貴賓理財(cái)經(jīng)理競(jìng)聘報(bào)告
在日常生活和工作中,大家逐漸認(rèn)識(shí)到報(bào)告的重要性,要注意報(bào)告在寫(xiě)作時(shí)具有一定的格式。那么,報(bào)告到底怎么寫(xiě)才合適呢?下面是小編整理的貴賓理財(cái)經(jīng)理競(jìng)聘報(bào)告,希望對(duì)大家有所幫助。
貴賓理財(cái)經(jīng)理競(jìng)聘報(bào)告1
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo):
大家好!我是來(lái)自xx支行的xx,非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競(jìng)聘,首先,請(qǐng)?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況。
我今年28歲,20xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專業(yè),畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作。20xx年通過(guò)招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。
下面就我所具備的競(jìng)爭(zhēng)條件和優(yōu)勢(shì)做簡(jiǎn)要的介紹。
一、首先我對(duì)銀行理財(cái)工作非常感興趣,同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人,我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值,并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值。通過(guò)06年底開(kāi)始的股市牛市以來(lái),客戶對(duì)個(gè)人理財(cái)方面開(kāi)始有很大的需求,但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識(shí)的匱乏,這就需要有專業(yè)人士來(lái)進(jìn)行正確的指導(dǎo),來(lái)實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí),樹(shù)立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放,?lái)吸引更多的客戶。
二、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理,在此期間,積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營(yíng)銷(xiāo)工作,培養(yǎng)了自身營(yíng)銷(xiāo)的能力;并且通過(guò)這段工作經(jīng)歷,使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān)系。我深信,在自己努力和多方面的支持下,我能出色了做好這項(xiàng)工作。
三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷,接觸的客戶層面較多,能夠了解各類客戶的需求,根據(jù)不同類型的客戶,而采用有針對(duì)性的營(yíng)銷(xiāo)策略。努力做到客戶需要什么,我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來(lái)看待。
四、如果這次能夠競(jìng)聘成功,我將從以下幾個(gè)方面來(lái)加強(qiáng):
1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識(shí)的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵,不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品,得不到客戶的信服,任何的服務(wù)和營(yíng)銷(xiāo)將無(wú)從談起。更談不上客戶的開(kāi)發(fā)。其次是營(yíng)銷(xiāo)的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù),我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷(xiāo)售出去,為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會(huì)面對(duì)許多形形色色的客戶,要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流,洞察客戶的想法,為其提供滿意的服務(wù)。通過(guò)對(duì)學(xué)習(xí)和對(duì)市場(chǎng)行情的準(zhǔn)確把握,為客戶提供合理建議。這種營(yíng)銷(xiāo),既立足當(dāng)前,更著眼于未來(lái)。善待客戶,就是善待自己;提升客戶價(jià)值,就是提升自我價(jià)值。
