近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)的滲透和應用的普及，傳統(tǒng)的電信詐騙、金融詐騙和 活動也都已經(jīng)在廣泛的采用互聯(lián)網(wǎng)的技術方法，并與網(wǎng)絡詐騙結合的越來越緊密，網(wǎng)絡 罪近年來呈現(xiàn)持續(xù)高發(fā)的狀態(tài)，成為互聯(lián)網(wǎng)上的公害之一，

揭秘中國第三大黑色產(chǎn)業(yè)：網(wǎng)絡詐騙地下產(chǎn)業(yè)鏈分析

。根據(jù)獵網(wǎng)平臺的數(shù)據(jù)統(tǒng)計，中國網(wǎng)絡詐騙產(chǎn)業(yè)規(guī)模已經(jīng)高達1152億元，成為繼賭博和色情產(chǎn)業(yè)之后的中國第三大黑色產(chǎn)業(yè)。

    每一筆網(wǎng)絡詐騙的背后都有一支地下團伙，他們分工明確、合作緊密。獵網(wǎng)平臺基于對過去三年間網(wǎng)民舉報的89484起網(wǎng)絡詐騙案件追蹤挖掘，還原了網(wǎng)絡詐騙完整的地下產(chǎn)業(yè)鏈。

    4大環(huán)節(jié)15大工種，形成完整地下產(chǎn)業(yè)鏈

    通過對大量網(wǎng)絡 罪活動及網(wǎng)絡 罪團伙的追蹤研究發(fā)現(xiàn)，網(wǎng)絡 罪往往是有組織、成規(guī)模的。即便是那些手法最簡單、最傳統(tǒng)的網(wǎng)絡詐騙，也不是一兩個人能夠獨立完成的，而是由10人或10人以上的有組織犯罪團伙共同完成。極端情況下，還會出現(xiàn)幾十人、上百人甚至全村參與的犯罪團伙。這些犯罪團伙分工明確，相互配合，協(xié)同作案，已經(jīng)形成了一條非常完整的犯罪產(chǎn)業(yè)鏈。

    網(wǎng)絡詐騙產(chǎn)業(yè)鏈通�？梢苑譃�4個主要環(huán)節(jié)和15種具體不同的分工。這4大環(huán)節(jié)包括：開發(fā)制作、批發(fā)零售、詐騙實施和分贓銷贓。而15個具體的分工工種為：釣魚編輯、木馬開發(fā)、盜庫 、釣魚零售商、域名販子、個信批發(fā)商、銀行卡販子、電話卡販子、身份證販子、電話詐騙經(jīng)理、短信群發(fā)代理、在線推廣技師、財務會計師、ATM小馬仔、分贓中間人等。在某些特殊情況下，還有有其他的“專業(yè)人士”參與到網(wǎng)絡詐騙活動中來。

   

    網(wǎng)絡詐騙15大工種各司其職，又密切配合

    下面我們來分析一下網(wǎng)絡詐騙產(chǎn)業(yè)鏈中，每個具體工種的分工和作用。

    （一） 開發(fā)制作

    這一環(huán)節(jié)主要是為網(wǎng)絡詐騙提供各種技術工具，如木馬病毒，釣魚網(wǎng)站等。同時各類帳號密碼和個人信息也是網(wǎng)絡詐騙活動中不可或缺的關鍵素材。

   

    總體來說，開發(fā)制作環(huán)節(jié)的工種帶有明顯的 性質(zhì)，在整個網(wǎng)絡詐騙產(chǎn)業(yè)鏈中屬于技術支持的類型，他們通常情況下不會直接參與網(wǎng)絡詐騙的實施過程，往往隱藏較深，不易被發(fā)現(xiàn)。

    （二） 批發(fā)零售

    這一環(huán)節(jié)的主要作用是承上啟下。他們從 手中購買木馬病毒、釣魚網(wǎng)站和個人信息等之后專賣給真正實施網(wǎng)絡詐騙的團伙，并從中獲利。

   

   

