銀行公用賬戶向私人轉(zhuǎn)賬

2017年銀行轉(zhuǎn)賬又有哪些政策呢?2017年銀行實(shí)施的多項(xiàng)新規(guī)又有哪些呢?以下是PINCAI小編為大家搜集整理提供到的關(guān)于2017年銀行公用賬戶向私人轉(zhuǎn)賬，歡迎大家閱讀參考了解

2017年銀行公用賬戶向私人轉(zhuǎn)賬

12月1號(hào)新規(guī)還涉及到的內(nèi)容

1、賬戶6個(gè)月內(nèi)無(wú)活動(dòng)將暫停使用

通知要求，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)賬戶交易活動(dòng)監(jiān)測(cè)，對(duì)開戶之日起6個(gè)月內(nèi)無(wú)交易記錄的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù)，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停其所有業(yè)務(wù)，銀行和支付機(jī)構(gòu)向單位和個(gè)人重新核實(shí)身份后，可以恢復(fù)其業(yè)務(wù)，

銀行公用賬戶向私人轉(zhuǎn)賬

2、個(gè)人網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬超30萬(wàn)，需再次確認(rèn)

新規(guī)要求，除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，銀行為個(gè)人辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，單日累計(jì)金額超過(guò)5萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)采用數(shù)字證書或者電子簽名等安全可靠的支付指令驗(yàn)證方式。

單位、個(gè)人銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計(jì)金額分別超過(guò)100萬(wàn)元、30萬(wàn)元的，銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行大額交易提醒，單位、個(gè)人確認(rèn)后方可轉(zhuǎn)賬。

3、同一手機(jī)號(hào)對(duì)應(yīng)同一身份證

身份證號(hào)碼與聯(lián)系電話號(hào)碼一一對(duì)應(yīng)。針對(duì)同一電話對(duì)應(yīng)多個(gè)賬戶的情況，銀行與支付機(jī)構(gòu)需要與當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。對(duì)于未成年人或老年人使用成年人預(yù)留手機(jī)號(hào)的情況，由當(dāng)事人出具說(shuō)明后可保持不變。這一規(guī)定主要是防止不法分子以同一手機(jī)號(hào)操縱多個(gè)銀行賬戶。

4、買賣賬戶、假冒開戶將面臨嚴(yán)重處罰

根據(jù)新規(guī)，買賣賬戶、假冒開戶的將面臨嚴(yán)重處罰：5年內(nèi)停止其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，3年內(nèi)不得為其新開立賬戶。影響信用記錄...

12月1日起多項(xiàng)銀行新規(guī)將實(shí)施

1、ATM轉(zhuǎn)賬24小時(shí)內(nèi)可以撤銷

目前，銀行普遍提供轉(zhuǎn)賬實(shí)時(shí)到賬服務(wù)，但也為通信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪分子和其他不法分子快速轉(zhuǎn)移資金提供了可乘之機(jī)�！锻ㄖ�》要求從12月1日起，不管是在柜面辦理轉(zhuǎn)賬還是在網(wǎng)上銀行等電子渠道，都有實(shí)時(shí)到賬、普通到賬、次日到賬等多種轉(zhuǎn)賬方式可以選擇。

如果通過(guò)ATM轉(zhuǎn)賬，12月1日起就要24小時(shí)后轉(zhuǎn)賬資金才能到賬了。到賬時(shí)間晚了1天，給大家創(chuàng)造了一次“后悔”的機(jī)會(huì)。在轉(zhuǎn)賬后的24小時(shí)內(nèi)，如果你意識(shí)到匯錯(cuò)賬戶或者不想?yún)R款了，可以到發(fā)卡行柜面申請(qǐng)撤銷這次轉(zhuǎn)賬。

2、取消同行異地存取款、轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)

為方便個(gè)人異地生活需要，自9月30日起，央行要求3個(gè)月內(nèi)取消同行異地存取款、轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)。

這就好比手機(jī)運(yùn)營(yíng)商取消“漫游費(fèi)”，一張卡可以跑遍全國(guó)，再也沒有異地取款收取手續(xù)費(fèi)了，

資料共享平臺(tái)

3、非柜面渠道轉(zhuǎn)賬筆數(shù)、額度要約定

非柜面渠道轉(zhuǎn)賬是指通過(guò)網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行、第三方支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)站等渠道進(jìn)行的轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)。

