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證券從業(yè)資格考試試題題庫（精選13套）
在日復(fù)一日的學(xué)習(xí)、工作生活中，我們都可能會接觸到考試題，考試題是學(xué)校或各主辦方考核某種知識才能的標(biāo)準(zhǔn)。什么樣的考試題才是科學(xué)規(guī)范的考試題呢？以下是小編收集整理的證券從業(yè)資格考試試題題庫（精選13套），僅供參考，歡迎大家閱讀。
證券從業(yè)資格考試試題題庫 1
2022年10月基金從業(yè)資格考試易錯知識點(diǎn)考試練習(xí)題
募集一般流程與募集所需主要資料
1、基金募集需要的資料有（ ）。
�、� 私募備忘錄（PPM）
�、� 收益分析報(bào)告
�、� 募集推介資料
Ⅳ （反向）盡職調(diào)查資料
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：基金募集所需主要資料有：私募備忘錄（PPM）、募集推介資料、（反向）盡職調(diào)查資料、基金條款書。
2、股權(quán)投資基金的募集流程包括（ ）。
�、� 募集籌備期
Ⅱ 基金路演期
�、� 投資者確認(rèn)
Ⅳ 協(xié)議簽署及出資
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：A
參考解析：股權(quán)投資基金的募集流程包括：1.募集籌備期；2.基金路演期；3.投資者確認(rèn) ；4.協(xié)議簽署及出資。
3、關(guān)于股權(quán)投資基金的募集，以下不屬于募集階段主要資料的是（ ）。
A. （反向）盡職調(diào)查資料
B. 私募備忘錄
C. 基金條款書
D. 投資框架協(xié)議
參考答案：D
參考解析：募集階段所需主要資料：①私募備忘錄；②募集推介資料；③（反向）盡職調(diào)查資料；④基金條款書。
募集方式的主要分類
1、我國要求（ ）應(yīng)獲得中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務(wù)資格且成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員。
A. 基金代銷機(jī)構(gòu)
B. 基金代理機(jī)構(gòu)
C. 基金管理機(jī)構(gòu)
D. 基金服務(wù)機(jī)構(gòu)
參考答案：A
參考解析：我國要求代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)獲得中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務(wù)資格且成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員。
2、目前，我國要求股權(quán)投資基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)獲得（ ）且成為（ ）會員。
A. 基金從業(yè)資格；中國證監(jiān)會
B. 基金從業(yè)資格；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會
C. 中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務(wù)資格；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會
D. 中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務(wù)資格；中國證監(jiān)會
參考答案：C
參考解析：我國要求代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)獲得中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務(wù)資格且成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員。
3、某機(jī)構(gòu)擬出資募集成立一只用于投資互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的股權(quán)投資基金，下述哪個機(jī)構(gòu)同時滿足成為該基金募集和管理機(jī)構(gòu)的要求？（ ）
A. 甲保險(xiǎn)公司
B. 在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記為基金管理人的丁投資管理有限公司
C. 取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員的乙基金銷售公司
D. 丙商業(yè)銀行
參考答案：B
參考解析：自行募集是指基金管理人自行為其設(shè)立的股權(quán)投資基金募集資金；委托募集是指基金管理人委托有資格的第三方基金銷售機(jī)構(gòu)為其設(shè)立的股權(quán)投資基金募集資金。
目前我國要求代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)獲得中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務(wù)資格且成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員。并且我國目前股權(quán)投資基金只能非公開募集，基金管理人無須中國證監(jiān)會行政審批，而實(shí)行登記制度，只需向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記即可。
國內(nèi)外投資者主要類型
1、國內(nèi)股權(quán)投資基金的募集對象主要包括（ ）。
A. 母基金，政府引導(dǎo)基金
B. 社會保障基金，金融機(jī)構(gòu)
C. 工商企業(yè)，個人投資者
D. 以上都是
參考答案：D
參考解析：國內(nèi)股權(quán)投資基金的募集對象主要包括母基金，政府引導(dǎo)基金，社會保障基金，金融機(jī)構(gòu)，工商企業(yè)，個人投資者等。
2、中國最大的養(yǎng)老基金是（ ）。
A. 母基金
B. 政府引導(dǎo)基金
C. 全國社會保障基金
D. 公司型基金
參考答案：C
參考解析：中國最大的養(yǎng)老基金是全國社會保障基金。
3、母基金是以股權(quán)投資基金為投資對象的基金，其在（ ）等方面具有較高的專業(yè)化水平。
�、�.基金的`篩選
�、�.投資組合的分配
�、�.投資組合的風(fēng)險(xiǎn)管理
�、�.基金的監(jiān)控
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：作為股權(quán)投資行業(yè)專業(yè)化細(xì)分的產(chǎn)物，母基金是以股權(quán)投資基金為投資對象的基金，其在基金的篩選、投資組合的分配與風(fēng)險(xiǎn)管理以及基金的監(jiān)控等方面具有較高的專業(yè)化水平。在國外股權(quán)投資基金中，母基金是重要的機(jī)構(gòu)投資者。
證券從業(yè)資格考試試題題庫 2
2022年下半年證券從業(yè)資格考試考前必備模擬練習(xí)題
（ ）是直接融資的“服務(wù)商”、社會財(cái)富的“管理者”、金融創(chuàng)新的“領(lǐng)頭羊”，在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)中具有不可替代的專業(yè)優(yōu)勢。【選擇題】
A.證券公司
B.商業(yè)銀行
C.上市公司
D.證券業(yè)協(xié)會
正確答案：A
答案解析：選項(xiàng)A正確：證券公司是直接融資的“服務(wù)商”、社會財(cái)富的“管理者”、金融創(chuàng)新的“領(lǐng)頭羊”，在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)中具有不可替代的專業(yè)優(yōu)勢。行業(yè)機(jī)構(gòu)在發(fā)展模式、價(jià)值取向、業(yè)務(wù)理念方而應(yīng)通過加強(qiáng)行業(yè)文 化建設(shè)，牢固樹立與實(shí)體經(jīng)濟(jì)共生共榮的意識，回歸業(yè)務(wù)本源。
金融期貨的主要品種可以分為（ ）。 Ⅰ.股指期貨 Ⅱ.金屬期貨 Ⅲ.利率期貨 Ⅳ.外匯期貨【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B正確：金融期貨的主要品種可以分為外匯期貨（Ⅳ正確）、利率期貨（Ⅲ正確）、股指期貨（Ⅰ正確）和股票期貨。Ⅱ項(xiàng)，金屬期貨屬于商品期貨。
存托人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的職責(zé)包括（ ）。Ⅰ.安排存放存托憑證基礎(chǔ)財(cái)產(chǎn)Ⅱ.存托憑證基礎(chǔ)財(cái)產(chǎn)因托管人過錯而受到損害的，存托人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任Ⅲ.建立并維護(hù)存托憑證出有人名冊Ⅳ.辦理存托憑證的簽發(fā)與注銷【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項(xiàng)D正確：存托人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)以下職責(zé)：（1）與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人簽署存托協(xié)議，并根據(jù)存托協(xié)議約定協(xié)助完成存托 憑證的發(fā)行上市；（2）安排存放存托憑證基礎(chǔ)財(cái)產(chǎn)，可以委托具有相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)、能力和良好信譽(yù)的托管人管理存托憑證基礎(chǔ)財(cái)產(chǎn)，并與其簽訂托管協(xié)議，督促其屐行基礎(chǔ)財(cái)產(chǎn)的托管職責(zé)。存托憑證基礎(chǔ)財(cái)產(chǎn)因托管人過錯受到損害的，存托人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任；（3）建立并維護(hù)存托憑證持有人名冊；（4）辦理存托憑證的簽發(fā)與注銷；（5）按照中國證監(jiān)會規(guī)定和存托協(xié)議約定，向存托憑證持有人發(fā)送通知等文件；（6）按照存托協(xié)議約定，向存托憑證持有人派發(fā)紅利、股息等權(quán)益，根據(jù)存托憑證持有人意愿行使表決權(quán)等權(quán)利；（7）境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人股東大會審議有關(guān)存托憑證持有人權(quán)利義務(wù)的議案時，存托人應(yīng)當(dāng)參加股東大會并為存托憑證持有人權(quán)益行使表決權(quán)；（8）中國證監(jiān)會規(guī)定和存托協(xié)議約定的其他職責(zé)。
證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合有關(guān)規(guī)定，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令其停業(yè)整頓的，停業(yè)整頓的期限不超過（ ）。【選擇題】
A.1個月
B.3個月
C.1年
D.2年
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B正確：《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》第七條規(guī)定，證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合有關(guān)規(guī)定，在規(guī)定期限內(nèi)未能完成整改的，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以責(zé)令證券公司停止部分或者全部業(yè)務(wù)進(jìn)行整頓，停業(yè)整頓的期限不超過3個月。
金融債券存續(xù)期間，發(fā)行人應(yīng)于每年（ ）向投資者披露年度報(bào)告，年度報(bào)告應(yīng)包括發(fā)行人上一年度的經(jīng)營情況說明、經(jīng)注冊會計(jì)師審計(jì)的'財(cái)務(wù)報(bào)告以及涉及的重大訴訟事項(xiàng)等內(nèi)容�！具x擇題】
A.4月30日前
B.6月30日前
C.7月31日前
D.12月30日前
正確答案：A
答案解析：選項(xiàng)A正確：金融債券存續(xù)期間，發(fā)行人應(yīng)于每年4月30日前向投資者披露年度報(bào)告，年度報(bào)告應(yīng)包括發(fā)行人上一年度的經(jīng)營情況說明、經(jīng)注冊會計(jì)師審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以及涉及的重大訴訟事項(xiàng)等內(nèi)容。
非法集資罪的犯罪客體是（ ）�！具x擇題】
A.債權(quán)人的權(quán)益
B.國家金融管理秩序
C.股東的權(quán)益
D.未依法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)的集資行為
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B正確：非法集資罪的犯罪主體是一般主體，包括自然人和法人；犯罪主觀方面是故意；犯罪客體是國家金融管理秩序；犯罪客觀方面表現(xiàn)為未依法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)的集資行為。
管理人應(yīng)當(dāng)自發(fā)行期結(jié)束之日起（ ）個工作日內(nèi)，向投資者退還認(rèn)購資金，并加算銀行同期活期存款利息�！具x擇題】
A.3
B.5
C.10
D.15
正確答案：C
答案解析：選項(xiàng)C正確：管理人應(yīng)當(dāng)自發(fā)行期結(jié)束之日起10個工作日內(nèi)，向投資者退還認(rèn)購資金，并加算銀行同期活期存款利息。
全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)實(shí)行嚴(yán)格的投資者適當(dāng)性管理制度，并設(shè)定較高的投資者準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)；對自然人投資者從（ ）三個維度設(shè)置準(zhǔn)入要求。Ⅰ.財(cái)務(wù)狀況Ⅱ.投資經(jīng)驗(yàn)Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)承受Ⅳ.專業(yè)知識【組合型選擇題】
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項(xiàng)D正確：全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)實(shí)行嚴(yán)格的投資者適當(dāng)性管理制度，并設(shè)定較高的投資者準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)；對自然人投資者從財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)知識三個維度設(shè)置準(zhǔn)入要求。
下列有關(guān)有限責(zé)任公司股東出資責(zé)任的說法，正確的是（ ）�！具x擇題】
A.公司成立后發(fā)現(xiàn)作為設(shè)立公司出資的非貨幣財(cái)產(chǎn)的實(shí)際價(jià)值顯著低于公司章程所定價(jià)額的，股東補(bǔ)足其差額，其他股東無需承擔(dān)連帶責(zé)任
B.公司注冊資本為在公司登記機(jī)關(guān)登記的全體股東實(shí)繳的出資額
C.股東不按照規(guī)定繳納出資的，向公司足額繳納出資額后，無需承擔(dān)其他責(zé)任
D.股東以非貨幣財(cái)產(chǎn)出資的，該非貨幣財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)評估作價(jià)，核實(shí)財(cái)產(chǎn)，不得高估或低估作價(jià)
正確答案：D
答案解析：選項(xiàng)D正確：有限責(zé)任公司成立后，發(fā)現(xiàn)作為設(shè)立公司出資的非貨幣財(cái)產(chǎn)的實(shí)際價(jià)額顯著低于公司章程所定價(jià)額的，應(yīng)當(dāng)由交付該出資的股東補(bǔ)足其差額，公司設(shè)立時的其他股東承擔(dān)連帶責(zé)任（選項(xiàng)A錯誤）；有限責(zé)任公司的注冊資本為在公司登記機(jī)關(guān)登記的全體股東認(rèn)繳的出資額（選項(xiàng)B錯誤）；股東不按規(guī)定繳納出資的，除應(yīng)當(dāng)向公司足額繳納外，還應(yīng)當(dāng)向已按期足額繳納出資的股東承擔(dān)違約責(zé)任（選項(xiàng)C錯誤）。
融資融券業(yè)務(wù)客戶的選擇標(biāo)準(zhǔn)包括（ ）。Ⅰ.從事證券交易時間Ⅱ.關(guān)聯(lián)關(guān)系Ⅲ.資產(chǎn)狀況Ⅳ.賬戶狀態(tài)【組合型選擇題】
A.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項(xiàng)D正確：融資融券客戶的選擇標(biāo)準(zhǔn)包括以下幾方面：（1）從事證券交易時間；（Ⅰ正確）（2）賬戶狀態(tài)；（Ⅳ正確）（3）信譽(yù)狀況；（4）資產(chǎn)狀況；（Ⅲ正確）（5）投資風(fēng)格及業(yè)績；（6）關(guān)聯(lián)關(guān)系。（Ⅱ正確）
證券公司應(yīng)至少每（ ）對流動性風(fēng)險(xiǎn)限額進(jìn)行一次評估，必要時進(jìn)行調(diào)整。【選擇題】
A.年
B.3個月
C.半年
D.9個月
正確答案：A
答案解析：選項(xiàng)A正確：證券公司應(yīng)至少每年對流動性風(fēng)險(xiǎn)限額進(jìn)行一次評估，必要時進(jìn)行調(diào)整。
證券公司應(yīng)當(dāng)在每個年度結(jié)束之日起（ ）日內(nèi)，完成資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合規(guī)檢查年度報(bào)告。【選擇題】
A.5
B.10
C.20
D.60
正確答案：D
答案解析：選項(xiàng)D正確：證券公司應(yīng)當(dāng)在每個年度結(jié)束之日起60日內(nèi)，完成資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合規(guī)檢查年度報(bào)告。
下列行為中，應(yīng)由證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)處1萬元以上5萬元以下的罰款的情形有（ ）。Ⅰ.向證券監(jiān)管部門報(bào)送的文件、資料有虛假陳述或者重大遺漏的Ⅱ.未按照規(guī)定履行報(bào)告和年檢義務(wù)的Ⅲ.未經(jīng)中國證監(jiān)會許可，擅自從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的Ⅳ.干擾、阻礙證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)檢查、調(diào)查，或者隱瞞、銷毀證據(jù)的【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項(xiàng)C正確：證券投資咨詢機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)處1萬元以上5萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報(bào)告，由中國證監(jiān)會作出暫�；蛘叱蜂N其業(yè)務(wù)資格的處罰：（1）向證券監(jiān)管部門報(bào)送的文件、資料有虛假陳述或者重大遺漏的。（2）未按照規(guī)定履行報(bào)告和年檢義務(wù)的。（3）未按照規(guī)定履行對本機(jī)構(gòu)有關(guān)情況發(fā)生變化的變更手續(xù)的。（4）本機(jī)構(gòu)證券投資咨詢?nèi)藛T違反規(guī)定，受到證券監(jiān)管部門行政處罰的。（5）干擾、阻礙證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)檢查、調(diào)查，或者隱瞞、銷毀證據(jù)的。Ⅲ項(xiàng)，未經(jīng)中國證監(jiān)會許可，擅自從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的，由證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)責(zé)令停止，并處沒違法所得和違法所得等值以下的罰款。
證券公司應(yīng)當(dāng)建立防火墻制度，確保自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)、資產(chǎn)管理、投資銀行等業(yè)務(wù)在（ ）等上嚴(yán)格分離。Ⅰ.人員 Ⅱ.信息Ⅲ.賬戶 Ⅳ.資金【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B正確：建立防火墻制度，確保自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)、資產(chǎn)管理、投資銀行等業(yè)務(wù)在人員（Ⅰ項(xiàng)正確）、信息（Ⅱ項(xiàng)正確）、賬戶（Ⅲ項(xiàng)正確）、資金（Ⅳ項(xiàng)正確）、會計(jì)核算上嚴(yán)格分離。
全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的掛牌企業(yè)要求說法錯誤的是（ ）�！具x擇題】
A.對企業(yè)掛牌不設(shè)財(cái)務(wù)指標(biāo)
B.依法設(shè)立且存續(xù)滿三年
C.有主辦券商推薦并持續(xù)督導(dǎo)的企業(yè)
D.業(yè)務(wù)明確且具有持續(xù)經(jīng)營能力
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B說法錯誤：全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的《業(yè)務(wù)規(guī)則》規(guī)定：對企業(yè)掛牌不設(shè)財(cái)務(wù)指標(biāo)；依法設(shè)立且存續(xù)滿兩年、業(yè)務(wù)明確且具有持續(xù)經(jīng)營能力、公司治理機(jī)制健全、合法規(guī)范經(jīng)營、股權(quán)明晰、股票發(fā)行和轉(zhuǎn)讓行為合法合規(guī)、有主辦券商推薦并持續(xù)督導(dǎo)的企業(yè)，均可到全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)申請掛牌。
證券從業(yè)資格考試試題題庫 3
證券從業(yè)資格考試如何高效刷題?考前練習(xí)試題及答案
選擇題（共50題，每小題1分，共50分）以下備選項(xiàng)中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分.
