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定投指數(shù)基金的三大理由
自2005年中國(guó)推動(dòng)基金定投業(yè)務(wù)以來(lái),有“懶人理財(cái)法”之稱的基金定投,被越來(lái)越多普通投資者所接受。指數(shù)基金長(zhǎng)期表現(xiàn)更佳
“股神”巴菲特在伯克希爾公司2004年度報(bào)告中寫道:“成本低廉的指數(shù)基金也許是過(guò)去35年最能幫投資者賺錢的工具,但是大多數(shù)投資者卻經(jīng)歷著從高峰到谷底的心理路程,就是因?yàn)樗麄儧](méi)有選擇既省力又省錢的指數(shù)基金,其投資業(yè)績(jī)要么是非常普通,要么是非常糟糕!泵绹(guó)第二大基金公司——先鋒集團(tuán)創(chuàng)始人鮑格爾曾做過(guò)統(tǒng)計(jì),截至1997年為止的35年里,3/4以上的主動(dòng)型基金,績(jī)效不如標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)。從長(zhǎng)期來(lái)看,指數(shù)基金能夠取得優(yōu)于70%主動(dòng)型股票基金的業(yè)績(jī),是長(zhǎng)期定投的良好選擇。
指數(shù)基金品質(zhì)更值得信賴
“我能想到最浪漫的事,就是和你一起慢慢變老!比缤x擇自己的另一半一樣,對(duì)于長(zhǎng)期定投的基金,我們當(dāng)然希望它能夠忠貞不二,堪托終身。但是令人沮喪的是,國(guó)內(nèi)基金經(jīng)理更換頻繁,投資者選擇主動(dòng)型股票基金定投,無(wú)異于牽手“花心大少”。
而指數(shù)基金由于是跟蹤指數(shù)被動(dòng)投資,基金經(jīng)理的個(gè)人影響可以忽略不計(jì),其風(fēng)格執(zhí)著如一,忠貞不渝,投資者可以安心持有。此外,指數(shù)基金由于是跟蹤指數(shù),被動(dòng)投資,不存在規(guī)模控制問(wèn)題,因此也不會(huì)像一些主動(dòng)型股票基金那樣因?yàn)闀和I曩?gòu)把投資者的定投也給停了的情況。
牛市更要買指數(shù)基金
牛市更要買指數(shù)基金,道理極為簡(jiǎn)單:因?yàn)橹鲃?dòng)投資的基金對(duì)市場(chǎng)熱點(diǎn)的把握很難做到次次準(zhǔn)確,反而是以指數(shù)為投資標(biāo)的的被動(dòng)型基金更具優(yōu)勢(shì)。
據(jù)銀河證券基金研究中心統(tǒng)計(jì),2006年各類基金中,指數(shù)型基金整體表現(xiàn)最好,平均凈值增長(zhǎng)率達(dá)125.87%,而主動(dòng)投資型股票基金年凈值增長(zhǎng)率為121.41%,偏股型基金平均凈值增長(zhǎng)率為112.48%;平衡型基金平均凈值增長(zhǎng)率為108.89%。2007年,指數(shù)基金繼續(xù)牛氣沖天。
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