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金融行業(yè)職業(yè)規(guī)劃指導(dǎo)
時(shí)間的腳步是無(wú)聲的，它在不經(jīng)意間流逝，工作了許久，你還記得當(dāng)初的目標(biāo)嗎？讓我們對(duì)今后的職業(yè)發(fā)展方向做個(gè)計(jì)劃吧。什么樣的職業(yè)規(guī)劃才是好的職業(yè)規(guī)劃呢？下面是小編幫大家整理的金融行業(yè)職業(yè)規(guī)劃指導(dǎo)，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
金融行業(yè)職業(yè)規(guī)劃指導(dǎo) 1
一、雇主喜歡怎樣的應(yīng)屆生
通常雇主們?cè)谖諔?yīng)屆生時(shí)，要考量素質(zhì)能力、在金融業(yè)發(fā)展的潛力以及對(duì)商業(yè)的敏感度，更為具體的是硬件指標(biāo)，就是看畢業(yè)生是否畢業(yè)于好的學(xué)校、是否專(zhuān)業(yè)對(duì)口、在校學(xué)術(shù)成績(jī)是否優(yōu)異、是否有良好的做公開(kāi)演講的表達(dá)能力、是否具備良好的社交技巧和溝通能力。這其中，最后兩項(xiàng)被視為“軟性技能”的條件現(xiàn)在是越來(lái)越被看重了。因?yàn)樽罱K，金融人士不單單只是講究專(zhuān)業(yè)性，工作的順利開(kāi)展更加依托于能快速解決問(wèn)題的溝通力以及寬廣的社交人際網(wǎng)絡(luò)。
在金融業(yè)界，有很多類(lèi)似于雞尾酒會(huì)等能接觸到高級(jí)經(jīng)理人或高端客戶的社交場(chǎng)合，有一些金融機(jī)構(gòu)甚至?xí)尯蜻x的應(yīng)屆生參與到這樣的場(chǎng)合中去，考驗(yàn)他們?cè)诿鎸?duì)客戶、面對(duì)高層、面對(duì)同僚時(shí)的社交禮儀和社交能力。全面發(fā)展的學(xué)生往往總能留到最后。
二、轉(zhuǎn)業(yè)或轉(zhuǎn)行的三大指標(biāo)
通常一個(gè)職業(yè)人士做職業(yè)轉(zhuǎn)變的時(shí)候不外乎考慮三大指標(biāo)的轉(zhuǎn)換：一、行業(yè);二、職位/職能;三、地域。轉(zhuǎn)行或轉(zhuǎn)業(yè)一般就是達(dá)到三者中其一或其二的轉(zhuǎn)變。
對(duì)于剛出校門(mén)的畢業(yè)生，通常企業(yè)都會(huì)安排六個(gè)月到三年不等的企業(yè)內(nèi)部輪崗，這個(gè)時(shí)候就應(yīng)該好好把握住機(jī)會(huì)，找準(zhǔn)自己在金融業(yè)里最合適的'方向，比如究竟是做投資分析還是做信貸業(yè)務(wù)等等。
對(duì)于已經(jīng)工作三五年的人，要想轉(zhuǎn)行或轉(zhuǎn)業(yè)都不是簡(jiǎn)單的事，尤其是本身并不從事金融行業(yè)卻突然想入這個(gè)行的人，挑戰(zhàn)格外大。這個(gè)時(shí)候很多人選擇重返校園，比如讀一個(gè)MBA或一個(gè)跟金融有關(guān)的專(zhuān)業(yè)碩士等，重新從校園出來(lái)實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)行就便捷得多，也順便能補(bǔ)習(xí)到很多專(zhuān)業(yè)知識(shí)。這里建議，工作年數(shù)在3年以下的，可以選擇具有專(zhuān)業(yè)性的科目去讀一讀，因?yàn)閷?zhuān)業(yè)碩士課程對(duì)年齡要求較小;而工作經(jīng)驗(yàn)在三五年甚至以上的，建議考慮讀一個(gè)MBA，豐富專(zhuān)業(yè)知識(shí)也拓展人脈關(guān)系，通常名校的MBA學(xué)員平均工作年數(shù)在7年左右。
三、成為被爭(zhēng)奪的那撥頂尖者
信貸危機(jī)后，人才招募問(wèn)題對(duì)銀行業(yè)是一個(gè)挑戰(zhàn)。如果說(shuō)在三四年前，很多金融專(zhuān)業(yè)的學(xué)生們畢業(yè)后的主要方向依舊鎖定于專(zhuān)業(yè)的金融行業(yè)，那么這兩年，金融畢業(yè)生們已經(jīng)不再那么執(zhí)著一方，而會(huì)把目標(biāo)投向更為多樣化的類(lèi)似咨詢(xún)公司的企業(yè)，也開(kāi)始尋求和設(shè)計(jì)更為多樣化的專(zhuān)業(yè)規(guī)劃。從雇主的角度出發(fā)，以前他們也只盯著金融相關(guān)專(zhuān)業(yè)的畢業(yè)生尋找人才，但現(xiàn)今也開(kāi)始拓展目光，看向不同專(zhuān)業(yè)背景畢業(yè)生，尋求人才培育和內(nèi)部發(fā)展的多樣化。