    批發(fā)零售環(huán)節(jié)的犯罪分子在整個網(wǎng)絡 罪過程中往往都起到了非常至關重要的作用，而且由于他們往往會同時向多個 罪團提供“犯罪工具”，所以其對社會的實際危害要遠遠超過單個具體實施網(wǎng)絡詐騙的犯罪團伙。但是，由于這些人通常不會直接參與網(wǎng)絡詐騙的具體活動，受到現(xiàn)行法律制度的多方面制約，他們不會輕易入獄，也不會受到非常嚴重的處罰。

    （三） 詐騙實施

    我們在生活中能夠接觸到的詐網(wǎng)絡騙犯罪分子一般都是詐騙實施環(huán)節(jié)中的犯罪分子。但事實上，他們即不是直接拿走我們錢的人，也不是 罪活動中獲利最多的人，而通常僅僅只是參與分贓的一份子。但我們對網(wǎng)絡 罪分子全部的恨基本都集中在這些人的身上。

   

   

    （四） 分贓銷贓

    詐騙一旦實施成功，就進入了分贓銷贓的環(huán)節(jié)。這也是一個非常專業(yè)的技術領域，但其中也有一些可憐的，甚至不知道自己為啥會被抓的小馬仔。

   

    超160萬人從業(yè)，年產(chǎn)值超千億

    網(wǎng)絡詐騙產(chǎn)業(yè)的分工如此明細，那么這個產(chǎn)業(yè)到底有多少從業(yè)人員，產(chǎn)值多少呢？我們在這里僅僅通過一組簡單的分析來推算一下這個產(chǎn)業(yè)的規(guī)模。供大家參考。

    2015年1-9月，360手機衛(wèi)士共為全國用戶識別和攔截詐騙電話43.7億次，平均每天識別和攔截詐騙電話1601萬次。

    按照平均每個詐騙電話經(jīng)理平均每天可以撥打100個詐騙電話計算，撥打1601萬次詐騙電話至少要有16萬名詐騙電話經(jīng)理。

    如前所述，每一個撥打詐騙電話的人的背后都有一個一定規(guī)模的團伙或產(chǎn)業(yè)鏈的支撐。按照平均每個詐騙電話經(jīng)理對應10個產(chǎn)業(yè)鏈從業(yè)人員計算，16萬名詐騙電話經(jīng)理的背后就有160萬名網(wǎng)絡詐騙從業(yè)者。

    毫無疑問，網(wǎng)絡詐騙應當屬于高收入行業(yè)。但如果我們僅僅按照人均月收入6000元（年度72000元）計算，那么這160萬從業(yè)者一年收入，或者說是年“產(chǎn)值”至少為1152億元。

    請注意，1152億元僅僅是使用了360一家安全公司的詐騙電話攔截數(shù)據(jù)進行估算而得到的。若從全行業(yè)攔截總量進行估算，再加上那些沒有任何使用手機安全軟件的人，這一數(shù)字至少還可以放大30%以上。而且這里也僅僅是估算了詐騙電話所對應的產(chǎn)業(yè)規(guī)模，對于短信詐騙，網(wǎng)頁詐騙，QQ詐騙等多種其他網(wǎng)絡詐騙方式還沒有計算在內(nèi)。所以，1152億元也僅僅是一個最為保守的網(wǎng)絡詐騙產(chǎn)值規(guī)模估算。

    但即便如此，網(wǎng)絡詐騙產(chǎn)業(yè)仍可當之無愧的成為繼賭博和色情產(chǎn)業(yè)之后的中國第三大黑色產(chǎn)業(yè)。

    異地、小額多發(fā)，一旦受騙難追回

    網(wǎng)絡詐騙不同于其他的現(xiàn)實生活中發(fā)生的犯罪行為，具有異地作案、小額多發(fā)、取證困難、損失追回難等特點。這也給公安機關打擊網(wǎng)絡犯罪造成很大的困難，

