應(yīng)提出有關(guān)債市、利率的投資配置策略。投資報告全文大概2萬五千字;最后要做成PPT接受投資經(jīng)理、基金經(jīng)理以及其他研究員答辯。
通過寫作、分析、最后的答辯，以及與投資經(jīng)理、基金經(jīng)理的溝通，我認(rèn)為如果你想去基金公司工作，成為一名研究員，將來要做一名基金經(jīng)理，必須具備以下幾點素質(zhì)：(當(dāng)然這是我一家之言)
1、邏輯和架構(gòu)十分重要。首先你的報告層次、架構(gòu)必須清晰，這點不多談，是任何報告的必須;其次邏輯思路一定要清晰，也就是說你所說的每一句因為后面帶的結(jié)果之間必須有強大的邏輯思維做支撐，在這里不允許信口開河，更不可能做一些無根據(jù)的因果聯(lián)系。多數(shù)剛離開校園開始研究工作的人，在這方面都有待加強，寫作功底確實有待提高。我的研究生導(dǎo)師的那句話說的非常對“邏輯是最強大的，因為只有邏輯能戰(zhàn)勝邏輯!”
2、做研究工作一定要有自己的觀點金融公司實習(xí)工作總結(jié)金融公司實習(xí)工作總結(jié)。不能“放電影”，把當(dāng)前存在的現(xiàn)象、觀點羅列雜糅，或者基本與一些觀點相重復(fù)。做研究員最關(guān)鍵的就是要有自己的見解，自己通過分析數(shù)據(jù)、經(jīng)濟、政策環(huán)境所作出的見解分析。
3、數(shù)據(jù)相當(dāng)重要，雖然是我們國家統(tǒng)計局報出的數(shù)據(jù)。做研究工作，往往是要尋找數(shù)據(jù)背后的文字，所以數(shù)據(jù)分析和理解能力非常重要，這就要求有非常深的經(jīng)濟學(xué)功底，知道這些數(shù)據(jù)背后代表的'含義，知道這些數(shù)據(jù)增加減少所代表的意義以及對宏觀經(jīng)濟的沖擊，更需要知道這些數(shù)據(jù)變化之間的邏輯
4、知識面要相當(dāng)豐富，才能對宏觀經(jīng)濟運行有相當(dāng)?shù)陌盐�。想要去基金公司工作，就一定要多學(xué)，各方面知識都要掌握，并且尤其在經(jīng)濟學(xué)、金融學(xué)、財務(wù)、貨幣銀行、統(tǒng)計分析等領(lǐng)域有所見地。
5、要有決斷力，要學(xué)習(xí)做決斷，根據(jù)形勢快速反應(yīng)的能力;只有具備了豐富的知識，才能在掌握材料后，做出快速的判斷，同時思路要非常清晰，能夠敢于與眾不同。
6、是要能夠獨立思考，有客觀評價事物的能力
不被當(dāng)前存在的觀點所牽引，要批判的看待一切問題
金融實習(xí)總結(jié) 篇8
工作以來，在單位領(lǐng)導(dǎo)的精心培育和教導(dǎo)下，通過自身的不斷努力，無論是思想上、學(xué)習(xí)上還是工作上，都取得了長足的發(fā)展和巨大的收獲，現(xiàn)將工作總結(jié)如下：
思想上，積極參加政治學(xué)習(xí)，堅持四項基本原則，擁護黨的各項方針政策，自覺遵守各項法規(guī)。
工作計劃上，本人自xxxx年工作以來，先后在某某部門、某某科室、會計科等科室工作過，不管走到哪里，都嚴(yán)格要求自己，刻苦鉆研業(yè)務(wù)，爭當(dāng)行家里手。就是憑著這樣一種堅定的信念，我已熟練掌握儲蓄、會計、計劃、信用卡、個貸等業(yè)務(wù)，成為xx行業(yè)務(wù)的行家里手。