這種現(xiàn)象容易造成企業(yè)在人才爭(zhēng)奪戰(zhàn)中永遠(yuǎn)都在競(jìng)爭(zhēng)最Top的那一撥優(yōu)質(zhì)人才。而想要在本身就很高薪的金融領(lǐng)域中成為搶手的“香餑餑”，自己就要努力成為那撥最頂尖的優(yōu)質(zhì)人才中的一員。
四、HR們面臨的招聘挑戰(zhàn)
金融人才的頻繁跳槽造成銀行系統(tǒng)的不穩(wěn)定，因?yàn)槿瞬帕鲃?dòng)也使得很多客戶資源和商業(yè)信息被跳槽者一并帶走，使得市場(chǎng)也顯得不甚固定平穩(wěn)。這也許是金融行業(yè)的HR們?cè)谌瞬耪衅刚n題后所面臨的又一大挑戰(zhàn)。對(duì)企業(yè)而言，在職員最初進(jìn)入內(nèi)部系統(tǒng)時(shí)就應(yīng)該給予他們一套完整的職業(yè)規(guī)劃方案，從長(zhǎng)期的角度為員工個(gè)人的職業(yè)發(fā)展道路考慮才更容易留住人才。此外，針對(duì)金融機(jī)構(gòu)中的高層人員，企業(yè)更加應(yīng)該提供不同職務(wù)、不同地域環(huán)境的工作機(jī)會(huì)，以實(shí)現(xiàn)高層員工所需要的發(fā)展空間。
因此對(duì)于個(gè)人的職業(yè)規(guī)劃，建議每一次進(jìn)行選擇和試圖轉(zhuǎn)變的時(shí)候，都不單單只看薪金水準(zhǔn)，還要整體考量一家金融機(jī)構(gòu)能夠提供怎樣的培訓(xùn)機(jī)會(huì)、是否具備一定發(fā)展空間、能否用一個(gè)長(zhǎng)遠(yuǎn)眼光考慮員工的個(gè)人職業(yè)規(guī)劃等。
金融行業(yè)職業(yè)規(guī)劃指導(dǎo) 2
據(jù)前瞻產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《中國(guó)產(chǎn)業(yè)金融市場(chǎng)前瞻與投資戰(zhàn)略規(guī)劃分析報(bào)告》分析顯示:金融業(yè)是一個(gè)傳統(tǒng)行業(yè)，同時(shí)在我國(guó)也是一個(gè)發(fā)展中的行業(yè)，與我們的生活息息相關(guān)。首先社會(huì)各階層各行業(yè)所有人，都需要資金融通，不論長(zhǎng)期的或短期的資金需求，不論國(guó)內(nèi)的或海外的現(xiàn)金需求，不論即期的或遠(yuǎn)期的資金需求，金融業(yè)都可以滿足這些需要。其次賺到一點(diǎn)錢(qián)的企業(yè)或個(gè)人，他的金錢(qián)需要有個(gè)存放或運(yùn)用的去處，金融業(yè)正可以滿足這個(gè)需要。而且隨著中國(guó)金融業(yè)的開(kāi)放，外資銀行的進(jìn)入，國(guó)內(nèi)金融機(jī)制的改革，民營(yíng)的金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)也會(huì)在增加，金融業(yè)在我國(guó)具有很好的發(fā)展前景，受過(guò)比較好的金融專(zhuān)業(yè)教育的學(xué)生，將會(huì)有很多的發(fā)展機(jī)會(huì)。
一、九類(lèi)金融人才的需求：
目前國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)，對(duì)金融人才的需求很大，尤其是急缺金融分析師、金融工程師、特許財(cái)富管理師、基金經(jīng)理、精算師、副總裁級(jí)高管、稽查監(jiān)管人員、產(chǎn)品開(kāi)發(fā)人員、后臺(tái)工作人員（在財(cái)務(wù)、結(jié)算、稅務(wù)方面有經(jīng)驗(yàn)）等九大類(lèi)人才。
金融分析師（CFA）：在歐美等發(fā)達(dá)國(guó)家和地區(qū)，獲得CFA資格幾乎是進(jìn)入投資領(lǐng)域從業(yè)的必要條件，全球至今僅有3.55萬(wàn)人通過(guò)考試，而我國(guó)大陸，目前約50人擁有此資格，未來(lái)3年對(duì)CFA的需求量將超過(guò)5000人。
金融工程師：注重金融市場(chǎng)交易與金融工具的可操作性，將最新的科技手段、規(guī)�；幚矸绞剑üこ谭椒ǎ⿷�(yīng)用到金融市場(chǎng)上，創(chuàng)造出新的金融產(chǎn)品、交易方式，從而為金融市場(chǎng)的參與者贏取利潤(rùn)、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)或完善服務(wù)。