2、目前,銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷(xiāo)售為主,什么在市場(chǎng)上賣(mài)得火,我們就一擁而上都賣(mài)這個(gè),而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。只注重短期效應(yīng),比如在去年的基金銷(xiāo)售中,個(gè)別行就存在這種情況。針對(duì)這種情況,我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段,由對(duì)客戶的深入了解開(kāi)始,然后針對(duì)每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力,量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段,讓其獲得更大的收益,從而提升客戶對(duì)我個(gè)人,進(jìn)而是我行的忠誠(chéng)度和認(rèn)知度。
3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用,及時(shí)將客戶的要求及服務(wù)中反映出來(lái)的問(wèn)題反饋回來(lái),從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。
4、加強(qiáng)學(xué)習(xí),不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識(shí),并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向,強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R(shí),今年內(nèi),爭(zhēng)取考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平,適應(yīng)新形勢(shì)的.需要。
各位領(lǐng)導(dǎo),以上是我對(duì)個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識(shí),希望能夠得到大家的認(rèn)同,同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會(huì)讓我來(lái)展示自己,為我行創(chuàng)造更大的效益。
貴賓理財(cái)經(jīng)理競(jìng)聘報(bào)告2
各位尊敬的領(lǐng)導(dǎo)和同事們:
我是來(lái)自XXX,今天很榮幸有機(jī)會(huì)站在這里和大家做一個(gè)交流和分享!歲月匆匆,我記得四年以前,也是在這個(gè)培訓(xùn)室,行里組織過(guò)一個(gè)青年員工的演講比賽,當(dāng)時(shí)剛?cè)胄械奈冶煌粕狭诉@個(gè)講臺(tái),這四年,XX銀行見(jiàn)證了我從初入社會(huì)的青澀到現(xiàn)在能獨(dú)當(dāng)一面的成熟,是XX銀行給了我成長(zhǎng)的平臺(tái),也是XX銀行教會(huì)了我越努力越幸福!所以在演講之前,先點(diǎn)個(gè)題吧,如果我沒(méi)記錯(cuò)四年以前,當(dāng)時(shí)有部電影很火,名字叫做《匆匆那年》,我想在場(chǎng)的很多小伙伴都看過(guò),所以當(dāng)時(shí)我的演講題目就是“匆匆那年我在XX銀行”,而半個(gè)月以前,當(dāng)我們XXX行長(zhǎng)告訴我競(jìng)聘消息的第一時(shí)間,我腦子就蹦出了四個(gè)字,也是我今天要帶給大家的題目—使命必達(dá)!
今天我競(jìng)聘的是貴賓理財(cái)經(jīng)理崗位,在競(jìng)聘之前我也想了很久,也查找了我們XX銀行貴賓理財(cái)經(jīng)理崗位職責(zé),從前我們區(qū)分低柜理財(cái)經(jīng)理和貴賓理財(cái)經(jīng)理的最籠統(tǒng)的點(diǎn)就在于“貴賓”二字,貴賓貴賓表面意義上就是服務(wù)于在我行管理資產(chǎn)50萬(wàn)以上的客戶,但是呢,現(xiàn)在實(shí)際操作起來(lái)其實(shí)已經(jīng)慢慢淡化了這個(gè)50萬(wàn)門(mén)檻的概念。我記得剛進(jìn)行的時(shí)候,覺(jué)得貴賓理財(cái)經(jīng)理是一個(gè)很高大上的崗位,既不用像低柜理財(cái)經(jīng)理這樣每天流水線的接待大眾客戶,還可以接觸到一些行內(nèi)的高端客戶,感覺(jué)每天談?wù)摰亩际谴蠊P金額的生意,但是后來(lái)慢慢接觸下來(lái),才發(fā)現(xiàn),這個(gè)崗位真是一個(gè)富有挑戰(zhàn)性的崗位,他人成功的背后是付出了別人想象不到的努力和汗水。這是我們XX銀行貴賓理財(cái)經(jīng)理的崗位職責(zé),我最主要要講的就是三個(gè)詞—專業(yè)、財(cái)富客戶和領(lǐng)頭羊。
