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關(guān)于頒發(fā)《建設(shè)銀行開(kāi)辦債券貼現(xiàn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)試行辦法》的通知
【失效日期】1998-01-09通知
建設(shè)銀行各省、區(qū)、市分行、計(jì)劃單列市（區(qū)）分行、深圳市分行、成都、南京建行：
現(xiàn)將《建設(shè)銀行開(kāi)辦債券貼現(xiàn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)試行辦法》印發(fā)給你們。
開(kāi)辦債券貼現(xiàn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，是一項(xiàng)新的工作，各行應(yīng)本著摸索經(jīng)驗(yàn)、積極穩(wěn)妥、循序漸進(jìn)、不段完善的原則試辦這項(xiàng)工作。對(duì)本試行辦法執(zhí)行中的情況和問(wèn)題請(qǐng)及時(shí)告總行。
附件：建設(shè)銀行開(kāi)辦債券貼現(xiàn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)試行辦法
第一條 根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行管理暫行條例》的有關(guān)規(guī)定和《建設(shè)銀行1987年發(fā)行金融債券開(kāi)辦特種貸款的暫行規(guī)定》，特制定本試行辦法。
第二條 債券貼現(xiàn)，是指持券人在債券兌付期未到之前，為獲取現(xiàn)款，持未到期債券到銀行兌換現(xiàn)金，由銀行扣除未到期貼現(xiàn)利息，付給現(xiàn)金的債券轉(zhuǎn)讓方式。
建設(shè)銀行辦理貼現(xiàn)所收回的債券可以再轉(zhuǎn)讓出售。
第三條 貼現(xiàn)轉(zhuǎn)讓范圍。凡由建設(shè)銀行發(fā)行的金融債券均可辦理貼現(xiàn)和轉(zhuǎn)讓。其他各類(lèi)債券由建設(shè)銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行、計(jì)劃單列市（區(qū)）分行、深圳市分行（簡(jiǎn)稱(chēng)各分行，下同）按照各類(lèi)債券的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際情況和條件自行確定是否辦理（國(guó)庫(kù)券貼現(xiàn)按人民銀行有關(guān)規(guī)定辦理）。
第四條 債券貼現(xiàn)和轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，由建設(shè)銀行各地信托投資公司及由各分行指定的分支機(jī)構(gòu)辦理。辦理貼現(xiàn)和轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)所需資金，由各分行通過(guò)組織、融通等方式自行解決，自求平衡。
第五條 建設(shè)銀行辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)，各地可視債券交易市場(chǎng)行情，在基準(zhǔn)貼現(xiàn)率基礎(chǔ)上，劃分若干檔次，向上浮動(dòng)10～20％，由各行因時(shí)因地按旬或隨時(shí)應(yīng)變掌握。
基準(zhǔn)貼現(xiàn)率以購(gòu)買(mǎi)債券滿(mǎn)四個(gè)月貼現(xiàn)時(shí)按票面金額（票面金額不含利息）付現(xiàn)為原則，通過(guò)第六條所列公式推算。即：
債券到期利息
基準(zhǔn)貼現(xiàn)率＝－－－－－－－－－－－－－－－－－
債券到期本息之和×貼現(xiàn)期（月）
建設(shè)銀行1987年發(fā)行的金融債券基準(zhǔn)貼現(xiàn)率為月息8．333‰。
即：
20元
貼現(xiàn)率＝－－－－－－－－－－－－－－＝8．333‰
120元×（24－4）
�。ㄒ�100元面額債券為例）
第六條 貼現(xiàn)期限從債券發(fā)行月份算起，截至債券到期月份止。原則上債券發(fā)售后當(dāng)月即可辦理貼現(xiàn)，具體貼現(xiàn)時(shí)間規(guī)定，由各行自行掌握。貼現(xiàn)利息按月計(jì)算，不滿(mǎn)一個(gè)月的按一個(gè)月計(jì)算。
貼現(xiàn)時(shí)，付現(xiàn)金額的計(jì)算：
付現(xiàn)金額＝債券到期本息之和－貼現(xiàn)利息其中：貼現(xiàn)利息＝債券到期本息之和×貼現(xiàn)率×貼現(xiàn)期
�。ㄙN現(xiàn)期系債券付現(xiàn)提前時(shí)期數(shù)）
第七條 建設(shè)銀行辦理轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)包括貼現(xiàn)債券的轉(zhuǎn)讓出售和委托代理買(mǎi)賣(mài)雙方之間的直接轉(zhuǎn)讓。
辦理貼現(xiàn)債券的轉(zhuǎn)讓出售，由各級(jí)建設(shè)銀行信托投資公司及各分行指定辦理貼現(xiàn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)根據(jù)當(dāng)時(shí)債券市場(chǎng)行情，特別是貼現(xiàn)行情，按旬（或隨時(shí)）掛牌公告?zhèn)D(zhuǎn)讓價(jià)格。買(mǎi)入價(jià)格即為債券貼現(xiàn)時(shí)付現(xiàn)金額；賣(mài)出價(jià)視市場(chǎng)行情變化，隨行就市，應(yīng)變掌握一般可在當(dāng)月買(mǎi)入價(jià)基礎(chǔ)上在2％幅度內(nèi)上浮。
第八條 委托代理買(mǎi)賣(mài)雙方的直接轉(zhuǎn)讓?zhuān)山ㄔO(shè)銀行提供債券的簽證和咨詢(xún)，并向出讓方收取2％以?xún)?nèi)的手續(xù)費(fèi)。轉(zhuǎn)讓價(jià)格可比照貼現(xiàn)債券轉(zhuǎn)讓出售的差價(jià)幅度，由交易雙方商定（我行發(fā)行的債券以外的其他各類(lèi)有價(jià)證券是否辦理，由各行視自身?xiàng)l件確定）。
買(mǎi)賣(mài)雙方個(gè)人間的自行轉(zhuǎn)讓交易可比照公告的轉(zhuǎn)讓價(jià)格進(jìn)行。
第九條 辦理債券貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)時(shí)，必須嚴(yán)格鑒別真?zhèn)�。凡債券污染�?yán)重、難以分辨真?zhèn)�，在�?jīng)濟(jì)關(guān)系上有明顯爭(zhēng)議的不予受理。對(duì)偽造、涂改債券者，交當(dāng)?shù)厮痉C(jī)關(guān)依法
第十條 凡開(kāi)辦有價(jià)證券代理保管業(yè)務(wù)的行，視自身?xiàng)l件，對(duì)我行發(fā)行的債券可以辦理代貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。具體代理手續(xù)，由各行自行擬定。
第十一條 各分行可根據(jù)本試行辦法，制定實(shí)施細(xì)則并報(bào)總行備案。
第十二條 本試行辦法自頒發(fā)之日起試行。
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