記得，剛進xx行，為了盡快掌握xx行業(yè)務(wù)，我每天都提前一個多小時到崗，練習(xí)點鈔、打算盤、儲蓄業(yè)務(wù)，雖然那時住處離工作單位要坐車1個多小時，但我每天都風(fēng)雨無阻，特別是冬天，冰天雪地，怕擠不上車，我常常要提前兩、三個小時上班，就是那時起我養(yǎng)成了早到單位的習(xí)慣，現(xiàn)在每天都是第一個到行里，先打掃衛(wèi)生，再看看業(yè)務(wù)書或準(zhǔn)備準(zhǔn)備一天的工作，也是這個習(xí)慣，給了我充足的時間學(xué)習(xí)到更多的業(yè)務(wù)知識，為我?guī)啄陙砉ぷ鞯捻樌_展打下了良好的基矗
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我工作過的崗位大部分在前臺，為了能更好的服務(wù)客戶，針對不同層次、不同需求的客戶，我給予不同的幫助和服務(wù)，記得有一位第一次到我行客戶，當(dāng)我了解到他要貸款買二手房時，由于他不知該怎么辦，只是有個想法，我便詳細地向他介紹了個貸的所有手續(xù)。除了在服務(wù)客戶上我盡心盡力，在行里組織的各項活動中我也積極響應(yīng)，經(jīng)常參加單位組織的各項競賽，展示自我，并取得了優(yōu)異的成績，受到了單位的嘉獎。
學(xué)習(xí)上，自從參加工作以來，我從沒有放棄學(xué)習(xí)理論知識和業(yè)務(wù)知識。由于我畢業(yè)財校屬于中專，剛工作我就利用業(yè)余時間自學(xué)大專，并于xx年畢業(yè)，但我沒有滿足于現(xiàn)狀，又于xx年自修東北大學(xué)金融本科，由于學(xué)習(xí)勤奮刻苦，成績優(yōu)良，學(xué)習(xí)中受到老師充分肯定，目前正在積極準(zhǔn)備論文答辯。不但掌握和提高了金融知識，也有了一定的理論水平，完全達到了本科生所具有的水準(zhǔn)。學(xué)習(xí)理論的同時，更加鉆研業(yè)務(wù)，把學(xué)到的金融知識融會到工作中去，使業(yè)務(wù)水平不斷提高，并于xx年參加全國中級經(jīng)濟師資格考試，順利通過同時被行里聘為中級師。在多年的業(yè)務(wù)知識考核當(dāng)中，每次會計業(yè)務(wù)資格考試都達到1級水平。
最后，我想說的是，上面只是我工作中取得的`一點成績，這與單位的領(lǐng)導(dǎo)和同事們的幫助是分不開的。我始終堅信一句話“一根火柴再亮，也只有豆大的光。但倘若用一根火柴去點燃一堆火柴，則會熊熊燃燒”。我希望用我亮麗的青春，去點燃周圍每個人的激情，感召激勵著同事們一起為我們的事業(yè)奉獻、進取立功、建業(yè)。
金融實習(xí)總結(jié) 篇9
通過這次的實習(xí)，除了讓我對農(nóng)業(yè)銀行的基本業(yè)務(wù)有了一定了解，能進行基本操作外，我覺得自己在其他方面的收獲也是挺大的作為一名一直生活在單純的大學(xué)校園的我，這次的畢業(yè)實習(xí)無疑成為了我踏入社會前的一個平臺，為我今后踏入社會奠定了基礎(chǔ)。
首先，我覺得學(xué)校和單位很大的一個不同點就是進入社會以后必須要有很強的責(zé)任心。在工作崗位上，我們必須要有強烈的責(zé)任感，必須要對自己的崗位負(fù)責(zé)，要對自己辦理的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)。