其中“專業(yè)”一詞可以理解為三點(diǎn),一點(diǎn)就是自身專業(yè)知識(shí)上的全面,我認(rèn)為貴賓理財(cái)經(jīng)理除了要考出崗位必備的證書(shū)外,還要勇于嘗試其他金融方面的證書(shū),其實(shí)一位真正優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理,要懂得東西很多,比如稅務(wù)、法律、財(cái)務(wù)等等,也是現(xiàn)在我們所說(shuō)的全方位專業(yè)人才。還要密切跟蹤研究國(guó)內(nèi)外金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、政策動(dòng)態(tài)、同業(yè)產(chǎn)品動(dòng)態(tài),這是第二層面的“專業(yè)”,這是無(wú)關(guān)于證書(shū),把我們?cè)诠P頭上學(xué)到的運(yùn)用于平時(shí)工作中來(lái),要讓客戶覺(jué)得他的理財(cái)經(jīng)理是專業(yè)的、可信賴的。因?yàn)橥嬲呢?cái)富客戶,對(duì)于政策的導(dǎo)向和整個(gè)市場(chǎng)環(huán)境比我們要敏感的多,外面的投資渠道也五花八門(mén),如果我們不對(duì)自己嚴(yán)格要求,提升自己專業(yè)能力跟上形勢(shì),還停留在紙上談兵,我們的客戶也會(huì)慢慢流失到行外他所認(rèn)為的專業(yè)投資平臺(tái)上去。第三點(diǎn),這里的專業(yè)也不僅僅局限于金融知識(shí)上,聊客戶喜歡聊的話題,每個(gè)人關(guān)注的興趣點(diǎn)不同,比如客戶擅長(zhǎng)于品酒,你就要懂得好酒的門(mén)道,客戶喜歡奢侈品,那你就要知道客戶鐘愛(ài)的品牌的各種信息,投其所好,所以做好財(cái)富客戶的KYC是很重要的關(guān)鍵點(diǎn),只有讓客戶覺(jué)得和你在一起有話題,我們才能融入客戶更深層次的生活和需求中去,真的達(dá)到這個(gè)層面,那么銷(xiāo)售產(chǎn)品也是水到渠成了。
第二點(diǎn),我覺(jué)得貴賓理財(cái)經(jīng)理就是要聚焦“財(cái)富客戶”。這里的財(cái)富客戶就是我們平時(shí)說(shuō)的“28原理”的那20%的客戶。貴賓理財(cái)經(jīng)理區(qū)別于低柜理財(cái)經(jīng)理的點(diǎn)還在于不能一味等客上門(mén),針對(duì)財(cái)富客戶,我們必須“走出去,引進(jìn)來(lái)”。比如XX支行地處老城區(qū),停車(chē)位緊缺,廳堂環(huán)境欠缺,導(dǎo)致高端客戶來(lái)訪少是限制我們理財(cái)經(jīng)理發(fā)展的兩大阻礙?蛻舨辉敢鈦(lái)網(wǎng)點(diǎn),那就只能我們理財(cái)經(jīng)理去面訪客戶,前段時(shí)間我們?cè)诮o行里的重要客戶拜年,我也非常有感觸,客戶如果來(lái)網(wǎng)點(diǎn),一般都是有非來(lái)不可的業(yè)務(wù)要辦理,和理財(cái)經(jīng)理聊的也是很有目的性的話題,這顯然不宜與我們深入做客戶KYC,而我們上門(mén)拜訪,來(lái)到的是客戶熟悉的環(huán)境,客戶反而會(huì)放下警惕心,和我們侃侃而談,也有益于我們激發(fā)客戶需求。接下來(lái)要說(shuō)的就是“引進(jìn)來(lái)”,現(xiàn)在銀行的產(chǎn)品還是針對(duì)于那些傳統(tǒng)型、相對(duì)保守型的客戶,而現(xiàn)在是信息開(kāi)放的時(shí)代,財(cái)富客戶的投資渠道也是紛繁多樣,就拿XX支行來(lái)說(shuō),怎么做好私行客戶的新增工作呢,我覺(jué)得最重要的就是客戶轉(zhuǎn)介紹。通常財(cái)富客戶應(yīng)該是我們理財(cái)經(jīng)理最了解、交流最頻繁的老朋友,那么他們的身邊的家人和朋友一般來(lái)說(shuō)層次和資產(chǎn)也是相當(dāng),也是我們可以好好挖掘的一塊黃金地帶。
第三點(diǎn)我要說(shuō)的就是貴賓理財(cái)經(jīng)理在這個(gè)零售團(tuán)隊(duì)中一定要做好“領(lǐng)頭羊”的作用。比如平時(shí)的產(chǎn)品培訓(xùn)和答疑解惑外,還要敢于挑戰(zhàn)復(fù)雜類產(chǎn)品的銷(xiāo)售,比如家族信托,比如全權(quán)委托,比如保險(xiǎn)金信托等等。因?yàn)槲矣X(jué)得評(píng)判一個(gè)理財(cái)經(jīng)理是否優(yōu)秀的點(diǎn)不僅僅局限于中收多少、儲(chǔ)蓄多少,更要有那種“敢于挑戰(zhàn)、敢于失敗、敢于承擔(dān)”的精神,這并不是一蹴而就,一兩天可以實(shí)現(xiàn)的,但是我們必須要有這個(gè)信念,帶著這個(gè)使命感沖在最前面!
