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外匯的入門基礎(chǔ)知識
外匯市場是全球最大的金融市場，平均每天資金流量遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過股票、債券等其他金融市場。接下來小編搜集了外匯的入門基礎(chǔ)知識，僅供大家參考，希望幫助到大家。
一、什么是外匯？
外匯是指一國持有的外國貨幣和以外國貨幣表示的用以進(jìn)行國際結(jié)算的支付手段。
外匯的概念有靜態(tài)和動態(tài)之分。
1、靜態(tài)概念
外匯的靜態(tài)概念是指以外國貨幣表示的可用于國際之間結(jié)算的支付手段。這種支付手段包括以外幣表示的信用工具和有價(jià)證券，如：銀行存款、商業(yè)匯票、銀行匯票、銀行支票、長短期政府證券等。
2、動態(tài)概念
外匯的動態(tài)概念是指把一個國家的貨幣對換成另外一個國家的貨幣，借以清償國際間債權(quán)、債務(wù)關(guān)系的一種專門性的經(jīng)營活動。它是國際間匯兌的簡稱。
在這里，需要特別指出的是：有些國家的貨幣不能在國際市場上自由兌換，所以它在國外只能算外幣而不是外匯。
二、什么是匯率？
匯率，又稱匯價(jià)，指一國貨幣以另一國貨幣表示的價(jià)格，或者說是兩國貨幣間的比價(jià)。通常用兩種貨幣之間的兌換比例來表示。如：USD/CNY=1/7.2456，即美元和人民幣的兌換比率是1：7.2456，也可以說是1美元需要用7.2456人民幣進(jìn)行購買。
三、匯率的幾個特點(diǎn)
1、以五位數(shù)字來顯示。
歐元EUR 0.9705
日元JPY 119.95
英鎊GBP 1.5237
瑞郎CHF 1.5003
2、最小變化單位為一點(diǎn)，即最后一位數(shù)的變化單位。
歐元EUR 0.0001
日元JPY 0.01
英鎊GBP 0.0001
瑞郎CHF 0.0001
3、漲跌情況用“點(diǎn)”來描繪
按市場慣例，外匯匯率的標(biāo)價(jià)通常由五位有效數(shù)字組成，從右邊向左邊數(shù)過去，第一位稱為"X個點(diǎn)"，它是構(gòu)成匯率變動的最小單位；第二位稱為"X十個點(diǎn)"，如此類推。
例如：1歐元＝1.1011美元；1美元＝120.55日元
歐元對美元從1.1010變?yōu)?.1015,稱歐元對美元上升了5點(diǎn)
美元對日元從120.50變?yōu)?20.00，稱美元對日元下跌了50點(diǎn)。
四、匯率的標(biāo)價(jià)方式
一）直接標(biāo)價(jià)法
直接標(biāo)價(jià)法是以本國貨幣來表示一定單位的外國貨幣的匯率表示方法。一般是1個單位或100個單位的外幣能夠折合多少本國貨幣。目前世界上大多數(shù)國家采用直接標(biāo)價(jià)法，我國也采用直接標(biāo)價(jià)法，如美元兌人民幣為1：6.4906.
二）間接標(biāo)價(jià)法
間接標(biāo)價(jià)法是以外國貨幣來表示一定單位的本國貨幣的匯率表示方法。一般是1個單位或100個單位的本幣能夠折合多少外國貨幣。目前在世界上只有少數(shù)國家使用間接標(biāo)價(jià)法，如英磅、歐元、澳元、新西蘭元、愛爾蘭磅。如對英國來說，英鎊對人民幣匯率為1：9.4471，這就是間接標(biāo)價(jià)法。
五、主要產(chǎn)品和符號有那些？
按國際慣例，通常用三個英文字母來表示貨幣的名稱或代碼。
美元：USD
英鎊：GBP
歐元：EUR
日元：JPY
加拿大元：CAD
瑞士法郎：CHF
澳大利亞元：AUD
新西蘭元：NZD
六、市場參與者都有誰？
外匯市場的參與者主要包括各國的中央銀行、商業(yè)銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)、經(jīng)紀(jì)人公司、自營商及大型跨國企業(yè)等。它們交易頻繁，交易金額巨大，每筆交易均在幾百萬美元，甚至千萬美元以上。它們參與的動機(jī)一般來說有三點(diǎn)：
1）通過貿(mào)易和投資，國際企業(yè)把國外獲取的盈利轉(zhuǎn)變?yōu)楸緡泿拧?/p>
2）對沖，企業(yè)財(cái)務(wù)部長和資金經(jīng)理也會利用外匯市場來減低期貨交易中價(jià)格波動的風(fēng)險(xiǎn)。
3）投機(jī)贏利。
七、全球主要的外匯市場有哪些？