其次，我覺得工作后每個人都必須要堅守自己的職業(yè)道德和努力提高自己的職業(yè)素養(yǎng)，正所謂做一行就要懂一行的行規(guī)。在這一點上我從實習(xí)單位同事那里深有體會。比如，有的業(yè)務(wù)辦理需要身份證件，雖然客戶可能是自己認(rèn)識的人，他們也會要求對方出示證件，而當(dāng)對方有所微詞時，他們也總是耐心的去解釋為什么必須得這么做。
在銀行職員的工作態(tài)度問題尤為重要，比如：在對待客戶的態(tài)度，首先是要用敬語，如“您好，請簽字，請慢走”；其次與客戶傳遞資料時必須起立并且雙手接送，最后對于客戶的一些問題和咨詢必須要耐心的解答。
這使我認(rèn)識到在真正的工作當(dāng)中要求的是我們嚴(yán)謹(jǐn)和細致的工作態(tài)度，這樣才能在自己的崗位上有所發(fā)展。
最后，我覺得到了實際工作中以后，學(xué)歷雖然很重要，但個人的業(yè)務(wù)能力和交際能力更為重要。任何工作，做得時間久了是誰都會做的，在實際工作中動手能力更重要。
實習(xí)過程里使我深深體會到，如果將我們在大學(xué)里所學(xué)的知識與更多的'實踐結(jié)合在一起，使我們具備較強的處理基本實務(wù)的能力與比較系統(tǒng)的專業(yè)知識，這才是我們實習(xí)的真正目的。
xxx于今年年6月1日至8月31日在我單位實習(xí)，實習(xí)期為三個月。他在工作中積極主動、態(tài)度端正、認(rèn)真學(xué)習(xí)各項業(yè)務(wù)知識。如：個人住房商業(yè)貸款、個人住房公積金貸款、檔案管理、會計、儲蓄、銀行信用卡等知識。通過學(xué)習(xí)書面材料和與員工交流，較快的掌握了一些業(yè)務(wù)知識，還協(xié)助完成了一些日常銀行業(yè)務(wù)，這種積極的態(tài)度得到了領(lǐng)導(dǎo)和員工的一致好評。
在此期間他謙虛謹(jǐn)慎、勤奮好學(xué)，將大學(xué)課堂所學(xué)的金融知識與實踐相結(jié)合，有較強的求知欲，并進行了仔細觀察分析。實習(xí)期間踏實肯干、不怕吃苦、無一天缺席遲到。他待人誠懇、作風(fēng)樸實，與周圍同志和睦相處。該同志綜合素質(zhì)較好、表現(xiàn)很好、服從分配、認(rèn)真負(fù)責(zé)，相信今后在學(xué)習(xí)工作中會取得突出的成績。
希望x繼續(xù)積極參加各種社會活動，不斷總結(jié)提高，為畢業(yè)后步入社會打下扎實的基礎(chǔ)。
金融實習(xí)總結(jié) 篇10
暑假期間經(jīng)過父母的介紹，我去了本市最大的銀行支行進行金融部的實習(xí)生工作。主要實習(xí)的方向是外匯管理跟賬戶、憑證票據(jù)的監(jiān)管，實習(xí)期限為三個月。在這三個月的實習(xí)期中，我學(xué)會了很多東西，你在工作中參觀了銀行內(nèi)部的工作流程。這對我今后的發(fā)展有著良好的規(guī)劃，也對我今后的學(xué)習(xí)有的受益匪淺的作用。今天本著謙虛的態(tài)度對我三個月的工作進行總結(jié)。
一、對自我有了全新認(rèn)識。
雖然我就讀的是銀行類的大學(xué)，但是在課本中學(xué)習(xí)的東西并沒有經(jīng)過實踐的檢驗。經(jīng)過這三個月的學(xué)習(xí)，我感觸頗深。曾經(jīng)我以為銀行的工作非常簡單，每天就是幫客戶處理一些問題。但在我做這工作的這段時間，我了解到銀行的工作其實非常繁瑣，且需要很細心。這讓我改變了以前馬馬虎虎的學(xué)習(xí)態(tài)度，我知道做好每一件事都需要精打細算認(rèn)真工作，否則會出現(xiàn)重大紕漏。