�。�1） 資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是依法可以從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的（ ）或者中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu).
A： 基金管理公司
B： 信托公司
C： 商業(yè)銀行
D： 證券公司
答案：C
�。�2） 依照《證券投資基金法》的規(guī)定，下列不屬于基金托管人職責(zé)的是（ ）。
A： 辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回、登記事宜
B： 對基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見
C： 安全保管基金財(cái)產(chǎn)
D： 及時辦理基金清算、交割事宜
答案：A
�。�3） 下列關(guān)于國際債券的表述，不正確的是（ ）。
A： 不存在匯率風(fēng)險(xiǎn)
B： 國際債券資金來源廣.發(fā)行規(guī)模大
C： 國際債券是一種跨國發(fā)行的債券.涉及兩個或兩個以上的國家
D： 發(fā)行人發(fā)行國際債券籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金
答案：A
（4） 中國人民銀行作為最后貸款人，在商業(yè)銀行資金不足時.向其發(fā)放貸款，因此是（ ）。
A： 銀行的銀行
B： 發(fā)行的銀行
C： 結(jié)算的銀行
D： 政府的銀行
答案：A
�。�5） 外國債券的發(fā)行一般由（ ）的金融機(jī)構(gòu)、證券公司承銷。
A： 國際公司
B： 投資者所在國
C： 發(fā)行者所在國
D： 發(fā)行地所在國
答案：D
�。�6）債券持有人可以按照自己的需要和市場的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，以提前收回本金和實(shí)現(xiàn)投資收益，債券的這一特征稱之為（ ）。
A： 收益性
B： 安全性
C： 流動性
D： 償還性
答案：C
�。�7）金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動.這是金融衍生工具基本特征之一的（ ）。
A： 聯(lián)動性
B： 杠桿性
C： 不確定性
D： 跨期性
答案：A
（8） 相對其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，（ ）的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。
A： 市場風(fēng)險(xiǎn)
B： 匯率風(fēng)險(xiǎn)
C： 購買力風(fēng)險(xiǎn)
D： 利率風(fēng)險(xiǎn)
答案：A
（9） 股票發(fā)行后股息率不再變動的優(yōu)先股票，稱為（ ）。
A： 參與型優(yōu)先股票
B： 股息率固定優(yōu)先股票
C： 固定利息優(yōu)先股票
D： 固定盈利優(yōu)先股票
答案：B
�。�10） 以下不是保險(xiǎn)相關(guān)要素的是（ ）。
A： 保險(xiǎn)合同
B： 投保人
C： 保險(xiǎn)人
D： 保險(xiǎn)人親屬
答案：D
（11） 偏股型混合基金中股票的配置比例通常為（ ）。
A： 30%～50%
B： 20%～30%
C： 50%～70%
D： 10%～20%
答案：C
�。�12） 下列變量中.屬于金融宏觀調(diào)控操作目標(biāo)的是（ ）。
A： 存款準(zhǔn)備金率
B： 基礎(chǔ)貨幣
C： 再貼現(xiàn)率
D： 貨幣供給
答案：B
�。�13） 我國場外交易市場的功能不包括（ ）。
A： 拓寬融資渠道.改善中小企業(yè)融資環(huán)境
B： 為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動性轉(zhuǎn)讓的場所
C： 提供風(fēng)險(xiǎn)分層的金融資產(chǎn)管理渠道
D： 對上市公司進(jìn)行監(jiān)管
答案：D
（14） 銀行間債券市場發(fā)行的記賬式國債，主要面向（ ）投資者。
A： 企業(yè)
B： 銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)
C： 個人
D： 國外機(jī)構(gòu)
答案：B
�。�15）下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理策略的說法.正確的是（ ）。
A：對于由相互獨(dú)立的多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合.只要組成的資產(chǎn)個數(shù)足夠多.其系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)就可以通過分散化的投資完全消除
B：風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償是指事前（損失發(fā)生以前）以風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的價(jià)格補(bǔ)償
C：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移只能降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
D：風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避可分為保險(xiǎn)規(guī)避和非保險(xiǎn)規(guī)避
答案：B
�。�16） 基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)是（ ）。
A： 證券投資基金業(yè)務(wù)
B： 受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
C： 投資咨詢服務(wù)
D： 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
答案：A
�。�17） 基金銷售機(jī)構(gòu)受（ ）的.委托，從事基金銷售活動。
A： 基金管理人
B： 基金托管人
C： 基金發(fā)起人
D： 基金份額持有人大會
答案：A
�。�18） 股票買賣印花稅最后由（ ）統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納。
A： 中國結(jié)算公司
B： 證券交易所
C： 中國證監(jiān)會
D： 證券公司
答案：A
（19） 按照交易對象劃分，（ ）交易屬于股票交易。
A： 可轉(zhuǎn)換債券
B： B股
C： 分離交易的可轉(zhuǎn)換債券
D： ETF
答案：B
�。�20） 在金融衍生工具的交易中對方違約，沒有履行承諾造成的損失，這屬于（ ）。
A： 信用風(fēng)險(xiǎn)
B： 結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)
C： 市場風(fēng)險(xiǎn)
D： 操作風(fēng)險(xiǎn)
答案：A
�。�21） 價(jià)值型股票基金與成長型股票基金相比（ ）。
A： 投資風(fēng)險(xiǎn)相對較低
B： 投資風(fēng)險(xiǎn)一樣
C： 投資風(fēng)險(xiǎn)相對較高
D： 投資風(fēng)險(xiǎn)高低無法比較
答案：A
�。�22） 下列股票發(fā)行監(jiān)管制度中，行政干預(yù)色彩最濃的是（ ）。
A： 審批制
B： 注冊制
C： 備案制
D： 核準(zhǔn)制
答案：A
�。�23） 下列項(xiàng)目中，屬于債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約是（ ）。
A： 定期存款單的遠(yuǎn)期合約
B： 遠(yuǎn)期匯率協(xié)議
C： 遠(yuǎn)期利率協(xié)議
D： 單個股票的遠(yuǎn)期合約
答案：A
（24） 在我國，為證券交易提供清算、交收和過戶服務(wù)的法人機(jī)構(gòu)是（ ）。
A： 財(cái)務(wù)公司
B： 投資銀行
C： 證券登記結(jié)算公司
D： 金融資產(chǎn)管理公司
答案：C
�。�25） 以下關(guān)于我國銀行間債券市場非金融企業(yè)債券融資工具的說法，錯誤的是（ ）。
A： 由在中國境內(nèi)注冊且具備債券評級資質(zhì)的評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評級
B： 由金融機(jī)構(gòu)承銷
C： 在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算
D： 在證券交易所交易
答案：D
證券從業(yè)資格考試試題題庫 4
2022年11月證券從業(yè)資格考試最新考前模擬試題
我國商業(yè)銀行債券不包括（ ）。
A： 在全國銀行間債券市場發(fā)行的金融債券
B： 商業(yè)銀行混合資本債券
C： 商業(yè)銀行委托信托投資公司發(fā)行的信托產(chǎn)品
D： 商業(yè)銀行次級債券
答案：C
貨幣政策是中央銀行為實(shí)現(xiàn)特定經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而采取的各種方針、政策、措施的總稱。關(guān)于貨幣政策基本特征的說法，錯誤的是（ ）。
A： 貨幣政策是宏觀經(jīng)濟(jì)政策
B： 貨幣政策是調(diào)節(jié)社會總供給的政策
C： 貨幣政策主要是間接調(diào)控政策
D： 貨幣政策是長期連續(xù)的經(jīng)濟(jì)政策
答案：B
以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具屬于（ ）。
A： 利率衍生工具
B： 信用衍生工具
C： 貨幣衍生工具
D： 股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具
答案：B
申請從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。要求有（ ）
萬元人民幣以上的注冊資本。
A： 300
B： 500
C： 100
D： 200
答案：C
以下選項(xiàng)中，不屬于銀行間債券市場參與者的是（ ）。
A： 中央銀行
B： 可經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外國銀行分行
C： 非銀行金融機(jī)構(gòu)
D： 非金融機(jī)構(gòu)
答案：A
假定金融機(jī)構(gòu)的法定準(zhǔn)備金率為20%，超額準(zhǔn)備金率為2%，現(xiàn)金漏損率為3%，則存款乘數(shù)為（ ）。
A： 4.00
B： 4.12
C： 5.00
D： 20.00
答案：A
適用于融資租賃交易的租賃物是（ ）。
A： 固定資產(chǎn)
B： 流動資產(chǎn)
C： 商品
D： 產(chǎn)品
答案：A
金融期貨交易結(jié)算所實(shí)行的每日清算制度是一種（ ）。
A： 有資產(chǎn)的結(jié)算制度
B： 無資產(chǎn)的結(jié)算制度
C： 無負(fù)債的結(jié)算制度
D： 有負(fù)債的結(jié)算制度
答案：C
股票的清算價(jià)值是公司清算時每一股份所代表的（ ）。
A： 清算資金
B： 資產(chǎn)價(jià)值
C： 賬面價(jià)值
D： 實(shí)際價(jià)值
答案：D
股票最基本的特征是（ ）。
A： 參與性
B： 流動性
C： 收益性
D： 風(fēng)險(xiǎn)性
答案：C
基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人是（ ）。
A： 基金托管人
B： 基金管理人
C： 基金發(fā)起人
D： 基金份額持有人
答案：B
通常.加權(quán)股價(jià)指數(shù)是以樣本股票（ ）為權(quán)數(shù)加以計(jì)算。
A： 基期價(jià)格
B： 發(fā)行量或成交量
C： 等同權(quán)重
D： 計(jì)算期價(jià)格
答案：B
對于事先已確定發(fā)行條款的國債.我國采�。� ）方式發(fā)行。
A： 行政分配
B： 公開招標(biāo)
C： 銀行發(fā)售
D： 承購包銷
答案：D
“S股”是指注冊地在我國內(nèi)地、上市地在（ ）的外資股。
A： 新加坡
B： 我國香港
C： 紐約
D： 倫敦
答案：A
契約型基金是基于（ ）組織起來的代理投資方式。
A： 公約原理
B： 信托原理
C： 代理原理
D： 委托原理
答案：B
下列關(guān)于封閉式基金募集、交易的陳述，不正確的是（ ）。
A： 通過證券公司進(jìn)行委托買賣
B： 在證券交易所上市交易
C： 交易費(fèi)用包括申購和贖回費(fèi)用
D： 基金份額總額不因交易而變化
答案：C
根據(jù)我國現(xiàn)行有關(guān)制度的規(guī)定，過戶費(fèi)屬于（ ）的收入。
A： 國家稅收部門
B： 證券公司
C： 中國結(jié)算公司
D： 證券交易所
答案：C
資信評級機(jī)構(gòu)從事對公司債券的'資信評級業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向（ ）
申請取得證券評級業(yè)務(wù)許可。
A： 中國證監(jiān)會
B： 中國證券業(yè)協(xié)會
C： 中國銀監(jiān)會
D： 財(cái)政部
答案：A
下列關(guān)于ETF的申購和贖回的說法，錯誤的是（ ）。
A： ETF的基金管理人可以采用網(wǎng)上和網(wǎng)下兩種方式發(fā)售基金份額
B： 投資者申購、贖回深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶或基金賬戶
C： 投資者買賣上海證券交易所ETF需具有上海證券交易所A股賬戶或基金賬戶
D：投資者申購基金份額的，應(yīng)當(dāng)擁有對應(yīng)的足額組合證券及替代現(xiàn)金。贖回基金份額的，應(yīng)當(dāng)擁有對應(yīng)的足額的基金份額
答案：B
通常在每個交易日公布基金份額資產(chǎn)凈值的基金是（ ）。
A： 開放式基金
B： 封閉式基金
C： 社保基金
D： 企業(yè)年金
答案：A
為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺的是（ ）。
A： 機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)
B： 機(jī)構(gòu)問公募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)
C： 全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)
D： 區(qū)域性股權(quán)交易市場
答案：A
關(guān)于證券發(fā)行市場論述錯誤的是（ ）
A： 證券發(fā)行市場是發(fā)行人向投資者出售證券的市場
B： 證券發(fā)行市場是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所
C： 證券發(fā)行市場通常有固定場所
D： 證券發(fā)行市場是交易市場的基礎(chǔ)和前提
答案：C
公開發(fā)行企業(yè)債券必須符合法律規(guī)定，下列敘述錯誤的是（ ）。
A： 最近3年平均可分配利潤（凈利潤）足以支付債券1年的利息
B： 累計(jì)債券余額不超過發(fā)行人凈資產(chǎn)的60%
C： 債券的利率由企業(yè)根據(jù)市場情況確定，但不得超過國務(wù)院限定的利率水平
D： 已發(fā)行的企業(yè)債券或者其他債務(wù)未處于違約或者延遲支付本息的狀態(tài)
答案：B
保薦制度不包括（ ）。
A： 建立獨(dú)立董事制度
B： 明確保薦期限
C： 確立保薦責(zé)任
D： 建立保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人的注冊登記管理制度
答案：A
債券的發(fā)行價(jià)格高于面值稱為（ ）。
A： 平價(jià)發(fā)行
B： 溢價(jià)發(fā)行
C： 折價(jià)發(fā)行
D： 超賣發(fā)行
答案：B
證券從業(yè)資格考試試題題庫 5
2022年基金從業(yè)資格考試高頻考點(diǎn)練習(xí)題（考前必備）
基金組織形式選擇的影響因素
1、對于有限責(zé)任的公司型基金，投資者人數(shù)的最高限制是（ ）人。
A. 10
B. 20
C. 50
D. 200
參考答案：C
參考解析：目前，我國股權(quán)投資基金投資者人數(shù)限制如下： 公司型基金：有限公司不超過50人。
2、修訂后的《合伙企業(yè)法》自2007年6月1日起施行，增加了（ ）企業(yè)這種新的合伙企業(yè)形式。
A. 普通合伙
B. 特殊普通合伙
C. 有限合伙
D. 特殊有限合伙
參考答案：C
參考解析：近年來，隨著法律體系的不斷完善，我國股權(quán)投資基金的組織形式逐步豐富。修訂后的《合伙企業(yè)法》自2007年6月1日起施行，增加了“有限合伙”這種新的合伙企業(yè)形式，有限合伙是由普通合伙發(fā)展而來的一種合伙形式，將合伙人分為普通合伙人和有限合伙人，通過相應(yīng)制度創(chuàng)新，能夠較好地適應(yīng)股權(quán)投資基金運(yùn)作。
3、合伙協(xié)議未對合伙型股權(quán)投資基金利潤分配、虧損分擔(dān)作出約定的，首先應(yīng)由合伙人（ ）。
A. 按照計(jì)劃出資比例分配、分擔(dān)
B. 平均分配、分擔(dān)
C. 協(xié)商決定
D. 按照實(shí)繳出資比例分配、分擔(dān)
參考答案：C
參考解析：合伙型股權(quán)投資基金的利潤分配、虧損分擔(dān)，按照合伙協(xié)議的約定辦理；合伙協(xié)議未約定或者約定不明確的，由合伙人協(xié)商決定；協(xié)商不成的，由合伙人按照實(shí)繳出資比例分配、分擔(dān)；無法確定出資比例的.，由合伙人平均分配、分擔(dān)。
募集機(jī)構(gòu)的責(zé)任與義務(wù)
1、募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得從事（ ）等違法活動。
A. 侵占基金財(cái)產(chǎn)和客戶資金
B. 利用基金相關(guān)的未公開信息進(jìn)行交易
C. 以上都是
D. 以上都不對
參考答案：C
參考解析：募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得從事侵占基金財(cái)產(chǎn)和客戶資金、利用基金相關(guān)的未公開信息進(jìn)行交易等違法活動。
2、基金管理人對基金投資者的資金進(jìn)行基金投資管理，從募集階段開始就需要對基金投資者投向基金的資金與財(cái)產(chǎn)安全承擔(dān)責(zé)任與義務(wù)，從原則上主要包括（ ）。
�、� 恪盡職守、誠實(shí)守信、謹(jǐn)慎勤勉
�、� 充分溝通，客觀描述
�、� 嚴(yán)格保密
�、� 建立安全保障制度
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ
參考答案：C
參考解析：基金管理人需要對基金投資者投向基金的資金與財(cái)產(chǎn)安全承擔(dān)責(zé)任與義務(wù)主要包括以下方面：①恪盡職守、誠實(shí)守信、謹(jǐn)慎勤勉；②充分溝通，客觀描述；③嚴(yán)格保密；④建立安全保障制度。
3、基金募集過程中，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（ ）。
Ⅰ 恪盡職守
�、� 誠實(shí)守信
Ⅲ 保守秘密
�、� 謹(jǐn)慎勤勉
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：募集機(jī)構(gòu)在募集過程中應(yīng)恪盡職守、誠實(shí)守信、謹(jǐn)慎勤勉，防范利益沖突，履行風(fēng)險(xiǎn)提醒義務(wù)、反洗錢義務(wù)等相關(guān)義務(wù)，并按照法規(guī)要求的合格投資者制度承擔(dān)特定對象確定、投資者適當(dāng)性審查與確認(rèn)等相關(guān)責(zé)任。募集機(jī)構(gòu)應(yīng)建立相關(guān)制度保障投資者的商業(yè)秘密并對個人信息嚴(yán)格保密，并確�；鹣嚓P(guān)的未公開信息不被用于進(jìn)行非法交易等。
證券從業(yè)資格考試試題題庫 6
2023年證券從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》科目考試模擬試題
1、按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管規(guī)定》，證券公司對委托人進(jìn)行資格審查應(yīng)當(dāng)在（ ）。
A.接受代銷金融產(chǎn)品的委托后
B.接受代銷金融產(chǎn)品的委托前
C.向客戶推薦金融產(chǎn)品
D.為客戶提供產(chǎn)品咨詢服務(wù)
參考答案：B
【解析】接受代銷金融產(chǎn)品的委托前，證券公司應(yīng)當(dāng)對委托人進(jìn)行資格審査。經(jīng)審查，確認(rèn)委托人依法設(shè)立并可以發(fā)行金駐產(chǎn)品后，方可接受其委托。
2、背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪侵犯的客體是（ ）。
A.金融管理秩序和客戶的合法權(quán)益
B.復(fù)雜客體
C.個人和單位
D.特殊客體
參考答案：A
【解析】背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪侵犯的客體是金融管理秩序和客戶的合法權(quán)A項(xiàng)益正確。
3、下列選項(xiàng)中，不屬于融資融券業(yè)務(wù)的賬戶體系中客戶信用賬戶的是（ ）。
A.客戶信用資金臺賬
B.融券專用證券賬戶
C.客戶信用證券賬戶
D.客戶信用資金賬戶
參考答案：B
【解析】融資融券業(yè)務(wù)的賬戶體系中的客戶信用賬戶包括客戶信用資金臺賬.客戶信用證券賬戶和客戶信用資金賬戶。B項(xiàng)屬于證券公司信用賬戶。
4、證券交易的特征主要表現(xiàn)為。（ ）
A.流動性.收益性和風(fēng)險(xiǎn)性
B.流動性.安全性和收益性
C.收益性.安全性和風(fēng)險(xiǎn)性
D.流動性.安全性和風(fēng)險(xiǎn)性
參考答案：A
【解析】證券交易的待要表現(xiàn)為流動性.收益性和風(fēng)險(xiǎn)性。
5、證券公司開展中間介紹時，應(yīng)當(dāng)定期對介紹業(yè)務(wù)規(guī)則.內(nèi)部控制.風(fēng)險(xiǎn)隔離等制度的執(zhí)行情況營業(yè)部介紹業(yè)務(wù)的開展情況進(jìn)行檢査，（ ）向中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報(bào)送合規(guī)檢査報(bào)告。
