中國(guó)工商銀行關(guān)于調(diào)整補(bǔ)充進(jìn)口遠(yuǎn)期信用證有關(guān)管理規(guī)定的通知

　　1997年12月總行印發(fā)的《關(guān)于加強(qiáng)進(jìn)口遠(yuǎn)期信用證管理的通知》（工銀傳真[1997]126號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《通知》）對(duì)進(jìn)口遠(yuǎn)期信用證業(yè)務(wù)的管理作出了明確規(guī)定。針對(duì)《通知》在執(zhí)行過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題，結(jié)合當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展需要，總行對(duì)進(jìn)口遠(yuǎn)期信用證的有關(guān)管理規(guī)定作了調(diào)整和補(bǔ)充，現(xiàn)通知如下：

　　一、對(duì)部分優(yōu)質(zhì)企業(yè)試行開(kāi)證授信額度管理。對(duì)于授信企業(yè)在核定額度內(nèi)的開(kāi)證，如單筆金額未超過(guò)500萬(wàn)美元（不含500萬(wàn)美元），且付匯期限未超過(guò)360天（不含360天）的，各分行可自行審批。各行對(duì)授信企業(yè)的開(kāi)證可酌情減收保證金，但對(duì)保證金不足部分要落實(shí)有效的擔(dān)保措施。在執(zhí)行原《通知》第四條第2款規(guī)定時(shí)，對(duì)授信企業(yè)減免保證金的數(shù)額可不計(jì)算在同期開(kāi)證減免保證金的總額范圍內(nèi)。

　　上述授信企業(yè)原則上應(yīng)具備以下條件：

　　（一）資信等級(jí)在A級(jí)以上；

　　（二）財(cái)務(wù)狀況穩(wěn)定，資產(chǎn)負(fù)債比例結(jié)構(gòu)合理；

　　（三）生產(chǎn)或經(jīng)營(yíng)情況好，上年度無(wú)虧損；

　�。ㄋ模┯凶誀I(yíng)進(jìn)出口業(yè)務(wù)資格，有長(zhǎng)期穩(wěn)定的進(jìn)出口業(yè)務(wù)，年進(jìn)出口業(yè)務(wù)量在1000萬(wàn)美元以上；

　　（五）在我行開(kāi)立基本賬戶并辦理主要的本外幣結(jié)算業(yè)務(wù)；

　�。�六）在我行各項(xiàng)貸款無(wú)逾期、無(wú)欠息，辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)無(wú)遲付、無(wú)理拒付或其他任何不良紀(jì)錄。

　　各行可按上述標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行初審和篩選，并將申報(bào)企業(yè)名單、擬設(shè)定的授信額度及各項(xiàng)申報(bào)材料（含企業(yè)背景材料、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本、近2年財(cái)務(wù)報(bào)表和開(kāi)證情況）于5月30日之前以行文形式報(bào)總行，待總行審批確認(rèn)后執(zhí)行。

　　二、對(duì)于非授信企業(yè)的開(kāi)證申請(qǐng)人，凡已存入足額保證金的，如信用證單筆金額未超過(guò)500萬(wàn)美元（不含500萬(wàn)美元），且付匯期限未超過(guò)360天（不含360天），各分行可自行審批。

　　三、禁止以展期方式延長(zhǎng)信用證付款期限。如系進(jìn)出口雙方協(xié)商后的安排，應(yīng)取得國(guó)外議付行書(shū)面同意，并比照開(kāi)證條件進(jìn)行審查，按照開(kāi)證期限管理規(guī)定予以審批。如延期后付款期限超出90天（不含90天），或信用證修改后開(kāi)證金額超過(guò)300萬(wàn)美元（含300萬(wàn)美元）的，應(yīng)逐筆報(bào)總行審批（開(kāi)證申請(qǐng)人為總行確定的授信企業(yè)除外）。

　　四、各行在授理企業(yè)遠(yuǎn)期信用證申請(qǐng)時(shí)，除由國(guó)際結(jié)算部門對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)在結(jié)算方面的合法性、合規(guī)性和企業(yè)的付匯情況進(jìn)行審核外，還應(yīng)由信貸部門對(duì)業(yè)務(wù)所涉及的信貸風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行審查，并按有關(guān)信貸審批權(quán)限提交相應(yīng)等級(jí)的信貸審查機(jī)構(gòu)審議或有權(quán)批準(zhǔn)人批準(zhǔn)。

　　五、凡提交總行審批的遠(yuǎn)期信用證業(yè)務(wù)，須以行文一次性報(bào)送以下申請(qǐng)資料。

　　開(kāi)立遠(yuǎn)期信用證用于進(jìn)口投資項(xiàng)目，設(shè)備用于固定資產(chǎn)的須報(bào)送以下資料：

　�。ㄒ唬╉�(xiàng)目評(píng)估報(bào)告；

　�。ǘ�）開(kāi)證申請(qǐng)企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）；

　�。ㄈ�）開(kāi)證申請(qǐng)企業(yè)上年末及本年度最近一期的財(cái)務(wù)報(bào)表；

　�。ㄋ模┧�涉及固定資產(chǎn)建設(shè)項(xiàng)目的有關(guān)批準(zhǔn)文件；

　�。ㄎ澹┻M(jìn)口合同；

　�。�六）開(kāi)證保證金情況及其他擔(dān)保措施文件（采用保證方式的須同時(shí)報(bào)送保證企業(yè)近期財(cái)務(wù)報(bào)表）。

　　開(kāi)立遠(yuǎn)期信用證用于進(jìn)口日常生產(chǎn)所需原材料、零配件以及用于貿(mào)易型企業(yè)貿(mào)易項(xiàng)下進(jìn)口的，須報(bào)送以下資料：

　　（一）信貸審查報(bào)告；

　　（二）開(kāi)證申請(qǐng)企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）；

　�。ㄈ�）開(kāi)證申請(qǐng)企業(yè)上年末及本年度最近一期的財(cái)務(wù)報(bào)表；

　�。ㄋ模┻M(jìn)口合同；

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