從12月1日起，如果你在銀行要求開通非柜面渠道轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，銀行工作人員會(huì)拿出一份協(xié)議讓你簽，約定今后在這些渠道轉(zhuǎn)賬時(shí)的日累計(jì)限額、筆數(shù)和年累計(jì)限額等。這么一來(lái)，如果你經(jīng)常逛淘寶或者使用微信掃碼支付，那么在簽約時(shí)就需要多留一份心了，最好根據(jù)平時(shí)交易習(xí)慣，約定適合自己的`限額和筆數(shù)，否則一旦限額或者筆數(shù)超標(biāo)，今后的轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)就需要去銀行柜面辦理了。

在辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)(同行轉(zhuǎn)賬除外)，單日累計(jì)金額超過(guò)5萬(wàn)元的，銀行會(huì)采用數(shù)字證書或電子簽名等安全可靠的支付指令驗(yàn)證方式。數(shù)字證書也就是U盾，電子簽名也很常見，比如通過(guò)平板電腦進(jìn)行確認(rèn)。

《通知》還規(guī)定，個(gè)人銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬日累計(jì)超過(guò)30萬(wàn)元的，銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行大額交易提醒，個(gè)人確認(rèn)后才可以轉(zhuǎn)賬。周經(jīng)理說(shuō)，對(duì)于經(jīng)常要大額匯款的人來(lái)說(shuō)，可能會(huì)麻煩一點(diǎn)，每次都需要確認(rèn)，建議還是直接去銀行更方便。

4、一個(gè)人在一家銀行只能辦一張借記卡

《通知》規(guī)定，從12月1日起，同一個(gè)人在同一家銀行只能開立一個(gè)Ⅰ類戶，已開立Ⅰ類戶，再新開戶的，應(yīng)當(dāng)開立Ⅱ類戶或Ⅲ類戶，在同一家支付機(jī)構(gòu)只能開立一個(gè)Ⅲ類戶。

Ⅰ類戶、Ⅱ類戶、Ⅲ類戶是什么?這么理解吧，Ⅰ類戶好比“老婆的賬戶”，是資金進(jìn)出的“總龍頭”，一般是借記卡，具有存取現(xiàn)金、理財(cái)、轉(zhuǎn)賬、繳費(fèi)支付等全部功能，消費(fèi)和轉(zhuǎn)賬支付沒有額度限制。Ⅱ類戶可以看成“老公的賬戶”，可存款但不能取，且只能轉(zhuǎn)給“老婆的賬戶”(Ⅰ類賬戶)。雖然不能對(duì)外轉(zhuǎn)賬，但是理財(cái)和替老婆清空購(gòu)物車的功能還是有的，因?yàn)榭梢栽谥Ц镀脚_(tái)上消費(fèi)，只是單日支付限額1萬(wàn)元。Ⅲ類戶是“孩子的賬戶”，只能用于網(wǎng)絡(luò)支付、線下手機(jī)支付等小額消費(fèi)，賬戶余額不能超過(guò)1000元。

那么在2016年12月1日前已經(jīng)開立的多個(gè)Ⅰ類戶怎么辦?會(huì)不會(huì)受到此次規(guī)定影響?周經(jīng)理讓大家放心，之前開立的Ⅰ類戶不受此次規(guī)定影響，仍然保持正常使用。不過(guò)，《通知》要求銀行對(duì)12月1日前同一個(gè)人開立多個(gè)Ⅰ類戶的情況進(jìn)行排查，核實(shí)個(gè)人開立多個(gè)賬戶的合理性。個(gè)人開戶數(shù)量較多的，銀行會(huì)要求個(gè)人作出相應(yīng)說(shuō)明。個(gè)人無(wú)法說(shuō)明合理性的，銀行會(huì)引導(dǎo)個(gè)人歸并多余的賬戶，或者將一些主要用于網(wǎng)絡(luò)支付或小額高頻支付的賬戶降為Ⅱ類或Ⅲ類戶。

支付寶、微信轉(zhuǎn)賬12月起將限筆數(shù)

《通知》對(duì)支付寶、微信支付等支付機(jī)構(gòu)的個(gè)人支付賬戶進(jìn)行了約束。與對(duì)銀行的要求類似，自12月1日起，非銀行支付機(jī)構(gòu)為個(gè)人開立支付賬戶的，同一個(gè)人在同一家支付機(jī)構(gòu)只能開立一個(gè)全功能支付賬戶。同時(shí)要求，支付機(jī)構(gòu)自12月1日起，在為單位和個(gè)人開立支付賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)與單位和個(gè)人簽訂協(xié)議，約定支付賬戶與支付賬戶、支付賬戶與銀行賬戶之間的日累計(jì)轉(zhuǎn)賬限額和筆數(shù)，超出限額和筆數(shù)的，不得再辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。

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