二、學(xué)習(xí)到新的知識。
在我實習(xí)的這三個月中，我看到了各同事的日常業(yè)務(wù)，也看到了很多他們的操作流程。在實習(xí)期內(nèi)很多同事都幫助我認(rèn)真系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了金融證券，保險，財務(wù)會計等方面的知識。我認(rèn)真了解了銀行的各種不同的分工，也使我初步了解到人民銀行的人員職責(zé)。我深刻的認(rèn)識到如今中國在財務(wù)銀行方面工作的變化，也了解到境外企業(yè)的進出口貿(mào)易活動。這些都是書本上學(xué)習(xí)不到的內(nèi)容，需要切身實際的感受才能明白其中的`奧秘。
三、今后的發(fā)展。
通過對銀行不斷的了解對崗位的深刻認(rèn)知，我如今有了更全新的規(guī)劃。如今我深知自己的理論水平跟業(yè)務(wù)能力并不充足，今后我會認(rèn)真研讀各方面的金融書籍，對中國的新經(jīng)濟有更全面更深刻的理解。通過了解自身國家的金融危機以及金融能力，能夠更充分地為客戶解決一些投資商的問題。
金融實習(xí)總結(jié) 篇11
非常榮幸我能有機會走進人民銀行進行為期兩個月的實習(xí)，在這期間我認(rèn)真的了解了人們銀行的整體運營體系和業(yè)務(wù)流程。在這個期間我也接觸到了銀行內(nèi)的文化氛圍和工作環(huán)境，如今回憶起來頗多感慨。在這兩個月里我實行輪流換崗的工作，在各部門都進行過實行，對整體的銀行流程熟悉程度非常高。并且在領(lǐng)導(dǎo)的幫助下順利的完成了我的實習(xí)工作，如今我對此進行總結(jié)。
一、對銀行業(yè)務(wù)的熟悉
在實習(xí)的這段時間內(nèi)，我對自身的專業(yè)技能有了更深刻的理解，也對于崗位的基礎(chǔ)知識有了全新的認(rèn)識。并且自身的服務(wù)意識也得到了提高，為完成工作我們需要身先士卒的去維護好客戶。當(dāng)然了營銷的技巧也是需要掌握的，我在工作中不斷的跟隨領(lǐng)導(dǎo)進行市場調(diào)查，了解民生所需，替客戶解決投資融資的問題。對一些風(fēng)險的把控也做到知無不言的跟客戶講解，避免一些違規(guī)的事情發(fā)生。
二、崗位知識的深刻理解
在崗位上我也學(xué)習(xí)了很多，尤其是柜臺的業(yè)務(wù)。當(dāng)柜臺的資源不僅需要懂得業(yè)務(wù)的流程，也需要指導(dǎo)理論知識和規(guī)章制度。主要是負(fù)責(zé)解答一些客戶的疑問，并帶領(lǐng)客戶進行業(yè)務(wù)的辦理。在跟客戶推薦產(chǎn)品的時候需要指導(dǎo)如何跟客戶講解產(chǎn)品，并且直擊客戶關(guān)心的重點。大廳中的接待禮儀也是必不可少的一部分，這代表著銀行的`形象，也代表著自身崗位的職責(zé)。
三、不足之處
不足之處也是非常明顯的，我的理論水平還不夠高，對于業(yè)務(wù)的整體介紹也不夠熟練。很多銀行的業(yè)務(wù)由于非常復(fù)雜，我也不能很全面的給客戶講解，導(dǎo)致很多客戶對我不信任。不過今后我會不斷的努力加強自身的業(yè)務(wù)能力，在今后的工作中爭取給客戶更清晰的講解，并引導(dǎo)客戶進行理財投資。對于理論知識我也會不斷的更新自己，讓自己能夠?qū)崟r的關(guān)注國家的動向，了解金融方面的最新資訊。
