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銀行內控案防大反思,大討論總結報告

時間:2024-09-29 16:04:53 好文 我要投稿
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銀行內控案防大反思,大討論總結報告

  總結是事后對某一階段的學習、工作或其完成情況加以回顧和分析的一種書面材料,通過它可以全面地、系統(tǒng)地了解以往的學習和工作情況,是時候寫一份總結了。總結一般是怎么寫的呢?下面是小編整理的銀行內控案防大反思,大討論總結報告,僅供參考,希望能夠幫助到大家。

銀行內控案防大反思,大討論總結報告

  無論多么完美的內控制度,如果得不到有效的執(zhí)行,也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。合規(guī)經營是我行穩(wěn)健運行的內在要求,也是防范金融案件的基本前提,是每一個員工必須履行的職責,同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內控和案防制度執(zhí)行年”活動,使我對合規(guī)有了更加深刻的認識:合規(guī)操作涉及信合各網點、各部門,覆蓋金融業(yè)務的每一個環(huán)節(jié),我行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工,使其明確合規(guī)經營意義重大。

  首先,合規(guī)經營是防范我行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生,全面防范風險,提升經營管理水平的需要。因為合規(guī)與我行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系,能為信用社創(chuàng)造價值,而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。

  其次,合規(guī)經營是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營,源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié),源于每一個崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經營為前提,這樣才能從源頭上預防風險。

  再次,合規(guī)經營是落實科學發(fā)展觀,實現發(fā)展目標的重要保證。因為合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的,是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中,只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念,提高管理的質量,才能保證信用社的經久不衰。

  那么,怎樣才能使合規(guī)經營深入人心,促進信用社的健康發(fā)展?我認為,惟有做到“五個到位”:

  一要道德教育到位。

  “思考方式決定行為和成就!北仨氉尯弦(guī)的觀念和意識滲透到信用社每一個員工的血液中,滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中,營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍,促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準。

  一是強化法紀意識。積極開展法制教育,增強員工的防范意識、法律意識;用現實的案例教育身邊的人,使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自己思想中。

  二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養(yǎng),學會心理調控,不盲目與人攀比,防微杜漸,面對各種誘惑保持高度的警覺性;正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。

  三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀,自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自己的行為,使自己循規(guī)蹈矩。

  四是強化集體意識。引導每個員工珍愛集體榮譽,關心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽,增強集體觀念。

  二要執(zhí)行能力到位。

  根據自身的改革和發(fā)展的形勢,制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程,建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。

  一是加大制度的執(zhí)行力度,引導員工增強利用制度自我保護意識,由“要我執(zhí)行制度”轉變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”,做到有章必循,違章必究,形成制度制約。

  二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度,對實踐證明仍然行之有效的管理辦法,必須堅持,制定合規(guī)經營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南,為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導。

  三是培養(yǎng)員工良好習慣,堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務,把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中,讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。

  四是正確處理好合規(guī)經營與業(yè)務發(fā)展的辨證關系,只有合規(guī)經營,業(yè)務才能更好更快地發(fā)展,在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新,在創(chuàng)新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規(guī)。

  三要合規(guī)操作到位。

  “合規(guī)操作,從我做起”。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。

  一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎,員工要從保護自己、保護家人的立場,切實提高自身防微杜漸的能力。

  二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人,留心觀察身邊人,善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問,對自己經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。

  三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法,實踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營提供強有力的督查制約。

  四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況,傾聽員工的心聲,在基層網點與員工家庭間建立良好的溝通平臺,讓雙方都知道員工八小時內外的動態(tài),及時幫助有困難的員工解決問題,解開心扉,讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。

  四要監(jiān)督管理到位。

  完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法,建立風險防范的監(jiān)督機制。

  一是將合規(guī)經營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系,并作為衡量各單位工作績效的指標之一,使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。

  二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或對舉報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的,予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者,要按照規(guī)定給予處罰,追究責任。

  三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品,它需要管理人員經常地向員工宣講,不厭其煩地溝通、解釋、提醒,制度才能得以執(zhí)行。

  四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”,充分發(fā)揮員工的智慧,重視他們的意見,給他們發(fā)現問題、提出解決問題的機會,引導他們提出改善業(yè)務操作、防范風險的合理化建議,凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議,員工自然會銘記在心,自覺執(zhí)行。

  五要榜樣作用到位。

  “榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟,可以啟迪心靈,引路導航;反面典型是警鐘,可以敲山震虎,以之為鑒。

  一是領導干部要率先垂范,身體力行,給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起,這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念,也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起,從每一個單位的一把手做起,口頭上要時時宣講合規(guī),行為上要時刻體現合規(guī),給廣大員工做出合規(guī)經營的良好示范,只有各級管理人員提高認識,高度重視,才能保證合規(guī)經營各項工作落實到位,合規(guī)經營才能在農村信用社經營中發(fā)揮作用。

  二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,通過透視發(fā)生的各類案例,抓住典型,經常性地開展典型案例警示教育活動,特別是強調案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度,達到警鐘常鳴、防患未然的目的。

  總之,我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記,將“合規(guī)人人有責,合規(guī)創(chuàng)造價值”的經營理念根植于心,爭做遵規(guī)守紀的信合人,為實現農村信用社持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量!

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