電腦資料

《揭秘中國第三大黑色產(chǎn)業(yè)：網(wǎng)絡詐騙地下產(chǎn)業(yè)鏈分析》(http://www.oriental01.com)。

    1） 異地作案

    網(wǎng)絡詐騙過程中，騙子們與受害者往往不在一個城市，而且不僅是受害者可能遍布全國各地，甚至連詐騙產(chǎn)業(yè)鏈上下游的犯罪分子們也可能是來自全國各地，甚至世界各地。有的時候，同一個犯罪團伙的上下游成員之間還可能相互都不認識，更沒見過面。這就為公安機關獲取破案線索、抓捕犯罪分子造成了很大的難度。

    2） 小額多發(fā)

    盡管也時有被騙幾十萬，上百萬的受害者出現(xiàn)，但絕大多數(shù)情況下，網(wǎng)絡 罪造成的單筆損失都在幾百元到1000元以下，超過3000元就相對較少了。但是，一般情況下，涉案金額低于3000元，公安機關是無法立案的。這就使得很多犯罪分子盡管騙了幾百人、幾千人，但由于單筆詐騙金額都很小，所以得不到法律的制裁。

    3） 取證困難

    如前所述，犯罪分子在網(wǎng)絡詐騙過程中使用的往往是他人的手機卡、銀行卡甚至是身份證。所以，僅僅依靠一兩條的報案信息，往往難以獲得有價值的線索或證據(jù)鏈。所以，偵破網(wǎng)絡詐騙案件，獲取犯罪嫌疑人的行跡信息，往往需要對多種來源，多種緯度的情報信息進行綜合性的關聯(lián)分析。但是，受到屬地管轄權的限制，各地用戶的零星報案，往往難以匯聚在一起，難以形成有價值情報的匯聚和結構化分析。

    4） 損失追回難

    犯罪分子一旦得手，往往會迅速的將贓款進行分散轉(zhuǎn)移，有的時候還會直接轉(zhuǎn)移出國。如果我們沒能在第一時間阻止犯罪分子轉(zhuǎn)移贓款，往往很難追回受害者的損失，有的時候甚至是抓到了人，但也無法追回贓款。

    個人信息泄漏成網(wǎng)絡詐騙罪魁禍首

    最近一年以來，隨著互聯(lián)網(wǎng)應用的進一步普及，網(wǎng)絡 罪也出現(xiàn)了一些新的趨勢。

    1） 個人信息泄漏導致詐騙

    目前，絕大多數(shù)新型的網(wǎng)絡騙術都與個人信息的泄漏有關，它們或者是充分利用已經(jīng)竊取到的受害者個人信息實施網(wǎng)絡詐騙，或者就是以受害者的個人信息為網(wǎng)絡詐騙的攻擊目標。

    2） 騙術手段日趨完美

    一兩年前，我們可能只要記住一些簡單的行為準則就可以免遭網(wǎng)絡詐騙的侵害。例如：不要貪小便宜，不要把帳號密碼告訴別人，不要去陌生的網(wǎng)站購物等等。但是現(xiàn)如今，特別是結合大量被泄漏的個人信息，騙子們已經(jīng)可以編造出一些幾乎是“天衣無縫”的詐騙話術，如果完全沒有聽說過某種新型的騙術，那么人們十有八九都會上當受騙。

    3） 主攻短信驗證碼

    隨著手機支付、快捷支付等現(xiàn)代網(wǎng)絡支付方式的興起，騙子們也開始越來越多的利用這些新的支付方式進行詐騙，其主要特點就是騙子會在自己的電腦或手機上用受害者的網(wǎng)銀帳號進行轉(zhuǎn)賬操作或開啟快捷支付，之后通過木馬釣魚等手段，騙取用戶手機上的短信驗證碼，進而盜刷受害者的網(wǎng)銀。而在這一過程中，騙子們費盡心機，其實主要想騙的就是用戶收到的短信驗證碼。