金融實習(xí)總結(jié) 篇12
在時光如流水般的大學(xué)時光中，我們面臨了畢業(yè)，也迎來了最后一個綜合業(yè)務(wù)實訓(xùn)。這次實踐課程的目的是，通過到金融企業(yè)調(diào)研和企業(yè)宣講，熟悉和了解企業(yè)工作環(huán)境和業(yè)務(wù)操作流程，學(xué)習(xí)企業(yè)文化，在此基礎(chǔ)上確定論文選題，進行論文開題答辯，并將所學(xué)知識與崗位實踐相融合，提升職業(yè)素質(zhì)和專業(yè)能力。在這兩個星期里，我按要求進行了實訓(xùn)，根據(jù)實訓(xùn)目的我將實訓(xùn)任務(wù)分為三個學(xué)習(xí)情境，分別是企業(yè)調(diào)研、企業(yè)宣講和崗前培訓(xùn)及確定論文選題，所以我就這次實訓(xùn)在此對我的金融綜合業(yè)務(wù)實訓(xùn)做實習(xí)總結(jié)。
在第一個星期里，我根據(jù)本學(xué)期學(xué)習(xí)的內(nèi)容與實訓(xùn)要求，進行了畢業(yè)論文的選題，我選的題目是《工薪家庭理財投資策略分析》。學(xué)習(xí)了《金融理財》這門課程之后我意識到了以前對理財?shù)腻e誤認(rèn)識，正如很多人一樣單純的認(rèn)為，理財就是投資，事實上，理財并不等同于投資。那什么是理財呢？理財是對個人、家庭財富進行科學(xué)、有計劃和系統(tǒng)的管理、安排。簡單地說，就是關(guān)于賺錢、花錢和省錢的學(xué)問。理財是一個系統(tǒng)，比投資的內(nèi)容更為廣泛，當(dāng)我學(xué)習(xí)之后，便更加懂得了理財?shù)谋匾浴Ｔ谶@個以經(jīng)濟為主導(dǎo)的時代，作為一名金融專業(yè)的學(xué)生，就更應(yīng)該了解金融理財這方面的知識并且要靈活的運用到實際生活中去。所以，我想以自己的家庭為例或者以經(jīng)典實例來，寫一篇關(guān)于工薪家庭的理財投資策略分析。論文主要針對工薪家庭，這樣我不僅能親身體驗到這個策略的帶來的效果，而且還可以在實踐中提高自己的專業(yè)能力和職業(yè)素質(zhì)。在這個過程中，我還在期刊上收集了五篇相關(guān)工薪家庭理財?shù)淖钚卵芯空撐模⒏鶕?jù)研究論文撰寫了我的論文的開題報告。在第一個實習(xí)周周五，我們在金融實訓(xùn)室進行了開題報告的敘述，老師對我們的報告提出了很多意見和建議，同時我也在其他同學(xué)的報告中學(xué)到了很多，來取長補短。比如在論文題目上，要針對一個問題而不是一個大題目，這樣不切和實際，同時在論文結(jié)構(gòu)中要有自己的邏輯性，將這個兩方面協(xié)調(diào)好，才能寫出優(yōu)秀的論文。在平時也要多與老師溝通與交流，多聽取老師的意見，最后完成自己的論文。
在第二個星期，我便開始針對我所選的論文題目進行收集資料和整理資料。然后根據(jù)集中實踐進程表，對我感興趣的金融企業(yè)進行調(diào)研。