A.每半年
B.每一年
C.每兩年
D.每月
參考答案：A
【解析】證券公司開展中間介紹，時應(yīng)當(dāng)定期對介紹業(yè)務(wù)規(guī)則.內(nèi)部控制.風(fēng)險(xiǎn)隔離等制度的執(zhí)行情況和營業(yè)部介紹的開展情況進(jìn)行檢查，每半年向中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報(bào)送合規(guī)檢查報(bào)告。
6、按照《證券監(jiān)督管理?xiàng)l例》的要求，證券公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員在任職前應(yīng)當(dāng)取得經(jīng)（ ）核準(zhǔn)的任職資格。
A.證券公司所在地所屬中國證券業(yè)協(xié)會
B.證券公司所在地所屬中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)
C.證券公司注冊地所屬中國證券業(yè)協(xié)會
D.證券公司注冊地所屬中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)
答案：D
解析：證券公司董監(jiān)高在任職前應(yīng)當(dāng)取得經(jīng)證券公司注冊地所屬中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。
7、甲證券公司根據(jù)自身經(jīng)營目標(biāo)和運(yùn)營狀況，結(jié)合自身的環(huán)境條件，建立有效的內(nèi)部控制制度、機(jī)制。其中，證券公司內(nèi)部控制當(dāng)前遵循的原則，錯誤的是（ ）。
A.該證券公司的內(nèi)部控制覆蓋了所有業(yè)務(wù)、部門和人員
B.為了提高效率，該證券公司承擔(dān)內(nèi)部控制監(jiān)督檢查職能的部門同時輔助前臺業(yè)務(wù)運(yùn)作
C.該證券公司以合理的成本實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)
D.前臺業(yè)務(wù)運(yùn)作與后臺管理支持適當(dāng)分離
答案：B
解析：選項(xiàng)B，證券公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹執(zhí)行獨(dú)立原則，即承擔(dān)內(nèi)部控制監(jiān)督檢查職能的部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于證券公司其他部門。
8、證券公司應(yīng)當(dāng)建立合理的內(nèi)部控制監(jiān)督、檢查與評價(jià)機(jī)制，確保內(nèi)部控制的.有效性。其中，（ ）負(fù)責(zé)督促、檢查和評價(jià)證券公司各項(xiàng)內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行情況，對內(nèi)部控制的有效性負(fù)最終責(zé)任。（ ）應(yīng)對違反職責(zé)范圍內(nèi)的內(nèi)部控制導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)和損失承擔(dān)首要責(zé)任。
A.股東會；高級管理人員
B.董事會；業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人
C.股東會；直接從事業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)的相關(guān)人員
D.董事會；直接從事業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)的相關(guān)人員
答案：D
解析：董事會負(fù)責(zé)督促、檢查和評價(jià)證券公司各項(xiàng)內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行情況，對內(nèi)部控制的有效性負(fù)最終責(zé)任。直接從事業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)的相關(guān)人員應(yīng)對違反職責(zé)范圍內(nèi)的內(nèi)部控制導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)和損失承擔(dān)首要責(zé)任。
9、證券公司工作人員對以任何方式知悉的敏感信息負(fù)有嚴(yán)格的保密義務(wù)，不得利用敏感信息為自己或他人謀取不當(dāng)利益。證券公司采取的以下保密措施錯誤的是（ ）。
A.建立內(nèi)幕信息知情人管理制度
B.與公司工作人員簽署保密文件
C.對可能知悉敏感信息的工作人員使用公司的信息系統(tǒng)或配發(fā)的設(shè)備形成的電子郵件、即時通信信息和其他通信信息進(jìn)行監(jiān)測
D.證券公司聘用外部服務(wù)商的，無權(quán)要求其對在服務(wù)中獲知的敏感信息進(jìn)行保密
答案：D
解析：證券公司聘用外部服務(wù)商的，應(yīng)當(dāng)與服務(wù)商約定其對在服務(wù)中獲知的敏感信息負(fù)有保密義務(wù)。
證券從業(yè)資格考試試題題庫 7
2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》考前練習(xí)題
中國證券業(yè)協(xié)會依法對證券評級業(yè)務(wù)活動進(jìn)行（ ）管理。
A.自律
B.監(jiān)督
C.備案
D.審批
答案：A
解析：中國證券業(yè)協(xié)會依法對證券評級業(yè)務(wù)活動進(jìn)行自律管理。證券評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自取得證券評級業(yè)務(wù)許可之日起20 Et內(nèi)，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報(bào)中國證券業(yè)協(xié)會備案，并通過中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站、本機(jī)構(gòu)網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會公告。
在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)從事推薦業(yè)務(wù)的主辦券商，應(yīng)當(dāng)具備（ �。�
A.證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格
B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格
C.證券自營業(yè)務(wù)資格
D.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格
答案：D
解析：申請?jiān)谌珖煞蒉D(zhuǎn)讓系統(tǒng)從事推薦業(yè)務(wù)的，要具備證券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格；申請從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，要具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格；申請從事做市業(yè)務(wù)的，要具有證券自營、業(yè)務(wù)資格。
（ �。┠�7月，深圳證券交易所正式開業(yè)。
A.1992
B.1990
C.1993
D.1991
答案：D
解析：1991年7月3日，深圳證券交易所正式開業(yè)，在開業(yè)前曾經(jīng)歷了7個月的試營業(yè)。在試營業(yè)時期，深圳證券交易所上市的股票僅深安達(dá)A一只，即今天的北大高科。
根據(jù)（ �。┑拿鞔_規(guī)定，證券公司是與證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券和資金清算交收的主體。
A.《證券投資基金法》
B.《證券法》
C.《證券公司監(jiān)督管理辦法》
D.《公司法》
答案：B
解析：根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司根據(jù)投資者的委托，按照證券交易規(guī)則提出交易申報(bào)，參與證券交易所場內(nèi)的集中交易，并根據(jù)成交結(jié)果承擔(dān)相應(yīng)的清算交收責(zé)任；證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)根據(jù)成交結(jié)果，按照清算交收規(guī)則，與證券公司進(jìn)行證券和資金的清算交收，并為證券公司客戶辦理證券的登記過戶手續(xù)。
在證券結(jié)算中，（ �。┦侵附灰纂p方對所達(dá)成的交易實(shí)行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金余額進(jìn)行交付。
A.差額結(jié)算
B.凈額結(jié)算
C.實(shí)時結(jié)算
D.金額結(jié)算
答案：B
解析：證券交易結(jié)算方式可分為全額結(jié)算和凈額結(jié)算。其中，凈額結(jié)算是指交易雙方對所達(dá)成的交易實(shí)行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金的凈額進(jìn)行交付。
二、組合型選擇題（以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)符合題目要求）
一般來說，參與證券投資的經(jīng)營性金融機(jī)構(gòu)有（ �。┑�。
I.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu) Ⅱ.保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)
�、�.中央銀行 Ⅳ.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)
A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
解析：參與證券投資的政府機(jī)構(gòu)主要指中央銀行，參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)以及其他金融機(jī)構(gòu)等。
可以在證券交易所掛牌交易的證券、除了股票以外，還有（ �。�。
I.基金 Ⅱ.國債 Ⅲ.公司債 Ⅳ.權(quán)證
A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：在證券交易所掛牌交易的品種包括股票、基金、債券、權(quán)證和經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他交易品種。
根據(jù)不同的投資者對風(fēng)險(xiǎn)的不同態(tài)度，理論上可以將投資者分為以下類型（ �。�
I.風(fēng)險(xiǎn)偏好型 Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)中立型
�、�.風(fēng)險(xiǎn)模糊型 Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)回避型
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
解析：不同的投資者對風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)中立型和風(fēng)險(xiǎn)回避型三種類型。實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。
證券公司是證券市場投資服務(wù)的提供者，其中為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù)有（ �。�
I.證券發(fā)行 Ⅱ.上市保薦
�、�.代理證券買賣 Ⅳ.資金存取
A.I、Ⅳ B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ
答案：D
解析：證券公司是證券市場重要的中介機(jī)構(gòu)，在證券市場的運(yùn)作中發(fā)揮著重要作用。一方面，證券公司是證券市場投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù)，如證券發(fā)行和上市保薦、承銷、代理證券買賣等；另一方面，證券公司也是 證券市場重要的機(jī)構(gòu)投資者。
證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括（ �。┑葟氖伦C券服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。
I.資信評級機(jī)構(gòu) Ⅱ.投資評級機(jī)構(gòu)
�、�.資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu) Ⅳ.財(cái)務(wù)評估機(jī)構(gòu)
A.I、III
B.Ⅱ、III
C.I、Ⅱ
D.Ⅱ、IV
答案：A
解析：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)。證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、證券金融公司、會計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。
根據(jù)《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)的職責(zé)包括（ ）。
I.組織合規(guī)培訓(xùn)
�、�.處理涉及公司和工作人員違法違規(guī)行為的投訴和舉報(bào)
�、�.組織實(shí)施公司反洗錢和信息隔離墻制度
Ⅳ.負(fù)責(zé)公司的法律訴訟
A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、IV
C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
解析：合規(guī)總監(jiān)應(yīng)當(dāng)組織實(shí)施公司反洗錢和信息隔離墻制度，按照公司規(guī)定為高級管理人員、各部門和分支機(jī)構(gòu)提供合規(guī)咨詢、組織合規(guī)培訓(xùn)，處理涉及公司和工作人員違法違規(guī)行為的投訴和舉報(bào)。
設(shè)立證券公司需要符合的條件有（ �。�。
I.有與公司經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍相應(yīng)的注冊資本
�、�.主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好
�、�.有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度
Ⅳ.董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格
A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、IV
C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：設(shè)立證券公司需要符合以下條件：①對公司章程的要求；②對證券公司主要股東持續(xù)經(jīng)營能力和凈資產(chǎn)的要求；③與公司經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍相應(yīng)的注冊資本；④公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員具有證券從業(yè)資格和勝任能力；⑤公司具有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理與 內(nèi)部控制制度以及其他要求。
我國《證券法》規(guī)定，證券公司的自營業(yè)務(wù)必須使用（ �。�。
I.自有資金 Ⅱ.客戶交易結(jié)算資金
�、�.客戶保證金 Ⅳ.依法籌集的資金
A.I、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅳ
答案：A
解析：證券自營業(yè)務(wù)是證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣各類證券，以獲取盈利的行為。
下列說法中，錯誤的有（ �。�。
I.證券公司減少注冊資本，必須經(jīng)過中國證監(jiān)會批準(zhǔn)
Ⅱ.證券公司變更持有3%以上股權(quán)的股東，必須經(jīng)過中國證監(jiān)會批準(zhǔn)
Ⅲ.證券公司停業(yè)、解散，必須經(jīng)過中國證監(jiān)會批準(zhǔn)
�、�.證券公司在境外設(shè)立證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，不需經(jīng)過中國證監(jiān)會批準(zhǔn)
A.I、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅱ D.Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：Ⅱ項(xiàng)，證券公司變更持有5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人，必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)；Ⅳ項(xiàng)，證券公司在境外設(shè)立證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。
證券交易所的組織形式大致可以分為（ �。�。
I.公司制 Ⅱ.會員制
�、�.經(jīng)紀(jì)制 Ⅳ.混合制
A.Ⅲ、Ⅳ
B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、III、IV
D.I、Ⅳ
答案：B
解析：證券交易所的組織形式大致可以分為兩類，即公司制和會員制。公司制的`證券交 易所是以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團(tuán)體；會員制的證券交易所是一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團(tuán)體。
下列有關(guān)證券交易所特征的表述，正確的有（ �。�
I.一般投資者可以直接進(jìn)入交易所買賣證券
�、�.有固定的交易場所和交易時間
�、�.通過公開競價(jià)的方式?jīng)Q定交易價(jià)格
Ⅳ.交易的對象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券
A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、IV 、III、IV
答案：D
解析：I項(xiàng)，參加交易者為具備會員資格的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，交易采取經(jīng)紀(jì)制，即一般投資者不能直接進(jìn)入交易所買賣證券，只能委托會員作為經(jīng)紀(jì)人間接進(jìn)行交易。
關(guān)于結(jié)算賬戶的開立、撤銷，下列說法中正確的有（ �。�。
I.證券公司參與結(jié)算應(yīng)當(dāng)按規(guī)定取得結(jié)算參與人資格，并開立結(jié)算賬戶
�、�.結(jié)算系統(tǒng)參與人停止資金結(jié)算業(yè)務(wù)后，應(yīng)結(jié)清與證券登記結(jié)算公司的債權(quán)、債務(wù)后，申請撤銷結(jié)算賬戶
�、�.結(jié)算系統(tǒng)參與人名稱或其結(jié)算賬戶，清算路徑內(nèi)容發(fā)生變更時，需重新開立新的結(jié)算賬戶
Ⅳ.結(jié)算系統(tǒng)參與人應(yīng)當(dāng)在證券登記結(jié)算公司開立兩個結(jié)算賬戶，一個資金交收賬戶，一個指定收款賬戶
A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
解析：Ⅲ項(xiàng)，結(jié)算系統(tǒng)參與人名稱或其結(jié)算賬戶、清算路徑內(nèi)容發(fā)生變更時，需及時在 中國結(jié)算公司辦理結(jié)算賬戶信息變更手續(xù)，結(jié)算系統(tǒng)參與人停止資金結(jié)算業(yè)務(wù)后，應(yīng)向中國結(jié)算公司提出撤銷其結(jié)算賬戶的申請。
證券業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則要求從業(yè)人員（ �。�。
I.不得損害所在機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益
�、�.不得在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中接受客戶的全權(quán)委托
�、�.不得從事與其履行職責(zé)有利益沖突的業(yè)務(wù)
�、�.不得對外透露自營買賣信息，誘導(dǎo)客戶買賣該種證券
A.I、Ⅲ B.Ⅱ、III
C.I、Ⅱ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：I、Ⅲ兩項(xiàng)為從業(yè)人員一般性禁止行為；II、IV兩項(xiàng)為證券公司的從業(yè)人員特定禁止行為。
證券投資者保護(hù)基金的資金運(yùn)用限于（ �。┑刃问�。
I.購買國債 Ⅱ.銀行存款
Ⅲ.購買中央銀行債券 Ⅳ.購買股票
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅲ、IV
C.I、Ⅱ、IV
III、IV
答案：A
解析：保護(hù)基金公司應(yīng)依法合規(guī)運(yùn)作，按照安全、穩(wěn)健的原則運(yùn)用基金資產(chǎn)，并接受中 國證監(jiān)會等相關(guān)部委的監(jiān)督�；鸬馁Y金運(yùn)用限于銀行存款、購買國債、中央銀行債券 （包括中央銀行票據(jù)）和中央級金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融債券以及國務(wù)院批準(zhǔn)的其他資金運(yùn)用 形式。
