國際工程項目承包融資要點分析論文
摘要:隨著社會經(jīng)濟的快速發(fā)展, 全球化對于我國經(jīng)濟及工程領(lǐng)域也造成了極為嚴重的影響.這樣的背景下, 也導(dǎo)致國際工程承包市場的競爭越來越激烈, 國際工程承包也正在提供著更為復(fù)雜的服務(wù).承包工程的內(nèi)容也更加的豐富, 除了原本基礎(chǔ)性的服務(wù)內(nèi)容以外, 也在逐漸向融資方面發(fā)展.因此, 本文主要對國際工程項目承包融資的要點進行研究.
關(guān)鍵詞:國際工程; 項目承包; 融資要點;
項目融資作為當前國際工程承包市場進行融資的重要方式之一, 在國際工程承包業(yè)務(wù)飛速發(fā)展的背景之下, 促使國際工程承包事業(yè)的快速發(fā)展, 在促使出口量不斷擴大的同時, 也能夠使我國從貿(mào)易大國向貿(mào)易強國轉(zhuǎn)變, 使我國工程企業(yè)更快的走出去, 在提升國際競爭力的同時, 對于我國對外政治及經(jīng)貿(mào)關(guān)系也有著重要的促進意義.
1 國際工程項目承包融資的主要方式
對于國際工程項目而言, 其項目的類型通常都是大、中型的, 這也導(dǎo)致其投資的金額是非常大的, 但是卻需要較長的項目建設(shè)周期, 其投資的回收期也是比較長的, 因此大部分的項目都需要進行融資, 才能夠保證項目的有效建設(shè).但是當前在國際工程項目的融資過程中, 其應(yīng)用的方式也存在較大的差異.對于總包方而言, 其項目也會產(chǎn)生不同的資金收入風(fēng)險, 所以就必須個對其進行有效的區(qū)分.而根據(jù)資金來源的, 則國際工程項目融資通常是通過以下幾個方面實現(xiàn)的:首先, 各國中央政府及地方政府的融資、或國際金融機構(gòu)的相關(guān)貸款、商業(yè)銀行也會提供一定貸款, 還有就是政府間的雙邊性貸款及援助, 另外則是出口信貸與項目的融資, 主要通過BOT、PPP等方式實現(xiàn).這樣的融資方式主要是為了項目能夠有效順利的建設(shè)所進行的.在承包商的范圍內(nèi)所開展的融資方式則為:商業(yè)銀行的貸款、出口信貸和項目的融資.項目融資則要求業(yè)主及承包商兩邊一起進行融資, 這是是由于業(yè)主是無法提供出項目所需要的全部資金, 且其資金在實際的支付過程中則存在著明顯的滯后性, 所以必須要通過承包商自行進行有效的融資, 從而避免在施工的過程中出現(xiàn)資金短缺的問題, 影響工程項目的正常建設(shè).所以國際工程項目承包的融資主要有三類方式:首先, 商業(yè)銀行的借款項目、出口信貸及項目融資.
2 國際工程項目承包融資風(fēng)險及控制
2.1 國際工程項目承包融資的主要風(fēng)險
(1) 政治風(fēng)險.通常政治風(fēng)險集中發(fā)生在項目所在國, 由于其政治條件的變化, 對于工程項目就會造成一定的風(fēng)險, 可能導(dǎo)致項目的沒收或進行國有化, 或者就是一些項目在進行開發(fā)時, 通過要取得當?shù)卣氖跈?quán), 不然就會對項目的建設(shè)造成較為嚴重的影響.或者是和貨幣相關(guān)的政治風(fēng)險.比如獲得外匯的渠道狹窄且存在著不可轉(zhuǎn)移的風(fēng)險.還有就是可能產(chǎn)生法律變更的風(fēng)險, 其對于項目的順利開展也有著一定的影響.
(2) 金融風(fēng)險.金融市場是無法得到有效的控制的, 比如匯率及利率會產(chǎn)生變動以及通貨膨脹的影響, 都可能影響項目的建設(shè)與經(jīng)營.另外, 還存在著環(huán)境風(fēng)險.這是由于國際項目在開發(fā)及運營時, 可能會對生態(tài)環(huán)境造成影響, 這就會導(dǎo)致投資方與融資人存在一定的風(fēng)險.還有就是市場風(fēng)險.這是由于在項目進行投產(chǎn)以后, 市場的形勢可能出現(xiàn)重大的變化, 或項目生產(chǎn)出的產(chǎn)品被替代等, 這會增大市場競爭壓力, 從而導(dǎo)致項目經(jīng)濟回報不充足.
2.2 國際工程項目融資風(fēng)險控制的策略
(1) 要有效的分析工程所在國當前的宏觀經(jīng)濟環(huán)境.具體而言, 除了有效了解其國家的經(jīng)濟、政治文化環(huán)境以外, 還要特別的關(guān)注國家的外匯政策與金融環(huán)境, 從而奠定良好的環(huán)境基礎(chǔ).但更為重要的是要充分的考察其國家銀行及金融機構(gòu)的實力及工作效率.而且還有對其在有關(guān)工程承包業(yè)務(wù)等方面的法律條款、是否會限制外國公司在本國的生產(chǎn)經(jīng)營等及對于外籍勞工工作的法律規(guī)定等.