目前，世界上大約有30多個主要的外匯市場，它們遍布于世界各大洲的不同國家和地區(qū)。其中，最重要的有歐洲的倫敦、法蘭克福、蘇黎世和巴黎，美洲的紐約和洛杉磯，澳洲的悉尼，亞洲的東京、新加坡和香港等。
八、各大外匯市場的交易時間
外匯市場24小時不間斷交易。世界上的各個外匯市場在營業(yè)時間上相互交替，又形成一種前后繼起的循環(huán)作業(yè)格局。
九、買入外匯的途徑有哪些？
1、銀行。目前，很多銀行都可以辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，貿(mào)易公司外匯結(jié)算，個人購買外匯用于境外游花費(fèi)等等非炒外匯的情況也選擇前往銀行申購?fù)鈪R。
2、平臺交易商。炒外匯的個人或機(jī)構(gòu)可通過平臺交易商進(jìn)行外匯買賣。目前中國還不允許國內(nèi)企業(yè)開辦外匯保證金交易業(yè)務(wù)。如果您要進(jìn)行外匯保證金交易，可以尋找國外交易商開設(shè)交易帳戶。
十、外匯交易有哪些優(yōu)勢？
外匯市場有很多優(yōu)點(diǎn)，此處列舉一些為什么會有這么多人選擇這個市場的原因：
1、無傭金
外匯交易沒有結(jié)算費(fèi)，沒有交易費(fèi)，沒有印花稅，沒有中介費(fèi)。代理商通過點(diǎn)差來賺取費(fèi)用。
2、沒有中間商
外匯交易不存在中間人，所有交易都直接在市場上執(zhí)行。
3、無固定批量
在期貨市場中，交易手?jǐn)?shù)和合同量有明確的要求，例如一個標(biāo)準(zhǔn)手的銀期貨是5000盎司。在匯市中，你自己決定持倉的大小，這允許交易者只用250美金就可以開一個戶頭(以后我們會解釋實(shí)際上250美金的帳戶是很危險(xiǎn)的。)
4、交易成本低
在有些市場情況下交易點(diǎn)差的費(fèi)用低至0.1%。對于大客戶來說更可以低至0.07%，不過這要取決于你所使用的杠桿。
5、24小時市場
不需要等待開市鈴，從星期天晚上，到周五下午，匯市一直開放，這對于想兼職炒外匯的人來說簡直是天大的好事，你可以任意選擇交易的時間。因?yàn)槟憧梢赃x擇任何你希望交易的時間：上午，中午，晚上，早餐時間，或者在你睡覺的時候。
6、沒有人能夠壟斷市場
外匯市場太大了，以至于沒有任何人或者機(jī)構(gòu)能夠操控貨幣的價(jià)格。
7、杠桿作用
在外匯交易中，一小部分的保證金就可以進(jìn)行大筆的交易，杠桿給了交易者賺取更大利潤的機(jī)會，把投資降到最小。例如對于一個200倍的杠桿，你只需要50美金，就可以買賣10000美金的貨幣。同樣，使用500美金，就可以交易100000美金。但是杠桿也是一把雙刃劍，如果沒有一個良好的風(fēng)險(xiǎn)管理，杠桿作用也會增加你的損失。
8、高流動性
外匯市場不僅規(guī)模巨大，其流動性也是驚人。這意味著在正常的市況下，你只需輕點(diǎn)鼠標(biāo)，你就能按照你的意志進(jìn)行不間斷的買賣交易，因?yàn)�，在市場中，�?jīng)常有某一個人，所進(jìn)行的交易操作正好和你相反，這能夠保證你的交易能夠順利執(zhí)行。因此，你的交易永遠(yuǎn)不會卡殼的情況。一旦你的理想獲利點(diǎn)位已經(jīng)達(dá)到，你能夠?qū)⒛愕慕灰灼脚_設(shè)定為自動平倉，或者是，如果市場方向和你的判斷方向相反，你也能夠止損平倉。
9、進(jìn)入門檻低
你可能認(rèn)為進(jìn)行貨幣交易需要大把資金。事實(shí)上，和交易證券，期貨或期權(quán)相比，進(jìn)行貨幣交易并非如此。在線代理通常會提供”迷你”和”微”交易帳戶，起始資金只需要300美金，或者更少。這里我們并不是建議您使用規(guī)定上最少的資金來開帳戶，但是這確實(shí)使交易外匯的門檻降低很多。
10、免費(fèi)的東西無處不在
大部分在線外匯代理都提供免費(fèi)的平臺來供您練習(xí)，同樣也有外匯新聞和聊天系統(tǒng)，這些資源對于我們這些初學(xué)者來說是非常有用的，并且它們都是免費(fèi)的！
十一、外匯交易VS期貨交易
外匯市場擁有許多期貨市場和股票市場無法比擬的優(yōu)勢。但是請等一等，外匯市場所具有的優(yōu)勢還有更多！
1、流動性
在外匯市場中每天交易額為5萬億美元，這使它成為世界上最大且流動性最強(qiáng)的市場。這一市場能吸收無論多大的交易量和容納無論多強(qiáng)的交易能力，并且可以包含大大小小的其他市場。期貨市場每日成交量僅有微不足道的300億美元，300億很多嗎？這簡直是杯水車薪!