我調(diào)研的企業(yè)是中國平安，它成立于1988年，總部位于深圳，已經(jīng)形成了以保險為核心，融證券、信托、銀行等多元金融業(yè)務(wù)為一體的緊密、高效、多元的.綜合金融服務(wù)集團。其中的精誠理財介紹精誠理財是中國平安金融集團旗下的一個綜合理財業(yè)務(wù)部！精誠理財于20XX年經(jīng)公司批準(zhǔn)，從一個傳統(tǒng)的壽險營銷單位轉(zhuǎn)形為可以從事證券、基金、信托、銀行、保險做全方位理財?shù)臉I(yè)務(wù)部門。迎合平安集團的發(fā)展趨勢，依托公司多元化理財業(yè)務(wù)平臺，定位于服務(wù)社會中高端客戶群體。秉承專業(yè)為精，品質(zhì)至誠的服務(wù)理念，成為金融業(yè)內(nèi)在經(jīng)營理念，專業(yè)技能，管理技術(shù)，產(chǎn)品平臺等多個領(lǐng)域領(lǐng)先的創(chuàng)新及學(xué)習(xí)型的金融理財顧問團隊。涉及的金融工具包括證券、信托、基金、銀行、保險等多個領(lǐng)域。精誠理財遵循以客戶需求為導(dǎo)向的顧問式行銷服務(wù)，針對個人、家庭、企業(yè)經(jīng)營進行風(fēng)險管理、儲蓄規(guī)劃、醫(yī)療養(yǎng)老、投資理財?shù)认盗械睦碡斝枨螅罱K協(xié)助客戶完成后顧無憂，價值提升的生活目標(biāo)。
理財行業(yè)目前在國外已是一個非常成熟的職業(yè)，就像律師、會計師、醫(yī)生一樣，是中高端有產(chǎn)階層家庭必備的，自20XX年以來，隨著我國居民個人財富不斷積累，中等收入家庭和個人的數(shù)量大幅增加，個人和家庭對理財服務(wù)的需求不斷增長，理財顧問（或理財師）這個行業(yè)越來越受到社會的關(guān)注，不僅是商業(yè)機構(gòu)比如銀行、證券公司、保險公司強調(diào)理財顧問的重要性，而且國家政府機構(gòu)比如國家勞動和社會保障部、人民銀行等也對理財顧問的職業(yè)發(fā)展給予了充分的重視。理財規(guī)劃師的主要職責(zé)是通過測算客戶財產(chǎn)規(guī)模、生活質(zhì)量、預(yù)期收益目標(biāo)和真實風(fēng)險偏好，有機組合存款、保險、證券和房地產(chǎn)等多種理財工具，實現(xiàn)既定風(fēng)險下的收益最優(yōu)。同其他理財顧問提供具體投資建議或售賣金融產(chǎn)品不同，理財規(guī)劃提供的是總體的理財戰(zhàn)略與方案，側(cè)重的是量身定做，作用在于使投資者不至于因外界誤導(dǎo)而偏離符合自身特點與需要的預(yù)設(shè)理財目標(biāo)。
我逐漸了解商業(yè)銀行、證券公司、保險公司等金融企業(yè)情況的概況、管理模式和職業(yè)道德規(guī)范，了解金融企業(yè)的崗位需求、工作職責(zé)及一些金融業(yè)務(wù)處理的流程，最后根據(jù)我所了解的信息進行修改論文的開題報告，為畢業(yè)論文做好準(zhǔn)備工作。
在經(jīng)過了近三年的金融知識學(xué)習(xí)過程中，我學(xué)到了很多專業(yè)能力。針對我所寫的論文與了解的金融理財知識，在職業(yè)技能匯總，我要運用扎實的金融知識，提供客戶服務(wù)，準(zhǔn)確處理各種問題，提高客戶的滿意度，同時辨別與有效控制在做金融業(yè)務(wù)時存在的風(fēng)險，做金融理財分析時要根據(jù)客戶的實際情況和風(fēng)險承受能力，提高自己獲取、整理、分析和傳遞金融信息能力，辨別、提煉、計算金融數(shù)據(jù)能力，同時熟練的使用現(xiàn)代辦公系統(tǒng)和專業(yè)設(shè)備能力。在生活和學(xué)習(xí)中，我們除了通過課程與老師的言傳身教之外，我更加懂得了自主學(xué)習(xí)的重要性，在生活中得到知識、運用理論，按照一個合格的金融專業(yè)人士來為客戶制定金融產(chǎn)品組合方案來進行投資規(guī)劃，為客戶提供滿意的投資策略。