特許財(cái)富管理師：5年以上金融機(jī)構(gòu)工作經(jīng)驗(yàn)，有良好的經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)和至少精通兩個(gè)投資領(lǐng)域，其要求之高，很少人能通過(guò)。
投資管理人才：市場(chǎng)急需大量的投資管理人才，這些投資管理人才主要包括風(fēng)險(xiǎn)投資人才、融資租賃人才、金融業(yè)務(wù)代表、個(gè)人投資顧問(wèn)等。
稽查監(jiān)管人員：有能力勝任者，只有在薪水能高于原先30%到40%才愿意跳槽。
二、金融業(yè)的資格證書(shū)和考試
1、證券從業(yè)資格證書(shū)：此為入門(mén)證書(shū)，是進(jìn)入證券行業(yè)的必要證書(shū)。共考五科：基礎(chǔ)，交易，發(fā)行與承銷(xiāo)，技術(shù)分析和基金。
2、期貨從業(yè)資格證書(shū)：同證券從業(yè)資格證書(shū)一樣，也是入門(mén)所需證書(shū)。高中學(xué)歷以上報(bào)考即可，共考兩科，基礎(chǔ)和法規(guī)。金融期貨即將推出，俱期貨人才應(yīng)該會(huì)變的搶手。
3、保險(xiǎn)中介人從業(yè)人員資格考試：可分為
�。�1）保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試；
�。�2）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)和保險(xiǎn)公估從業(yè)人員資格考試
4、個(gè)人金融理財(cái)人員(Financial Advisor)也被稱(chēng)為金融理財(cái)師、金融策劃師、金融顧問(wèn)等。他們的主要職責(zé)是根據(jù)客戶的短期和長(zhǎng)期的金融需要和金融狀況，為客戶提供購(gòu)買(mǎi)適合客戶需要的金融產(chǎn)品的建議。
5、金融投資分析人員(Financial Analyst)也被稱(chēng)為金融分析師、證券分析師或投資分析師。他們一般就職于銀行、保險(xiǎn)公司、基金公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)，幫助這些公司或公司客戶作出理性的投資決定。
CFA是“注冊(cè)金融分析師”（Chartered Financial Analyst）的簡(jiǎn)稱(chēng)，也稱(chēng)“特許金融分析師”，它是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格稱(chēng)號(hào)，由美國(guó)“注冊(cè)金融分析師學(xué)院”(ICFA)發(fā)起成立。
有“全球金融第一考”之稱(chēng)的`CFA證書(shū)是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格認(rèn)證，是由美國(guó)投資管理與研究協(xié)會(huì)AIMR現(xiàn)名為CFA INSTITUTE于1963年設(shè)立的，是目前全球規(guī)模最大的職業(yè)考試，也是全美及全球重量級(jí)財(cái)務(wù)金融機(jī)構(gòu)投資及分析從業(yè)人員必備的證書(shū)。鑒于CFA考試的正規(guī)性、專(zhuān)業(yè)性和權(quán)威性，其資格在全球金融領(lǐng)域內(nèi)受到廣泛的認(rèn)可，是進(jìn)入銀行、投資、證券行業(yè)的從業(yè)通行證，被戲稱(chēng)為“華爾街的入場(chǎng)券”。
CFA考試側(cè)重于投資和財(cái)務(wù)分析理論，比較適合金融機(jī)構(gòu)研究和投資管理人員、金融專(zhuān)業(yè)的博士或碩士。CFA資格授予廣泛的各個(gè)投資領(lǐng)域內(nèi)的專(zhuān)業(yè)人員，包括基金經(jīng)理、證券分析師、財(cái)務(wù)總監(jiān)、投資顧問(wèn)、投資銀行家、交易員等等。CFA要求持有人建立嚴(yán)格而廣泛的金融知識(shí)體系，掌握金融投資行業(yè)各個(gè)核心領(lǐng)域理論與實(shí)踐知識(shí)，包括從投資組合管理到金融資產(chǎn)估價(jià)，從衍生證券到固定收益證券以及定量分析。