期貨市場由于其流動性的相對有限，所以不能和外匯市場做比較。外匯市場永遠(yuǎn)具有流動性，這意味著市場頭寸能夠得到清償，且止損訂單能夠得以執(zhí)行，但數(shù)量并不會大幅下降，除非市場出現(xiàn)極端的波動行情。
2、24小時開放的市場
星期天下午5點(diǎn)，悉尼市場開市，晚上七點(diǎn)東京市場開市，接下來是倫敦在美國東部時間3點(diǎn)開市。最后，紐約市場在美國東部時間8點(diǎn)開市并在美國東部時間4點(diǎn)閉市。就在紐約市場閉市前，悉尼市場又重新開市了，這是一個24小時無間斷的市場！
作為一名外匯交易者，24小時無間斷交易需要你對市場利好或利空消息作出立刻的反應(yīng)。如果日本和英國方面有關(guān)鍵的數(shù)據(jù)公布，不過美國期貨市場已經(jīng)收盤，那么美國期貨市場第二天開盤可能呈現(xiàn)出令人難以控制的行情(貨幣期貨合約在隔夜市場也進(jìn)行交易，但是它們的交易量較少，且不具流動性，同時，杠桿投資者也難以進(jìn)入)。
3、傭金最小化或零
隨著電子通訊經(jīng)紀(jì)人在過去數(shù)十年變得越來受歡迎，經(jīng)紀(jì)人非常有可能要求你支付傭金。但是事實(shí)上，和你在期貨市場上支付的傭金相比，你所支付的傭金不足掛齒。外匯市場上經(jīng)紀(jì)人之間的競爭是如此激烈，以至于你絕大多數(shù)時候?qū)@得最佳報(bào)價(jià)以及最低的交易費(fèi)用。
4、執(zhí)行價(jià)格確定
當(dāng)進(jìn)行外匯交易時，在正常的市場狀況下，你的訂單能夠得到快速執(zhí)行，且執(zhí)行價(jià)格具有確定性。與此相反，期貨和股票市場并不提供確定的價(jià)格或不間斷的交易執(zhí)行。即使是隨著電子交易時代的到來，且對交易執(zhí)行速度的有限保證，期貨市場和股票市場訂單所要填寫的價(jià)格遠(yuǎn)沒有達(dá)到確定的程度。期貨和股票市場上經(jīng)紀(jì)人的報(bào)價(jià)代表的是過去的交易價(jià)格，并非代表將要填寫的合約價(jià)格。
5、承擔(dān)有限的風(fēng)險(xiǎn)
為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，投資者必須進(jìn)行頭寸限制。現(xiàn)貨外匯市場的風(fēng)險(xiǎn)能夠最小化，因?yàn)椋绻愕馁~戶上所需保證金數(shù)額超過可交易資本數(shù)額，交易平臺將自動觸發(fā)追加保證金。
在正常的市況下，所有的敞口頭寸都將立刻結(jié)清(在快速波動的市場狀況下，你的頭寸可能在你所設(shè)定的止損位下方了解)。
在期貨市場上，你可能以超過你賬戶余額的資金損失了解你的頭寸，你也不得不為你的賬戶赤字買單。這真是糟糕透頂。
十二、外匯市場VS股票市場
在紐約證券交易所大約有4500只上市股。另外3500股在納斯達(dá)克交易所。你打算交易哪一只股票呢？
現(xiàn)貨外匯交易的貨幣有幾十種，但多數(shù)的市場參與者是4個主要的貨幣對。比起數(shù)以千計(jì)的股票只有四對的貨幣是不是更容易被關(guān)注？
這只是外匯市場與股票市場相比較的眾多優(yōu)勢之一，以下是其他幾個優(yōu)勢：
1、24小時開放的市場
外匯市場是一個不停歇的24小時市場。大多數(shù)經(jīng)紀(jì)人從周日美國東部時間下午16:00至星期五美國東部時間下午4:00，給客戶們提供服務(wù)。由于你可以在美國，亞洲和歐洲市場同時進(jìn)行交易，所以你可以自己定制交易計(jì)劃。