中國證券登記結(jié)算公司為證券交易提供集中（ �。┓⻊�(wù)。
I.經(jīng)紀(jì) Ⅱ.存管 Ⅲ.登記 Ⅳ.結(jié)算
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：中國證券市場實(shí)行中央登記制度，即證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)全部由中國證券登記結(jié)算 有限責(zé)任公司承接，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司提供滬、深證券交易所上市證券的 存管、清算和登記服務(wù)。
證券從業(yè)資格考試試題題庫 8
2022年證券從業(yè)資格考試《市場基本法律法規(guī)》考前模擬試題
完善內(nèi)部控制的獨(dú)立原則是指（ ）�！具x擇題】
A.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一；覆蓋證券公司的所有業(yè)務(wù)、部門和人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)，確保不存在內(nèi)部控制的空白或漏洞
B.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)符合國家有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，與證券公司經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險(xiǎn)狀況及證券公司所處的環(huán)境相適應(yīng)，以合理的成本實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)
C.證券公司部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互牽制，前臺業(yè)務(wù)運(yùn)作與后臺管理支持適當(dāng)分離
D.承擔(dān)內(nèi)部控制監(jiān)督檢查職能的部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于證券公司其他部門
正確答案：D
答案解析：選項(xiàng)D正確：內(nèi)部控制的獨(dú)立原則是指承擔(dān)內(nèi)部控制監(jiān)督檢查職能的部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于證券公司其他部門。A為健全原則，B為合理原則，C為制衡原則。
證券公司的（ ）是指因證券公司或其工作人員的經(jīng)營管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律法規(guī)和準(zhǔn)則而使證券公司被依法追究法律責(zé)任、采取監(jiān)管措施、給予紀(jì)律處分、出現(xiàn)財(cái)產(chǎn)損失或商業(yè)信譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)�！具x擇題】
A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
B.操作風(fēng)險(xiǎn)
C.市場風(fēng)險(xiǎn)
D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
正確答案：A
答案解析：選項(xiàng)A正確：證券公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因證券公司或其工作人員的經(jīng)營管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律法規(guī)和準(zhǔn)則而使證券公司被依法追究法律責(zé)任、采取監(jiān)管措施、給予紀(jì)律處分、出現(xiàn)財(cái)產(chǎn)損失或商業(yè)信譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
證券公司董事會每年至少召開（ ）次會議�！具x擇題】
A.1
B.2
C.3
D.4
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B正確：證券公司董事會每年至少召開兩次會議。
信用風(fēng)險(xiǎn)指因融資方、交易對手或發(fā)行人等違約導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。按照業(yè)務(wù)類型分類，有（ ）。【組合型選擇題】
�、�.股票質(zhì)押式回購交易
Ⅱ.非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)投資
�、�.債券投資交易
�、�.融資融券等融資類業(yè)務(wù)
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：信用風(fēng)險(xiǎn)指因融資方、交易對手或發(fā)行人等違約導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。按照業(yè)務(wù)類型分類，包括但不限于以下幾類：1.股票質(zhì)押式回購交易、約定購回式證券交易、融資融券等融資類業(yè)務(wù)；2.互換、場外期權(quán)、遠(yuǎn)期、信用衍生品等場外衍生品業(yè)務(wù)；3.債券投資交易（包括債券現(xiàn)券交易、債券回購交易、債券遠(yuǎn)期交易、債券借貸業(yè)務(wù)等債券相關(guān)交易業(yè)務(wù)），債券包括但不限于國債、地方債、金融債、政府支持機(jī)構(gòu)債、企業(yè)債、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、公司債、資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單；4.非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)投資；5.其他涉及信用風(fēng)險(xiǎn)的自有資金出資業(yè)務(wù)。
證券公司（ ）對全面風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)主要責(zé)任�！具x擇題】
A.董事會
B.監(jiān)事會
C.經(jīng)理層
D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門
正確答案：C
答案解析：選項(xiàng)C正確：證券公司經(jīng)理層對全面風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)主要責(zé)任。
股份有限公司董事會會議的召集和主持程序，不包括（ ）�！具x擇題】
A.董事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由副董事長履行職務(wù)
B.副董事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉1名董事履行職務(wù)
C.董事長負(fù)責(zé)召集和主持董事會會議
D.副董事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由監(jiān)事會履行職務(wù)
正確答案：D
答案解析：選項(xiàng)D正確：董事長負(fù)責(zé)召集和主持董事會會議。董事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由副董事長履行職務(wù)。副董事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉1名董事履行職務(wù)。即首先是董事長，然后是副董事長，最后是推舉的董事，順序不能變。
下列不屬于農(nóng)產(chǎn)品期貨的是（ ）。【選擇題】
A.大豆
B.咖啡
C.天然橡膠
D.原油
正確答案：D
答案解析：選項(xiàng)D符合題意：商品期貨的主要品種可以分為農(nóng)產(chǎn)品期貨（如棉花、大豆、小麥、玉米、白糖、咖啡、豬腩、菜籽油、天然橡膠、棕櫚油）、金屬期貨（如銅、鋁、錫、鋅、鎳、黃金、白銀）和能源期貨（如原油、汽油、燃料油）。
單位有下列（ ）行為的，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分，并處1萬元以上10萬元以下的罰款�！窘M合型選擇題】
Ⅰ.以自己為交易對象，自買自賣，影響期貨交易價(jià)格或者期貨交易量的
�、�.為影響期貨市場行情囤積實(shí)物的
�、�.有中國證監(jiān)會規(guī)定的.其他操縱期貨交易價(jià)格行為的
�、�.蓄意串通，按事先約定的時間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行期貨交易，影響期貨交易價(jià)格或者期貨交易量的
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B正確：單位有下列行為之一的，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分，并處1萬元以上10萬元以下的罰款：（1）單獨(dú)或者合謀，集中資金優(yōu)勢、持倉優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣期貨合約，操縱期貨交易價(jià)格的；（2）蓄意串通，按事先約定的時間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行期貨交易，影響期貨交易價(jià)格或者期貨交易量的；（Ⅳ正確）（3）以自己為交易對象，自買自賣，影響期貨交易價(jià)格或者期貨交易量的；（Ⅰ正確）（4）為影響期貨市場行情囤積實(shí)物的；（Ⅱ正確）（5）有中國證監(jiān)會規(guī)定的其他操縱期貨交易價(jià)格行為的。（Ⅲ正確）
上市公司設(shè)獨(dú)立董事，具體辦法由（ ）規(guī)定�！具x擇題】
A.中國證監(jiān)會
B.證券公司
C.證券交易所
D.國務(wù)院
正確答案：D
答案解析：選項(xiàng)D正確：《中華人民共和國公司法》第一百二十二條規(guī)定，上市公司設(shè)獨(dú)立董事，具體辦法由國務(wù)院規(guī)定。
股東大會一般每（ ）定期召開一次�！具x擇題】
A.2年
B.1年
C.半年
D.1月
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B正確：股東大會一般每年定期召開一次。
證券從業(yè)資格考試試題題庫 9
2019年證券從業(yè)資格證法律法規(guī)考點(diǎn)試題(1)
【例題·單選題】證券市場的法律是由( )制定并頒布的法律。
A.國務(wù)院
B.自律性組織
C.證券監(jiān)管部門
D.全國人大或全國人大常委會
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券市場法律法規(guī)體系的主要層級。證券市場的法律是由全國人民大會或全國人民代表大會常務(wù)委員會制定并頒布的。
【例題·單選題】《反洗錢法》的規(guī)定中，臨時凍結(jié)資金不得超過( )小時。
A.12
B.24
C.36
D.48
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券市場各層級的主要法規(guī)。《反洗錢法》的規(guī)定中，臨時凍結(jié)資金不得超過48小時。
【例題·單選題】對證券發(fā)售的規(guī)定中，不參與初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)的戰(zhàn)略投資者，持股期限不少于( )個月。
A.12 B.24 C.36 D.48
『正確答案』A
『答案解析』本題考查證券市場各層級的主要法規(guī)。對證券發(fā)售的規(guī)定中，不參與初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)的戰(zhàn)略投資者，持股期限不少于12個月。
【例題·多選題】以公司相互之間的法律上的關(guān)系為標(biāo)準(zhǔn)，可以將公司分為( )。
A.總公司與分公司
B.母公司與子公司
C.上市公司與非上市公司
D.有限責(zé)任公司與股份有限公司
『正確答案』AB
『答案解析』本題考查公司的種類。以公司相互之間的法律上的關(guān)系為標(biāo)準(zhǔn)，亦即以公司之間在財(cái)產(chǎn)上、人事上、責(zé)任承擔(dān)上的相互關(guān)系為標(biāo)準(zhǔn)，可將公司分為總公司與分公司、母公司與子公司。
【例題·多選題】下列選項(xiàng)中，屬于公司經(jīng)營原則的有( )。
A.合法經(jīng)營原則
B.自主經(jīng)營原則
C.自負(fù)盈虧原則
D.國家審計(jì)監(jiān)督原則
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查公司經(jīng)營原則。公司經(jīng)營的原則有：合法經(jīng)營原則、自主經(jīng)營原則、自負(fù)盈虧原則、國家審計(jì)監(jiān)督原則、政府統(tǒng)一監(jiān)管與行業(yè)自律原則。
【例題·單選題】公司的設(shè)立登記中，公司設(shè)立人首先應(yīng)當(dāng)向其( )提出申請。
A.所在地法院
B.所在地民政部
C.所在地人民政府
D.所在地工商行政管理機(jī)關(guān)
『正確答案』D
『答案解析』本題考查公司設(shè)立登記的要求。公司設(shè)立人首先應(yīng)當(dāng)向其所在地工商行政管理機(jī)關(guān)提出申請。
【例題·單選題】為了防止少數(shù)股東損害公司和其他股東的利益，公司法規(guī)定，公司為公司股東或者實(shí)際控制人提供擔(dān)保的，必須經(jīng)( )決議。
A.董事會
B.監(jiān)事會
C.股東大會
D.經(jīng)理大會
『正確答案』C
『答案解析』本題考查公司對外擔(dān)保的規(guī)定。為了防止少數(shù)股東損害公司和其他股東的利益，公司法規(guī)定，公司為公司股東或者實(shí)際控制人提供擔(dān)保的，必須經(jīng)股東會或者股東大會決議。
【例題·多選題】設(shè)立有限責(zé)任公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件有( )。
A.股東符合法定人數(shù)
B.有公司住所
C.股東共同制定公司章程
D.公司法定代表人
『正確答案』ABC
『答案解析』本題考查有限責(zé)任公司的設(shè)立和組織機(jī)構(gòu)。設(shè)立有限責(zé)任公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)股東符合法定人數(shù);(2)股東出資達(dá)到法定資本最低限額;(3)股東共同制定公司章程;(4)有公司名稱，建立符合有限責(zé)任公司要求的組織機(jī)構(gòu);(5)有公司住所。
【例題·單選題】有限責(zé)任公司董事會，其成員的個數(shù)可以為( )。
A.1
B.2
C.5
D.15
『正確答案』C
『答案解析』本題考查股東會的職權(quán)。有限責(zé)任公司設(shè)董事會，其成員為三人至十三人。
【例題·單選題】股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)其他股東過( )同意。
A.五分之一
B.三分之一
C.半數(shù)
D.四分之三
『正確答案』C
『答案解析』本題考查有限責(zé)任公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓的相關(guān)規(guī)定。股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)其他股東過半數(shù)同意。
【例題·單選題】( )，即設(shè)立公司時，公司首次發(fā)行的股份由發(fā)起人全部認(rèn)足，而不再向社會公眾公開募集。
A.發(fā)起設(shè)立
B.募集設(shè)立
C.公開設(shè)立
D.封閉設(shè)立
『正確答案』A
『答案解析』本題考查股份有限公司的設(shè)立。發(fā)起設(shè)立，即設(shè)立公司時，公司首次發(fā)行的股份由發(fā)起人全部認(rèn)足，而不再向社會公眾公開募集。
【例題·多選題】股份有限公司設(shè)立董事會，其成員可以為( )。
A.5
B.15
C.20
D.25
『正確答案』AB
『答案解析』本題考查股份有限公司的組織機(jī)構(gòu)。股份有限公司設(shè)董事會，其成員為五人至十九人。
【例題·多選題】股票發(fā)行價(jià)格可以( )。
A.等于票面金額
B.高于票面金額
C.低于票面金額
D.等于零
『正確答案』AB
『答案解析』本題考查股份有限公司的股份發(fā)行。股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。
【例題·單選題】發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起( )不得轉(zhuǎn)讓。
A.一年內(nèi) B.二年內(nèi)
C.五年內(nèi) D.十年內(nèi)
『正確答案』A
『答案解析』本題考查股份有限公司的股份轉(zhuǎn)讓。發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。
【例題·單選題】下列人員中，可以擔(dān)任股份有限公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的是( )。
A.無民事行為能力人
B.限制民事行為能力人
C.完全民事行為能力人
D.個人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償
『正確答案』C
『答案解析』本題考查董事、監(jiān)事和高級管理人員的義務(wù)和責(zé)任。無民事行為能力或者限制民事行為能力人不能擔(dān)任股份有限公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員。
【例題·單選題】公司分立，應(yīng)當(dāng)編制資產(chǎn)負(fù)債表及財(cái)產(chǎn)清單。公司應(yīng)當(dāng)自作出分立決議之日起( )日內(nèi)通知債權(quán)人，并于( )日內(nèi)在報(bào)紙上公告。
A.10;30
B.10;10
C.30;10
D.30;30
『正確答案』A
『答案解析』本題考查公司分立。公司分立，應(yīng)當(dāng)編制資產(chǎn)負(fù)債表及財(cái)產(chǎn)清單。公司應(yīng)當(dāng)自作出分立決議之日起十日內(nèi)通知債權(quán)人，并于三十日內(nèi)在報(bào)紙上公告。
【例題·單選題】雖不是公司的股東，但通過投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排，能夠?qū)嶋H支配公司行為的人，指的是( )。
A.控股股東
B.關(guān)聯(lián)關(guān)系
C.實(shí)際控制人
D.高級管理人員
『正確答案』C
『答案解析』本題考查實(shí)際控制人的概念。實(shí)際控制人，是指雖不是公司的股東，但通過投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排，能夠?qū)嶋H支配公司行為的人。
【例題·單選題】下列說法中，錯誤的是( )。
A.公司成立后無正當(dāng)理由超過六個月未開業(yè)的，或者開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)六個月以上的，可以由公司登記機(jī)關(guān)吊銷營業(yè)執(zhí)照
B.公司登記事項(xiàng)發(fā)生變更時，未依照本法規(guī)定辦理有關(guān)變更登記的，由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令限期登記;逾期不登記的，處以一萬元以上十萬元以下的罰款
C.公司在合并、分立、減少注冊資本或者進(jìn)行清算時，不依照本法規(guī)定通知或者公告?zhèn)鶛?quán)人的，由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令改正，對公司處以一萬元以上十萬元以下的罰款
D.在法定的會計(jì)賬簿以外另立會計(jì)賬簿的，由縣級以上人民政府財(cái)政部門責(zé)令改正，處以五萬元以上十萬元以下的罰款
『正確答案』D
『答案解析』本題考查法律責(zé)任。在法定的會計(jì)賬簿以外另立會計(jì)賬簿的，由縣級以上人民政府財(cái)政部門責(zé)令改正，處以五萬元以上五十萬元以下的罰款。
【例題·多選題】證券法的適用范圍有( )。
A.我國境內(nèi)，股票的發(fā)行和交易
B.我國境內(nèi)，公司債券的發(fā)行和交易
C.政府債券的上市交易
D.政府投資基金份額的上市交易
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查證券法的適用范圍。在中華人民共和國境內(nèi)，股票、公司債券和國務(wù)院依法認(rèn)定的其他證券的發(fā)行和交易，適用本法;政府債券、證券投資基金份額的上市交易，適用本法。
【例題·多選題】證券的發(fā)行、交易活動，必須實(shí)行的原則有( )。
A.公平 B.公開
C.公正 D.公認(rèn)
『正確答案』ABC
『答案解析』本題考查證券發(fā)行和交易的“三公”原則。證券的發(fā)行、交易活動，必須實(shí)行公開、公平、公正的原則。
【例題·單選題】為上市公司出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評估報(bào)告或者法律意見書等文件的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)和人員，自接受上市公司委托之日起至上述文件公開后( )日內(nèi)，不得買賣該種股票。
A.一
B.三
C.五
D.十
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券發(fā)行、交易活動禁止行為的規(guī)定。為上市公司出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評估報(bào)告或者法律意見書等文件的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)和人員，自接受上市公司委托之日起至上述文件公開后五日內(nèi)，不得買賣該種股票。
【例題·單選題】公開發(fā)行公司債券的條件中，股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣( )元。
