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金融產(chǎn)品營銷策劃書
金融產(chǎn)品營銷策劃書【一】
方案名稱： 基金營銷策劃方案
參賽隊負責人：
完成日期： 20xx.xx.xx
為了發(fā)展我們證券公司購買基金的客戶，爭取達到每個在我們公司開戶的人都同時開立基金的帳戶，擴大基金市場中客戶占有份額，發(fā)展?jié)撛诳蛻�。我們公司將通過一系列的營銷策略，整合產(chǎn)品營銷和關(guān)系營銷，將基金推上我們公司的主打發(fā)展力量，同時給我們公司樹立起品牌文化形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠信的、有遠見的、負責的、智慧的、伙伴關(guān)系的企業(yè)形象。
一、策劃目的.：
本次策劃主要針對基金產(chǎn)品展開營銷，其主要目的在于增加我們公司的經(jīng)濟效益，擴大基金市場中客戶占有份額，同時建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟?/p>
我們將對自身基金產(chǎn)品進行營銷推廣的同時，對公司內(nèi)部專業(yè)人員的專業(yè)性水平，服務(wù)性水平進行提高，你滿足廣大投資者的不同需求。
二、營銷環(huán)境分析：
1.中國資本市場已經(jīng)告別了暴利與投機時代，即將進入健康的投資時代;隨著法律法規(guī)的不斷完善，監(jiān)管力量的加強，為證券公司的運作創(chuàng)造出良好的外部環(huán)境，并推動基金業(yè)的迅速發(fā)展。隨著基金規(guī)模日益擴大，對市場的影響也日益重要，逐漸成為證券市場中不可忽視的重要的機構(gòu)投資者。機構(gòu)投資者是證券市場的穩(wěn)定器，發(fā)展機構(gòu)投
2.資者正是我國目前的政策選擇。數(shù)據(jù)顯示，目前受中國證監(jiān)會監(jiān)管的證券投資基金市值總和已接近800億元，相當于滬、深兩市流通市值的7%左右。
3、證券投資基金是理想的個人理財工具，收益率較高，而個人投資者在收集信息、把握行情及資金實力等方面有先天劣勢，自我保護能力不足，這決定了他們的投資結(jié)果必然是虧多贏少，這是多年來的實踐所證明了的。所以，越來越多的人選擇在證券公司開立基金賬戶。
4、基金品種的日益多樣化，投資風格的逐漸凸現(xiàn)，為證券公司帶來了越來越大的代銷空間。從1998年第一批以平衡型為主的基金發(fā)展至今，已出現(xiàn)成長型、價值型、復(fù)合型等不同風格類型的基金，尤其是隨著開放式基金的逐步推出，基金風格類型更為鮮明，為投資者提供了多方位的投資選擇。
5、面對加入世貿(mào)組織后的競爭格局，基金管理公司開展廣泛的對外合作，學習先進的管理與技術(shù)經(jīng)驗，推動基金產(chǎn)品與運營的創(chuàng)新為中國加入國際金融市場競爭奠定了基礎(chǔ)。作為基金代銷機構(gòu)的證券公司，選擇證券投資基金已是大勢所趨。
金融產(chǎn)品營銷策劃書【二】
——成長快樂少兒兩全保險(分紅型)
一 產(chǎn)品概要
(一)產(chǎn)品基本情況
被保險人范圍：30天—16周歲
投保人范圍：20—50周歲的被保險人父母之一
交費方式：一次交清、5年交、交至15或18周歲保單生效對應(yīng)日前一日
保險期間：至60周歲
本保險保險責任的保險金額均由基本保額和累積紅利保額兩部分構(gòu)成。
(二)購買須知
保險責任：
基本生存保險金
1.壓歲金：猶豫期結(jié)束次日至17周歲，每次給付首期保險費的2%
2.大學教育金：18—21周歲，每年給付保險金額的30%
3.婚嫁金：25周歲，給付保險金額的60%
4.養(yǎng)老金：60周歲，給付保險金額的200%+終了紅利
可選生存保險金
1.高中教育金：15—17周歲，每年給付保險金額的10%
2.深造金：22周歲，給付保險金額的60%
立業(yè)金：30周歲，給付保險金額的90%
身故保險金
18周歲前：所交保費與現(xiàn)金價值較大者+累積紅利保額對應(yīng)的現(xiàn)金價值+終了紅利
18周歲后：(基本保險金額+累積紅利保額)×5倍+終了紅利
投保人保費豁免
投保人20-60周歲身故或全殘豁免保險費
(三)計劃組合
基本和可選生存保險金的設(shè)計為客戶提供靈活的選擇空間。通過搭配，可以形成四款組合計劃。
1.基本生存保險金
2.基本生存保險金+高中教育金
3.基本生存保險金+深造金、立業(yè)金
4.基本生存保險金+高中教育金+深造金、立業(yè)金
(四)案例演示