我覺(jué)得對(duì)于這個(gè)崗位,我也沒(méi)有什么特別大的優(yōu)勢(shì),我想和我一樣站上這個(gè)講臺(tái)的很多同事都比我優(yōu)秀很多,但是一定要我說(shuō)出一個(gè)我自認(rèn)為還算成立的優(yōu)勢(shì)就是責(zé)任心吧。對(duì)于理財(cái)經(jīng)理這個(gè)崗位,真的很辛苦,我們XX支行因?yàn)榈靥幚暇W(wǎng)點(diǎn),居民客戶真的很多,特別是年齡比較大的客戶,他們手腳也不便了,動(dòng)作也慢了,我想來(lái)過(guò)我們網(wǎng)點(diǎn)的很多同事也很深有感觸,有時(shí)候我們半天都顧不上喝一口水,但是XXX行長(zhǎng)也說(shuō)過(guò)“讓堅(jiān)持成為零售的信仰”,我想也是有著這一份信念,才讓我們?cè)谶@條路上勇往直前。在工作中有苦當(dāng)然也有樂(lè),看到客戶滿意的笑容,夸獎(jiǎng)我們服務(wù)真好的時(shí)候我想那個(gè)時(shí)候我的心情一定和大家一樣滿是主人翁的自豪感。有時(shí)候我會(huì)為了客戶的一個(gè)疑問(wèn)加班到很晚,只等客戶回復(fù)一個(gè)滿意的表情,有時(shí)候我會(huì)為了拜訪客戶,放棄休息時(shí)間,只為把最新最適合的產(chǎn)品帶給他們,我想這就是一種對(duì)客戶、對(duì)工作,也是對(duì)自己的一種責(zé)任感吧。也是正是有這份責(zé)任感,才讓我有勇氣站在這里,敢于承擔(dān)更大的壓力和使命。
最后我想要說(shuō)的,“使命必達(dá)”最初是聯(lián)邦快遞的宗旨,聯(lián)邦快遞是一家國(guó)際性速遞集團(tuán),也是入選了20xx年全球最受歡迎的公司前十,那為什么我要把這四個(gè)字作為我整篇的主題?我記得小時(shí)候看過(guò)他們的廣告,就是飛機(jī)墜毀后,快遞員在荒島艱苦掙扎,困境堅(jiān)持了五年,死里逃生后所做的第一件事就是把一直陪伴他五年的包裹第一時(shí)間送到投遞對(duì)象手中,當(dāng)時(shí)這則廣告深深震撼了我。廣告是一個(gè)企業(yè)的形象,他以簡(jiǎn)單的圖像告訴人們,聯(lián)邦人就是如此執(zhí)著堅(jiān)守,把客戶的托付當(dāng)成必須實(shí)現(xiàn)的承諾。成為讓客戶滿意的理財(cái)經(jīng)理也是我一直以來(lái)的目標(biāo),如果競(jìng)聘成功,我也希望不辜負(fù)行領(lǐng)導(dǎo)和同事們對(duì)我的期望,踏踏實(shí)實(shí)做事,真正做到對(duì)客戶,使命必達(dá)!我的演講完了,謝謝大家!
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