(2) 商業(yè)銀行要有效監(jiān)管融資業(yè)務(wù).對于商業(yè)銀行而言, 其必須要在進行融資之前進行充分的準備, 要有效的構(gòu)建關(guān)于貸前風(fēng)險的分析制度, 對融資授信的額度進行良好的把控, 對于所存在的操作風(fēng)險的有效控制.并且要深入分析與了解信用、市場、國家及宏觀經(jīng)濟政策與匯率風(fēng)險等, 嚴格審查申請融資的企業(yè)關(guān)于開證人的資信情況, 若發(fā)現(xiàn)可能存在的風(fēng)險問題, 則需要及時的.采取良好有效的防范措施.
此外, 還對融資業(yè)務(wù)開展過程中會涉及的所有外管政策進行充分的了解.我國的國情要求我們要進行外匯管制, 這也要求商業(yè)銀行要積極響應(yīng)及貫徹落實外匯管制的相關(guān)政策.這樣就能夠有效的避免外匯資金風(fēng)險問題, 確保融資業(yè)務(wù)的合法性.而在保證其業(yè)務(wù)合規(guī)辦理的基礎(chǔ)上, 還要按照國家相關(guān)的外管政策, 選擇對于銀行及企業(yè)都比較良好的融資計劃.
3 國際工程項目承包融資的有效創(chuàng)新
3.1 利用投資帶動EPC
海外投資是當前國際工程承包將來主要的發(fā)展方向.而隨著國際工程承包項目數(shù)量的不斷增加, 其業(yè)務(wù)規(guī)模也越來越大, 企業(yè)的實力與競爭力也在不斷提升.因此, 當前的國際工程承包業(yè)務(wù)也正在向高端市場攻占, 其也正處于轉(zhuǎn)型發(fā)展的關(guān)鍵時期.
隨著國際金融危機對于國際經(jīng)濟的不斷沖擊, 導(dǎo)致全球經(jīng)濟市場的競爭壓力也在不斷增加, 導(dǎo)致國際工程承包的利潤也在持續(xù)縮小.所以, 中國的大型國際工程承包企業(yè)必須要對市場變化進行充分有效的考慮, 在保證其企業(yè)優(yōu)勢有效發(fā)揚的同時, 逐漸向投融資和運營等比較高端的服務(wù)方向發(fā)展, 使企業(yè)更具優(yōu)勢.
3.2 利用市場開發(fā)基金帶動EPC
在傳統(tǒng)的國際工程項目的承包過程中, 只有在商務(wù)合同生效且預(yù)付款到位以后, 承包企業(yè)才可能進行實際上的投入.但是在其前期的勘探活動中也需要大量的成本, 而業(yè)主不斷對其進行資金的投入.在此過程中, 若有承包企業(yè)可以承諾對前期勘探費用進行承擔(dān), 則此企業(yè)的就極有可能獲得此項目.但要注意的是, 由于前期的開銷較高, 所以國際工程承包企業(yè)只有已經(jīng)進入此國的承包領(lǐng)域并獲得利潤, 并對其未來發(fā)展比較看好的情況下才能進行適當?shù)耐度?而在此基礎(chǔ)之上, 國際工程承包企業(yè)也可以將其利潤抽出一部分, 作為市場開發(fā)基金進行有效的融資, 則可以在此國的國際工程項目承包市場上占據(jù)一席之地, 實現(xiàn)經(jīng)濟利益的有效提升.
3.3 將國內(nèi)外的保險機構(gòu)和金融機構(gòu)結(jié)合
對于屬于商業(yè)貸款的項目而言, 通常是有我國的商業(yè)銀行提供買方的信貸情況, 中國信保則提供相應(yīng)的保險.但根據(jù)當前我國的信保政策, 主權(quán)信用則只能保15年, 但是國外業(yè)主則要求還款高于20年的條件.所以, 在當前融資模式的基礎(chǔ)上則要有效應(yīng)用世行規(guī)定, 也就是中國信保為此項目提供十五年的擔(dān)保, 世行則為此項目進行后五年還款的保函, 之后再由商業(yè)銀行進行貸款, 這樣就可以保證國際工程承包項目的有效開展.
4 總結(jié)
綜上所述, 我國的國際工程項目的承包事業(yè), 在經(jīng)過了較為單一的施工與勞務(wù)分包以后, 工程的總承包方式在很長一段時間內(nèi)成為了我國國際工程項目的主要承包方式.而隨著社會經(jīng)濟的快速發(fā)展, 已經(jīng)成為了各種形式的帶資承包.而隨著國家"走出去"的戰(zhàn)略號召, 我國各工程企業(yè)也非常積極的相應(yīng), 也開拓了新的國際工程承包項目市場.但是其競爭卻逐漸向新的融資方式與風(fēng)險管理的能力進行轉(zhuǎn)移.因此, 必須要對當前國際工程項目承包融資的方式、風(fēng)險及創(chuàng)新之處進行有效的分析, 從而促使我國工程企業(yè)競爭力及經(jīng)濟利益的有效提升.
參考文獻
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