A.一千萬 B.三千萬
C.五千萬 D.八千萬
『正確答案』B
『答案解析』本題考查公開發(fā)行證券的有關(guān)規(guī)定。公開發(fā)行公司債券的條件中，股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣三千萬。
【例題·多選題】包銷協(xié)議應(yīng)載明的事項(xiàng)包括( )。
A.當(dāng)事人的名稱
B.包銷證券的種類
C.包銷的付款方式
D.包銷的費(fèi)用和結(jié)算辦法
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查證券承銷業(yè)務(wù)的種類、承銷協(xié)議的主要內(nèi)容。證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)同發(fā)行人簽訂代銷或者包銷協(xié)議，載明下列事項(xiàng)：(1)當(dāng)事人的名稱、住所及法定代表人姓名;(2)代銷、包銷證券的`種類、數(shù)量、金額及發(fā)行價(jià)格;(3)代銷、包銷的期限及起止日期;(4)代銷、包銷的付款方式及日期;(5)代銷、包銷的費(fèi)用和結(jié)算辦法;(6)違約責(zé)任;(7)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
【例題·單選題】證券的代銷、包銷期限最長不得超過( )日。
A.30
B.60
C.90
D.120
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券的銷售期限、代銷制度。證券的代銷、包銷期限最長不得超過九十日。
【例題·單選題】證券在證券交易所上市交易，應(yīng)當(dāng)采用( )交易方式或者國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他方式。
A.公開的集中
B.封閉的集中
C.公開的分散
D.封閉的分散
『正確答案』A
『答案解析』本題考查證券交易的條件及方式等一般規(guī)定。證券在證券交易所上市交易，應(yīng)當(dāng)采用公開的集中交易方式或者國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他方式。
【例題·單選題】申請股票上市交易，向證券交易所報(bào)送的文件包括依法經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的公司最近( )的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告。
A.一年
B.三年
C.五年
D.八年
『正確答案』B
『答案解析』本題考查股票上市的條件、申請和公告。向證券交易所報(bào)送的文件包括依法經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的公司最近三年的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告。
【例題·多選題】申請公司債券上市交易，應(yīng)當(dāng)向證券交易所報(bào)送的文件包括( )。
A.上市報(bào)告書
B.公司章程
C.公司營業(yè)執(zhí)照
D.公司債券募集辦法
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查股票上市的條件、申請和公告。申請公司債券上市交易，應(yīng)當(dāng)向證券交易所報(bào)送下列文件：(1)上市報(bào)告書;(2)申請公司債券上市的董事會決議;(3)公司章程;(4)公司營業(yè)執(zhí)照;(5)公司債券募集辦法;(6)公司債券的實(shí)際發(fā)行數(shù)額;(7)證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的其他文件。
【例題·多選題】下列行為中，屬于公司債券上市交易后，由證券交易所暫停的有( )。
A.公司有重大違法行為
B.公司最近一年連續(xù)虧損
C.未按照公司債券募集辦法履行義務(wù)
D.公司情況發(fā)生重大變化不符合公司債券上市條件
『正確答案』ACD
『答案解析』本題考查股票上市的條件、申請和公告。公司債券上市交易后，公司有下列情形之一的，由證券交易所決定暫停其公司債券上市交易：(1)公司有重大違法行為;(2)公司情況發(fā)生重大變化不符合公司債券上市條件;(3)發(fā)行公司債券所募集的資金不按照核準(zhǔn)的用途使用;(4)未按照公司債券募集辦法履行義務(wù);(5)公司最近兩年連續(xù)虧損。
【例題·多選題】下列屬于損害客戶利益的欺詐行為的有( )。
A.違背客戶的委托為其買賣證券
B.不在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件
C.挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金
D.為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查虛假陳述、信息誤導(dǎo)行為和欺詐客戶行為。禁止證券公司及其從業(yè)人員從事下列損害客戶利益的欺詐行為：(1)違背客戶的委托為其買賣證券;(2)不在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件;(3)挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金;(4)未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券;(5)為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣;(6)利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息;(7)其他違背客戶真實(shí)意思表示，損害客戶利益的行為。
【例題·單選題】以協(xié)議方式收購上市公司時，達(dá)成協(xié)議后，收購人必須在( )日內(nèi)將該收購協(xié)議向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及證券交易所作出書面報(bào)告，并予公告。
A.1
B.3
C.5
D.10
『正確答案』B
『答案解析』本題考查上市公司收購的概念、方式、程序和規(guī)則。以協(xié)議方式收購上市公司時，達(dá)成協(xié)議后，收購人必須在三日內(nèi)將該收購協(xié)議向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及證券交易所作出書面報(bào)告，并予公告。
【例題·單選題】發(fā)行人、上市公司的控股股東、實(shí)際控制人指使從事前款違法行為的，給予警告，并處以( )的罰款。
A.10～20萬
B.20～30萬
C.30～60萬
D.50～80萬
『正確答案』C
『答案解析』本題考查違反證券發(fā)行規(guī)定的法律責(zé)任。發(fā)行人、上市公司的控股股東、實(shí)際控制人指使從事前款違法行為的，給予警告，并處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款。
【例題·單選題】證券公司違背客戶的委托買賣證券、辦理交易事項(xiàng)，或者違背客戶真實(shí)意思表示，辦理交易以外的其他事項(xiàng)的，責(zé)令改正，處以( )的罰款。
A.1～10萬元
B.20～30萬元
C.30～60萬元
D.50～80萬元
『正確答案』A
『答案解析』本題考查違反證券交易規(guī)定的法律責(zé)任。證券公司違背客戶的委托買賣證券、辦理交易事項(xiàng)，或者違背客戶真實(shí)意思表示，辦理交易以外的其他事項(xiàng)的，責(zé)令改正，處以一萬元以上十萬元以下的罰款。
【例題·單選題】證券公司違反規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營非上市證券的交易的，責(zé)令改正，沒收違法所得，并處以違法所得( )的罰款。
A.一倍以上五倍以下
B.五倍以上十倍以下
C.十倍以上十五倍以下
D.十五倍以上二十倍以下
『正確答案』A
『答案解析』本題考查證券公司違反規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營非上市證券的交易的，責(zé)令改正，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款。
【例題·單選題】基金管理人的義務(wù)不包括( )。
A.按照基金契約的規(guī)定運(yùn)用基金資產(chǎn)投資并管理基金資產(chǎn)
B.及時、足額向基金持有人支付基金收益
C.保存基金的會計(jì)賬冊、記錄15年以上
D.繳納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用
『正確答案』D
『答案解析』本題考查基金管理人的義務(wù)�；鸸芾砣说牧x務(wù)主要有：(1)按照基金契約的規(guī)定運(yùn)用基金資產(chǎn)投資并管理基金資產(chǎn)。(2)及時、足額向基金持有人支付基金收益。(3)保存基金的會計(jì)賬冊、記錄15年以上。(4)編制基金財(cái)務(wù)報(bào)告，及時公告，并向中國證監(jiān)會報(bào)告。(5)計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值。(6)基金契約規(guī)定的其他職責(zé)。選項(xiàng)D屬于基金份額持有人承擔(dān)的義務(wù)。
【例題·多選題】基金份額持有人享有下列( )權(quán)利。
A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益
B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)
C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額
D.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查基金份額持有人的權(quán)利�；鸱蓊~持有人享有下列權(quán)利：(1)分享基金財(cái)產(chǎn)收益。(2)參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)。(3)依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額。(4)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會。(5)對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)。(6)對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟。(7)基金合同約定的其他權(quán)利。
(8)具有良好的社會信譽(yù)，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)，以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記錄。
【例題·單選題】基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于( )的股東。
A.15% B.20% C.25% D.30%
『正確答案』C
『答案解析』本題考查設(shè)立基金管理公司的條件�；鸸芾砉镜闹饕蓶|是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于25%的股東。
【例題·多選題】公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他人員不得有的行為有( )。
A.侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)
B.將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資
C.不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)
D.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查基金管理人的禁止行為。公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他人員不得有下列行為：(1)將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資。(2)不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)。(3)利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益。(4)向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。(5)侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)。(6)泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動。(7)玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)。(8)法律、行政法規(guī)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。
【例題·多選題】封閉式基金與開放式基金的不同點(diǎn)有( )。
A.價(jià)格形成方式不同 B.期限不同
C.份額限制不同 D.交易場所不同
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查公募基金運(yùn)作方式。封閉式基金與開放式基金的不同點(diǎn)：期限不同、份額限制不同、交易場所不同、價(jià)格形成方式不同、激勵約束機(jī)制與投資策略不同。
【例題·單選題】法律規(guī)定，基金管理人或者基金托管人未將基金資產(chǎn)與其固有資產(chǎn)分開，或者未對基金資產(chǎn)實(shí)行分賬管理的，責(zé)令改正，并( );有違法所得的，沒收違法所得。
A.處以5萬元以上30萬元以下罰款
B.處以5萬元以上50萬元以下罰款
C.處以10萬元以上30萬元以下罰款
D.處以10萬元以上50萬元以下罰款
『正確答案』B
『答案解析』本題考查基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性要求。法律規(guī)定，基金管理人或者基金托管人未將基金資產(chǎn)與其固有資產(chǎn)分開，或者未對基金資產(chǎn)實(shí)行分賬管理的，責(zé)令改正，并處以5萬元以上50萬元以下罰款;有違法所得的，沒收違法所得;造成基金份額持有人損失的，承擔(dān)賠償責(zé)任。
【例題·多選題】關(guān)于基金公開募集與非公開募集的說法，正確的有( )。
A.公募基金面向不確定的廣大的公眾
B.基金公開募集與非公開募集的募集方式相同
C.私募基金募集的對象是少數(shù)特定的合格投資者
D.一般說來，公募基金對信息披露有非常嚴(yán)格的要求，其投資目標(biāo)、投資組合等信息都要披露
『正確答案』ACD
『答案解析』本題考查基金公開募集與非公開募集的區(qū)別�；鸸_募集與非公開募集的區(qū)別主要有：募集方式不同、募集對象不同、信息披露要求不同。
【例題·單選題】非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過( )人。
A.100 B.200 C.300 D.400
『正確答案』B
『答案解析』本題考查非公開募集基金的合格投資者的要求。非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過200人。
【例題·單選題】違反基金法規(guī)定，擅自公開或者變相公開募集基金的，責(zé)令停止，返還所募資金和加計(jì)的銀行同期存款利息，沒收違法所得，并處( )罰款。
A.所募資金金額3%以上10%以下
B.所募資金金額3%以上5%以下
C.所募資金金額1%以上10%以下
D.所募資金金額1%以上5%以下
『正確答案』D
『答案解析』本題考查與基金公開募集與非公開募集相關(guān)的法律責(zé)任。違反基金法規(guī)定，擅自公開或者變相公開募集基金的，責(zé)令停止，返還所募資金和加計(jì)的銀行同期存款利息，沒收違法所得，并處所募資金金額1%以上5%以下罰款。
【例題·單選題】以下不屬于能源化工期貨的是( )。
A.原油 B.汽油 C.乙醇 D.鋼材
『正確答案』D
『答案解析』本題考查期貨的種類。能源化工期貨，包括原油、汽油、天然氣、乙醇、電力等。選項(xiàng)D鋼材屬于金屬期貨品種。
【例題·多選題】期貨的特征包括( )。
A.合約標(biāo)準(zhǔn)化 B.場內(nèi)集中競價(jià)交易
C.保證金交易 D.雙向交易
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查期貨的特征。期貨的特征包括：合約標(biāo)準(zhǔn)化、場內(nèi)集中競價(jià)交易、保證金交易、雙向交易、對沖了結(jié)、當(dāng)日無負(fù)債結(jié)算。
【例題·多選題】期貨交易所的職責(zé)主要有( )。
A.提供交易的場所、設(shè)施和服務(wù)
B.幫助會員單位進(jìn)行買賣操作
C.制定并實(shí)施期貨市場制度與交易規(guī)則
D.組織并監(jiān)督期貨交易，監(jiān)控市場風(fēng)險(xiǎn)
『正確答案』ACD
『答案解析』本題考查期貨交易所的職責(zé)。期貨交易所的職責(zé)主要有：提供交易的場所、設(shè)施和服務(wù);設(shè)計(jì)合約、安排合約上市;制定并實(shí)施期貨市場制度與交易規(guī)則;組織并監(jiān)督期貨交易，監(jiān)控市場風(fēng)險(xiǎn);發(fā)布市場信息。
【例題·多選題】期貨交易所會員的基本權(quán)利主要有( )。
A.參加會員大會，行使表決權(quán)
B.按規(guī)定轉(zhuǎn)讓會員資格，聯(lián)名提議召開臨時會員大會
C.參加會員大會，行使申訴權(quán)
D.參與交易所的日常管理工作
『正確答案』ABC
『答案解析』本題考查期貨交易所會員的基本權(quán)利�；緳�(quán)利包括：參加會員大會，行使表決權(quán)、申訴權(quán);在期貨交易所內(nèi)進(jìn)行期貨交易，使用交易所提供的交易設(shè)施、獲得期貨交易的信息和服務(wù);按規(guī)定轉(zhuǎn)讓會員資格，聯(lián)名提議召開臨時會員大會等。
【例題·單選題】下列關(guān)于申請?jiān)O(shè)立期貨公司應(yīng)具備的條件敘述錯誤的是( )。
A.注冊資本最低限額為人民幣5000萬元
B.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程
C.主要股東以及實(shí)際控制人具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄
D.有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務(wù)設(shè)施
『正確答案』A
『答案解析』本題考查期貨公司設(shè)立的條件。申請?jiān)O(shè)立期貨公司，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，并具備下列條件：(1)注冊資本最低限額為人民幣3000萬元;(2)董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有期貨從業(yè)資格;(3)有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程;(4)主要股東以及實(shí)際控制人具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄;(5)有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務(wù)設(shè)施;(6)有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度;(7)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。
【例題·單選題】下列關(guān)于期貨公司業(yè)務(wù)許可制度敘述錯誤的是( )。
A.期貨公司不得為其股東提供融資
B.期貨公司不得從事或者變相從事期貨自營業(yè)務(wù)
C.期貨公司可以為其實(shí)際控制人提供融資
D.期貨公司不得從事與期貨業(yè)務(wù)無關(guān)的活動，法律、行政法規(guī)或者國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外
『正確答案』C
『答案解析』本題考查期貨公司的業(yè)務(wù)許可制度。期貨公司不得為其股東、實(shí)際控制人或者其他關(guān)聯(lián)人提供融資，不得對外擔(dān)保。
【例題·多選題】交割倉庫由期貨交易所指定，期貨交易所不得限制實(shí)物交割總量，并應(yīng)當(dāng)與交割倉庫簽訂協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。交割倉庫不得有下列( )行為。
A.出具虛假倉單
B.違反期貨交易所業(yè)務(wù)規(guī)則，限制交割商品的入庫、出庫
C.泄露與期貨交易有關(guān)的商業(yè)秘密
D.違反國家有關(guān)規(guī)定參與期貨交易
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查期貨交易的基本規(guī)則。交割倉庫由期貨交易所指定。期貨交易所不得限制實(shí)物交割總量，并應(yīng)當(dāng)與交割倉庫簽訂協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。交割倉庫不得有下列行為：(1)出具虛假倉單;(2)違反期貨交易所業(yè)務(wù)規(guī)則，限制交割商品的入庫、出庫;(3)泄露與期貨交易有關(guān)的商業(yè)秘密;(4)違反國家有關(guān)規(guī)定參與期貨交易;(5)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他行為。
【例題·單選題】在調(diào)查操縱期貨交易價(jià)格、內(nèi)幕交易等重大期貨違法行為時，經(jīng)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的期貨交易，但限制的時間不得超過15個交易日;案情復(fù)雜的，可以延長至( )個交易日。
A.10 B.20 C.30 D.40
『正確答案』C