在這個實習(xí)過程中，我學(xué)習(xí)到了很多知識，同時也了解到自己的不足，所以在以后的學(xué)習(xí)和生活中，我一定會繼續(xù)努力，提高自己各個方面的能力，做到學(xué)有所用，做更好的自己！
金融實習(xí)總結(jié) 篇13
從我在杭州開始，我就對互聯(lián)網(wǎng)金融公司非常感興趣，但后來投簡歷，有專業(yè)性的崗位不會要我，需要我的一般都是類似電話銷售崗。所以也就一直沒能體驗成功，但到上海來了之后，等知道了司考成績，我就開始投遞簡歷了。沒想到剛好收到了一份合規(guī)生的offer，在面試了解到工作待遇、工作時間和工作內(nèi)容后，我總體感覺這份工作既比較輕松，能不花費太多的時間而影響學(xué)習(xí)，同時又能讓我對法務(wù)合規(guī)工作有所了解，就欣然接受了。
1.法務(wù)和合規(guī)工作內(nèi)容的區(qū)別
其實一開始找工作的時候，法務(wù)和合規(guī)我一直都分不清楚，既然是一個部門，我想想總應(yīng)該差不多吧，但經(jīng)過這次工作之后，我會發(fā)現(xiàn)還是很不一樣的。
首先先說兩者的類似之處。兩者在工作中都需要非常了解相關(guān)的法律法規(guī)，基本上這是屬于我們的“飯碗”能不能保住的最重要條件了。
接下來是兩者的區(qū)別。法務(wù)的基礎(chǔ)工作內(nèi)容我接觸下來主要分為兩項，一項是合同，包括合同草擬和合同審核;另一項是糾紛的處理，包括仲裁和訴訟。而合規(guī)在互聯(lián)網(wǎng)金融公司，尤其是P2P，其實是近幾年在政府監(jiān)管變嚴(yán)之后才特別產(chǎn)生的重要崗位，尤其是最近剛好是網(wǎng)絡(luò)借貸平臺的備案審核期，所以合規(guī)崗位孕育而生。個人感覺，合規(guī)其實與風(fēng)控有些類似，對于公司的金融產(chǎn)品以及運營的方方面面都要根據(jù)法律條款進行審核，尤其是在當(dāng)下比較敏感的時期，風(fēng)控說不能做的事公司就一定不能做，不然備案拿不到之后，小貸公司基本上就難以存活了。
截止到2018年2月28日，p2p的法規(guī)政策可以稱為“1+3”的模式，以綱領(lǐng)性文件為中心，以備案辦理、資金存管、信息披露為三個重要方面展開合規(guī)整治工作，還有例如校園貸、廣告及投資理財?shù)葘ｍ棙I(yè)務(wù)整治文件。了解到最新的網(wǎng)貸法規(guī)可以關(guān)注網(wǎng)頁“網(wǎng)貸之家”，是目前比較全、比較快的網(wǎng)貸信息整合網(wǎng)站。
2.吃一塹，長一智的主要內(nèi)容
(1)基本技能
a. 復(fù)印
可以連續(xù)印，不用每一張都打開蓋子復(fù)印一遍，節(jié)約很多時間。還有放在上面連續(xù)印的時候，記得把訂書機的釘子拆下來，有字的那面朝上，最好A4紙長的那邊靠著入口(我對蠢蠢的自己說)。
b. 喝酒
以前在學(xué)生會的時候，經(jīng)常女生也拼酒，但實習(xí)之后發(fā)現(xiàn)，真的灌女生喝酒的還是蠻少的。換而言之，如果有上司一定要女生喝很多酒，還是要當(dāng)心。而且我老大是男生，他也不喝酒，幾個總也都挺看重他的，也沒一定讓他喝酒，所以感覺電視劇里一定要靠應(yīng)酬升職的有點夸張吧!