    4） 詐騙新詞層出不窮

    騙子們幾乎每個月都會編出一些新名詞來忽悠受害者。在這些陌生的，但聽起來很專業(yè)詞語面前，受害者往往會摸不著頭腦，稀里糊涂的就上當了。

    5） 微信詐騙正在興起

    盡管目前微信上發(fā)生的網(wǎng)絡詐騙案件的報案數(shù)量還不算很多，但卻已經(jīng)出現(xiàn)了一些列專門利用微信特點實施的新型網(wǎng)絡詐騙，如：微信紅包詐騙，微信AA紅包詐騙，微信虛假公眾帳號詐騙，微信投票、點贊詐騙，微信掃碼關注詐騙、虛假微商詐騙等等。由于這些詐騙手段比較新穎，所以往往讓人更加難以識破。

    附錄 關于獵網(wǎng)平臺

    獵網(wǎng)平臺于2015年5月12日由北京市公安局網(wǎng)絡安全保衛(wèi)總隊（以下簡稱北京網(wǎng)安）和360互聯(lián)網(wǎng)安全中心聯(lián)合發(fā)起成立。獵網(wǎng)平臺是一個面向全體網(wǎng)民開放的網(wǎng)絡詐騙信息舉報平臺，平臺致力于建設一個警、企、民聯(lián)動的反網(wǎng)絡詐騙信息系統(tǒng)，充分結合北京網(wǎng)安的刑偵能力、360的云安全技術與全國網(wǎng)民的舉報線索，實現(xiàn)詐騙風險的第一時間發(fā)現(xiàn)，詐騙行為的第一時間阻攔和 罪的第一時間打擊。

    獵網(wǎng)平臺官方網(wǎng)址為https://110.#/，網(wǎng)民不僅可以通過獵網(wǎng)平臺向北京網(wǎng)安和360互聯(lián)網(wǎng)安全中心舉報惡意程序、惡意網(wǎng)址、詐騙電話、詐騙賬戶等詐騙信息，同時還可以通過文字、圖片、錄音、影像等多種方式向平臺舉報自己被騙的經(jīng)過和犯罪分子的詳細信息。網(wǎng)民舉報的詐騙信息不僅會成為公安機關破案的情報線索，同時還將被收錄進入360互聯(lián)網(wǎng)安全中心的大數(shù)據(jù)分析平臺，幫助360更好的通過各類安全產(chǎn)品保護全體網(wǎng)民的上網(wǎng)安全。

    網(wǎng)民通過獵網(wǎng)平臺舉報的每一條網(wǎng)絡 罪信息，都將通過平臺的大數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)進行關聯(lián)分析和線索綜合，為公安機關提供全面、有效的破案線索和證據(jù)鏈。具體來說，主要包括以下幾個方面：

    1）地域關聯(lián)

    在獵網(wǎng)平臺上，網(wǎng)絡詐騙的受害者將不再是孤立無援的。被同一個網(wǎng)絡詐騙團伙詐騙，但分散在全國不同地區(qū)的受害者的 息將會被進行自動的關聯(lián)分析，從而復原出這個犯罪團伙在全國各地犯罪活動的全貌，為公安機關跨地域打擊網(wǎng)絡犯罪的提供有力的支撐。

    2）金額匯聚

    也許一位受害者僅僅被騙100元，根本達不到立案標準。但通過獵網(wǎng)平臺，我們在全國各地找到另外29為有相同遭遇的受害者，這樣一來，經(jīng)過串并案分析，犯罪分子的涉案金額就達到了3000元的立案標準，公安機關就可以正式立案并據(jù)此抓捕犯罪分子。而且一旦犯罪分子被抓，每一位用戶的 息都將成為加重對犯罪分子量刑的砝碼！

    3）線索串并

    網(wǎng)絡 罪過程中會使用到多種作案工具，如木馬病毒、釣魚網(wǎng)站、電話號碼、QQ號碼、詐騙短信等。獵網(wǎng)平臺將用戶的 息與360既有的惡意網(wǎng)址庫，惡意程序庫、惡意號碼庫、惡意短信庫等信息進行深度關聯(lián)分析，就能夠全面掌握犯罪分子使用作案工具的情況及其相互關聯(lián)性，并進而迅速的形成一條完整的、結構化的證據(jù)鏈，為公安機關迅速梳理破案線索，迅速偵破網(wǎng)絡詐騙案件提供有力的技術支持。