一對夫妻剛剛喜得貴子，為了寄托對寶貝永遠的愛，他們想購買“成長快樂”產(chǎn)品，希望它像天使一樣守護孩子順利地度過成長中的重要階段，讓我們分別了解一下兩種責任不同的保障計劃
快樂成長計劃(0歲男孩為例)
保險利益：
成長賬戶
壓歲金：每年領(lǐng)取首期保費的2%，至17周歲，共計2448元;
大學教育金：18-21周歲領(lǐng)取(5萬元+累積紅利保額)×30%×4年，至少6萬元;
婚嫁金：25周歲領(lǐng)取(5萬元+累積紅利保額)×60%，至少3萬元;
養(yǎng)老金：60周歲領(lǐng)取(5萬元+累積紅利保額)×200%+終了紅利，至少10萬元。
生命保障
18周歲前若不幸身故返還所交保費與基本保額現(xiàn)價較大者+累積紅利保額現(xiàn)價+終了紅利;18周歲后不幸身故，返還(5萬元+累積紅利保額)×500%+終了紅利，至少25萬元。
特別關(guān)愛
投保人因意外或合同生效一年后因疾病身故或全殘，并介于20至60周歲之間，免交續(xù)期保費。
(五)風險提示
本產(chǎn)品為分紅保險，其紅利分配是不確定的。本產(chǎn)品采用增額紅利方式進行分紅。年度分紅以增加保險金額的方式進行分配。終了紅利在合同生效一年后，因被保險人生存至保險期間屆滿、發(fā)生身故保險事故、投保人解除保險合同、發(fā)生責任免除事項、轉(zhuǎn)換條款、合同效力中止期滿未達成復(fù)效協(xié)議等情形導致的合同終止時給付。
(六)策劃原因
隨著現(xiàn)代社會的不斷進步，我們不僅要關(guān)注經(jīng)濟的發(fā)展，更要關(guān)心下一代的健康成長。他們是祖國未來繁榮的基石，是希望的花朵，可是他們現(xiàn)在并不夠強大，他們現(xiàn)在處于弱勢，所以不管是家庭還是社會都要給予他們更多的關(guān)愛。從而他們需要一個為他們保駕護航的巨人肩膀，使他們不管面對什么災(zāi)難和困難都能茁壯成長，因此，少兒兩全保險便應(yīng)運而生。
(七)策劃任務(wù)
讓社會更多孩子的教育、生命擁有保障。
讓更多父母了解子女教育險種，從而意識到購買此類險種意義與作用，對保險有一個正確的認識。
二 SWOT分析
S(優(yōu)勢)：1.具有保障功能
2.可以年年領(lǐng)取，直到十七歲
3.產(chǎn)品組合較多，有更多的選擇
4. 月月復(fù)利，可以使利益得到最大化。
W(劣勢)：本產(chǎn)品為分紅保險，其紅利分配是不確定的。
O(機會): 1.符合保險市場中消費者的心理
分紅保險和投資類壽險產(chǎn)品的重要區(qū)別在于其除了分紅收益外還有保底收益，而中國百姓歷
來有崇尚儲蓄的傳統(tǒng)，大多數(shù)傳統(tǒng)的中國人也都偏好比較安全的投資方式，買保險在正常的經(jīng)營情況下，消費者還可以獲得一定的分紅，雖然分紅收益可能不是很高，但一般分紅收益和保底收益之和都要比銀行利率高。
2.具有投資和保障的雙重功能
分紅保險在擁有投資功能的同時，還擁有保障的功能，既符合傳統(tǒng)壽險產(chǎn)品的特點，同時又在一定程度上滿足了客戶對保障功能的需求，尤其象傳統(tǒng)保障類險種的分紅型，不僅擁有投資的功能，而且保障的額度也比較高，滿足了投保者對保障和投資的雙重需求。
3.父母對孩子的投資
少兒兩全保險就可以幫助千千萬萬的家庭無憂無慮的'生活，給孩子提供良好的成長空間和教育是每個父母的責任，使孩子有一個良好的生存環(huán)境和美好的未來是每個父母的心聲。
T(威脅):
隨著市場的拓展，保險行業(yè)的隊伍越來越壯大，在不久的將來，保險行業(yè)講面臨極大的競爭。
三 活動方案
(一)活動主題：愛從這里開始
(二)活動時間：20xx.xx.xx至20xx.xx.xx
(三)活動內(nèi)容
1、公交車上的移動電視宣傳，公交站廣告欄。
2、互聯(lián)網(wǎng)廣告宣傳。
3、與學校合作，通過學校把保險產(chǎn)品制成的宣傳冊發(fā)放給學生。
(四)活動程序
1、聯(lián)系公交公司、移動電視臺，協(xié)商廣告投放適宜，確定每天播放時間、次數(shù)。于xx月xx日把公司制作好的廣告宣傳送達移動電視臺，xx月xx日，我公司廣告能正式在公交車上移動電視臺播放。
2、把公司產(chǎn)品的圖文宣傳廣告交付網(wǎng)絡(luò)公司，協(xié)商廣告在互聯(lián)網(wǎng)上的播放，做成首頁滾動模式。
3、聯(lián)系各幼兒園，加大學校的宣傳力度，把產(chǎn)品做成小宣傳冊，在開家長會時，發(fā)給學生家長，使其了解該產(chǎn)品的意義和功能。
(五)廣告宣傳語
保障與愛同行，理財規(guī)劃未來，幸福伴隨成長。
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