2、很少或沒有傭金
大多數(shù)外匯經(jīng)紀(jì)人不會通過互聯(lián)網(wǎng)和電話收取任何傭金或額外費(fèi)用，外匯交易費(fèi)用比任何其他市場都要低。大多數(shù)經(jīng)紀(jì)商都是通過買賣之間的價(jià)差來補(bǔ)償他們提供服務(wù)的成本。
3、即時執(zhí)行市場訂單
在正常的市場條件下，你可以立即執(zhí)行你的交易訂單。在這些條件下，你執(zhí)行的市場訂單價(jià)格就是你獲得的價(jià)格。你能夠?qū)崟r執(zhí)行具有高度流動性的價(jià)格。
請記住，多數(shù)經(jīng)紀(jì)商只在正常的市況下保證止損單，限價(jià)單以及自設(shè)訂單。如果一個巨大的來自外太空的外星人入侵地球，它將不屬于“正常的市場”范圍。大部分時間，訂單的執(zhí)行是瞬間的事，但在異常波動的市況下，如火星的攻擊，命令執(zhí)行可能會遇到延遲。
4、賣空無上限
和股票市場不同，貨幣市場上并無對賣空的限制。不管是做多還是做空，也不管市場向哪一方向波動，貨幣市場都存在交易獲利機(jī)會。鑒于貨幣交易總是在買進(jìn)一種貨幣的同時賣出另一種貨幣，市場上并不存在結(jié)構(gòu)性的偏差。你始終能夠在上升或下降的市場中進(jìn)入交易。
5、沒有中間商
集合交易為交易者提供了眾多優(yōu)勢。不過，集合交易的問題之一是中間商的介入。交易者中的任何一方，不管是證券或投資工具的買方還是賣方，他們只要進(jìn)入集合交易，都將要付出成本。這種成本要么是時間，要么是費(fèi)用。
現(xiàn)貨外匯交易，從另一方面來講，是分散交易，和意味著報(bào)價(jià)可以出自不同的貨幣交易商。他們之間的競爭是如此激烈，他們差不多始終能夠保證你得到最理想的成交價(jià)外匯。交易者能夠快速進(jìn)入市場交易，且交易費(fèi)用更低廉。
6、市場不易被買賣程序控制
你聽到過多少次“A基金”賣出“X”或買入“Z”的報(bào)道？股市是非常容易受到大規(guī)�；鹳I入或賣出影響的。
在現(xiàn)貨交易中，外匯市場的巨大規(guī)模使得任何一種基金或銀行控制某一特定貨幣的可能性非常小。銀行、對沖基金、政府、零售貨幣互換機(jī)構(gòu)、擁有大量凈資產(chǎn)的個人只是現(xiàn)貨外匯市場的參與者，而該市場的流動性是前所未有的。
7、分析師和經(jīng)紀(jì)公司都不太可能影響市場
你最近看電視了嗎？當(dāng)股市迅速下跌的時候，你是否聽說過由于某著名的經(jīng)濟(jì)公司的分析師建議其他人購買某網(wǎng)絡(luò)股而被指控的嗎？分析師和經(jīng)紀(jì)公司之間的這種關(guān)系本無可厚非。無論政府以何種方式介入，并打壓這種非法市場行為，我們從未聽說這就是最后一次。
IPO對走入公眾視線的企業(yè)以及經(jīng)紀(jì)公司來說都是非常大的事情。他們之間是共贏的關(guān)系，而且為經(jīng)紀(jì)公司工作的分析師需要這些上市公司作為他們的客戶。這種關(guān)系永遠(yuǎn)不會終結(jié)。
外匯交易為全世界的銀行創(chuàng)造了數(shù)以十億計(jì)的利潤來源，且是全球市場所不可或缺的。某一分析師對外匯市場的分析對匯率的波動的影響甚微，他們僅僅只是單純的分析外匯市場而已。
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