我覺得我的一個女上司做的還挺好的，首先就較多次地強調(diào)自己不能喝酒，那么一開始也就不會有很多人來灌酒，也婉拒或開玩笑似的擋掉幾回，然后在飯局差不多到高潮的時候，也起身敬桌上幾位喝酒的人一杯或一人半杯或一人一口的量，最后回位置之后，若還有人來敬，就直接說真的剛剛已經(jīng)喝得很多了，今天不能再喝了。感覺這樣子，既給了其他人面子，自己也不會喝太多酒而難受，同時也保證了自己一個女孩子回家的安全。
c. 說話語氣和風(fēng)格
這次實習(xí)之后，發(fā)現(xiàn)越有地位的人身上的戾氣更少，人也更溫和。有事情發(fā)生，不怕，不慌，也不急，該處理的時候就處理，該解釋的時候就解釋，不論解釋的對象是對手、下屬還是上司。如果事情急，就快速的解決;如果不急，就慢慢的解決。這樣子的人給我感覺就很靠譜。
(2)專業(yè)技能
a.民商法真的.要好好學(xué)，雖然在工作的時候肯定可以查，但是還是有時機是需要你即刻反饋的。我看到的非常常見的一個場景就是，其他部門的人走到我們部門來，就描述一個問題或者一個項目，問你到底可不可以做，你就在當(dāng)下需要提出自己的看法，而且不可能是模棱兩可的，不然你在這個崗位的意義就不大了。而且別的部門可能就等著你給反饋，才能進行之后的工作，你如果一直卡著，對整個公司的運營都有不好的影響。
b.這次實習(xí)有很大一部分是在整理各地區(qū)的公開與非公開的法律法規(guī)，另一部分就是在準(zhǔn)備仲裁材料。其實第一次仲裁只涉及到兩個人的材料，但是光光兩個人的材料就鋪滿了整整一個能容納十個人的會議室桌子，我只負(fù)責(zé)理我都覺得很亂，要將原件和復(fù)印件分開，復(fù)印件各多少份，已提交的以及補充材料是哪些。而我看負(fù)責(zé)我們案子的律師，主要就是在理邏輯，不僅僅是這些案子發(fā)生的情節(jié)是怎么樣子的，而是連內(nèi)在的邏輯都要理清楚，P2P中最典型的就是債權(quán)的轉(zhuǎn)移，還有對方的辯解和我們的解釋是怎么樣子的。第一輪陳述我們應(yīng)該說什么，之后若對方提出意見，我們又可以怎么解釋，仲裁請求應(yīng)該怎么提。
c.通過這次的實習(xí)，我會發(fā)現(xiàn)法務(wù)合規(guī)的工作和運營還是有很大的區(qū)別，運營的基礎(chǔ)工作其實比較死，流程都已規(guī)定好，但法務(wù)其實自主發(fā)揮空間很大，因為沒辦法有人在每一步都來管你，沒辦法幫你把案子研究透徹，當(dāng)你負(fù)責(zé)這個案子，你就應(yīng)該成為最了解這個案子的人。所以我現(xiàn)在也比較能理解為什么公司的法務(wù)一般都只招有工作經(jīng)驗的人，而不招應(yīng)屆畢業(yè)生了。
3.總結(jié)
總體來說，我這次的實習(xí)是合規(guī)和法務(wù)的綜合體，但因為時間只有三個月，基本的感覺就是如上述所述。
還是很高興能參與到我一直感興趣的互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)，也能體驗一把法務(wù)的工作。印象最深刻的就是一次各部門聚在一起討論金融產(chǎn)品的會議，合規(guī)和法務(wù)咬文嚼字和提出問題的能力讓我刮目相看，真的是需要細心、耐心和腦力的工作。
六月份大概就是小貸公司備案的大限了，最后希望公司能順利拿到備案。
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