『答案解析』本題考查期貨監(jiān)督管理。在調(diào)查操縱期貨交易價(jià)格、內(nèi)幕交易等重大期貨違法行為時，經(jīng)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的期貨交易，但限制的時間不得超過15個交易日;案情復(fù)雜的，可以延長至30個交易日。
【例題·多選題】會計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)等中介服務(wù)機(jī)構(gòu)未勤勉盡責(zé)，所出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，應(yīng)該對其( )。
A.責(zé)令改正
B.沒收業(yè)務(wù)收入
C.暫�；蛘叱蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可
D.并處業(yè)務(wù)收入1倍以上5倍以下的罰款
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查期貨相關(guān)法律責(zé)任的規(guī)定。會計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)等中介服務(wù)機(jī)構(gòu)未勤勉盡責(zé)，所出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，責(zé)令改正，沒收業(yè)務(wù)收入，暫停或者撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可，并處業(yè)務(wù)收入1倍以上5倍以下的罰款。
【例題·單選題】關(guān)于證券公司依法履行誠信義務(wù)的說法，錯誤的是( )。
A.證券公司應(yīng)當(dāng)建立信息查詢制度，保證客戶在證券公司營業(yè)時間內(nèi)能夠隨時查詢其委托記錄、交易記錄
B.證券公司向客戶提供投資建議，不得對證券價(jià)格的漲跌或者市場走勢做出確定性的判斷
C.證券公司可以利用他人名義持有、買賣股票
D.證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提取一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，用于彌補(bǔ)經(jīng)營虧損
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券公司依法履行誠信的義務(wù)。證券公司應(yīng)當(dāng)建立并實(shí)施有效的管理制度，防范其從業(yè)人員直接或者以化名、他人名義持有、買賣股票，收受他人贈送的股票。
【例題·單選題】證券公司對客戶負(fù)有( )，不得侵犯客戶的財(cái)產(chǎn)權(quán)、選擇權(quán)、公平交易權(quán)、知情權(quán)及其他合法權(quán)益。
A.忠誠義務(wù)
B.誠信義務(wù)
C.保證客戶盈利的義務(wù)
D.保護(hù)客戶財(cái)產(chǎn)不受侵害義務(wù)
『正確答案』B
『答案解析』本題考查禁止證券公司股東和實(shí)際控制人濫用權(quán)利、損害客戶權(quán)益的規(guī)定。證券公司對客戶負(fù)有誠信義務(wù)，不得侵犯客戶的財(cái)產(chǎn)權(quán)、選擇權(quán)、公平交易權(quán)、知情權(quán)及其他合法權(quán)益。
【例題·單選題】證券公司的股東應(yīng)當(dāng)用貨幣或者證券公司經(jīng)營必需的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資。證券公司股東的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊資本的( )。
A.20% B.30% C.40% D.50%
『正確答案』B
『答案解析』本題考查證券公司股東出資的規(guī)定。證券公司的股東應(yīng)當(dāng)用貨幣或者證券公司經(jīng)營必需的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資。證券公司股東的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊資本的30%。
【例題·多選題】有下列( )情形之一的單位或者個人，不得成為持有證券公司5%以上股權(quán)的股東和實(shí)際控制人。
A.因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年
B.凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的40%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的40%
C.不能清償?shù)狡趥鶆?wù)
D.凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%
『正確答案』ACD
『答案解析』本題考查關(guān)于成為持有證券公司5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人資格的規(guī)定。有下列情形之一的單位或者個人，不得成為持有證券公司5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人：(1)因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年。(2)凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%。(3)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。(4)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他情形。證券公司的其他股東應(yīng)當(dāng)符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求。
【例題·單選題】證券公司變更公司章程中的重要條款，不包括( )。
A.證券公司的名稱、住所
B.證券公司的組織機(jī)構(gòu)及其產(chǎn)生辦法、職權(quán)、議事規(guī)則
C.證券公司對外投資、對外提供擔(dān)保的類型、金額和內(nèi)部審批程序
D.證券公司的會計(jì)制度、會計(jì)報(bào)表
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券公司變更公司章程重要條款的規(guī)定。公司章程中的重要條款，是指規(guī)定下列事項(xiàng)的條款：(1)證券公司的名稱、住所。(2)證券公司的組織機(jī)構(gòu)及其產(chǎn)生辦法、職權(quán)、議事規(guī)則。(3)證券公司對外投資、對外提供擔(dān)保的類型、金額和內(nèi)部審批程序。(4)證券公司的解散事由與清算辦法。(5)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要求證券公司章程規(guī)定的其他事項(xiàng)。
【例題·多選題】國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對下列( )申請進(jìn)行審查，并在規(guī)定期限內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。
A.對在境內(nèi)設(shè)立證券公司或者在境外設(shè)立、收購或者參股證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的申請，自受理之日起6個月
B.對增加注冊資本且股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生重大調(diào)整，減少注冊資本，合并、分立或者要求審查股東、實(shí)際控制人資格的申請，自受理之日起3個月
C.對變更業(yè)務(wù)范圍、公司章程中的重要條款或者要求審查高級管理人員任職資格的申請，自受理之日起45個工作日
D.對設(shè)立、收購、撤銷境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)，或者停業(yè)、解散、破產(chǎn)的申請，自受理之日起30個工作日
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查證券公司及其境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、注銷登記的規(guī)定。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對下列申請進(jìn)行審查，并在下列期限內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定：(1)對在境內(nèi)設(shè)立證券公司或者在境外設(shè)立、收購或者參股證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的申請，自受理之日起6個月。(2)對增加注冊資本且股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生重大調(diào)整，減少注冊資本，合并、分立或者要求審查股東、實(shí)際控制人資格的申請，自受理之日起3個月。(3)對變更業(yè)務(wù)范圍、公司章程中的重要條款或者要求審查高級管理人員任職資格的申請，自受理之日起45個工作日。(4)對設(shè)立、收購、撤銷境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)，或者停業(yè)、解散、破產(chǎn)的申請，自受理之日起30個工作日。(5)對要求審查董事、監(jiān)事任職資格的申請，自受理之日起20個工作日。
【例題·單選題】證券公司解聘合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)有正當(dāng)理由，并自解聘之日起( )個工作日內(nèi)將解聘的事實(shí)和理由書面報(bào)告國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。
A.3 B.5 C.7 D.9
『正確答案』A
『答案解析』本題考查有關(guān)證券公司組織機(jī)構(gòu)的規(guī)定。證券公司解聘合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)有正當(dāng)理由，并自解聘之日起3個工作日內(nèi)將解聘的事實(shí)和理由書面報(bào)告國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。
【例題·單選題】關(guān)于證券公司為客戶開立證券賬戶管理的有關(guān)規(guī)定，敘述錯誤的是( )。
A.證券公司受證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)委托，為客戶開立證券賬戶，應(yīng)當(dāng)按照證券賬戶管理規(guī)則，對客戶申報(bào)的姓名或者名稱、身份的真實(shí)性進(jìn)行審查
B.同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名或者名稱應(yīng)當(dāng)一致
C.證券公司為證券資產(chǎn)管理客戶開立的證券賬戶，應(yīng)當(dāng)自開戶之日起5個交易日內(nèi)報(bào)證券交易所備案
D.證券公司不得將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券公司為客戶開立證券賬戶管理的有關(guān)規(guī)定。證券公司受證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)委托，為客戶開立證券賬戶，應(yīng)當(dāng)按照證券賬戶管理規(guī)則，對客戶申報(bào)的姓名或者名稱、身份的真實(shí)性進(jìn)行審查。同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名或者名稱應(yīng)當(dāng)一致。證券公司為證券資產(chǎn)管理客戶開立的證券賬戶，應(yīng)當(dāng)自開戶之日起3個交易日內(nèi)報(bào)證券交易所備案。證券公司不得將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用。
【例題·多選題】客戶的交易結(jié)算資金、委托資產(chǎn)屬于客戶，應(yīng)當(dāng)與證券公司、指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)的自有資產(chǎn)相互獨(dú)立、分別管理。任何單位或者個人不得有下列( )行為。
A.非因客戶本身的債務(wù)，對客戶的交易結(jié)算資金、委托資產(chǎn)申請查封、凍結(jié)或者強(qiáng)制執(zhí)行
B.除法定情形外，動用客戶的交易結(jié)算資金、委托資金
C.以客戶的資產(chǎn)向他人提供融資或者擔(dān)保
D.強(qiáng)令、指使、協(xié)助、接受證券公司以客戶的資產(chǎn)提供融資或者擔(dān)保
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查關(guān)于客戶資產(chǎn)保護(hù)的相關(guān)規(guī)定�？蛻舻慕灰捉Y(jié)算資金、委托資產(chǎn)屬于客戶，應(yīng)當(dāng)與證券公司、指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)的自有資產(chǎn)相互獨(dú)立、分別管理。任何單位或者個人不得有下列行為：(1)非因客戶本身的債務(wù)，對客戶的交易結(jié)算資金、委托資產(chǎn)申請查封、凍結(jié)或者強(qiáng)制執(zhí)行。(2)除法定情形外，動用客戶的交易結(jié)算資金、委托資金。(3)以客戶的資產(chǎn)向他人提供融資或者擔(dān)保，強(qiáng)令、指使、協(xié)助、接受證券公司以客戶的資產(chǎn)提供融資或者擔(dān)保。
【例題·單選題】不得動用客戶的交易結(jié)算資金或者委托資金的情形是( )。
A.客戶進(jìn)行證券的申購
B.證券公司彌補(bǔ)虧損
C.客戶進(jìn)行證券交易的結(jié)算或者客戶提款
D.客戶支付與證券交易有關(guān)的傭金
『正確答案』B
『答案解析』本題考查證券公司客戶交易結(jié)算資金管理的規(guī)定。除下列情形外，不得動用客戶的交易結(jié)算資金或者委托資金：(1)客戶進(jìn)行證券的申購、證券交易的結(jié)算或者客戶提款。(2)客戶支付與證券交易有關(guān)的傭金、費(fèi)用或者稅款。
【例題·單選題】證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會計(jì)年度結(jié)束之日起( )個月內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送年度報(bào)告;自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告。
A.2
B.3
C.4
D.5
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對證券公司進(jìn)行監(jiān)督管理的主要措施。證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會計(jì)年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送年度報(bào)告;自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告。
【例題·多選題】證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例規(guī)定，有下列( )情形之一的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得等值罰款;沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。
A.合規(guī)負(fù)責(zé)人未按照規(guī)定向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者有關(guān)自律組織報(bào)告違法違規(guī)行為
B.證券經(jīng)紀(jì)人從事業(yè)務(wù)之前已向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書
C.證券經(jīng)紀(jì)人同時接受多家證券公司的委托，進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動
D.證券經(jīng)紀(jì)人接受客戶的委托，為客戶辦理證券認(rèn)購、交易等事項(xiàng)
『正確答案』ACD
『答案解析』本題考查證券公司主要違法違規(guī)情形及其處罰措施。證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例規(guī)定，有下列情形之一的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得等值罰款;沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格：
(1)合規(guī)負(fù)責(zé)人未按照規(guī)定向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者有關(guān)自律組織報(bào)告違法違規(guī)行為。(2)證券經(jīng)紀(jì)人從事業(yè)務(wù)未向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書。(3)證券經(jīng)紀(jì)人同時接受多家證券公司的委托，進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動。(4)證券經(jīng)紀(jì)人接受客戶的委托，為客戶辦理證券認(rèn)購、交易等事項(xiàng)。
證券從業(yè)資格考試試題題庫 10
證券從業(yè)資格考試2022年11月最新考試練習(xí)試題（含答案及詳細(xì)解析）
1、發(fā)出收購要約后，收購人報(bào)送上市公司收購報(bào)告書中，不是必須載明的內(nèi)容為（ ）
A、收購目的
B、收購人的名稱、住所
C、收購股份的詳細(xì)名稱和預(yù)定收購的股份數(shù)額
D、收購的具體時間
答案：D
解析：要約收購報(bào)告書的主要內(nèi)容有：
1.收購人的名稱、住所；
2.收購人關(guān)于收購的決定；
3.被收購的上市公司名稱；
4.收購目的；
5.收購股份的詳細(xì)名稱和預(yù)定收購的股份數(shù)額；
6.收購的期限、收購的價(jià)格；
7.收購所需的資金額及資金保證；
8.報(bào)送要約收購報(bào)告書時，所持有被收購公司股份數(shù)占該上市公司已發(fā)行的股份總數(shù)的比例；
9.收購?fù)瓿珊蟮暮罄m(xù)計(jì)劃；
10.中國證監(jiān)會要求載明的其他事項(xiàng)。
2、權(quán)證的行權(quán)結(jié)算方式分為（ ）
Ⅰ、轉(zhuǎn)賬結(jié)算方式
�、�、現(xiàn)金結(jié)算方式
�、�、電子結(jié)算方式
�、簟⒆C券給付結(jié)算方式
A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：權(quán)證行權(quán)采用現(xiàn)金方式結(jié)算的，權(quán)證持有人行權(quán)時，按行權(quán)價(jià)格與行權(quán)日標(biāo)的證券結(jié)算價(jià)格及行權(quán)費(fèi)用之差價(jià)，收取現(xiàn)金。權(quán)證行權(quán)采用證券給付方式結(jié)算的，認(rèn)購權(quán)證的持有人行權(quán)時，應(yīng)支付依行權(quán)價(jià)格及標(biāo)的證券數(shù)量計(jì)算的價(jià)款，并獲得標(biāo)的證券；認(rèn)沽權(quán)證的持有人行權(quán)時，應(yīng)交付標(biāo)的證券，并獲得依行權(quán)價(jià)格及標(biāo)的證券數(shù)量計(jì)算的價(jià)款。
3、通常情況下，投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)的是（ ）
A、債券
B、優(yōu)先股
C、基金
D、股票
答案：C
解析：基金實(shí)現(xiàn)分散投資，分散風(fēng)險(xiǎn)
4、 按照《中國人民銀行信用評級管理指導(dǎo)意見》要求，信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的.信用評級程序，下列說法錯誤的是（ ）
A、信用評級機(jī)構(gòu)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人給出被評對象的信用等級
B、被評對象按合同規(guī)定向信用評級機(jī)構(gòu)提供所需的真實(shí)、完整的有關(guān)資料、報(bào)表
C、信用評級機(jī)構(gòu)收到被評對象提供的資料、報(bào)表后，在合同規(guī)定期限內(nèi)按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行詳細(xì)審核，并就被評對象經(jīng)營及財(cái)務(wù)狀況組織現(xiàn)場調(diào)查和訪談
D、被評對象與信用評級機(jī)構(gòu)當(dāng)事雙方簽訂評級合同，支付評估費(fèi)
答案：A
解析：信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循以下信用評級程序：
�。ㄒ唬┍辉u對象與信用評級機(jī)構(gòu)當(dāng)事雙方簽訂評級合同，支付評估費(fèi)。
�。ǘ┍辉u對象按合同規(guī)定向信用評級機(jī)構(gòu)提供所需的真實(shí)、完整的有關(guān)資料、報(bào)表。
�。ㄈ┬庞迷u級機(jī)構(gòu)收到被評對象提供的資料、報(bào)表后，在合同規(guī)定期限內(nèi)按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行詳細(xì)審核，并就被評對象經(jīng)營及財(cái)務(wù)狀況組織現(xiàn)場調(diào)查和訪談。
�。ㄋ模┬庞迷u級機(jī)構(gòu)綜合搜集到的與被評對象有關(guān)的信息資料，經(jīng)加工分析后提出信用評級報(bào)告書。
