銀行轉(zhuǎn)賬新規(guī)定

2017銀行轉(zhuǎn)賬新規(guī)定是怎樣的呢，以下是unjs小編精心整理的相關(guān)內(nèi)容，希望對大家有所幫助！我們一起來看看下文。

2017銀行轉(zhuǎn)賬新規(guī)定

加轉(zhuǎn)賬方式，調(diào)整轉(zhuǎn)賬時間。自2016年12月1日起，銀行和支付機構(gòu)提供轉(zhuǎn)賬服務(wù)時應當執(zhí)行下列規(guī)定：

1.向存款人提供實時到賬、普通到賬、次日到賬等多種轉(zhuǎn)賬方式選擇，存款人在選擇后才能辦理業(yè)務(wù)。

2.除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，個人通過自助柜員機(含其他具有存取款功能的自助設(shè)備，下同)轉(zhuǎn)賬的，發(fā)卡行在受理24小時后辦理資金轉(zhuǎn)賬。在發(fā)卡行受理后24小時內(nèi)，個人可以向發(fā)卡行申請撤銷轉(zhuǎn)賬。受理行應當在受理結(jié)果界面對轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)辦理時間和可撤銷規(guī)定作出明確提示。

3.銀行通過自助柜員機為個人辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的，應當增加漢語語音提示，并通過文字、標識、彈窗等設(shè)置防詐騙提醒;非漢語提示界面應當對資金轉(zhuǎn)出等核心關(guān)鍵字段提供漢語提示，無法提示的，不得提供轉(zhuǎn)賬。

(九)加強銀行非柜面轉(zhuǎn)賬管理。自2016年12月1日起，銀行在為存款人開通非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時，應當與存款人簽訂協(xié)議，約定非柜面渠道向非同名銀行賬戶和支付賬戶轉(zhuǎn)賬的日累計限額、筆數(shù)和年累計限額等，超出限額和筆數(shù)的，應當?shù)姐y行柜面辦理。

除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，銀行為個人辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，單日累計金額超過5萬元的，應當采用數(shù)字證書或者電子簽名等安全可靠的`支付指令驗證方式。單位、個人銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計金額分別超過100萬元、30萬元的，銀行應當進行大額交易提醒，單位、個人確認后方可轉(zhuǎn)賬。

(十)加強支付賬戶轉(zhuǎn)賬管理。自2016年12月1日起，支付機構(gòu)在為單位和個人開立支付賬戶時，應當與單位和個人簽訂協(xié)議，約定支付賬戶與支付賬戶、支付賬戶與銀行賬戶之間的日累計轉(zhuǎn)賬限額和筆數(shù)，超出限額和筆數(shù)的，不得再辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。

(十一)加強交易背景調(diào)查。銀行和支付機構(gòu)發(fā)現(xiàn)賬戶存在大量轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出交易的，應當按照“了解你的客戶”原則，對單位或者個人的交易背景進行調(diào)查。如發(fā)現(xiàn)存在異常的，應當按照審慎原則調(diào)整向單位和個人提供的相關(guān)服務(wù)。

(十二)加強特約商戶資金結(jié)算管理。銀行和支付機構(gòu)為特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)的，應當對特約商戶加強交易監(jiān)測和風險管理，不得為入網(wǎng)不滿90日或者入網(wǎng)后連續(xù)正常交易不滿30日的特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)。

ATM轉(zhuǎn)賬24小時內(nèi)可撤銷

2016年12月1日起，ATM、手機、網(wǎng)銀的轉(zhuǎn)賬有點麻煩了。在ATM機上轉(zhuǎn)賬的話，不管你選擇的是實時到賬、普通到賬還是次日到賬，都要24小時以后才能到賬，轉(zhuǎn)錯賬、被騙了可以追回錢，不過也要提防新騙局哦!

微信、支付寶等限制轉(zhuǎn)賬金額

一、銀行和支付機構(gòu)與客戶事先約定限額和筆數(shù)。超過限額和筆數(shù)的，銀行賬戶轉(zhuǎn)賬應到銀行柜臺辦理，支付賬戶則不得辦理。

二、強化安全驗證方式。除向本人同行銀行賬戶轉(zhuǎn)賬外，銀行為個人辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，單日累計金額超過5萬元的，應采用數(shù)字證書或電子簽名等安全可靠的支付指令驗證方式。

三、設(shè)置大額交易提醒。單位、個人銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬日累計分別超過100萬元、30萬元的，銀行應當進行大額交易提醒，單位和個人確認后方可轉(zhuǎn)賬。

半年無交易賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)

據(jù)公安機關(guān)反映，不法分子在大量收購賬戶、假冒開戶后，一些賬戶不會馬上啟用，而正常情況下，個人開戶后一般會立即啟用，長期不用賬戶應作為異常情況引起高度關(guān)注。

在央行出臺的新規(guī)中，還規(guī)定對開戶之日起6個月內(nèi)無交易記錄的賬戶，銀行應當暫停非柜面業(yè)務(wù)，支付機構(gòu)應當暫停所有業(yè)務(wù)，待單位和個人重新向銀行和支付機構(gòu)核實身份后，方可恢復業(yè)務(wù)。

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