CFA考試內(nèi)容涉及職業(yè)道德準(zhǔn)則、數(shù)理統(tǒng)計(jì)學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、企業(yè)融資、證券市場(chǎng)分析、股票投資分析、金融衍生產(chǎn)品分析、替代金融產(chǎn)品分析、房地產(chǎn)投資分析、投資公司分析、貨幣或外匯交易投資分析、基金管理學(xué)以及基金回報(bào)計(jì)算與統(tǒng)計(jì)等。CFA持有者要求具有大學(xué)本科以上學(xué)歷并獲得學(xué)士或以上學(xué)位，四年以上被CFA協(xié)會(huì)所認(rèn)可的金融投資相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，順序通過(guò)三級(jí)每級(jí)6小時(shí)總共18小時(shí)的考試，遵守CFA 協(xié)會(huì)的職業(yè)道德和專(zhuān)業(yè)人員行為準(zhǔn)則。目前，全球有約10萬(wàn)人通過(guò)全部三級(jí)考試并獲得特許金融分析師(CFA)資格。CFA資格持有人分布在120多個(gè)國(guó)家和地區(qū)，其中加拿大有8000多名CFA資格持有人。
6、注冊(cè)國(guó)際投資分析師（CIIA）考試簡(jiǎn)介
注冊(cè)國(guó)際投資分析師（Certified International Investment Analyst, 簡(jiǎn)稱(chēng)CIIA）考試是由注冊(cè)國(guó)際投資分析師協(xié)會(huì)（ACIIA）為金融和投資領(lǐng)域從業(yè)人員量身訂制的一項(xiàng)高級(jí)國(guó)際認(rèn)證資格考試。通過(guò)CIIA考試的人員，如果擁有在財(cái)務(wù)分析，資產(chǎn)管理和/或投資等領(lǐng)域三年以上相關(guān)的工作經(jīng)歷，即可獲得由國(guó)際注冊(cè)投資分析師協(xié)會(huì)授予的CIIA稱(chēng)號(hào)。自CIIA考試于2001年正式推出以來(lái)，全球已經(jīng)有5000多人參加了終級(jí)考試，迄今為止，2800多專(zhuān)業(yè)人士已經(jīng)獲得CIIA稱(chēng)號(hào)。隨著各個(gè)區(qū)域和國(guó)家/地區(qū)協(xié)會(huì)的推廣，CIIA將會(huì)吸引更多的專(zhuān)業(yè)人員參考，并擴(kuò)大其在國(guó)際范圍內(nèi)的影響；一個(gè)更加廣泛的全球CIIA聯(lián)盟也將逐漸形成。
7、特許金融規(guī)劃師CFP（CERTIFIED FINANCIAL PLANNER）： CFP證書(shū)是國(guó)際上金融服務(wù)領(lǐng)域最權(quán)威的個(gè)人理財(cái)職業(yè)資格。CFP證書(shū)授予機(jī)構(gòu)是美國(guó)CFP標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)，在加拿大則由美國(guó)總會(huì)授權(quán)的加拿大金融策劃標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)負(fù)責(zé)授予。特許金融規(guī)劃師CFP，這是一個(gè)包括銀行、投資公司、保險(xiǎn)公司等整個(gè)金融界及稅務(wù)界在內(nèi)唯一得到國(guó)際權(quán)威認(rèn)證認(rèn)可的金融理財(cái)業(yè)專(zhuān)業(yè)資格人士。CFP證照無(wú)論在世界各地如美、加、英、德、法、意、瑞士、日本，還是在兩岸三地，都受CFP國(guó)際總會(huì)統(tǒng)一授權(quán)管理，為國(guó)際間金融理財(cái)規(guī)劃業(yè)界最高的榮耀，CFP證書(shū)就是理財(cái)專(zhuān)家的身份證明。
CFP是為客戶進(jìn)行理財(cái)?shù)慕鹑诶碡?cái)規(guī)劃師，主要根據(jù)客戶的資產(chǎn)狀況與風(fēng)險(xiǎn)偏好，關(guān)注客戶的需求與目標(biāo)，以“幫助客戶”為核心理念，采取一整套規(guī)范的模式提供包括客戶生活方方面面的全面財(cái)務(wù)建議，為客戶尋找一個(gè)最適合的理財(cái)方式，包括投資、保險(xiǎn)、稅務(wù)及資產(chǎn)轉(zhuǎn)移等，以確保其資產(chǎn)的保值與增值。
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