（五）信用評級機(jī)構(gòu)召開內(nèi)部信用評級評審委員會，評定等級。
�。┤绫辉u對象有充分理由認(rèn)為評級結(jié)果與實(shí)際情況存在較大差異，可在規(guī)定的時限內(nèi)向信用評級機(jī)構(gòu)提出復(fù)評申請并提供補(bǔ)充資料，復(fù)評次數(shù)僅限一次；首次評級后，信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)將評級結(jié)果書面告知被評對象并向中國人民銀行報(bào)告。
（七）擬發(fā)行債券的信用評級結(jié)果由債券發(fā)行人在中國人民銀行指定的國內(nèi)有關(guān)媒體上公告。借款企業(yè)和擔(dān)保機(jī)構(gòu)信用評級結(jié)果，由信用評級機(jī)構(gòu)在企業(yè)自愿的原則下，將其信用等級在國內(nèi)有關(guān)媒體上公告。
（八）信用評級機(jī)構(gòu)在債券存續(xù)期和企業(yè)信用等級有效期內(nèi)，應(yīng)進(jìn)行跟蹤評級。跟蹤評級結(jié)果與公告結(jié)果不一致的，由信用評級機(jī)構(gòu)及時通知被評對象。信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)將變更后的債券信用等級在指定媒體上向社會公布并書面報(bào)告中國人民銀行；變更后的借款企業(yè)信用等級和擔(dān)保機(jī)構(gòu)信用等級，信用評級機(jī)構(gòu)除書面報(bào)告中國人民銀行外，還應(yīng)在企業(yè)自愿的原則下，將其信用等級在國內(nèi)有關(guān)媒體上公告。
5、發(fā)生資金交收違約時，中國結(jié)算公司滬深分公司有權(quán)采取的措施包括（ ）
A、暫不向違約結(jié)算參與人墊付其應(yīng)收資金
B、責(zé)令違約結(jié)算參與人盡快補(bǔ)繳款項(xiàng)
C、在違約當(dāng)日處置暫不交付證券
D、協(xié)助守約結(jié)算參與人向違約方追繳交收款項(xiàng)
答案：B
解析：（一）資金交收違約處理對于資金交收違約，中國結(jié)算公司滬、深分公司將暫不向該結(jié)算參與人交付其應(yīng)收的證券，同時按規(guī)則計(jì)收違約金。另外，由于在結(jié)算參與人資金交收違約時，中國結(jié)算公司滬、深分公司作為共同對手方需墊付款項(xiàng)給守約結(jié)算參與人，為彌補(bǔ)自身成本，中國結(jié)算公司滬、深分公司還需向違約結(jié)算參與人收取墊付資金的利息。
（二）證券交收違約處理。對于證券交收違約，中國結(jié)算公司滬、深分公司將暫不向該結(jié)算參與人交付其應(yīng)收的資金，同時按規(guī)則計(jì)收違約金。
證券從業(yè)資格考試試題題庫 11
證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》2022最新練習(xí)題
優(yōu)先股和債券的根本區(qū)別在于（ ）�！具x擇題】
A.到期期限不同
B.法律屬性不同
C.收益率不同
D.收益來源不同
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B正確：優(yōu)先股和債券的根本區(qū)別在于其法律屬性不同，優(yōu)先股的法律屬性還屬于股票。當(dāng)然，根據(jù)我國現(xiàn)行的會計(jì)準(zhǔn)則和國際做法，發(fā)行人優(yōu)先股作為權(quán)益或者負(fù)債入賬需要由公司和會計(jì)師視優(yōu)先股的不同條款，對是否符合負(fù)債或權(quán)益的本質(zhì)進(jìn)行判斷。這種靈活性也為滿足不同發(fā)行人的需求提供了空間，發(fā)行人可以通過不同的條款設(shè)計(jì)實(shí)現(xiàn)公司優(yōu)先股在權(quán)益或負(fù)債認(rèn)定方面的不同需求。
《國務(wù)院關(guān)于開展優(yōu)先股試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》規(guī)定公司累計(jì)（ ）個會計(jì)年度或連續(xù)（ ）個會計(jì)年度未按約定支付優(yōu)先股股息的，優(yōu)先股股東可以享有公司章程規(guī)定的表決權(quán)�！具x擇題】
A.5；3
B.5；2
C.3；3
D.3；2
正確答案：D
答案解析：選項(xiàng)D正確：由于公司長期未按約定分配股息，優(yōu)先股股東恢復(fù)到與普通股股東同樣的表決權(quán)，可以參與公司經(jīng)營決策，與普通股一同參加投票，這類表決權(quán)可以被稱為優(yōu)先股“恢復(fù)的表決權(quán)”。《國務(wù)院關(guān)于開展優(yōu)先股試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》規(guī)定公司累計(jì)3個會計(jì)年度或連續(xù)2個會計(jì)年度未按約定支付優(yōu)先股股息的，優(yōu)先股股東可以享有公司章程規(guī)定的表決權(quán)。需要注意的是，“恢復(fù)的表決權(quán)”并不是一直存在的，當(dāng)公司全額支付所欠優(yōu)先股股息時，優(yōu)先股股東將不再享有這類表決權(quán)。
2001年3月30日，（ ）成立，標(biāo)志著全國集中、統(tǒng)一的證券登記結(jié)算體制的組織構(gòu)架已經(jīng)基本形成�！具x擇題】
A.上海證券中央登記結(jié)算公司
B.深圳證券中央登記結(jié)算公司
C.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
D.地方證券登記結(jié)算公司
正確答案：C
答案解析：選項(xiàng)C正確：中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的'成立，標(biāo)志著全國集中、統(tǒng)一的證券登記結(jié)算體制的組織構(gòu)架已經(jīng)基本形成。
如果中央銀行調(diào)高再貼現(xiàn)率，則會（ ）。【選擇題】
A.使商業(yè)銀行的借入資金成本降低
B.使商業(yè)銀行降低貸款利率
C.擴(kuò)大企業(yè)的借貸需求
D.減少貸款量和貨幣供應(yīng)量
正確答案：D
答案解析：選項(xiàng)D正確：再貼現(xiàn)率提高，會提高商業(yè)銀行向中央銀行融資的成本，降低借款意愿，減少向中央銀行的借款或需求，減少貸款量和貨幣供應(yīng)量。
下列關(guān)于債券與股票的說法中，正確的是（ ）。Ⅰ.債券和股票都屬于有價(jià)證券Ⅱ.債券和股票的收益率是相互影響的Ⅲ.債券通常有規(guī)定的票面利率，而股票的股息紅利不固定Ⅳ.債券和股票都是無期證券【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B符合題意：Ⅳ項(xiàng)，債券一般有規(guī)定的償還期，期滿時債務(wù)人必須按時歸還本金，因此債券是一種有期證券。股票通常是無須償還的，一旦投資入股，股東便不能從股份公司抽回本金，因此股票是一種無期證券，或被稱為“永久證券”。但是，股票持有者可以通過市場轉(zhuǎn)讓收回投資資金。
金融機(jī)構(gòu)按法人統(tǒng)一存入人民銀行的準(zhǔn)備金存款低于上旬末一般存款余額8%的，人民銀行對其不足部分按每日（ ）的利率處以罰息。【選擇題】
A.0.1%
B.0.3%
C.0.5%
D.0.6%
正確答案：D
答案解析：選項(xiàng)D正確：金融機(jī)構(gòu)按法人統(tǒng)一存入人民銀行的準(zhǔn)備金存款低于上旬末一般存款余額的8%的，人民銀行對其不足部分按每日0.6‰的利率處以罰息。
記賬式債券的發(fā)行、交易及兌付的全過程均采用無紙化，所以它（ ）�！具x擇題】
A.發(fā)行效率低，交易成本低，交易安全
B.發(fā)行效率高，交易成本高，交易不安全
C.發(fā)行效率高，交易成本低，交易安全
D.發(fā)行效率高，交易成本高，交易安全
正確答案：C
答案解析：選項(xiàng)C正確：記賬式國債是由財(cái)政部面向全社會各類投資者、通過無紙化方式發(fā)行的、以電子記賬方式記錄債權(quán)并可以上市和流通轉(zhuǎn)讓的債券。記賬式債券的發(fā)行、交易及兌付的全過程均采用無紙化，所以它發(fā)行效率高，交易成本低，交易安全。
根據(jù)優(yōu)先股股息在當(dāng)年未能足額分配時，能否在以后年度補(bǔ)發(fā)，優(yōu)先股可以分為（ ）。Ⅰ.非參與優(yōu)先股 Ⅱ.累積優(yōu)先股 Ⅲ.參與優(yōu)先股 Ⅳ.非累積優(yōu)先股【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B正確：根據(jù)優(yōu)先股股息在當(dāng)年未能足額分配時，能否在以后年度補(bǔ)發(fā)，優(yōu)先股可以分為累積優(yōu)先股（Ⅱ正確）和非累積優(yōu)先股（Ⅳ正確）；依據(jù)是在公司營利較多的年份里，優(yōu)先股票除了獲得固定的股息以外，能否參與或部分參與本期剩余營利的分配，優(yōu)先股可以分為參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票。
下列關(guān)于中期票據(jù)的說法正確的是（ ）。Ⅰ.我國中期票據(jù)的期限通常為3年或者5年Ⅱ.企業(yè)在中期票據(jù)存續(xù)期內(nèi)變更募集資金用途應(yīng)提前披露Ⅲ.企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)所募集的資金應(yīng)用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動Ⅳ.待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項(xiàng)D正確：根據(jù)中國銀行間市場交易商協(xié)會發(fā)布的《銀行間債券市場非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》規(guī)定，中期票據(jù)是指“具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場按照計(jì)劃分期發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具”。中期票據(jù)的期限一般為1年以上、10年以下，我國中期票據(jù)的期限通常為3年或者5年（Ⅰ正確）。中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%（Ⅳ正確）；企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)所募集的資金應(yīng)用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動（Ⅲ正確），并在發(fā)行文件中明確披露資金具體用途；企業(yè)在中期票據(jù)存續(xù)期內(nèi)變更募集資金用途應(yīng)提前披露（Ⅱ正確）。
下列屬于基金信息披露義務(wù)人的是（ ）。Ⅰ.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu) Ⅱ.基金托管人Ⅲ.基金管理人 Ⅳ.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人【組合型選擇題】
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項(xiàng)C正確：基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和其他組織。
目前，投資者在我國證券市場上進(jìn)行證券交易時采用（ ）�！具x擇題】
A.掛名制
B.匿名制
C.代碼制
D.實(shí)名制
正確答案：D
答案解析：選項(xiàng)D正確：目前，投資者在我國證券市場上進(jìn)行證券交易時采用實(shí)名制。
股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓（ ）。【選擇題】
A.股東權(quán)利與股票轉(zhuǎn)讓不相關(guān)
B.是股東權(quán)利與股票同時轉(zhuǎn)讓
C.可以只轉(zhuǎn)讓股東權(quán)利而不轉(zhuǎn)移股票
D.可以只轉(zhuǎn)讓股票而保持股東權(quán)利
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B正確：股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓應(yīng)與股票占有的轉(zhuǎn)移同時進(jìn)行，股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓。
發(fā)行人的（ ），可以參與本公司非公開發(fā)行公司債券的認(rèn)購與轉(zhuǎn)讓，不受合格投資者資質(zhì)條件的限制。
�、�.董事
�、�.監(jiān)事
Ⅲ.高級管理人
�、�.持股比例超過3%的股東
【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B符合題意：根據(jù)《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》的規(guī)定，發(fā)行人的董事（Ⅰ正確）、監(jiān)事（Ⅱ正確）、高級管理人員（Ⅲ正確）及持股比例超過5%的股東，可以參與本公司非公開發(fā)行公司債券的認(rèn)購與轉(zhuǎn)讓，不受合格投資者資質(zhì)條件的限制。
股息當(dāng)年結(jié)清，不能累積發(fā)放的優(yōu)先股是（ ）。【選擇題】
A.參與優(yōu)先股票
B.非參與優(yōu)先股票
C.累積優(yōu)先股票
D.非累積優(yōu)先股票
正確答案：D
答案解析：選項(xiàng)D正確：股息當(dāng)年結(jié)清，不能累積發(fā)放的優(yōu)先股是非累積優(yōu)先股票。
我國國債發(fā)行招標(biāo)標(biāo)的是（ ）。
�、�.利率
�、�.利差
Ⅲ.價(jià)格
�、�.數(shù)量【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
正確答案：A
答案解析：選項(xiàng)A正確：我國國債發(fā)行招標(biāo)標(biāo)的是利率（Ⅰ正確）、利差（Ⅱ正確）、價(jià)格（Ⅲ正確）或數(shù)量（Ⅳ正確）。
證券從業(yè)資格考試試題題庫 12
2022年證券從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》考前訓(xùn)練試題
第 1 題：以下選項(xiàng)中，具有法人資格的是（ ）。
Ⅰ 有限責(zé)任公司
�、� 股份有限公司
�、� 子公司
�、� 分公司
A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C：Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
D：Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
答案：B
解題思路：分公司是指業(yè)務(wù)、資金、人事等各方面受總公司管轄和控制而不具有法人資格的分支機(jī)構(gòu)
本題考查的重點(diǎn)：公司的種類
第 2 題：按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司募集設(shè)立程序主要包括（ ）。
I. 訂立章程
II .發(fā)起人認(rèn)購股份
III. 募股程序
IV. 召開創(chuàng)立大會
A：I、 III、 IV
B：II、 III
C：I 、IV
D：I、 II、 III、 IV
答案：D
解題思路：按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司募集設(shè)立程序主要包括訂立章程、發(fā)起人認(rèn)購股份、募股程序、召開創(chuàng)立大會、設(shè)立登記。
本題考查的重點(diǎn)：股份有限公司的設(shè)立方式與程序
第 3 題：《中華人民共和國公司法》規(guī)定，股份有限公司將法定公積金轉(zhuǎn)為股本時，留存的該項(xiàng)公積金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊資本的（ ）。
A：10%
B：15%
C：20%
D：25%
答案：D
解題思路：《中華人民共和國公司法》規(guī)定，公司的公積金用于彌補(bǔ)公司的虧損、擴(kuò)大公司生產(chǎn)經(jīng)營或者轉(zhuǎn)為增加公司資本。但是，資本公積金不得用于彌補(bǔ)公司的虧損。法定公積金轉(zhuǎn)為資本時，所留存的該項(xiàng)公積金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊資本的 25%。
本題考查的重點(diǎn)：公司財(cái)務(wù)會計(jì)制度的基本要求和內(nèi)容
第 4 題：證券交易的原則不包括（ ）。
A：公開原則
B：最大利益化原則
C：公平原則
D：公正原則
答案：B
解題思路：證券交易的原則包括公開、公平、公正。
本題考查的重點(diǎn)：證券發(fā)行和交易的“三公”原則
第 5 題：投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列行為的是（ ）。
�、� 代理委托人從事證券投資
Ⅱ 與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失
�、� 利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息
�、� 買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票
A：Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D：Ⅱ、Ⅲ
答案：C
解題思路：證券發(fā)行中介機(jī)構(gòu)作為一種證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得有下列行為：代理委托人從事證券投資；與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失；買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票；利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息；法律、行政法規(guī)禁止的其他行為。
本題考查的重點(diǎn)：發(fā)行交易當(dāng)事人的行為準(zhǔn)則
第 6 題：下列不屬于《中華人民共和國證券法》規(guī)定的對發(fā)行人應(yīng)當(dāng)聘請具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦人的情形的是（ ）。
A：申請公開發(fā)行股票，依法采取承銷方式的
B：申請公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的
C：申請公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實(shí)行保薦制度的其他證券的'
D：申請公開發(fā)行公司債券，依法采取承銷方式的
答案：D
解題思路：《中華人民共和國證券法》第十一條規(guī)定，發(fā)行人申請公開發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，或者公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實(shí)行保薦制度的其他證券的，應(yīng)當(dāng)聘請具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦人。
本題考查的重點(diǎn)：公開發(fā)行證券的有關(guān)規(guī)定
第 7 題：有甲、乙、丙、丁四個投資者，均申報(bào)買進(jìn) X 股票，申報(bào)價(jià)格和申報(bào)時間分別為：甲的買進(jìn)價(jià)為 10.70 元，時間是 13：35；乙的買進(jìn)價(jià)為 10.40 元，時間是 13：40；丙的買進(jìn)價(jià)為 10.75 元，時間是 13：55；丁的買進(jìn)價(jià)為 10.40 元，時間是 14：00。那么四位投資者交易的優(yōu)先順序?yàn)椋?）。
A：甲、乙、丙、丁
B：丙、甲、乙、丁
C：丙、甲、丁、乙
D：丁、乙、甲、丙
答案：B
解題思路：證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托后應(yīng)按“價(jià)格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則進(jìn)行申報(bào)競價(jià)。較高的買入申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買入申報(bào)，丙價(jià)最高、甲價(jià)第二、乙價(jià)和丁價(jià)相同。再看時間，乙優(yōu)先于丁。因此，總的來說順序是丙、甲、乙、丁。
本題考查的重點(diǎn)：證券交易的條件及方式等一般規(guī)定
第 8 題：首次公開發(fā)行股票數(shù)量在（ ）億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。
A：2
B：3
C：4
D：5
答案：C
解題思路： 《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第十三條規(guī)定，首次公開發(fā)行股票數(shù)量在 4 億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。發(fā)行人應(yīng)當(dāng)與戰(zhàn)略投資者事先簽署配售協(xié)議
本題考查的重點(diǎn)：股票上市的條件、申請和公告
第 9 題：公司申請公司債券上市交易，公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣（ ）。
A：5000 萬元
B：8000 萬元
C：1 億元
D：2 億元
答案：A
解題思路： 公司申請公司債券上市交易，公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣 5 000 萬元。
本題考查的重點(diǎn)：債權(quán)上市的條件和申請
第 10 題：下列行為中，不屬于內(nèi)幕交易的是（ ）。
A：知情人員買入或者賣出所持有的該公司的證券
B：知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員泄露該信息的行為
