票據(jù)和金融憑證詐騙若干問題研究論文

內(nèi)容提要：

本文從四個方面討論了票據(jù)和金融憑證詐騙罪的定性問題。在客觀方面，首先從對刑法194條規(guī)定的“使用”的理解和“使用”在現(xiàn)實中的具體表現(xiàn)形式入手，由淺入深討論了實務(wù)中的疑難問題，如冒用他人金融憑證、使用虛假的票證質(zhì)押貸款、倒賣偽造、變造的金融憑證、使用作廢的金融憑證、對空白支票的非法補記、盜用他人印章出票等行為進行了分析探討，力圖在理性思考之中，對司法實務(wù)有所啟迪和裨益。此外，在主體、主觀上和數(shù)額認定等方面，對一些相關(guān)問題進行了討論和澄清，并提出了作者自己的一些認識和看法。

關(guān)鍵詞：票據(jù)和金融憑證詐騙 客觀方面 主觀方面

主體 數(shù)額

票據(jù)詐騙和金融憑證詐騙是刑法194條規(guī)定的兩個罪名，也是近年來發(fā)生在金融領(lǐng)域中的多發(fā)性犯罪，點多面廣，發(fā)案率高，涉案金額越來越大，社會危害性極其嚴重，是刑法重點打擊的犯罪之一。隨著金融體制的變革和經(jīng)濟的快速發(fā)展，各類金融詐騙犯罪日益復雜化，新情況、新問題多，政策性專業(yè)性強，理論上爭議較多，司法實踐中較難把握，審理難度很大。如何正確認定現(xiàn)實中遇到的紛繁復雜，表現(xiàn)各異的金融票證詐騙(本文討論的票證僅指刑法194條規(guī)定的票據(jù)和金融憑證)，把握罪與非罪，此罪與彼罪的界限等問題，是擺在我們審判人員面前的一項重要課題。

一、客觀方面的有關(guān)問題

1、關(guān)于對“使用”的理解

刑法194條規(guī)定，使用偽造、變造的票據(jù)和金融憑證進行詐騙活動分別構(gòu)成票據(jù)詐騙罪和金融憑證詐騙罪。這里的“使用”指的是刑法意義上的使用，即以非法占有為目的，故意用偽造、變造的或作廢的等票據(jù)和偽造、變造的金融憑證冒充真實的票據(jù)，進行詐騙活動。“使用”必須是遵循票據(jù)和金融憑證的商務(wù)用途去使用，即支配、交付、轉(zhuǎn)讓等而非一般意義的“使用”，如倒賣，展示和收藏等。即根據(jù)票證的不同功能分別用來兌付現(xiàn)金，騙取資金、抵債、設(shè)押、消費和接受服務(wù)等等。“使用”的目的是追求經(jīng)濟性利益，直接侵犯公私財產(chǎn)所有關(guān)系。不同的金融票證，其使用方式也不相同。票據(jù)和存單等的使用以交付為客觀方面的必備要件，至于其復印件或傳真件，不發(fā)生任何權(quán)利的轉(zhuǎn)移而無絲毫可使用性。而對于銀行信匯憑證和電匯憑證等，付款人經(jīng)開戶銀行匯款后，取得受理銀行簽章的回單聯(lián)收執(zhí)，收款人并不能同時取得信匯或電匯憑證的回單。付款人為證明已付款項，將該回單傳真給收款人，應(yīng)視為對金融憑證的使用。此外，本罪的“使用”既包括明知是虛假無效的票據(jù)或偽造、變造的金融憑證而單純使用的行為，也包括偽造、變造后又使用的行為。對于后者，實際上是兩個行為，刑法將這兩個行為均規(guī)定為犯罪，如果行為人僅僅偽造、變造票據(jù)和金融憑證，而沒有使用騙財?shù)�，則構(gòu)成了刑法177條規(guī)定的偽造、變造金融票證罪。但司法實踐中，這兩種犯罪往往又是聯(lián)系在一起的，表現(xiàn)為行為人先偽造、變造，后使用該票證進行詐騙活動，這個使用行為只是偽造行為的繼續(xù)，二者存在牽連關(guān)系。對牽連犯，應(yīng)當從一重處，即以票據(jù)詐騙罪和金融憑證詐騙罪論處，而不實行數(shù)罪并罰。所以，并不是說偽造、變造不受刑事處罰，只不過是重罪吸取了輕罪。有人擔心，偽造、變造金融票證后，用來實施詐騙行為，如其數(shù)額未達到較大，不構(gòu)成金融詐騙，從而出現(xiàn)無法定罪處罰的真空狀態(tài)，這種顧慮是沒有必要的，因為對其還完全可以以偽造、變造金融票證罪論處。

2、在票據(jù)的背書欄偽造、變造記載內(nèi)容的定性

行為人使用票據(jù)進行詐騙，并不要求必須使用偽造的、變造的假票據(jù)。刑法194條第一款規(guī)定，以冒用的、作廢的票據(jù)、

空頭支票、無資金保證或出票時進行虛假記載的匯票、本票等騙取財物的行為，亦可構(gòu)成票據(jù)詐騙罪。但在真實有效票據(jù)的背書欄(

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