C：知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員建議他人買賣證券的行為
D：與他人串通，以事先約定的時間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易
答案：D
解題思路：內(nèi)幕交易是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易活動。內(nèi)幕交易包括下列行為：（1）知情人員買入或者賣出所持有的該公司的證券。（2）非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員買人或者賣出所持有的該公司的證券。（3）知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員泄露該信息的行為。（4）知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員建議他人買賣證券的行為。
本題考查的重點(diǎn)：內(nèi)幕交易行為
第 11 題：下列選項(xiàng)中，屬于損害客戶利益的欺詐行為的是（ ）。
I .違背客戶的委托為其買賣證券
II .不在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件
III .未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券
IV .利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息
A：I、 II
B：III 、IV
C：II、 III 、IV
D：I、 II、 III、 IV
答案：D
解題思路 ：在證券交易中，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事下列損害客戶利益的欺詐行為：（1）違背客戶的委托為其買賣證券。（2）不在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件。（3）挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金。（4）未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買證券，或者假借客戶的名義買賣證券。（5）為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣。（6）利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息。（7）其他違背客戶真實(shí)意思表示，損害客戶利益的行為。
本題考查的重點(diǎn)：虛假陳述、信息誤導(dǎo)行為和欺詐客戶行為
第 12 題：根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，下列敘述中正確的是（ ）。
I.公司發(fā)行新股的條件是公司要具備健全且運(yùn)行良好的組織結(jié)構(gòu)，具有持續(xù)盈利能力，財(cái)務(wù)狀況良好，最近 3 年內(nèi)財(cái)務(wù)會計(jì)文件無虛假記載，且在最近 3 年內(nèi)無其他重大違法行為
II.公司上市條件是公司股本總額不少于人民幣 5 000 萬元
III.向社會公開發(fā)行的股份達(dá)公司總股份數(shù)的 25%以上，公司股本總額超過人民幣 4 億元的，其向社會公開發(fā)行的股份的比例為 10%以上
IV 交易所有權(quán)決定暫停和終止股票上市
A：I、 II、 III
B：II、 III 、IV
C：I 、III 、IV
D：I 、II、 IV
答案：C
解題思路 ：II 項(xiàng)的正確表述為：公司上市條件是公司股本總額不少于人民幣 3 000 萬元；向社會公開發(fā)行的股份達(dá)公司總股份數(shù)的 25%以上，公司股本總額超過人民幣 4 億元的，其向社會公開發(fā)行的股份的比例為 10%以上。
本題考查的重點(diǎn)：上市公司收購的概念和方式
第 13 題：召開基金份額持有人大會，至少應(yīng)當(dāng)有代表（ ）以上基金份額的持有人參加。
A：70%
B：50%
C：30%
D：10%
答案：B
解題思路 ： 中華人民共和國證券投資基金法》第七十五條規(guī)定，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表 50%以上基金份額的持有人參加，方可召開。
本題考查的重點(diǎn)：基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的概念、權(quán)利和義務(wù)
第 14 題：下列選項(xiàng)中，符合基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性要求的是（ ）。
I. 基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)，不得歸入基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)
II. 基金的債權(quán)與不屬于基金的債務(wù)不得相互抵銷，但不同基金的債權(quán)可以相互抵銷
III .非因基金本身承擔(dān)的債務(wù)，債權(quán)人不得對基金財(cái)產(chǎn)主張強(qiáng)制執(zhí)行
IV.基金托管人對其托管的基金應(yīng)當(dāng)獨(dú)立設(shè)置賬戶，確�；鸬耐暾c獨(dú)立
A：I、 II、 III
B：I、 III、 IV
C：I、 IV
D：II、 III
答案：B
解題思路： 基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性要求包括：（1）基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)，不得歸入基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)�；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋艘蛞婪ń馍�、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行終止清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。（2）基金的債權(quán)與不屬于基金的債務(wù)不得相互抵銷，不同基金的債權(quán)不得相互抵銷。（3）非因基金本身承擔(dān)的債務(wù)，債權(quán)人不得對基金財(cái)產(chǎn)主張強(qiáng)制執(zhí)行。（4）基金托管人對其托管的基金應(yīng)當(dāng)獨(dú)立設(shè)置賬戶，確�；鸬耐暾c獨(dú)立。本題考查的重點(diǎn)：第一章第四節(jié) 基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性要求
第 15 題：私募基金與公募基金的主要區(qū)別是（ ）。
A：一個是公開募集基金，一個是非公開募集基金
B：募集方式不同
C：募集對象不同
D：信息披露要求不同
答案：A
解題思路： 公募基金就是公開募集基金，而私募基金是通過非公開方式募集基金，這是私募基金與公募基金的主要區(qū)別�；鸸_募集與非公開募集的區(qū)別還表現(xiàn)在以下方面：（1）募集方式不同，募集對象不同，信息披露要求不同。
本題考查的重點(diǎn)： 基金公開募集與非公開募集的區(qū)別
第 16 題：證券公司設(shè)立時，其業(yè)務(wù)范圍應(yīng)當(dāng)與其（ ）相適應(yīng)。
I .內(nèi)部控制制度
II. 合規(guī)制度
III .人力資源狀況
IV. 財(cái)務(wù)狀況
A：I、 II、 III、 IV
B：I 、III、 IV
C：II 、IV
D：I 、II、 III
答案：A
解題思路：證券公司設(shè)立時，其業(yè)務(wù)范圍應(yīng)當(dāng)與其財(cái)務(wù)狀況、內(nèi)部控制制度、合規(guī)制度和人力資源狀況相適應(yīng)
本題考查的重點(diǎn)：證券公司設(shè)立事業(yè)務(wù)范圍的規(guī)定
第 17 題：對設(shè)立、收購、撤銷境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)，變更境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的營業(yè)場所，或者停業(yè)、解散、破產(chǎn)的申請，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理之日起（ ）個工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。
A：15
B：30
C：45
D：60
答案：B
解題思路：對設(shè)立、收購、撤銷境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)，變更境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的營業(yè)場所，或者停業(yè)、解散、破產(chǎn)的申請，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)自受理之日起 30 個工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。
本題考查的重點(diǎn)：證券公司及其境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、注銷登記的規(guī)定
第 18 題：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司受證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)委托，為客戶開立證券賬戶，應(yīng)當(dāng)按照證券賬戶管理規(guī)則，對客戶（ ）進(jìn)行審查。
I .收入狀況
II .職業(yè)狀況
III .申報(bào)的姓名或者名稱
IV. 身份的真實(shí)性
A：I、 II
B：III、 IV
C：I 、II 、III 、IV
D：I、 II 、IV
答案：B
解題思路：證券公司受證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)委托為客戶開立證券賬戶，應(yīng)當(dāng)按照證券賬戶管理規(guī)則對客戶申報(bào)的姓名或者名稱、身份的真實(shí)性進(jìn)行審查，同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名或者名稱應(yīng)當(dāng)一致。
本題考查的重點(diǎn)：證券公司為客戶開立證券賬戶管理的有關(guān)規(guī)定
第 19 題：下列不可以成為基金銷售機(jī)構(gòu)的是（ ）。
A：商業(yè)銀行
B：證券公司
C：證券投資咨詢機(jī)構(gòu)
D：中國證券業(yè)協(xié)會
答案：D
解題思路：基金銷售機(jī)構(gòu)是指辦理基金銷售業(yè)務(wù)的基金管理公司和經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)，包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)等。中國證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律性組織，不能直接從事基金銷售業(yè)務(wù)。
本題考查的重點(diǎn)：證券投資基金銷售人員從業(yè)資格管理的有關(guān)規(guī)定
第 20 題：申請人在進(jìn)行首次注冊時，要根據(jù)自己從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)具體類別選擇注冊登記為（ ）。
I. 證券投資師
II. 證券投資顧問
III. 證券分析師
IV .證券分析顧問
A：I 、II
B：II 、III
C：I、 II、 III 、IV
D：I 、III 、IV
答案：B
解題思路：申請人在進(jìn)行首次注冊時，要根據(jù)自己從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)具體類別選擇注冊登記為證券投資顧問或證券分析師。
本題考查的重點(diǎn)：證券投資顧問和證券分析師的注冊登記要求
證券從業(yè)資格考試試題題庫 13
2019年證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識模擬試題
—、選擇題(共 50 題，每題 1 分，共 50 分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯選均不得分)
1.風(fēng)險(xiǎn)投資企業(yè)以讓渡企業(yè)的部分股權(quán)換取企業(yè)經(jīng)營資金的資金融通方式是（ ）。
A.股票市場融資
B.債券市場融資
C.風(fēng)險(xiǎn)投資融資
D.商業(yè)信用融資
2.直接融資與間接融資的區(qū)別主要在于（ ）。
A.融資信譽(yù)差異性的不同
B.融資者自主性的不同
C.資金需求者與供給者是否直接形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系
D.是否具有可逆性
3.按照交割方式，可以將金融市場劃分為（ ）和（ ）。
A.債券市場;權(quán)益市場
B.現(xiàn)貨市場;衍生品市場
C.貨幣市場;資本市場
D.證券市場;非證券金融市場
4.以股票、債券、證券投資基金等有價(jià)證券為對象的發(fā)行和交易關(guān)系的總和是（ ）。
A.國際金融市場
B.國內(nèi)金融市場
C.證券市場
D.非證券金融市域
5.我國股票市場參與主體日益成熟，投資者群體包括個人投資者、證券投資基金以及其他機(jī)構(gòu)投資者。其中，對
股票市場形成長期價(jià)值投資的理念具有重要引導(dǎo)作用的是（ ）。
A.個人投資者
B.證券投資基金
C.其他機(jī)構(gòu)投資者
D.證券基金和其他機(jī)構(gòu)投資者
6.以下關(guān)于擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)和代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)的關(guān)系，說法正確的是（ ）。
A.兩者均需承擔(dān)償還責(zé)任
B.兩者均需承擔(dān)投資回報(bào)責(zé)任
C.擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)不需要承擔(dān)償還責(zé)任，代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)需要
D.擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)需要承擔(dān)償還責(zé)任，代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)不需要
7.可以作為判斷貨幣政策力度和效果的重要指示變量的貨幣政策目標(biāo)是（ ）。
A.最終目標(biāo)
B.中介目標(biāo)
C.操作目標(biāo)
D.貨幣供應(yīng)量
8.能提高適應(yīng)新常態(tài)下經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的特點(diǎn)，使貨幣政策調(diào)控的前瞻性、靈活性和有效性增強(qiáng)的是（ ）。
A.一般性貨幣政策工具
B.選擇性貨幣政策工具
C.創(chuàng)新性貨幣政策工具
D.其他貨幣工具
9.下列關(guān)于主板市場和創(chuàng)業(yè)板市場的說法正確的是（ ）。
A.創(chuàng)業(yè)板市場具有前瞻性.高風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管嚴(yán)格的特點(diǎn)
B.由于具有高風(fēng)險(xiǎn)性，在創(chuàng)業(yè)板市場上市條件更為嚴(yán)格
C.高科技企業(yè)更易于在主板上市
D.主板市場上市條件比較低
10.以下對證券投資者描述錯誤的是（ ）。
A.從交易金額來看，在我國證券交易市場上，專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者占比重超過 50%
B.眾多的證券投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性，是推動證券市場價(jià)格形成和流動性的根本動力
C.證券市場的投資者種類較多，按投資者身份，可以分為機(jī)構(gòu)投資者和個人投資者
D.個人投資者是證券市場最廣泛的投資者
11.人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者(RQFII)和 QFI1 的主要區(qū)別不包括（ ）。
A.募集的投資資金是人民幣而不是外匯
B.RQFII 機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司
C.投資范圍由交易所市場的人民幣金融拓展到銀行間債券市場
D.盡可能地簡化和便利對 RQFII 的投資額度及跨境資金收支管理
12.全國社會保障基金理事會投資運(yùn)行全國社會保障基金，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持的原則不包括（ ）。
A.謹(jǐn)慎性
B.安全性
C.收益性
D.長期性
13.不同的投資者對風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，個人投資者的風(fēng)險(xiǎn)特征不包括以下（ ）方面。
A.風(fēng)險(xiǎn)偏好
B.風(fēng)險(xiǎn)收益性
C.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度
D.實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力
14.申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)應(yīng)具有(
A.200
B.150
C.100
D.50
15.證券評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自取得證券評級業(yè)務(wù)許可之日起（ ）萬元人民幣以上的注冊資本。)日內(nèi)，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報(bào)（ ）備案，并通過（ ）網(wǎng)站、本機(jī)構(gòu)網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會公告。
A.30;中國證監(jiān)會;中國證監(jiān)會
B.30;中國證監(jiān)會;中國證券業(yè)協(xié)會
C.20;中國證監(jiān)會;中國證券業(yè)協(xié)會
D.20;中國證券業(yè)協(xié)會;中國證券業(yè)協(xié)會
16.按照《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)有關(guān)管理問題的通知》的規(guī)定，資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券評估資格，凈資產(chǎn)不少于（ ）萬元。
A.500
B.300
C.200
D.100
17.證券金融公司根據(jù)國務(wù)院的決定設(shè)立，注冊資本不少于（ ）億元。
A.100
B.80
C.60
D.50
18.下面關(guān)于對于公司制證券交易所的說法不正確的是（ ）。
A.是以有限公司形式組織并以營利為目的的法人團(tuán)體，一般由金融機(jī)構(gòu)及各類民營公司組建
B.交易所章程中明確規(guī)定作為股東的`證券經(jīng)紀(jì)商和證券自營商的名額、資格和公司存續(xù)期限
C.組織機(jī)構(gòu)與普通股份有限公司相似，由股東大會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)理層構(gòu)成
D.成員公司的雇員可以擔(dān)任證券交易所的高級職員
19.張某是 S 公司的財(cái)務(wù)總監(jiān)，代理 S 公司購買記名股票，則在被購買股票公司的股東名冊上應(yīng)記載的姓名或名稱為（ ）。
A.S 公司的財(cái)務(wù)總監(jiān)張某
B.S 公司的法定代表人王某
C.S 公司
D.S 公司的總經(jīng)理李某
20.通常將那些經(jīng)營業(yè)績較好，具有穩(wěn)定且較高的現(xiàn)金股利支付的公司股票稱為（ ）。
A.藍(lán)籌股
B.紅籌股
C.績優(yōu)股
D.金牛股
21.下列（ ）主板上市公司一定無法實(shí)現(xiàn)股票增發(fā)。
A.甲公司 36 個月內(nèi)受到證券交易所的公開譴責(zé)
B.乙公司最近三個會計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均為 6%
C.丙公司為生產(chǎn)制造型企業(yè)，持有一筆占公司總資產(chǎn) 51%的可供出售金融資產(chǎn)
D.丁公司公告招股意向書前 20 個交易日股票均價(jià)為 25 元/股，其增發(fā)股票的發(fā)行價(jià)格為 26 元/股
22.甲公司公開發(fā)行股票 5 億股，有效報(bào)價(jià)投資者的數(shù)量最少為（ ）家。
A.5
B.10
C.20
D.30
23.恒生指數(shù)于 1985 年推出的分類指數(shù)不包括（ ）。
A.金融
B.地產(chǎn)
C.公用事業(yè)
D.制造業(yè)
24.下列關(guān)于利率按是否固定分類，說法正確的是（ ）。
A.固定利率債券不確定性大
B.浮動利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)
C.可調(diào)利率債券對利率進(jìn)行不定期的調(diào)整
D.可調(diào)利率的調(diào)整間隔只有 6 個月和 1 年
25.下列關(guān)于金融債券的說法中，有誤的是（ ）。
A.金融債券能夠較有效地解決銀行等金融機(jī)構(gòu)的資金來源不足和期限不匹配的矛盾
B.金融債券的資信通常高于其他非金融機(jī)構(gòu)債券
C.金融債券違約風(fēng)險(xiǎn)相對較小，具有較高的安全性
D.金融債券的利率通常高于一般的企業(yè)債券
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